第十四章国际金融法概述
1、国际金融：是关于国际金融交易的法律规范总称，同时它也是一个法学与国际金融学共同研究领域交叉的课题。

2、国际金融法的特点
国际金融法律规范都涉及货币或证券化的金融资产与契约花的金融资产；这些规则均涉及上述金融资产跨国流通与交易；涉及到金融流通的时间价值；金融资产更重视目前的使用权。

国际金融交易最终由各种契约来完成，在契约中适用哪个国家的法律来解释契约的条款，决定契约的效力以及契约的强制执行。

3、国际金融法的渊源
1）本国法与外国法
2）国际金融著名判例
3）国际法（条约与惯例）
4、什么是布雷顿森林体系
第十五章国际商业银行贷款与法律
1、国际商业银行定期贷款涉及到哪些法律问题
1）合同生效的法律问题
合同签订的地点，通常是比较明确的，贷款银行与借款人在一个较隆重的签字仪式上签名。

合同不能同时签字时，双方只能通过特快专递或电传的方式交换签字。

贷款合同签字地在以下法律环境下有意义：税务方面；
准据法律与法院管辖的暗示。

2）借款提取的法律问题
贷款银行贷出款项的地点是它的合同履行地。

两种意外情况：一是借款人不提款。

贷款银行不能强迫借款人来提款。

如果因为借款人不提款给银行造成损失，贷款银行有权要求借款人赔偿。

二是贷款银行拒绝贷款。

法院通常不会下令要银行强制执行贷款，借款人只能要求实际经济损失的赔偿。

3）还款的法律问题
①还款方式。

一般为分期偿还。

②提前还款。

在合同中没有提前还款限制的条件下，借款人可以提前还款。

③逾期还款。

它严重印象银行资金的流动性，贷款逾期虽然银行可以继续计算利息和逾期利息，但这可能成
一种账面上的收入，而不是真实的收入。

逾期也是银行对借款人偿还能力重新评价的转折点。

4）有关保证的法律问题
①声明。

相当于借款人的一种间接承诺，同时借款人说明它的财务情况、合同履行情况、商务情况，使贷款
银行及时掌握借款人状况。

借款人在先决条件中已经承诺了一些内容，声明的内容应该同先决条件相符合，否则，贷款银行将不发出贷款。

②违约。

如果借款人的实际情况与行为和它的承诺与声明不相符合，这就构成了违约。

贷款银行可以停止继
续贷款，或要求提前还款。

违反声明或先决条件的情况如果是违反法律方面的，那么可能导致贷款合同的无效。

③不得否认。

借款人如果在声明中做了虚假的陈述，贷款银行根据该陈述发放了贷款，事后证明陈述是误导
性的，借款人不得否认它所做的虚假陈述，并要对此承担责任。

5）贷款权利义务转让的法律问题
贷款银行可以将贷款的债权转让给第三人，但在贷款银行同意之间，借款人的债务一般不能转让。

2、先决条件：指为了减少贷款的风险而必要的法律条件，主要包括贷款的保证书、董事会授权借款书、授权签字书、
政府外汇主管部门的批准书等。

贷款银行要等到合同中约定的贷款先决条件满足之后才允许借款人提取贷款。

3、国际银团贷款：是国际商业银行组合在一起，向另一国的借款人提供贷款的一种形式。

无论有多少家银行参加银
团，都是按照一个银团贷款合同来履行的。

4、国际银团贷款的法律文件有哪些？
1）银团之间的法律文件
2）银团与借款人之间的文件
5、国际银团贷款中过错责任的确认
1）疏忽大意的责任。

2）欺诈责任。

银团的经理是代理人，其法律责任由委托人承担，只有证明经理与委托人共谋，经理才承担责任。

第十六章国际项目融资与国际债券的法律问题
1、国际项目融资：投资者对一个大型工程项目贷款或投资，该工程项目建成后，再用项目生产的产品销售收入或该
项目的经营收入来偿还融资者的贷款或投资。

2、国际项目融资的合同有几个种类？其内容如何？
1）两元结构的合同
①投资（贷款）合同：投资者与项目发展公司签订
②担保合同：目发起人与投资者签订
2）三元结构的合同
①投资（贷款）合同：投资者与项目发展公司签订
②担保合同：项目发起人与投资者签订、发起人单位与项目发展公司签订
③销售合同：项目发展公司与买家签订
3）四元结构的合同
①投资（贷款）合同：投资者（商业银行）与其所属的子公司（普通商业公司）签订
②预付款合同：子公司与项目发展公司签订
③销售合同：子公司与买家签订
④担保书：发起人单位与子公司签订
3、国际项目融资的追索权：指项目的投资人因未如约获得项目运作的经济收益而对项目经营方提出的赔偿的权利。

多数是有限的，较少是无限的。

有限指限于工程项目本身的收入范围内，或者限于项目
形成的产品收入范围内等。

有限追索权的风险在于市场风险、政策风险、资源风险和不
可抗力的风险。

4、国际债券：指发行人、购买人分别处于两个或两个以上国家情况下，采用发行地国际的货币或第三国货币标价的
债券。

分为外国债券和欧洲债券。

欧洲债券：指在几个国家的资本市场同时发行，采用国际承销团承销，以第三国货币计价，不要求登记或过多披露其他信息的债券。

5、国际债券的发行方法有哪几种？
1）私募，指债券的销售经理或承销团将债券销售给一些私人购买者，或一个私人购买者。

通常不上市交易。

2）初步招募，指发行人先向选定的机构投资者提供初步的有关债券发行的资料，试探市场反应，然后再根据市场的反应制订出正式的债券招募书，通过承销商或经纪人向客户销售。

3）限期发行，指发行人将招募书通过大众媒体散发，大众根据散发的表格填写认购书并在规定的期限内交回。

6、国际债券的募集文件有哪些？
7、美国式信托：指定一个受托人作为债券持有人的代理。

8、受托人对债券持有人和发行人的好处是什么？
1）对债券持有人的好处
①受托人有债券运作的经验，可以帮助债券投资者办理有关债券的各种业务事宜。

②受托人可以提供其他信息来源为债券投资者提供咨询意见。

③如果发生违约事件，个别债券蚩尤人进行诉讼程序是不可行的，有了受托人，他可以代表所有债券持有人进
行诉讼。

④由于国际债券的复杂性和不稳定性，受托人为债券持有人提供更多的保护。

⑤可以保证所有的债券持有人按比例得到付款，减少差别待遇。

⑥受托人有单方面的授权改正债券发行中的明显错误，特别在复杂的国际债券发行中，如可转换债券的发行中
的反摊薄条款，债券持有人需要有专业人士协助。

2）对发行人的好处
①防止恶意的债券持有人。

②对豁免和修改有更大的灵活性。

③如果发生违约事件，发新可以通过一个代表人来处理。

第十七章国际股票法律制度
1、国际股票：
2、国际股票的发行条件有哪些？
3、国际股票发行的注册程序经过哪些阶段？
4、注册豁免的机构有哪些？
5、国际股票在美国上市的有关规定是什么？
6、国际股票上市交易的持续信息披露的文件有哪些？
7、内幕交易：
8、内幕交易的法律责任有哪些？
9、收购要约：
第十八章国际支付与结算法律制度
1、票据的种类有哪些？
2、银行信用证：
3、银行信用证的运作程序有哪些？
4、银行信用证的法律规则的依据是什么？
第十九章国际金融监督1、什么是巴塞尔文件集？最著名的两个文件是什么？
2、资本充足率：
3、国际银行信用管理原则：
4、国际银行监管的核心原则是什么？文件名称及主要内容。

5、国际金融市场监管机构是什么？监管原则是什么？
6、国际股票的监管体制有哪些类型？
7、我国外汇的具体管理方法有哪些？
第二十章国际税法概述1、国际税收法律关系的特征
2、国税法原则。