同业存放（存款）协议
协议编号：
甲方（存出方）：
***********
法定代表人（授权委托人）：
****
乙方（存入方）：
***** 行
法定代表人（授权委托人）：
*****
根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，甲、乙双方本着平等互利，恪守信用的原则，经协商一致，达成以下同业存款协议，共同遵守：
第一条双方承诺
（一）乙方是经批准合法成立并存续的金融机构，乙方对甲方按本协议存入的款项应按规定办理相关手续并运用。
（二）乙方承诺本协议项下甲方存入乙方的资金不会用于与国家产业政策、宏观调控政策及中国人民银行相关文件规定相违背的项目。
（三）乙方在存款到期日及时归还本金和利息。
（四）当发生影响资信的重大事件时，乙方承诺在该事件发生之日起五个工作日内以书面方式告知甲方，重大事项包括：
1. 对乙方有重大影响的外部政策变动；
2. 财务收支能力发生重大变化；
3. 涉及重大诉讼、仲裁案件；
4. 其他对到期偿还可能产生影响的重要事件。
乙方承诺上述对甲方披露的信息真实、准确、完整、及时。甲方有权针对乙方披露的信息对乙方进行实地核实，乙方承诺予以配合。
第二条同业存款金额、期限及利率
（一）存款金额:
人民币（大写）：
**** 万元整（小写）：
******.00
（二）存款期限：
*** 年** 月** 日起至*** 年** 月** 日止
（三）年利率:
****%
（四）若甲方因特殊原因要提前支取同业存款时，应提前二个工作日通知乙方，存款利率按支取日人民银行挂牌公布的超额准备金利率执行。
第三条账户信息
户名：
*****
开户银行：
***********
资金账号：
******
甲方指定自身存款账户，用于资金到期回划：
户名：
********************
开户银行：
******************
资金账号：
*************************
同业存款的本息一律采取转账结算，通过人民银行大额支付系统汇款。在汇款途径调整时，双方有相互告知的义务。
第四条利息支付和返还
（一）自甲方资金到达乙方指定账户之日起开始计息，利息支付采取以下方式中的第
（1）种方式。
1.按利随本清方式结算存款本息。
2.乙方于年12月20日结算利息一次，协议到期日结清余下的本息。
（二）如遇到期日为非正常营业日，则顺延至下一工作日，按实存天数计息，利率仍按本协议利率执行。
（三）计息方式:
利率/360 天*本金*实存天数。
第五条协议的变更和解除
（一）甲、乙任何一方不得擅自变更或解除协议，如需变更或解除本协议，应经双方协调一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本协议依然有效。
（二）甲方自协议生效之日起十日内未向乙方提供资金，甲乙双方均有权提出解除协议；自解除协议的书面通知到达对方时起，本协议解除。乙方有权按照本协议第六条第三项的约定要求甲方承担违约责任。
第六条违约条款
（一）乙方逾期不能支付本金和利息，应按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，按日万分之五的标准向甲方支付违约金，支付时间至本息全部清偿日止。
（二）乙方若没有按照本协议的约定接受甲方资金，每逾期一日，应向甲方支付拒收金额日万分之五的违约金，支付时间至双方同意终止协议日止。
（三）甲方未按双方规定向乙方提供资金，每逾期一日，应向乙方支付应付金额日万分之五的违约金，支付时间至双方同意终止协议日止。
第七条争议解决
双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向合同签署地人民法院提起诉讼。
第八条通讯、联络方式
甲方与乙方之间有关本协议的任何通知应通过专人送达或特快专递方式邮寄。专人送达自另一方签收之时视为送达；特快专递至邮寄投递自另一方签收之时视为送达。
双方的通讯地址及联系方式如下：
甲方通讯地址：
*********************** rhR厶口?
********** 联系人：
*****
******** 传真:
*************
乙方联系地址：
************************
邮编：
联系人：
**** 电话:
************* 手机:
**************** 一方通讯地址及联系方式变更，应立即书面通知另一方。
第九条协议的生效及其他
（一）本协议书自甲、乙双方法定代表人或委托授权人签字并加盖公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同业存款本息之日止。
（二）本协议未尽事宜，由甲乙双方另行协商并签署《补充协议》，《补充协议》是本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。
（三）本协议正本一式贰份，甲、乙双方各执壹份，具有同等法律效力。
甲方（公章）：
乙方（公章）：
法定代表人签字：
法定代表人签字：
授权委托人）（授权委托人）
同业存款合同模板 合同编号： 甲方：中国邮政储蓄银行有限责任公司法定代表人或负责人：刘安东住所：XX市XX区金融大街3号联系人：联系电话：传真： 乙方： 法定代表人或负责人：住所：联系人：联系电话：传真： 本合同于年月日于签署： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 第一条同业存款金额、存期 甲方存入乙方人民币元整(小写：￥ )。同业存款的期限为年。存款起讫日期以经甲方审核确认的划款申请书为准。 甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的信息为准。 第二条同业存款利率和利息计算利率 本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为 % 。本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致
合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。 利率调整按以下第( )种方式执行： (1)固定利率，利率不做调整。 (2)利率在每个自然季度末月21日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。 (3)利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。计息 本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下：利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。 在“实际/360”计息方式下，计息天数按实际公历天数计算。付息 付息方式为以下第(1)种方式： (1)本合同项下存款按季结息，结息日为每季度末月20日。付息日为每季度末月21日。存款按季付息，最后一期利息利随本清。 (2)本合同项下存款到期一次性结息，利随本清。 如遇付息日为法定节假日或公休日，则可顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日付息，付息金额不变，顺
甲方： 乙方： 依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。 1 账户户名及账号 乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。 2 账户类型 乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。 3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条） 3.1 活期存款 对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：固定利率：（三者择一） （1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：%； （2）按分档方式计息，具体地： 1）视存款金额大小，按下列分档方式计息： 存款当季日均余额低于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元
/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/）时，利率为%； 2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率为%； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方存管账户资金当季利率为%； （3）按分段计息方式，具体地： 1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息： 对于当季日均余额低于亿（元/美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/）的存款部分，利率为%；2）对于乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户的，视存管资金的摆放比列情况，采取如下分段方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率全部执行%； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方第三方存管管理账户日均余额的%资金当季按%计息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存管管理账户日均余额的%部分的其余资金当季按%计息。
附件1 本、外币存放同业业务定期存款合同 编号： 甲方：中国银行股份有限公司行 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 联系人： 电话: 传真： 乙方： 营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 联系人： 电话: 传真： 为促进甲、乙双方资金存放同业业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经甲乙双方友好协商，达成一致，特订立本合同。 第一条甲方存放乙方的同业定期存放币种、金额及划款路径如下：（备注：据实作选择性填写，不适用条款需删除） □（一）同业定期存款币种：人民币。 （二）存款金额：（大写） （小写） （三）甲方同意将上述资金划至甲方在乙方开立的下述人民币账户，用于办理人民币存放同业业务：
开户行： 账户名称： 账号： 乙方人行大额支付系统账号： （四）乙方同意将甲方上述存款本息划至甲方指定的下述账户：开户行： 账户名称： 账号： 甲方人行大额支付系统账号： □（一）同业定期存款币种：。（据实填写外币币种） （二）存款金额：（大写） （小写） （三）甲方同意将上述资金划至甲方在乙方开立的指定（据实填写外币币种）账户，用于办理外币存放同业业务： 开户行： 账户名称： 账号： （四）乙方同意将甲方上述存款本息划至甲方指定外币账户：开户行： 账户名称： 账号： 第二条甲方存放乙方同业定期存款期限：天，起息日年月日，到期日年月日。 甲方于年月日按照第一条约定的存款金额存放于该条约定的乙方账户，乙方自甲方该笔存款到账日起计算存款期限。实际存入日期与本条约定日期不一致的，以实际存入日期为准计算起存期限。 第三条存款利率与计结息 （一）存放同业定期存款利率
同业存款协议书 甲方：银行XX分行 乙方：中国农业XX银行XX市分行营业部 为促进甲、乙双方业务发展，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，本着平等、诚信、互利、双赢的原则，经甲、乙双方友好协商，达成如下同业存款协议。 一、特别承诺： 1、甲方同意将一定的人民币资金定期存入在甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定帐户中。 2、乙方承诺按照双方已签署的《全面战略合作框架协议》的有关约定，委托甲方代付资金流额度不低于甲方在乙方的同业存款的3倍。 二、同业存款金额及存期 1、同业存款额度：以甲方实际存入乙方专户或指定帐户的实存金额为准。 2、同业存款存期：定期存款3个月。存款到期如续存，仍以3个月为期，金额以续存日的余额为准。
三、同业存款利率： 1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按乙方上级行---中国农业XX银行总行规定的同业存款同期同档次利率执行，如遇提前支取，则执行人民银行挂牌活期利率。 2、如在合同期内，中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商同业存款利率及调整方式。 四、同业存款凭证： 1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户后，乙方根据本合同约定，自到达之日起定期3个月，不另开具同业存款凭证。 2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。 五、计结息方式和本金及利息的支取方式 1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，计结息方式：存款按日计息，日利率=双方在存款证实书中约定的年利率/360，本金和利息到期日一次结清。如需提前支取，须在支取前七天告知乙方。
2、同业存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相关划款凭证，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应资料进行审查。 3、在乙方对甲方相关资料以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息，并以转帐方式划入甲方指定的存款帐户并协助办理销户等有关手续。如到期为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。 六、挂失处理 甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。 七、违约处理 1、乙方保证到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之二向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。 2、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。
金融机构定期同业存款协议 编号： 甲方： 乙方：中国农业银行股份有限公司 为促进双方业务发展，根据国家有关法律、法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方在甲方办理同业存款业务，达成如下协议： 一、账户信息 乙方在甲方开立资金存款账户（以下简称“指定账户”）,用于资金存放。指定账户信息如下： 户名： 账号： 开户行： 大额行号： 二、存款金额、期限、年利率 （1）存款金额：（大写）人民币（￥）。 （2）存款期限：，起息日为，到期日为，起息日以资金到账日为准。 （3）存款利率：年利率 %。 本协议约定与《单位定期存款开户证实书》不一致的，以《单位定期存款开户证实书》为准。 （4）对账模式： 三、付息方式 甲、乙双方约定该笔资金付息方式为利随本清。若遇付息日为法定节假日，则付息可顺延至节假日后第一个银行工作日，顺延期间应当按照本协议规定的利率计付利息。若节假日后第一个银行工作日属于下一个公历月份，则提前至
存款到期日前的最近一个营业日。同业存款计息天数均按实际天数计算，人民币按360天一年计算。 甲方应按本合同约定于到期日将存款本金及利息划拨至以下账户： 户名： 账号： 开户银行： 四、存款支取 双方签订本存款协议后，乙方因特殊原因需提前支取该笔存放资金的，应提前3 个工作日通知甲方,经双方协商同意后，方可提前支取且提前支取部分的款项 但是，若甲方出现未按期支付本息等违约事项或其他事件（包括但不限于发生挤提、财务状况或清偿能力严重恶化、被主管部门接管、托管、解散、撤销、破产、涉及重大诉讼等可能影响乙方存放资金安全的事件），乙方有权提前支取而无需征得甲方同意，但应提前3个工作日通知甲方，提前支取部分的款项按年利率 五、查询安排 对于乙方存入甲方的资金，乙方及乙方上级行有权主动查询该笔资金的有关事项，甲方有义务接受乙方及乙方上级行的查询安排。 查询事项包括：资金存放营业网点查询、账户余额对账单、重要单证核实、印章印模核实、资金流向等。 六、违约责任 甲方应保证及时支付乙方存款本金和利息（包括乙方存款正常到期和提前支取的情形），如逾期不能支付本金和利息，甲方应对尚未支付的本金、利息按照延期 乙方处开立的任何账户中直接扣收相应款项用于偿还甲方应付本息。因该等扣收行为所需汇率换算的，均按照乙方确定的汇率进行换算，产生的任何损失（包括但不限于汇率损失、利息损失等）均由甲方自行承担。 七、协议的变更和解除 （1）本协议有效期内，除本协议另有约定外，甲、乙双方任何一方均不得擅自变更协议条款，如需变更本协议的，应经双方协商一致并达成书面意见，未达成书面意见之前，本协议条款依然有效。
附2 XX银行 同业存款业务合作协议 编号：年字第号
甲方：XX银行股份有限公司行（以下称甲方） 法定代表人/主要负责人：职务： 地址：电话： 乙方：公司（以下称乙方）法定代表人：职务： 地址：电话： 依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。 1 账户户名及账号 乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。 2 账户类型 乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。 3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条） 3.1 活期存款 对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)： □固定利率：（三者择一）
（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为： 5.5 %； （2）按分档方式计息，具体地： 1）视存款金额大小，按下列分档方式计息： 存款当季日均余额低于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 %时，乙方存管账户资金当季利率为 %； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %时，乙方存管账户资金当季利率为 %； （3）按分段计息方式，具体地： 1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息： 对于当季日均余额低于亿（元/美元/ ）的存款部分，利率为 %；
同业存款合同（人民币） 合同编号 甲方： 乙方： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成本协议。 一、特别承诺 甲方同意将一定的人民币资金定期存入甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定账户（账号：，户名，开户行：）。 二、存款金额及存期 甲方同意于年月日将人民币 (大写人民币元整 )存入甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定的账户中，存放期限个月，到期日为年月日。 三、定期存款利率 1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按年利率 %。 2、该定期存款执行固定利率，遇人民银行基准利率调整或人民银行放开并不再制定人民币存款利率，本存款利率也不做调整。 四、存款凭证
1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定帐户后，乙方根据本合同向甲方开立定期存款证实书。 2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。 五、计结息方式和本金及利息支取方式 1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，到期一次还本付息。存款到期后，甲方向乙方出示本合同、定期存款证实书，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应文件进行审查。 2、在乙方对甲方相关文件以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息并以转账方式划入甲方指定的存款账户并协助办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。 六、挂失处理 甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失。乙方受理后，挂失生效。 七、违约处理 1、乙方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之五向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。 2、甲方保证该笔资金不提前支取，若提前支取，本合同约定的定期存款利率不再执行，乙方按照年利率0.72%计算并支付全部利息。 3、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。 八、保密责任 本协议双方对本协议存款利率、金额等有关约定事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。
编号：_______________ 本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 同业存款合同范本 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
甲方： 乙方： 本合同于________年____月____日于签署： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 第一条同业存款金额、存期 1.1甲方存入乙方人民币元整(小写：￥)。 1.2同业存款的期限为年。存款起讫日期以经甲方审核确认的划款申请书为准。 1.3甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的信息为准。 第二条同业存款利率和利息计算2.1利率 2.1.1本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为%。 2.1.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。 2.2利率调整按以下第()种方式执行： (1)固定利率，利率不做调整。 (2)利率在每个自然季度末月____日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。 (3)利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。2.3计息 2.3.1本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下：利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。
编号： 金融机构同业存款协议 甲方： 乙方：浙商银行股份有限公司分（支）行 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，于 20 年月日在【】签署本协议。具体内容如下： 一、账户信息 甲方在乙方开立资金存款账户用于资金存放。该账户信息如下： 户名： 账号： 开户行：浙商银行股份有限公司分（支）行 二、存款金额、种类和利息 1.存款币种：。 2.存款种类选择以下第种方式： （1）活期存款。 （2）定期存款： 金额（大写）（小写）。 存款期限自年月日（起息日）至年月日（到期日）。【A.到期日若遇法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日。】【B. 到期日若遇法定节假日，则提前至节假日前一银行工作日。】 3.存款利率选择以下第种方式： （1）固定利率，按年利率 %执行。 （2）固定利率，按参考利率加/减 BP确定，执行年利率为 %。 参考利率：存款起息日当天中午12：00路透相关页面公布的、期限
为的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率。 （3）浮动利率，利率按以下方式确定： 利率按□月□季□年浮动。每期利率按每个利率重新定价日的参考利率加/减 BP确定，首期执行年利率为 %。 参考利率：每个利率重新定价日当天中午12：00路透相关页面公布的、期限为的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率。 利率重新定价日：第一个利率重新定价日为存款起息日。按月/季/年浮动的利率重新定价日为存款起息日对月/季/年的对应日（若无对应 日或遇法定节假日顺延至下一银行工作日）。 （4）其他： 4.计、结息 （1）活期存款。按日计息，按季结息，每季度末月的20日为结息日,未到结息日结清的，计息采用积数计息法（计算公式：利息=累计计息积数<每日余额合计数>×日利率; 日利率＝年利率÷360，港币、英镑按365天），按照实际天数进行计算。 （2）定期存款。利随本清，于到期日或提前支取日随本金一次性支付。甲方到期支取、提前支取均采用逐笔计息法（计息公式：利息＝本金×实际天数×日利率;日利率＝年利率÷360，港币、英镑按365天）计息。 （3）【A.若遇法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日付息。】【B. 若遇法定节假日，则提前至节假日前一银行工作日付息。】 三、资金划汇 甲方应确保于交易当日【16：00】前将存款本金足额存入本协议第一条提及的账户，并有权要求乙方在资金到账后出具同业存款凭证。外币存款也可以由双方互发MT320电文确认。 四、存款支取 1.本协议项下的存款支取系指存款人自己划转、行政或司法扣划、存款人的担保权利人或债权人行使权利导致资金划转，或者其他依法被视同支取的情形。
银行人民币同业存款协议 甲方：ⅩⅩ银行股份有限公司—分支行乙方： 为促进业务发展，ⅩⅩ银行股份有限公司—分支行（以下简称“甲方”）与—银行(以下简称“乙方”）本着平等互利的原则，经友好协商达成如下协议： 一、甲方在乙方开立同业存款账户，办理同业存款事宜。在本协议生效当日，甲方在该同业存款账户（本协议第五条所指账户)存入本协议项下的同业存款。 二、存款金额：甲方将在乙方存入人民币资金—元整（大写）—(小写）。 三、存款期限、利率及结息方式：本协议存款利率为年利率％，期限为_个月，自_年_月日（起息日）起至_年_月_日（到期日）止。结息方式：□到期后利随本清□按季结息，每季度结息一次，结息日每季度末月21日。本协议约定存款存入乙方之后，甲方可在乙方同意的情况下提前支取该资金，但甲方须在计划取款前三个工作日书面通知乙方。提前支取款项按年利率0.72%支付利息，利随本清。利息（或本息）结算日为法定节假日或银行休息日的，则顺延至法定节假日或银行休息日后第一个银行工作日，该法定节假日或银行休息日仍按照本协议规定的利率计付利息。 四、计息方法：本金X利率X存款实际天数+ 360 五、本协议第三条所述起息日，甲方将存款存入如下乙方指定账户：
账户名称： 资金账号： 开户行： 大额支付行号： 六、乙方支付给甲方本息，指定汇划帐户如下： 账户名称： 资金账号： 开户行： 大额支付行号： 七、甲乙任何一方不得擅自变更本协议，如确需变更本协议，应经双方协商一致并达成书面协议，该补充协议将作为本协议的附件，与本协议具有同等法律效力。 八、本协议自双方盖章并经双方法定代表人/负责人或授权代理人签字或盖章之日起生效，有效期至乙方全部支付本协议规定的存款本息之日止。 九、乙方保证向甲方到期支付存款本金、利息。如乙方逾期不能支付本金和利息，应按照延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息的余额，以日利率万分之五向甲方支付违约金。甲方应在本协议第三条约定的起息日将本协议项下的同业存款存入乙方指定的账户内，逾期未存入的，每日按未存入金额的万分之五向乙方支付违约金。 十、甲乙双方应严格履行保密义务。除法律法规或规章另有规定
同业现金代理业务协议书（示范文本）协议编号： 甲方： XX X农村商业银行股份有限公司 乙方： ［?银行名称］ 为加强同业合作，实现优势互补，根据国家有关法规，甲乙双方本着平等自愿、互利互惠的原则，就甲方为乙方其提供同业现金代理服务达成以下协议： 第一条合作内容 一、乙方同意由甲方代理其款箱运送、寄库保管、现金调拨等现金业务，并协助乙方提高现金使用效率、降低现金使用成本、提高现金收益水平，促进乙方现金业务流程的优化。 二、甲方授权其［?承办网点］为乙方［?分支机构］提供现金代理服务。现金代理服务的日常管理事务由乙方［?分支机构］与甲方［?承办网点］联系处理。 三、乙方为本协议签订单位，乙方承诺在甲方［?承办网点］开立同业存款账户，用于核算正常现金调拨业务。 四、甲乙双方可以根据实际情况，在本协议之外就单项合作的内容签订专项协议。 第二条服务项目 甲方代理乙方款箱接送、寄库保管和调拨等现金业务。第三条接送箱和寄库管理要求 一、乙方寄存和运送的款箱应达到箱体坚固，抗压、抗摔、抗撬性能强，密封性好，且箱体统一、规格适度，锁具防伪性能高并使用一次性签封；乙方款箱与甲方的款箱要有明显的区分标志，款箱上应有行名、网点名称和款箱编号等，限乙方款箱为
每网点不超过［?只］。乙方对寄存甲方金库保管款箱内现金和贵重物品的真实性负责，其箱内不得存放与现金业务无关的物品。乙方寄库款箱实行双锁制度。 二、为便于双方正常营业，接送款箱时间以甲乙双方商定的作息时间为准，时间如有调整，甲方应提前［?天］通知乙方。甲方向乙方提供运钞车车型、车牌号，提解员姓名、性别、年龄及［?寸］彩色近照等备案资料，甲方人员及车辆变更时应提前［?天］通知乙方，并更换备案资料。 三、接送款箱时，甲方接送款箱人员必须佩带或出示协议规定的身份证明。乙方交接人员应首先根据备案资料对甲方人员进行身份认证；确认后，甲方提解员到乙方营业网点现金区（录像监控）内与乙方交接人员共同验箱、验锁，清点个数；无误后甲方提解员与乙方营业网点交接人员实行双向交接（收到方在 交出方登记簿上签字，交出方在收到方登记簿上签字）制度。接款箱时由甲方提解人员提款箱入车，送款箱时由甲方提解人员提款箱入乙方营业网点后进行交接。 四、甲方将乙方营业网点视同其辖属网点，平等对待，并根据网点数量、距离和款箱数量，合理划分和确定运钞车行驶线路，以确保乙方业务的顺利开展。 五、乙方监控资料最少应保存［?天］以上，有争议的监控资料应延长保存期限。第四条、现金调拨业务管理要求 一、乙方领取、上缴现金实行预约日报制度。根据盐城市人民银行《关于印发 ＜盐城市金融机构存取现金预约管理实施办法＞的通知》的要求，对全市金融机构实行现金计划预约日报制度，乙方机构每个工作日下午［?前］向甲方承办网点电话报送当日上缴现金及次日领款数额，星期［?现］金预约计划应于上星期［?报］送，“春节”、“国庆节”后的第［?个］工作日的现金计划应于长假前最后［?个］工作日报送。乙方办理大额现金（超过［?万］元以上的现金）领取业务，须在上［?］工作日的上午［?前］向甲方承办网点预约，特殊情况协商解决。 二、乙方缴存的现金必须成捆（即每把100 张，每捆l0 把），完整券、损伤券、不同面额不得混放或混扎，符合人民银行“五好”钱捆要求，乙方整点人员不得超过人行规定的数量，并由甲方在人行统一备案。除“春节"、“国庆节”两长假外，乙方所缴存现金均实时到账；“春节”、“国庆节"期间由甲、乙双方签订代保管现金封包协议，乙方所缴存的现金使用现金封包方式寄存甲方金库保管，甲方开具一式四联《委托代保管凭证》，其中第三联交乙方作支取凭证，待节后甲方上缴人行
竭诚为您提供优质文档/双击可除 什么叫银行协议存款 篇一：协议存款和同业存款的异同比较 协议存款和同业存款的异同比较 20xx-03-03周文渊金融城 如果您尚未关注我们，可以点击标题下方的“金融城”加关注，与诸多金融界精英分享干货。 摘要：同业存款和协议存款最大的区别是，同业存款不计入贷存比考核，但是协议存款纳入贷存比考核。 狭义的协议存款指商业银行根据中国人民银行或中国 银行业监督管理委员会的规定，针对部分特殊性质保险资金开办的存款期限较长、起存金额较大、利率、期限、结息付息方式、违约处罚标准等由双方商定的人民币存款品种。 狭义的协议存款定义最早来自于《关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函》。 与一般性存款最大的不同点在于：保险公司协议存款仅限于商业银行法人对中资保险公司法人办理，且协议存款期限仅限于5年以上（不含5年），5年期以下（含5年）存款仍按同期同档次法定存款利率执行，协议存款最低起存金额
为3000万元。 该类存款可作为存款类金融机构的长期资金来源，不属于同业存款，应计入存贷比指标。协议存款可以提前支取，其协议存款凭证可用做融资质押物。 同业存款是指有金融机构许可证的单位在银行的存款。包括其他商业银行、政策性银行、邮政、证券公司、信托、期货、住房资金等。 广义的协议存款就是指同业存款，两者在合同上都体现为“协议存款”，那是因为两者都是存款人和存款银行进行协商确定的。 如何界定存款性质——看资金的本质 如何界定存款的性质，取决于其存款来源资金的本质。 例如基金公司：基金公司管理的资金来源是众多的小额投资者，其资金属于有金融机构许可证的存款，因此只能做同业存款。对于基金公司自有资金：目前每家基金公司自有资金一般只有1-3亿，少数达到5亿，由于规模较小，目前尚无限制规定属于何种存款。 再如保险公司：保险资管受托管理的保险公 司资产，可以做保险公司协议存款，因为来源是保险资金，这笔存款应该被归入一般性协议存款。除此之外，险资还能做普通定期存款（普通定期存款不议价，按挂牌利率存，一般在预期降息前快速做大存款规模时常用这种）。
同业存放（存款）协议 协议编号： 甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授权委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授权委托人）：***** 根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，甲、乙双方本着平等互利，恪守信用的原则，经协商一致，达成以下同业存款协议，共同遵守： 第一条双方承诺 （一）乙方是经批准合法成立并存续的金融机构，乙方对甲方按本协议存入的款项应按规定办理相关手续并运用。 （二）乙方承诺本协议项下甲方存入乙方的资金不会用于与国家产业政策、宏观调控政策及中国人民银行相关文件规定相违背的项目。 （三）乙方在存款到期日及时归还本金和利息。 （四）当发生影响资信的重大事件时，乙方承诺在该事件发生之日起五个工作日内以书面方式告知甲方，重大事项包括： 1.对乙方有重大影响的外部政策变动； 2.财务收支能力发生重大变化； 3.涉及重大诉讼、仲裁案件； 4.其他对到期偿还可能产生影响的重要事件。 乙方承诺上述对甲方披露的信息真实、准确、完整、及时。甲方有权针对乙方披露的信息对乙方进行实地核实，乙方承诺予以配合。 第二条同业存款金额、期限及利率 （一）存款金额:人民币（大写）：****万元整 (小写)：******.00 （二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止 （三）年利率:****% （四）若甲方因特殊原因要提前支取同业存款时，应提前二个工作日通知乙方，存款利率按支取日人民银行挂牌公布的超额准备金利率执行。 第三条账户信息 户名：***** 开户银行：*********** 资金账号：****** 甲方指定自身存款账户，用于资金到期回划： 户名：******************** 开户银行：****************** 资金账号：************************* 同业存款的本息一律采取转账结算，通过人民银行大额支付系统汇款。在汇款途径调整时，双方有相互告知的义务。 第四条利息支付和返还 （一）自甲方资金到达乙方指定账户之日起开始计息，利息支付采取以下方式中的第（ 1 ）种方式。 1.按利随本清方式结算存款本息。 2.乙方于年12月20日结算利息一次，协议到期日结清余下的本息。
保险股份有限公司协议存款合同书（意向版） 合同编号： 甲方：保险股份有限公司（以下简称甲方） 法定代表人： 注册地址： 联系电话：传真： 乙方：银行（以下简称乙方） 法定代表人： 注册地址： 联系电话：传真： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会及中国保险监督管理委员会的有关规 定，经双方友好协商，达成一下存款协议： 第一条特别承诺 1、甲方以协议存款方式存入乙方的款项，并不包括保险企业的自有资金，均 为甲方保险客户保费和中间业务资金，除为了保险资金的周转使用对外作担保外， 不得用于其他任何目的担保。 2、甲方以协议存款的方式存入乙方的款项，不得为甲方保险企业及其分支机 构的债务，包括但不限于欠乙方的债务承担任何担保责任，乙方也不得接受甲方 保险企业及其分支机构以甲方的协议存款所提供的担保。 3、乙方及乙方分支机构若与甲方保险企业及其分支机构发生任何纠纷，乙方 及分支机构不得采取任何损害甲方协议存款利益的措施，包括但不限于冻结、扣
划、延迟支付本金利息等行为。 4、乙方是经批准合法成立并存续的银行金融机构，乙方对甲方按本合同存入 的款项将按国家的规定办理相关手续并按国家规定运用。 5、乙方承诺在向监管部分或上级主管部门（包括但不限于总行）报送年度和 季度会计报表后的五个工作日内向甲方提供该年度和季度会计报表及相关资料。 6、乙方承诺本合同项下甲方存入乙方的协议存款资金不用于国家产业政策、 宏观调控政策相违背的项目。 7、甲方已获得有关部门的同意，有权签订本合同，乙方对此已完全知晓。 第二条协议存款金额及期限 1、甲方共分次合计存入乙方人民币亿元。 2、协议存款的期限均为年零天。 3、协议存款起讫日期详见本合同款项下乙方出具的“单位定期存款开户证 实书”（该证书即协议存款凭证）。 第三条划款时间及方式 甲方共分次向乙方划款，期限如下： 第一次划款期限为年月日至年月日； 第二次划款期限为年月日至年月日； 第三次划款期限为年月日至年月日； 上述划款期限内具体的划款时间及帐户等信息，以乙方的书面划款指令为准。 第四条单位定期存款开户证实书 1、甲方的资金每一次划拨到达乙方指定帐户后三个工作日内，乙方应为甲 方开具符合法律规定的“单位定期存款开户证实书”份，金额各位当次划拨资金金额，存期为年零天，自每次划拨资金到达乙方帐户之日起算，本合同款项下的“单位定期存款开户证实书”上必须特别注明“协议存款”和按 “年月日，保险公司和银行的协议存款合同条款执行”字样。 2、乙方开具的“单位定期存款开户证实书”应具有先进的防伪功能，并将其 中一项核心防伪功能书面告知甲方。 3、在法律、法规没有禁止规定的情况下，甲方可以根据自身经营情况，将“单位定期存款开户证实书”向第三方质押、转让，甲方质押的目的仅限于甲方业务 相关企业资金周转使用和理财使用。甲方转让“单位定期存款开户证实书”的，
同业定期人民币存款合同（正式） 合同编号： 甲方：银行分行 法定代表人或负责人及联系电话： 住所： 联系人及联系方式： 传真： 邮政编码： 乙方： 企业法人营业执照号码： 法定代表人或负责人及联系电话： 住所： 联系人及联系方式： 传真: 邮政编码： 为促进业务发展，本着平等互利的原则，经双方协商，订立本合同。 第一条、特别承诺 1、甲方同意将一定的人民币资金存入甲方在乙方开立的人民币账户中。 2、乙方同意：甲方存入乙方的资金占用甲方对乙方核定的授信额度。 第二条、同业存放金额及存期 甲方同意于年月日将人民币万元（大写人民币万元整）资金存入甲方在乙方开立的人民币账户中，存放期限年，到期日为年月日 甲方账户名称：银行股份有限公司分行 甲方开户行名称： 甲方开户行的账号：
第三条、存款利率及额度使用费 经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按综合年利率 %执行。其中存款利率按照 %执行，额度使用费率按照 %执行。 第四条、存款凭证 1、甲方资金到达甲方在乙方开立的本合同指定账户后，乙方根据本合同向甲方开立定期存款证实书。 2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。 第五条、计结息方式和本金、利息及额度使用费的支付方式 1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐之日起计算利息和额度使用费，并按照本金*年利率/360*实际存款天数的方式支付，额度使用费与利息一起向甲方支付。 2、存款到期后，甲方向乙方出示本合同、定期存款证实书，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应文件进行审查。 3、在乙方对甲方提交的本条第二款约定的相关文件以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金、利息和额度使用费并划入甲方指定的账户，同时协助办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日支付，顺延期间的利息和额度使用费仍按本合同计收。 第六条、甲方本息及额度使用费的划付 存款到期后，乙方支付给甲方本息及额度使用费，并汇划至甲方指定帐户。 第七条、挂失处理 甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失。乙方受理后，挂失生效。 第八条、违约处理 1、乙方保证到期支付本金、利息和额度使用费，如逾期不能支付，按照延期支付的实际天数和尚未支付的金额，乙方以日万分之五的比例向甲方支付违约金，甲方有权解除合同。 2、与诉讼或仲裁有关的所有费用按照法院判决或仲裁委员会裁决的规定执行。 第九条、保密责任
YF-ED-J1889 可按资料类型定义编号 同业存款合同实用版 An Agreement Between Civil Subjects To Establish, Change And Terminate Civil Legal Relations. Please Sign After Consensus, So As To Solve And Prevent Disputes And Realize Common Interests. （示范文稿） 二零XX年XX月XX日
同业存款合同实用版 提示：该合同文档适合使用于民事主体之间建立、变更和终止民事法律关系的协议。请经过一致协商再签订，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果。下载后可以对文件进行定制修改，请根据实际需要调整使用。 甲方： 乙方： 本合同于________年____月____日于签 署： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互 利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民 银行和中国银行业监督管理委员会的有关规 定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 第一条同业存款金额、存期 1.1甲方存入乙方人民币元整(小写：￥)。 1.2同业存款的期限为年。存款起讫日期以
经甲方审核确认的划款申请书为准。 1.3甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的信息为准。 第二条同业存款利率和利息计算2.1利率 2.1.1本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为%。 2.1.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。 2.2利率调整按以下第()种方式执行： (1)固定利率，利率不做调整。 (2)利率在每个自然季度末月____日根据基
Restrict the performance of the responsibilities of both parties to the contract, the termination of cooperation, and clear regulations on related businesses. （合同范本） 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________ 同业存款合同范本(2021版)
同业存款合同范本(2021版)说明：本合同书适用于合同双方同意签署协议后，约束合同双方的履行责任，合作终止以及相关业务明确规定，如果需要，可以直接下载打印或用于电子存档。 甲方： 乙方： 本合同于________年____月____日于签署： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 第一条同业存款金额、存期 1.1甲方存入乙方人民币元整(小写：￥)。 1.2同业存款的期限为年。存款起讫日期以经甲方审核确认的划款申请书为准。 1.3甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的信息为准。 第二条同业存款利率和利息计算2.1利率 2.1.1本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为%。
2.1.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。 2.2利率调整按以下第()种方式执行： (1)固定利率，利率不做调整。 (2)利率在每个自然季度末月____日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。 (3)利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。2.3计息 2.3.1本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下：利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。 2.3.2在“实际/360”计息方式下，计息天数按实际公历天数计算。 2.4付息 2.4.1付息方式为以下第(1)种方式： (1)本合同项下存款按季结息，结息日为每季度末月____日。付息日为每季度末月____日。存款按季付息，最后一期利息利随本清。
金家律师修订 本协议或合同的条款设置建立在特定项目的基础上，仅供参考。实践中，需要根据双方实际的合作方式、项目内容、权利义务等，修改或重新拟定条款。本文为Word格式，可直接使用、编辑或修改 同业定期存款合同 甲方：________________________________________________ 乙方：________________________________________________ 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成本协议。 一、特别承诺 甲方同意将一定的人民币资金定期存入甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定账户（账号：， 户名，开户行：）。 二、存款金额及存期 甲方同意于年月日将人民币 (大写人民币元整 )存入甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定的账户中，存放期限个月，到期日为年月日。 三、定期存款利率 1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按年利率 %。 2、该定期存款执行固定利率，遇人民银行基准利率调整或人民银行放开并不再制定人民币存款利率，本存款利率也不做调整。 四、存款凭证 1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定帐户后，乙方根据本合同向甲方开立定期存款证实书。 2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。 五、计结息方式和本金及利息支取方式
1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，到期一次还本付息。存款到期后，甲方向乙方出示本合同、定期存款证实书，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应文件进行审查。 2、在乙方对甲方相关文件以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息并以转账方式划入甲方指定的存款账户并协助办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。 六、挂失处理 甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失。乙方受理后，挂失生效。 七、违约处理 1、乙方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之五向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。 2、甲方保证该笔资金不提前支取，若提前支取，本合同约定的定期存款利率不再执行，乙方按照年利率0.72%计算并支付全部利息。 3、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。 八、保密责任 本协议双方对本协议存款利率、金额等有关约定事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。 九、合同的变更和解除 甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。 十、争议解决 双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向安徽省合肥市仲裁委员会申请仲裁。 十一、合同的生效及其它 1、本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后起生效，有