同业现金代理业务协议书（示范文本）协议编号：

甲方：

XX X农村商业银行股份有限公司

乙方：

［•银行名称］

为加强同业合作，实现优势互补，根据国家有关法规，甲乙双方本着平等自愿、互利互惠的原则，就甲方为乙方其提供同业现金代理服务达成以下协议：

第一条合作内容

一、乙方同意由甲方代理其款箱运送、寄库保管、现金调拨等现金业务，并协助乙方提高现金使用效率、降低现金使用成本、提高现金收益水平，促进乙方现金业务流程的优化。

二、甲方授权其［•承办网点］为乙方［•分支机构］提供现金代理服务。现金代理服务的日常管理事务由乙方［•分支机构］与甲方［•承办网点］联系处理。

三、乙方为本协议签订单位，乙方承诺在甲方［•承办网点］开立同业存款账户，用于核算正常现金调拨业务。

四、甲乙双方可以根据实际情况，在本协议之外就单项合作的内容签订专项协议。

第二条服务项目

甲方代理乙方款箱接送、寄库保管和调拨等现金业务。第三条接送箱和寄库管理要求

一、乙方寄存和运送的款箱应达到箱体坚固，抗压、抗摔、抗撬性能强，密封性好，且箱体统一、规格适度，锁具防伪性能高并使用一次性签封；乙方款箱与甲方的款箱要有明显的区分标志，款箱上应有行名、网点名称和款箱编号等，限乙方款箱为

每网点不超过［•只］。乙方对寄存甲方金库保管款箱内现金和贵重物品的真实性负责，其箱内不得存放与现金业务无关的物品。乙方寄库款箱实行双锁制度。

二、为便于双方正常营业，接送款箱时间以甲乙双方商定的作息时间为准，时间如有调整，甲方应提前［•天］通知乙方。甲方向乙方提供运钞车车型、车牌号，提解员姓名、性别、年龄及［•寸］彩色近照等备案资料，甲方人员及车辆变更时应提前［•天］通知乙方，并更换备案资料。

三、接送款箱时，甲方接送款箱人员必须佩带或出示协议规定的身份证明。乙方交接人员应首先根据备案资料对甲方人员进行身份认证；确认后，甲方提解员到乙方营业网点现金区（录像监控）内与乙方交接人员共同验箱、验锁，清点个数；无误后甲方提解员与乙方营业网点交接人员实行双向交接（收到方在

交出方登记簿上签字，交出方在收到方登记簿上签字）制度。接款箱时由甲方提解人员提款箱入车，送款箱时由甲方提解人员提款箱入乙方营业网点后进行交接。

四、甲方将乙方营业网点视同其辖属网点，平等对待，并根据网点数量、距离和款箱数量，合理划分和确定运钞车行驶线路，以确保乙方业务的顺利开展。

五、乙方监控资料最少应保存［•天］以上，有争议的监控资料应延长保存期限。第四条、现金调拨业务管理要求

一、乙方领取、上缴现金实行预约日报制度。根据盐城市人民银行《关于印发

＜盐城市金融机构存取现金预约管理实施办法＞的通知》的要求，对全市金融机构实行现金计划预约日报制度，乙方机构每个工作日下午［•前］向甲方承办网点电话报送当日上缴现金及次日领款数额，星期［•现］金预约计划应于上星期［•报］送，“春节”、“国庆节”后的第［•个］工作日的现金计划应于长假前最后［•个］工作日报送。乙方办理大额现金（超过［•万］元以上的现金）领取业务，须在上［•］工作日的上午［•前］向甲方承办网点预约，特殊情况协商解决。

二、乙方缴存的现金必须成捆（即每把100 张，每捆l0 把），完整券、损伤券、不同面额不得混放或混扎，符合人民银行“五好”钱捆要求，乙方整点人员不得超过人行规定的数量，并由甲方在人行统一备案。除“春节"、“国庆节”两长假外，乙方所缴存现金均实时到账；“春节”、“国庆节"期间由甲、乙双方签订代保管现金封包协议，乙方所缴存的现金使用现金封包方式寄存甲方金库保管，甲方开具一式四联《委托代保管凭证》，其中第三联交乙方作支取凭证，待节后甲方上缴人行

入账，乙方凭第三联《委托代保管凭证》支取现金封包后，再记入乙方账户。

三、乙方的现金调拨、领缴的现金由乙方随车调款员自行负责搬运和办理相关的手续。乙方领现金时，甲方凭乙方出具的现金支票，核对预留印鉴和收款人的身份证件，无误后办理付款手续；乙方缴现金时，甲方按乙方填制的现金缴款凭条办理收款手续）。调缴现金由乙方[ •名]调款员与甲方营业部柜员在甲方营业厅内直接面对面交接。

四、差错处理。

1、乙方上缴甲方的现金发生长、短款差错时，甲方承办网点须向乙方核实，长款退回或短款补收，并登记差错登记簿双方签章确认。

2、乙方所缴现金中发现的伪造、变造人民币，甲方均视同短款处理，在假币上加盖“假币 '印'戳，按中国人民银行<<假币收缴鉴定管理办法>>之规定予以收缴，并开具<<假币收缴凭证>>交乙方，假币不退还。

3、乙方上缴人行的现金发生长、短款或假币差错，按人行规定执行，并登记差错登记簿双方签章确认。发生大额差错或异常差错，按人行追究责任的要求追究乙方相关人员的责任，并负责赔偿人行对甲方进行处罚造成的经济损失。

4、、零钞服务。甲方为乙方机构提供零钞服务，乙方机构可每周根据实际

情况向甲方提示零钞需求量并进行预约，甲方将尽力保证零钞供应。

5、甲乙双方每月至少进行[ •次]面对账，确保资金安全

第五条服务费用与支付

一、现经双方商定，甲方为乙方提供的款箱接送、寄库保管、现金调拨等现金业务费用，按每个网点每年[ •万]元支付。

二、本协议签订之日起，每季支付[ •次]，于每季首月[ •个]工作日内按约定支付完毕。

三、甲方为乙方提供的其他服务项目，有政府指导价的，按政府指导价执行；属市场调节价的，按双方商定价格执行。

第六条代理业务的损失界定

一、在保管和调缴过程中，因甲方未按保管和调缴的要求进行保管和调缴，造成乙方现金、款箱和贵重物品丢失、毁损的，由甲方承

担赔偿责任；因乙方委托保管的款箱等物品的不符合保管要求等，造成乙方乃至甲方现金、款箱和贵重物品丢失、毁损的，由乙方自负并承担甲方损失。

二、在交接过程中因认证方未按规定程序核对相关人员身份，造成的损失，由核对失职方承担损失。

三、在交接过程中因突发事件、抢劫等意外事件造成乙方现金、款箱和贵重物品丢失、毁损的，在交接前由交出方承担损失，在交接后由接收方承担损失，但在交出方营业网点发生的意外事件，交出方应承担相应的安全责任。

四、代保管款箱内存物品的丢失或短缺。

1、保管款箱内存物品的真实性由乙方负责，当双方交接款箱无异常时，款箱内物品的损失由乙方自行承担；

2、当交接过程中发现款箱异常，应由双方当事人共同确认，及时检查有无损失，并确定损失责任行；

3、当乙方未发现款箱明显异常，取回并在监控下开箱时发现的损失，在第一时间报告甲方，并迅速报告本行负责人，保留发现差错事故时的一切记录和监控录像资料，甲方必须及时做出相应的检查，双方共同确认，并确定责任行；

4、当乙方未发现款箱明显异常，且取回开箱的记录资料不全、监控过程不连续的情况下发现的损失，原则上由乙方自行承担，如乙方对责任认定有疑义，应及时通知甲方，甲方应及时做出相应的检查配合，双方共同确认，并确定责任行；

5、当甲乙双方不能就款箱内存物品的损失原因和责任行进行确认，应报告公安部门，待其案件侦破结束，责任认定完成后，根据案件性质和责任大小，由责任方承担损失赔偿。

五、在委托代理寄库、押运业务过程中，由一方原因造成另一方

人员伤亡的，由过错方承担责任；非当事双方原因造成双方人员伤亡的，由双方各自承担责任。