财富俱乐部项目计划书（草案）
项目负责人： 1 月日122011 年
1. 项目概要：作为金融投资业内的公司，无论是券商的经纪业务，公募或阳光私募，私募股权基金等，广大的投资者客户群体都是公司生存发展的基础。

目前国内投资者由于风险意识薄弱，信息不对称，盲目投资，行业鱼龙混杂，坑蒙拐骗等现象令不少客户的对信任度与忠诚度，不容易建立长期合作关系。

成立本俱乐部的一个重要目的就是通过发展会员，锁定公司目标客户群体，增进公司与投资者之间的沟通和关系，开展新的业务和收入来源，为公司长远发展打下坚实基础。

2. 市场分析目前国内投资渠道纷乱复杂，如股票，基金，阳光私募，股权投资基金，银行理财产品，黄金，期货，艺术品投资等等。

而作为股票，基金等为目要主要投资品种，大部分投资者不具备识别风险发现价值的能力。

目前中国拥有开户股民数量超过1 亿（2007 年数据），广东地区人口7000
万，广州地区拥1000 万人口，按比例股民数量超过100万，中高端客户（资产50万以上）比例为20%左右，超过20 万人。

但从经验来看，投资者整体素质偏低，对市场缺乏一定深度的了解，多数侧重于片面的技术分析，随便听他人推荐股票，不懂得管理资金，对其他投资渠道了解甚少，等盲目状态。

我们将客户群体大致可以分类为：
1. 普通工薪阶层（1 —10 万），对市场真正了解甚少，处于盲目状态；
2. 年龄25-40 岁之间（10 —50万资产），有一定学习能力，有理财意识精英阶层；
3. 年龄40-65 岁之间（50 —100 万资产），有一定资产积累中产阶层；
4. 资本积累较丰厚的商界成功人士（100 万以上资产）。

目标市场分析：我们的目标客户类型以 1 ，2，3 类为主（当然不排除其他），较多集中在2 类，
全部客户都可以为公司其他业务开展所用。

3. 竞争分析
根据本人的认识，目前股民培训学校数目繁多，鱼龙混杂，收费从最便宜的1千元到10 万元不等（10 万课程主要为形象工程），业内比较有规模的有股龙，炼金术等，大部分基础班3千左右
较多，中级班6 千至8 千，高级班1万到3 万不等，主要内容大多为技术分析类型的培训，内容片面，实操性不强，也有实盘课程班，多数以名人效应办学，以报纸媒体包装推广，电话结合会议营销为主。

针对目前市场上的其他培训机的主要培训课程内容，我们俱乐部必须有自己的特色，可以推出除了技术以及实盘训练等类型课程外，还可以在基础培训级别上做一些免费的金融基础课程，以吸引和提升投资者初级水平，做好投资规划及心态教育等，增加交流加强关系，或突破传统的培训模式，更多的除了培训课程外的其他活动。

风险分析与控制4.
经营风险：运作过程中出现因经营不善，达不到预期目标，财务预算错误等带来的经营风险：主要通过团队激励，加强目标及进度管理，合理预算，选择高性价比的业务开展方式，定期总结修正问题；
法律风险：主要是防范员工在工作过程中有意无意出现的违返金融业监管的相关法律法规，通过规范员工工
主要作行为，规避业务开展过程中触犯法律的风险。

5项目开展的意义与必要性
通过发展客户成为俱乐部会员，投资者可以学习到更多的投资理财知识及技巧，了解到更多国内外最新的投资项目动向，实现客户知识，财富，人脉关系的全面增值。

公司可以开拓及锁定更多的客户资源，提升客户质量，增加业务及收入，为公司长远发展打下基础，积累客户资源，帮助公司开拓新的业务及收入来源，在俱乐部会员基础上开
展公司其他业务。

从而达到公司，客户双方都受益。

6发展战略
6.1 总体战略
组建业务团队，通过发展初级会员来从员筛选适合开展不同业务的对像，各种培训课程及活动，为俱乐部会员提供不同形式的个人财富增值计划，为公司业务的开展建立坚实的客户基础。

发展中高端会员，开设从而发
展壮大会员数量，
长期远来看，证券市场最终会向机构投资者主导的时代发展，高端客户累积到一定程度发起私募基金等，全面拓展公司在金融领域的业务范围。

6.2 俱乐部文化建设
俱乐部宗旨：交流，学习，实现财富与人生的增值。

通过培训，交流研讨等活动建立轻松的学习，交流的俱乐部氛围，实现会员个人财富，知识，人脉关系的拓展等增值计划，做业内有影响力的的俱乐部。

6.3管理团队文化建设
公司，客户，员工利益一致，打造专业，团结，上进，客户至上用心服务，客户增值为已任的团队文化
6.4客户关系管理：建立专人定期回访制度，了解跟踪客户情况，通过俱乐部活动增进关
系，随着会员的数量的增加，增设客服专员或客户关系管理人员。

6.5．计划目标
按6 人业务团队计算，运作第一年发展超过3000 个供开发资源，500 个以上免费会员，100 个以
上高级会员。

6.6执行步骤（时间表待定）：
1. 人员框架构建，业务开展，推广方式确定，俱乐部管理运作方式确定团队管理运作；方式，俱乐部场地确定（一个月）．
2. 俱乐部会员章程，服务内容，LOGO 会员卡，相关表格资料等确定建立（一周）；
3. 各项管理制度建立：客户管理体系建立，资源管理制度，合规管理制度，公司原有的各项制度（一周）；
4 •课程设计，包装，俱乐部常规活动策划（两周）；
5. 业务培训和正式开展（以前工作就绪后即可开展）。

6. 业务开展后三个月每周总结与评估，发现，修正问题。

注：如公司原有团队，则时间可以缩减而更快的开展业务。

6.6.组织架构
组织架构形式1:
公司总经
俱乐部经
销售团队经培训讲营销（活动策
专
销售（客服）
业务人
注：组织架构形式1俱乐部为独立运作部门
组织架构形式2:
公司总经理
销售团队经理俱乐部经理
活动策划专培训讲
销售（客服人
公司总经理：俱乐部项目最高决策人；
俱乐部经理：负责俱乐部项目总体经营运作管理；
培训讲师：负责课程开发，包装，会员培训，员工培训等；
策划专员：动活策划，包装策划，营销策划，推广策划等；
销售团队经理：负责销售人员业务培训，制定目标，带领业务团队发展会员；
销售（客户）人员：发展俱乐部会员，初期会员数量不多情况下兼顾平时关系维护，会员达到一定数量后独立岀客服部门。

注：组织架构形式2为俱乐部项目与原有团队结合。

注：人员岗位安排方面可根据发展情况，可增设专人管理资源及客户
关系，组织架构中培训讲师的水平发挥重要作用。

6.7业务开展方式：每5至10人即可开班授课，每周开设免费公开课程，每月开设大于
三期中级和高级培训课程。

6.8推广方式: 电话及会议营销为主，报纸媒体，社区宣传，短信，网络推广（博客，网站，微博，QQ 群）等。

6.9业务团队组建:初期组建10人团队6 人销售业务团队（人员太少的话团队气氛不够）后期视进度调整。

6.10课程及活动设置：
课程和活动设置是俱乐部一个重要内容，课程质量定价会影响到俱乐部的发展，主要开设内容：
1．初级课程（免费）：股票市场，期货市场，基金，股票技术分析基础，股标基本面分析基础等；
2．中级课程（收费）：高级技术分析精华，高级实战应用精华，心态教育，市场博弈原理与实战等；
3．高级课程（收费）：分时盘口解读，超短线实战技术，涨停板狙击技术，实盘操盘技术，资金分配与管理，交易系统建立等；
4．会员交流活动（收费）：会员交流分享活动，高端私募报告会，宏观大势及前瞻行业研讨会，上市公司调研行等；具体课程设及活动需与培训讲师和策划专员具体商量制定。

7.盈利模式
初级培训为免费（免费会员），主要为公司跟客户之间建立关系，提高投资者对投资理财方面的认识，为发展成为中高级会员以及公司开展其他业务提供基础。

中高级培训为收费（学员会员），参加过培训班即为终身会员，参加过课程一次未学会可免费再学，可以参加公司举加的学员交流会，结交朋友，拓展人脉关系，主要收入来源于学习培训班及活动盈利。

8.财务预算
按本项目作为一个达到盈利项目来运作，财务预算方面如下：8.1主要收入来源于开设培训班收费：
中级班：3000元X 5人X 3期=45000元/月
高级班：8000元X 5人X 3期=120000元/月
会员活动收费
高端交流会议收费每月预期目标创造16 万以上业绩。

客户带给公司其他业务产生的效益。

注：课程定价方面还需进一步深入研究决定。

8.2主要支出：
10 人左右团队正常达到业绩目标情况下员工薪酬预算为 培训场地费
用： 20-50 平方左右 约 5000元 / 月； 推广费用：媒体推广费用 2万--5万元/ 月； 通讯费用： 2000—3000元/ 月； 其他活动费
用。

注：如公司原有团队， 则员工薪酬部分则可大大降低预算， 相应调
低，大型会议或培训租用酒店会场未计算在内。

8.3 效益目标
正常运作第一年每月创造大于 5 万的利润，为公司累积 100个以上优质客户资源； 帮助公司开展其他业务带来客户资源。

：附件（略）．
4 万 / 月；
如采用其它推广方式则推广费用预算。