+ Inspection certificate issued/countersigned by applicant.
+Shipment release certificate issued by applicant for shipment approval.
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软条款
软条款的种类（三）：
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谢谢！
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把风险控制前移到合同签订环节、收证和审证环 节、跟单备货环节
适当了解有关的国际惯例和信用证标准实务规定， 提高单据制作水平
提高自身与客户沟通和磋商的能力，保持与银行 的沟通配合，但不能过分依赖银行
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如何防范风险（二）
通过条款来防范风险：
审核信用证：尽量避免软条款/不利条款
使用“非物权凭证”运输单据要监控货物的提取， 保障自身利益
例如 ： 空运单收货人可以做成开证行或者凭开证行指示， 勿简单做成申请人
AWB consigned to ABC Bank Ltd. AWB consigned to order of ABC Bank Ltd.
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如何防范风险（三）
关注信用证生效的条件
关注有关费用的承担
特别关注已加具保兑的信用证、转让信用 证项下的费用承担
到期前要求延迟付款
指定银行向偿付行索偿，但开证行并未事先向偿付行进行 偿付授权
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经济、政治和外管风险
多见于进口国有严格的外汇管制
例如：外汇经信用证途径才能顺利汇出， 因此信用证结算有时形同虚设
例如：外管要求单据表面不得显示任何修 改
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开证行/保兑行资信、作风
开证行/保兑行资信 ------ “硬件”
进口商伙同资信不良银行开出的信用证
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3
软条款
什么是软条款？
软条款是指信用证中含有某些出口方 （受益人）无法确定能否通过相符交单 （Complying presentation)来获得开证行/保 兑行承付的条款。
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4
软条款
软条款的种类（一）：
付款期限 30 days sight
信用证风险及防范措施
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主要的风险点
进口商利用假信用证骗取货物 信用证含软条款 信用证含特殊商检/认证条款 遭到开证行/保兑行拒付 开证行/保兑行拖延承付，指定行索偿不到 进口国家/地区经济、政治、外管风险 开证行资信和作风 运输实务中隐藏的风险
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2
假信用证
进口商伪造/冒用银行名义开立的信用证
付款条件：Upon receipt of funds form the issuing bank/credit No.123456, we will effect payment to you as per your instruction.
生效条件：This credit will not be operative
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8
特殊的商检/认证条款
由某检验机构出具的检验报告
Inspection report issued by cuba controal inspection company/authority.
发票须经出口当地的进口国大使馆/领事馆认证/证 实/合法化
Invoice must be legalized/certified/visaed by the embassy/consulate of CXX in beneficiary’s country
unless the following charges have been collected from the beneficiary：.........
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7
软条款
软条款的种类（四）：
涉及制裁不处理/付款的免责声明：
ABC Bank complies with the international sanction laws and regulations…Therefore ABC Bank undertakes no obligation to make any payment…including but not limited to processing documents…
开证行/保兑行作风 ------ “软件”
开证行/保兑行的规范操作有利于受益人顺 利收汇
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ห้องสมุดไป่ตู้13
运输实务中隐藏的风险
FOB条件成交下，有无单放货的风险
信用证的运输单据为非物权凭证，面临客 户先提货，开证行又拒付的风险
进口商向开证行申请提货担保
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如何防范风险（一）
了解你的客户很重要，基础交易健康是顺利收汇 的最大保障
60 days after documents approval
90 days after documents receipt by issuing bank
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5
软条款
软条款的种类（二）：
单据要求： + Cargo receipt issued by applicant whose signature must be in conformity with issuing bank’s file.
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9
拒付
拒付理由（合理/不合理）： 单证不符 单单不一致 单据制作不符合国际商会现行惯例和银行标准审 单实务要求 单据制作不符合逻辑、常理和常识
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拖延承付/索偿不到
开证行/保兑行不严格按照UCP600规定的时间处理单据
拒付后长时间不理会出口方银行的催收
承兑到期后不付款