证券基础知识第四章第四章证券投资基金强化训练一、单项选择题。
以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。
1．证券投资基金反映的是（）关系。
A．债权债务B．所有权C．信托关系D．产权2．基金的主要投向是（）。
A．实业B．上市公司的投资项目C．信贷D．有价证券3．一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是（）。
A．债券基金股票B．基金股票债券C．股票债券基金D．股票基金债券4．基金的投资收益分配原则是（）。
A．按基金投资者的投资资金比例进行分配B．基金管理人承担投资损失，收益归投资者C．按基金投资者的投资单位的数量所占比例进行分配D．按基金投资者的投资时间的先后顺序进行分配5．一般认为，基金起源于（）。
A．美国B．英国C．德国D．瑞士6．英国和中国的香港称基金为（）。
A．共同基金B．单位信托基金C．证券信托投资基金D．联邦基金7．封闭式基金的封闭期限是指（）。
A．基金从成立起到终止之间的时间B．从开始认购到全部份额认购完成时的时间C．从终止时开始清算到清算完毕之间的时间D．从每年的1月1日到该年的12月31日8．基金管理人与基金托管人之间的相互关系类似于下面哪一关系（）。
A．股东大会与董事会B．股东大会与监事会C．董事会与监事会D．董事会与经理室9．基金在进行收益分配时（）。
A．当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配B．当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配C．当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配D．只管当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配10．根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍盈余，分配比例最低不得低于基金净收益的（）。
A．2/3B．50%C．80%D．90%11．公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（）。
A．股东D．董事C．监事D．经理12．根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍盈余，分配形式和分配方式分别是（）。
A．现金，每年至少一次B．现金或基金单位，每年至少一次C．基金单位，每年至少一次D．现金或基金单位，每两年至少一次13．假设某开放式基金首次完成发行的时间为2002年9月1日，则该基金的认购者一般要到（）后，才能提出赎回申请。
A．2002年9月8日B．2002年9月10日C．2002年10月1日D．2002年12月1日14．封闭式基金的基金发起人在设立基金时，基金单位的总数是（）。
A．固定的B．不固定的C．可视投资者的需求追加发行D．有时固定、有时不固定15．基金出现于（）。
A．18世纪末、19世纪初B．19世纪中期C．19世纪末、20世纪初D．18世纪中期16．美国称基金为（）。
A．共同基金B．单位信托基金C．证券信托投资基金D．联储基金17．基金管理费费率通常反比于（）。
A．基金规模B．基金属于的风险程度C．基金的投资仓位D．基金的存在期限18．关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（）。
A．规模和期限在任何情况下都不可以改变B．规模在任何情况下不可以改变，期限若经受益人大会通过并经管理部门同意可以延长C．期限在任何情况下不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D．规模和期限若经法定程序认可均可以改变19．关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费在内，下列说法正确的是（）。
A．两者均不包含B．两者都包含C．前者不包含，后者包含D．前者包含，后者不包含20．国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般如何影响（）。
A．货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降B．货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升C．货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降D．货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变21．封闭式基金的首次发行价能否同股票首次发行价一样有溢价（）。
A．不能B．能C．有时能，有时不能D．以上全错误22．关于基金的单位资产净值与基金单位价格的关系，下列说法正确的是（）。
A．两者的变化是完全同方向的B．两者的变化是完全反方向的C．两者的数值是完全相等的D．有时两者的变化是同方向的，有时会受到其他因素的影响是反方向的23．关于封闭式基金与开放式基金的投资策略，下列说法正确的是（）。
A．两者完全相同B．两者完全相反C．前者可以全部将资金用于投资，后者则不能，尤其是长期投资；但两者在短期投资上的策略有时是相同的D．后者可以全部将资金用于投资，前者则不能，尤其是长期投资；且两者在长期投资上的策略有时是相同的24．封闭式基金的投资者要想变现，不可以采取的方式是（）。
A．封闭期内向基金管理人赎回B．通过交易所转让C．通过柜台转让D．通过协议转让给其他投资者25．根据我国现有相关规定，基金托管人的实收资本不得低于（）。
A．50亿元B．80亿元C．100亿元D．30亿元26．假设某基金2002年7月某估价日计算的基金资产总额为18000万元，负债总额为3000万元，管理费率为1%，则该月应提取的管理费为（）。
A．180万元B．150万元C．15万元D．12.5万元27．假设某基金2002年7月某估价日计算的基金资产总额为18000万元，负债总额为3000万元，托管费率为0.2%，则该月应提取的托管费为（）。
A．42万元B．36万元C．30万元D．2.5万元28．按照2002年5月20日收盘价计算，某基金拥有的股票总值是15000万元，债券总值是25000万元，申购新股冻结的资金总额是35000万元，现金余额是15000万元，无其他负债与资产，已经售出基金的份额是5亿基金单位、用已知价法计算基金2002年5月21日该基金的单位资产净值是（）。
A．1.1元B．1.8元C．0.8元D．1元29．根据我国现有关规定，开放式基金赎回费收入扣除基本手续费后，余额应归（）所有。
A．基金投资者B．基金C．中国证监会D．基金的承销商30．假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为（）。
A．1.2元，1.2元B．[1.2×（1+3%）]元，[1.2x（1+2%）]元C．[1.2×（1+3%）]元，[1.2x（1-2%）]元D．[1.2×（1+3%）]元，1.2元31．我国目前证券投资基金的年托管费率一般是基金资产净值的（）。
A．0.25%B．0.20%C．0.15%D．0.05%32．根据我国现有规定，证券投资基金的年管理费率为资金资产净值的（）。
A．0.05%B．0.10%C．0.20%D．1.5%33．基金买卖有价证券的手续费属于基金的（）。
A．管理费用B．清算费用C．运作费用D．宣传费用34．一般情况下，下列基金中（）的年管理费率最高。
A．货币基金B．债券基金C．股票基金D．认股权证基金35．基金的托管费用通常按照基金（）的一定比例提取。
A．资产净值B．资产总值C．现金余额D．现金流量总额36．基金的托管费用通常（）。
A．逐日计算并累计，按周支付给托管人B．逐周计算并累计，按月支付给托管人C．逐日计算并累计，按月支付给托管人D．逐月计算并累计，按年支付给托管人37．当证券市场普遍上涨时，基金单位净值提升较快的是（）。
A．规模大，持仓比例高B．规模小，持仓比例低C．规模大，持仓比例低D．规模中等，持仓比例中等38．关于基金的运作费用，下列说法正确的是（）。
A．基金规模越小，操作费用比率越高B．基金规模越大，操作费用比率越高C．基金表现越不好，操作费用比率越低D．运做费用比率与基金规模无关39．基金的负债通常的计算方式是（）。
A．逐日提列方式B．逐周提列方式C．逐月提列方式D．逐季提列方式40．据我国现有关规定，拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。
A．1000万元B．2000万元C．3000万元D．5000万元41．根据我国现有关规定，一个基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。
A．10%B．20%C．75%D．80%42．根据我国现有关规定，一个基金持有一家上市公司的股票，最高不得超过该基金资产净值的（）。
A．5%B．10%C．15%D．20%43．根据我国现有关规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券最高不得超过该证券的（）。
A．10%B．20%C．5%D．8%44．根据我国现有关规定，一个基金投资与国家债券的比例最低不得低于该资金资产的（）。
A．10%B．15%C．20%D．25%二、多项选择题。
以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。
1．证券投资基金是一种（）的证券投资方式。
A．利益共享、风险共担B．反映信托关系C．间接D．专业理财2．根据投资目标划分，基金可以划分为（）。
A．成长型基金B．收入型基金C．产业型基金D．平衡型基金3．关于基金资产净值，下列说法正确的是（）。
A．基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份单位实际代表的价值B．基金资产净值是基金单位价格的内在价值C．基金资产净值是衡量——个基金经营好坏的主要指标D．基金资产净值是基金单位交易价格的计算依据4．下列哪些属于证券投资基金的功能包括（）。
A．为中小投资者拓宽了投资渠道B．通过把投资转化为储蓄，有力地促进了产业发展和经济增长C．基金的发展有利于证券市场的稳定D．基金起到了丰富和活跃证券市场的作用5．基金的特点包括（）。
A．集合投资B．分散风险C．专业理财D．分散投资6．按基金的组织形式不同，基金可分为（）。
A．开放式基金B．封闭式基金C．契约型基金D．公司型基金7．以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为（）。
A．开放式基金B．封闭式基金C．契约型基金D．公司型基金8．封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。
A．期限不同B．发行规模限制不同C．基金单位的交易方式不同D．基金单位交易价格的计算标准不同9．基金资产总值包括（）。
A．基金已订立契约但尚未履行的资产B．基金拥有的未上市的国债、公司债、金融债券等债券C．基金所拥有的短期票据D．基金有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金10．根据我国现有关规定，基金投资的禁止行为包括（）。
A．基金投资某1家公司发行的证券，占有该证券总额的8％B．基金托管人从事的国债投资C．基金之间相互投资D．基金管理人从事资金拆借业务11．基金收益的主要来源包括（）。
A．利息B．股息红利C．资本利得D．资本增值12．契约型基金与公司型基金的区别包括（）。
A．契约型基金的资金是信托财产，公司型基金的资金为公司法人的资本B．投资者的地位不同C．基金的营运依据不同D．契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利13．证券投资基金的费用包括（）。