证券投资基 金
--主讲:
1
主要内容
1
基金概述
2
2
坚持长期持有
3 采取基金组合投资策略
基金—轻松高效的理财之道
什么是证券投资基金 为什么要进行基金投资
什么是基金？
基金是通过发行基金份额，把众多投资人的资金集中起
来，形成独立资产，由基金管理人负责管理和投资运作，获得
投资收益的一种投资工具。
图示
小明的账户 (投资34年,共投入20.4万元)
0 0 0 0 0 0 0.7 1.4 2.1 3.0 3.9 ...... 260
采取基金组合投资
多元化投资 “100法则”
不同类型基金风险收益比较
股票型基金
预
期
混合型基金
收
益
债券型基金
率
货币型基金
低
风险
高
多元化投资
一些追求高回报的投资者，不把稳健型、保守 型的投资品种放在眼里，全然不顾自身的风险承受 能力，只投资高风险的股票基金。
19
结束语
感谢聆听
不足之处请大家批评指导
Please Criticize And Guide The Shortcomings
讲师：XXXXXX
XX年XX月XX日
20
130.43％ 96.66％
基金是一种长期理财工具
美国股市的启发 “复利”的魔力
美国股市的启发
1925－2002年美国77年的股票交易历史
年 数
年收益
美国股市的启发
如果你真能投资77年，那么你最终的收益将达到1775倍， 平均每年收益达到12.2％。但是如果你只是任意投资1年，或 者连续投资5年、10年、20年，又会得到怎样的结果呢？
有研究显示，理财成功的原因中，85％归因于正确的资产 配置，10％来自选择具体投资品种的能力，5％则靠运气。
写在最后
经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量 Study Constantly, And You Will Know Everything. The More
You Know, The More Powerful You Will Be
时间是我们的朋友
“复利”的魔力 复利，俗称“利滚利”，当本金赚取的利润不
断地归入本金并不断地赚取新的利润时，不可思议 的事情发生了...
爱因斯坦：复利的威力远大于原子弹
案例一
1. 假设投资者A,B,C现在分别投入本金10万元，并忽略交易费用 2. 假设投资的基金收益相对稳定，成长性分别为每年0%，15%，30%
2003 17.23％ 21.56％
－ － 10.27％
2004 0.40％ 0.67％ -1.50％
－ -15.40％
2005 2.15％ 4.26％ 9.41％ 2.39％ -8.33％
2006
2007
117.13％ 128.13％
Hale Waihona Puke 110.23％ 115.43％
16.16％ 23.56％
1.87％ 3.21％
连续投资年份
1年 5年 10年 20年
亏损概率
30% 10% 3% 0％
盈利最大时 平均年收益
53.99% 24% 20% 17.7%
亏损最大时 平均年收益 -43.34%
-12% -0.9% 3.1%
“股神”巴菲特
其管理的基金在46年 的时间里翻了16393 倍， 年收益达到24.3％。
“如果我们有坚定的长期投资期望，那么短期的价格波 动对我们来说就毫无意义，除非它们能够让我们有机会以 更便宜的价格增加股份。”
基金投资的优势：
✓ 专家理财、专业管理 ✓ 规模优势、分散风险 ✓ 门槛较低、流动性强
为什么要进行基金投资？
美国100年的数据显示：股票型基金的年平均收益率 为 10.98％，房地产的年平均收益为 6.2％，黄金的年平均 收益为 2.8％，艺术品为 1.5％ 。
近几年不同类型基金收益比较
股票型基金 混合型基金 债券型基金 货币型基金 上证指数
年收益 A投资者( 0 %) B投资者(15%) C投资者(30%)
单位:万元
10年后投资者财富 20年后投资者财富 40年后投资者财富
10
10
10
40
164
2679
138
1900
？？？
案例二
1. 大华20岁开始投资,每月固定投资500元在基金上,到26岁时停止投资 但是没有赎回基金,而是让本利继续保持增值。
2. 小明26岁开始投资,每月固定投资500元在基金上,一直到60岁停止。 （假设两人投资的是同一只基金，该基金年均回报率为12％）
年龄
20岁 21岁 22岁 23岁 24岁 25岁 26岁 27岁 28岁 29岁 30岁 ...... 60岁
单位:万元
大华的账户 (投资6年,共投入3.6万元)
0.7 1.4 2.1 3.0 3.9 5.0 5.6 6.3 7.0 7.9 8.8 ...... 260