2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.伞形基金又称为( )，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
A、分级基金B、混合型基金C、结构型基金D、系列基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类【答案】：D【解析】：考点：考查伞形基金的概念。
伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
2.2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列( )情况会导致其无法成功上市。
1、W公司股本为4000万元人民币2、W公司于2016年1月设立3、W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权4、W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系5、W公司最近三个会计年度净利润均为正数且累计为3200万元A、1、2、3、4B、2、3、4、5C、2、3、4D、2、3>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行【答案】：D【解析】：中国证监会发布的《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，首次公开发行股票并上市应满足以下条件：(1)发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司。
有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。
(2)发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
(3)发行人规范运行。
(4)最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。
(5)最近3个会3.属于债券的特征的有( )。
①偿还性②流动性③安全性④收益性A、①②③④B、①②③C、①②④D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>一、债券概述【答案】：A【解析】：考点：考查债券的特征。
债券的特征有偿还性、流动性、安全性、收益性。
4.按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括( )。
①证券投资基金②在证券交易所挂牌交易的股票③在证券交易所挂牌交易的债券④在证券交易所挂牌交易的权证⑤股指期货A、①③④B、②③④⑤C、①③④⑤D、①②③④⑤>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>二、机构投资者【答案】：D【解析】：按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。
金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及中国证监会允许的其他金融工具。
5.下列机构中，属于证券服务机构的是( )。
①律师事务所②资信评级机构③财务顾问机构④投资咨询机构A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构【答案】：D【解析】：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
6.公开发行公司债券必须满足累计债券余额不超过公司净资产的( )。
A、10％B、30％C、40％D、50％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>四、企业债券的发行与承销【答案】：C【解析】：公开发行公司债券，应当符合下列条件：①股份有限公司的净资产不低于3000万元，有限责任公司的净资产不低于6000万元；②累计债券余额不超过公司净资产的40％；③最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；④筹集的资金投向符合国家产业政策；⑤债券的利率不超过国务院限定的利率水平；⑥国务院规定的其他条件。
7.结算所实行的结算制度被称为( )。
A、逐月盯市制度B、逐日盯市制度C、逐时盯市制度D、含负债的每日结算制度>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第2节>三、金融期货合约与金融期货市场【答案】：B【解析】：结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘的规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
8.曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间至少为( )。
A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第3节>六、权证【答案】：C【解析】：权证的存续时间即权证的有效期，超过有效期，权证自动失效。
曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间一般为自权证上市之日起6个月以上24个月以下。
9.多层次资本市场的意义包括( )。
①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资②有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型④有利于促进产业整合，缓解产能过剩A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>三、多层次资本市场的意义【答案】：D【解析】：考点：多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资，提升服务实体经济的能力；有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；有利于提高我国经济金融的国际竞争力。
②提高间接融资比重表述不正确。
10.关于股权类期货，下列说法中正确的有( )。
①股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的②事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割③所有上市交易的股票均有期货交易④股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货A、①②③④B、①②④C、①③④D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第2节>三、金融期货合约与金融期货市场【答案】：B【解析】：考点：考查股权类期货相关知识。
为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。
11.下列关于金融期权的定义说法正确的有( )。
①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A、①②③④B、①②③C、①③④D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第3节>一、金融期权的定义和特征【答案】：A【解析】：考点：考查金融期权的相关知识。
期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。
期权交易就是对这种选择权的买卖。
金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。
具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。
期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。
期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则12.股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是( )。
A、上海黄金交易所正式运行B、郑州商品交易所正式成立C、中国金融期货交易所正式成立D、外汇远期开始试点>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>一、中国金融市场的历史、现状及影响因素【答案】：A【解析】：考点：2002年10月，上海黄金交易所正式成立，实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化，标志着我国国内黄金市场的正式开放。
1990年10月，郑州商品交易所成立，是我国第一家商品期货交易所。
2006年9月，中国金融期货交易所正式成立，成为我国首家金融衍生品交易所。
1997年外汇远期开始试点。
13.基金的主要当事人有( )。
①监管机构②基金份额持有人③基金管理人④基金托管人A、①②③B、①③④C、①②④D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第2节>二、基金市场参与主体【答案】：D【解析】：考点：考查证券投资基金运作中的主要当事人我国证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
14.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为( )。
A、会员制B、托管制C、全面指定交易制D、存管制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序【答案】：C【解析】：考点：全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖。
15.根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有( )。
①基金管理人的管理费②基金托管人的托管费③基金的转换费④基金的证券交易费用A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第4节>二、基金的费用【答案】：B【解析】：考点：考查基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不可以在基金财产中列支。
根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。