一、简答
1、目前中国金融领域犯罪现状及其特点？
现状：（1）总体数量下降，绝对数量大，发案率高
（2）犯罪总额大
（3）扰乱金融持续，影响社会稳定，涉及受害人多
特点：（1）领域广手段新
（2）有组织犯罪共同犯罪普遍
（3）内外勾结
（4）跨国、跨境犯罪增多
2、什么是法律风险？如何进行法律风险防控？
法律风险指企业因金融活动不符合法律规定或者外部法律事件导致风险损失的可能性，防控：（1）①引进首席法律顾问责任制
②进行合法评估
（2）在决策过程中：①在制度上建立授权合规制度，对业务进行事前、事中、事
后的防护追踪。

②加强银行的法律文化建设，如开展法律风险培训等
3、银行如何加强法律文化建设？
（1）抓教育，重宣传，逐步培育“规规矩矩办银行”的法律文化构建长效机制，形成法律文化建设的持续推动力。

（2）抓监督，重预防，努力建立防惩并举得防控网络。

（3）抓规范，重实效，开展法律风险培训等，有效推动法律文化建设取得积极进展。

4、成为一名优秀的银行从业人员需要具备什么样的法律知识结构？
（1）综合基础知识扎实
（2）熟悉储蓄存款业务，操作规范和相关法律法规
（3）熟悉信贷业务从业法律基础知识和相关法律法规及操作规范
（4）熟悉结算，票据业务人民币管理业务，信用证业务和银行卡业务的从业法律基础知识和相关法律法规及操作规范
（5）熟悉金融监管，执行好反洗钱业务。

二、判断
1、警告、记过、记大过……属于刑事处罚（×错）
2、个人银行账户之间……属于反洗钱法中的应该报告大额交易（√对）
3、林权证、村集体……可作为担保（√对）
三、选择
1、物权法中担保方式为（ABCDE）
A、保证
B、抵押
C、质押
D、定金
E、留置
F、典当
2、洗钱方式（ABCDE）
A、走私
B、利用保密天堂
C、利用空壳公司
D、利用现金密集行业
E、伪造商业票据。