《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案1. .根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

[单选题]A: 中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B: 会计部门C: 保卫部门D: 稽核部门2.《反洗钱法》的立法宗旨是( )： [单选题]A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.打击非法金融活动D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指( )： [单选题]A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案)B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )： [单选题]A. 个体工商户B. 商贸流通企业C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构(正确答案)5.根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( ) [单选题]A. 中国人民银行(正确答案)B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。

[单选题]A. 金融市场管理B. 反洗钱行政调查(正确答案)C. 征信管理D. 公众查询7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( ) [单选题]A. 民事诉讼B. 治安管理C. 反洗钱刑事诉讼(正确答案)D. 各类刑事诉讼8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。

[单选题]A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案)B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

[单选题]A. 金融监管机构(正确答案)B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关10.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由( )负责。

[单选题]A. 中国人民银行(正确答案)B. 中国银行业监督管理委员会C. 公安部D. 财政部11.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由( )负责。

[单选题]A. 中国人民银行(正确答案)B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会12.《反洗钱法》规定，由( )设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

[单选题]A. 中国人民银行(正确答案)B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会13.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行( )职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

[单选题]A. 反洗钱行政管理B. 金融市场管理C. 征信管理D. 反洗钱资金监测(正确答案)14.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的( )超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。

[单选题]A. 贵金属B. 现金、无记名有价证券(正确答案)C. 高档消费品D. 有价证券15. 根据《反洗钱法》及相关规定，中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向( )报告。

[单选题]A. 侦查机关(正确答案)B. 当地政府C. 金融监管机构D. 财政部门16.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构( )的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

[单选题]A. 现金管理制度B. 安全保卫设施C. 业务管理制度D. 反洗钱内部控制制度(正确答案)17.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

[单选题]A. 负责人(正确答案)B. 工作人员C. 股东D. 董事会18.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立( )负责反洗钱工作。

[单选题]A. 法律合规部门B. 保卫部门C. 风险管理部门D. 反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)19. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。

[单选题]A. 向有关部门核实B. 查看C. 核对并登记(正确答案)D. 询问20. 根据《反洗钱法》及相关规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

[单选题]A. 代理人B. 被代理人C. 代理人和被代理人(正确答案)D. 受益人21. 根据《反洗钱法》及相关规定，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

[单选题]A. 委托人B. 受益人(正确答案)C. 投保人D. 代理人22. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立( )。

[单选题]A. 银行结算账户B. 信用卡C. 储蓄账户D. 匿名账户或者假名账户(正确答案)23. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构对先前获得的( )的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

[单选题]A. 客户信用资料B. 客户申请开户资料C. 客户交易信息D. 客户身份资料(正确答案)24.《反洗钱法》规定，( )在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

[单选题]A. 机关团体B. 企业单位C. 任何单位和个人(正确答案)D. 个人25. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

[单选题]A. 该金融机构(正确答案)B. 上述所指的第三方机构C. 金融机构工作人员D. 第三方机构的工作人员26.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。

[单选题]A. 2B. 3C. 5(正确答案)D. 1026. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向( )报告。

[单选题]A. 公安机关B. 中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C. 国家外汇管理局D. 金融监管机构27.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其( )一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

[单选题]A. 县(市)B. 区C. 设区的市D. 省(正确答案)28. 根据《反洗钱法》及相关规定，中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过( )。

[单选题]A. 24小时B. 48小时(正确答案)C. 三天D. 七天29.《反洗钱法》规定，( )根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

[单选题]A. 外交部B. 中国人民银行(正确答案)C. 司法部D. 公安部30.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由( )责令限期改正或给予行政处罚。

[单选题]A. 中国人民银行总行B. 中国人民银行及其省一级派出机构C. 中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构(正确答案)D. 中国人民银行当地分支机构1.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全( )，履行反洗钱义务。

A: 客户身份识别制度(正确答案)B: 客户征信查询制度C: 客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)D: 大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)2.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚：( )A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的(正确答案)B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的(正确答案)C: 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的(正确答案)D: 未按照规定报告大额交易和可疑交易的(正确答案)3.金融机构反洗钱工作中的义务包括：( )A: 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员(正确答案)B: 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录(正确答案)C: 进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索(正确答案)D: 保密和宣传培训业务(正确答案)4.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A: 反洗钱行政主管部门(正确答案)B: 公安机关(正确答案)C: 法院D: 检察院5.金融机构对先前获得的客户身份资料的( )有疑问的，应当重新识别客户身份。

A: 真实性(正确答案)B: 有效性(正确答案)C: 完整性(正确答案)D: 可靠性6.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

( )A: 未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)B: 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的(正确答案)C: 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的(正确答案)D：违反保密规定，泄露有关信息或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的(正确答案) E：拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的(正确答案)7.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱( )工作。

A: 培训(正确答案)B: 宣传(正确答案)C: 业务检查D: 工作调研8.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( )、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。