上海医药2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为2,963,619.62万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为2,565,440.98万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供1,261,030.49万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为1,702,589.13万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为1,865,668.08万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是2,456,327.78万元，实际已经取得的短期带息负债为2,565,440.98万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为2,160,997.93万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为2,308,662.85万元，在5年之内偿还的贷款总规模为2,603,992.7万元，当前实际的带息负债合计为3,511,336.92万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为210,664.98万元。

不过，该资金缺口在企业持续经营1个分析期之后可被盈利填补。

该企业投资活动不存在资金
内部资料，妥善保管第1 页共5 页。