开题报告我国商业银行社会责任实证研究一、立论依据1.研究意义、预期目标研究意义：随着经济全球化的发展，企业的社会责任变得越来越重要，同时也受到了越来越多的关注。

从国外市场来看，许多大型企业都把自身的社会责任作为其发展的衡量标准。

政府则积极推行社会责任，进行督察。

我国在加入WTO以来，更加重视企业社会责任的重要性，商业银行作为社会中重要的经济单元，作用于社会活动的各个方面，它在各个范畴内对整个社会产生了巨大的影响。

城市商业银行近几年来发展迅速，它的社会责任更应该受到社会各界的广泛关注。

城市商业银行作为小企业，其社会责任对整个社会有着不可忽视的印象，它在追求其利润最大化的同时，要考虑到整个社会其他利益相关者的利益，正当履行它在法律经济和社会道德等方面的责任。

所以，比较研究南京银行，宁波银行和北京银行三家城市商业银行的社会责任是具有实践性和指导意义的。

预期目标：本文通过分析三家城市商业银行的特点，同时借鉴国内外社会责任履行现状，对三家城市商业银行具有代表性的社会责任内容分析进行实证研究，通过比较实证法，利用具体数据表现商业银行社会责任的履行状况，用量化的角度探讨社会责任，针对现在存在的问题提出相应的建议，使得商业银行可以更好的发挥其社会责任。

2.国内外研究现状综述1 国外研究现状综述企业社会责任的概念最早出现在上世纪20年代的欧美地区发达国家。

许多企业为了追求自身的利益而忽略利益相关者的利益。

现代的企业社会责任一般指企业对利益相关者负责的观念。

国外对商业银行社会责任的研究主要基于以下几个角度：①从概念角度Bowen（1953）在他的著作中给企业社会责任真正下了定义：企业社会责任是指商人在制定政策、做出决策的同时必须遵守社会的价值观和目标的要求。

他们要为他们的行为后果负责。

Davis(1960)认为企业的社会责任是指商人要把企业自身经济和利益以外的因素考虑考虑到决策中区。

这些企业社会责任的相关决策会给企业带来长期的经济收益和机会。

②从理论角度Andre（1971）指出了58项能够促进社会进步的行为，这58项行为可以分为自愿和非自愿的行为，并且以在公司的经营活动中加以实施，促使企业更好地履行其社会责任。

Carroll(1979) 指出企业的社会责任包括经济、法律、伦理和慈善四个方面.这个理论被广泛地引用。

Friedman（1984）指出了什么是利益相关者的，解决了企业应该承担社会责任的对象问题，明确了企业应该如何实施社会责任，对企业社会责任的实践有着重要的指导意义。

国外的研究主要是对企业的社会责任进行定义，提出了利益相关者的概和一些相关理论。

2 国内研究情况综述国内近几年才开始关注商业银行社会责任问题，但是对该问题的研究已成为当前的一个热点，银行业对社会责任也愈加关注。

主要有以下几个角度：①从概念角度穆丽娟（2008）认为银行社会责任包括经济责任、法律责任、道德责任和慈善责任。

同时，银行承担社会责任具有重大的价值意义。

第一，适应国际国内形式发展。

第二，满足自身发展需要。

②从理论角度王松华（2007）认为承担社会责任是国有商业银行的价值取向和终结战略。

主要体现在服从国家宏观调控、遵守相关法律、扶持弱势群体、提高金融风险意识等方面。

万晨曦（2010）在《浅谈我国商业银行社会责任》中指出：商业银行社会责任具有特殊性、垄断性、文化性和效益性。

履行商业银行社会责任与我国商业银行的改革历程密切相关，并且有利于提高商业银行的是社会形象和公众认知度。

同时指出了强化商业银行的社会途径，例如：发挥政府部门推动作用，专著银行内部治理结构建设等。

③从比较角度赵金磊，夏江徽（2010）在《我国商业银行社会责任探析》中指出的还是年月日银行服务范围的大众性和业务的公共性和社会性决定了其承担社会责任的正当性。

文章通过分析对内部因素和外部因素，对我国商业银行应该承担的社会责任的正当性进行探析总结。

并且指出实现股东利益最大化，恪守法律法规和道德责任是社会责任实现的重要途径。

④从对策角度袁方（2010）在《浅析我国商业银行的社会责任》中界定了商业银行的社会责任，并分析其内容，同时借鉴汇丰英航社会责任的经验，提出政府应该积极推动商业银行承担社会责任，制定完善可行的社会责任计划报告等建议。

黄怀亮（2009）指出转型中的中国银行业,必须采取措施面对全球金融危机,承担和它经济地位和社会地位相适应的社会责任。

文章从美国次贷危机入手，阐述了我国商业银行承担社会责任的重要性，提出商业银行必须合理配置金融资源，加强对中小企业和社会公共事业的支持力度等现实选择。

张鹏，李克川（2009）在《我国商业银行履行社会责任问题研究》中指出国外大型商业银行履行社会责任的主要内容包括社会、环保、股东、客户和员工方面。

指出国外商业银行重视业务发展对环境的影响，并且把履行社会责任纳入战略框架中。

提出商业银行履行社会责任要和长期发展规划结合。

李娟（2010）从利益相关者概念和市场的盲目性角度阐述了公司社会责任理论的产生是为防止公司忽视其他利益相关者的利益。

同时，商业银行对债权人、债务人、员工、消费者、社区责任和弱势群体的责任。

通过案例归纳的方法揭露了立法不足、对社会责任人是错误、银行治理结构存在缺陷等问题。

提出应当从公司治理结构入手和公司外部进行规制两方面督促商业银行履行社会责任。

3 总结前人对商业银行的社会责任研究停留在一个起步阶段，大多数研究着手于对商业银行的社会责任的概念的界定，分析其重要性，并对我国商业银行社会责任的现状进行探析，提出建议。

商业银行社会责任仍然是一个模糊的概念。

本文通过对我国商业银行社会责任现状，特点进行分析，并且对三家城市商业银行的社会责任进行实证研究,提出商业银行在社会责任履行过程中存在的问题和相关的建议。

3.参考文献[1]刘俊海．关于公司社会责任的若干问题[J]．理论前沿，2011(2).[2]陆岷峰．强化商业银行社会责任，做优秀的企业公民[J]．企业研究，2010 (8).[3]佐藤孝弘．公司社会责任相关问题分析[J]．青海社会科学，2010(7).[4]刘平，郭红玲．企业社会责任评价研究综述[J]．生产力研究，2010(3).[5]蒋黎黎．我国企业社会责任的构建与完善[D]．合肥：合肥工业大学，2009.[6]王怀明，宋涛．我国上市公司社会责任与企业绩效的实证研究[J]．南京师大学报，2009(2) .[7]周友苏，张虹．反思与超越:公司社会责任阐释[J]．政法论坛，2009(1).[8]陈维春．中国企业社会责任体系的建构[J]．WTO经济导刊，2008(6).[9]陈雁．商业银行践行社会责任的国际借鉴[J]．金融理论与实践，2008(10).[10]沈洪涛．公司社会责任思想的起源于演变[D]．上海：上海人民出版社，2007.[11]李瑞民．国际项目融资中的环境与社会标准[J]．WTO经济导刊，2007(6).[12]HSBC Corporate Social Responsibility Report, 2008.[13]Blair M,Corporate ownership, Booking Review, vol.13, 1995.[14]Hare S L, Wood W C, Social Responsibility and Corporate Profits, Journal of Education for Business, 1994(5).[15]Archie B. Carroll, A three-dimensional conceptual model of corporate performance [J]. Academy of Management Review, 1979(5).二、研究方案1.主要研究内容（或预期章节安排）1 商业银行社会责任概述1.1 企业社会责任的概念1.2 商业银行社会责任的概念及本质内涵2 国内外商业银行社会责任发展现状2.1 我国商业银行发展现状2.2 国外商业银行社会责任现状2.3 我国商业银行社会责任现状及特点3 我国商业银行承担社会责任时存在的问题与原因分析3.1 我国商业银行在承担社会责任时存在的问题3.2 我国商业银行社会责任问题产生的原因4 我国三家城市商业银行社会责任实证分析4.1 我国三家上市城市商业银行社会责任的比较分析4.2 三家上市城市商业银行竞争力排名4.3 评价结果分析5 提高我国商业银行社会责任的建议2.实施方案和进度计划实施方案本文通过对三家城市商业银行进行实证研究，分析三家城市商业银行的特点，用具体数据表现商业银行社会责任的履行状况。

查阅各家银行的财务报告，对三家城市商业银行具有代表性的表现进行比较分析进行实证研究，运用比较实证法，利用具体数据和社会责任活动表现商业银行社会责任的履行状况，从商业银行在社会责任所做的具体事件探讨社会责任，针对现在存在的问题提出相应的建议，使得商业银行可以更好的发挥其社会责任。

进度计划第6学期第19-20周至第7学期第1-5周:在指导教师的指导下，广泛搜集、研究相关文献资料，完成毕业论文选题。

第7学期第6-12周：在导师的指导下，完成外文翻译、文献综述和开题报告撰写；参加开题答辩，进一步论证选题价值、确立主要研究内容，论证研究方案的合理性和可行性。

第7学期第13-14周：撰写论文详细提纲，交给导师批阅，反复修改，保证论文结构的合理性。

第7学期第15-20周：结合论文选题开展调查研究，开始写作毕业论文。

第7学期寒假:结合毕业论文选题开展调查研究。

第8学期第1-2周：在导师的指导下进一步写作、完善毕业论文。

第8学期第3-6周：在导师的指导下，充分利用毕业实习的机会，结合毕业论文内容开展进一步的调查研究，完成论文。

第8学期第7周：在导师的指导下，进一步修改完善毕业论文；定稿并上交。

第8学期第9-11周：参加毕业论文答辩。