贵州百灵2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为332,835.87万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为233,457.43万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供158,824.42万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为174,011.45万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为85,664.51万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是107,084.02万元，实际已经取得的短期带息负债为233,457.43万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为96,374.27万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为101,729.14万元，在5年之内偿还的贷款总规模为112,438.9万元，当前实际的带息负债合计为257,533.75万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为142,945.49万元。

该资金缺口需要企业持续经营25.1个分析期之后才能填补。

与企业营业收入的规模相比，资金
内部资料，妥善保管第1 页共5 页。