财富管理中心理财经理管理办法第一章：职业发展路径和汇报关系第二章：授权、授权限制与禁忌行为第三章：上岗流程和岗位职责第四章：薪酬体系第五章：定级与考核第六章：资源型理财经理考核第七章：日常管理第八章、社会保险和休假解释第一章、职业发展路径和汇报关系一、理财经理职业发展路径（一）誉享鼓励理财经理通过优秀的业绩和良好的行为表现获得晋升机会，除非卓越的表现，一般采用逐级晋升（二）根据理财经理个人表现和公司的考评，两大发展路径所设定的序列之间有畅通通道第二章、授权、授权限制与禁忌行为一、授权上海誉享金融信息服务有限公司（下文中简称“公司”或“本公司”）仅在承担与公司所相关理财业务的合理风险的基础上，授权理财经理以公司名义从事以下理财活动：——代表公司推介并销售各类理财产品；?——代表公司向客户搜集客户资料；?——代表公司向客户提供相关服务；——代表公司从事其他经书面授权的业务(一) 理财经理应使用公司（或按公司指示的其他关联公司）提供的表格、文件和材料。

未经公司事先书面许可，不得修改或变更此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司（或非按公司指示的其他关联公司）提供的表格、文件和材料；不得修改或变更客户所填写的任何表格、文件和材料。

财富管理中心理财经理收到的任何申请表格必须立即交给公司（或直接转交公司指示的其他关联公司）；(二) 在劳动合同有效期间，财富管理中心理财经理同意： 1、在任何情况下遵守本公司的保密规定，包括但不限于本公司和其他关联公司的业务信息，其他个人或公司与本公司或关联公司发生的业务信息，或理财经理知晓的任何业务信息；2、当理财经理得知或意识到关于本公司或关联公司将承担风险或接受业务的事实和情形，应立即向本公司（或按本公司指示，直接向其他关联公司）汇报。

二、授权限制(一) 除非得到本公司书面授权，理财经理不得从事下列行为：1. 代表公司接受投资风险或其他任何风险；2. 代表公司签发书面证明或其他合同；3. 对本公司或其他关联公司造成任何债务或以公司信用作担保；4. 对任何理财产品合同或其他业务作出任何保证、声明或许诺；5. 未经本公司事先书面许可，向客户收取任何费用；6. 以任何其他方式约束本公司或其他关联公司。

(二) 理财经理不得与他人就完成劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责达成任何合同或约定，或向他人就完成此类职责支付任何报酬。

(三) 理财经理不得将劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责委托给他人或与任何其他人签订合同或达成约定由他人代为履行劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责。

(四) 理财经理无权代表本公司与任何其他理财经理签订合同、放弃或者豁免该理财经理与本公司签订之合同规定的条款，或放弃本公司对该理财经理做出的要求。

理财经理不得向任何人表明其本人是经公司授权而为该行为。

(五) 未经本公司事先书面许可，理财经理不得就有关其在劳动合同（包括劳动合同附件）中约定的职责，本公司或其他关联公司及其业务情况，以及被授权从事的任何理财业务或其他业务在任何报纸、杂志、出版物或其他媒体上发表任何广告；不得发布或散发任何函件或促成其发布或散发，或为任何报纸、杂志、出版物或其他媒体撰写任何有关上述问题或有关其他理财公司的文章，或促成该文章的撰写。

如因上述未经本公司许可的行为或言论而使本公司或其他关联公司面临法律诉讼，所有因此产生的费用、损失将由理财经理本人负担。

(六) 未经本公司事先书面许可，理财经理不得使用本公司或其他关联公司的名称或标志（亦或名称或标志的一部分）或促使名称或标志的使用，并不得在任何协会、组织或政府机关注册该名称或标志。

(七) 未经本公司事先书面许可，理财经理无权代表本公司或其他关联公司提起诉讼、参与和本公司或其他关联公司有关的诉讼或进行辩护。

理财经理收到与本公司或其他关联公司有关的法律文件应立即递交本公司。

三、禁忌行为(一) 不得恶意修改系统内客户信息记录(二)不得进行“飞单”活动(三)不得私自从事未经许可的基金或其他产品的销售活动(四)不得向客户进行有关基金投资风险和投资收益的虚假陈述、欺骗性宣传，误导客户投资(五)不得利用工作便利，进行损害客户和公司利益的活动(六) 不得未经许可以公司名义向合作方或客户做出任何承诺(七)不得诋毁其它同业或非同业公司(八)不得模仿客户的签字或接受未经同意的委托签字(九)不得收取客户现金或礼品赠与，发生类似情况需向公司及时申报(十) 不得从事其它违反政策、公司、部门规章的行为违反本章规定，将被视为严重违反公司规章制度，公司有权根据劳动合同相关约定，立即解除其劳动合同。

若其行为致使本公司及其关联公司蒙受损失或担负其他义务，理财经理应承担一切相关的损害赔偿以及公司因此而发生的全部费用，并上缴所有非法所得，情节严重者，将会上报证券业协会备案，并追究刑事责任。

第三章、上岗流程和岗位职责一、上岗流程新入职人员原则以助理理财经理为起点入职，如有一定的相关工作经验、有相当的客户资源且愿意接受较高考核标准，经销售总部同意，可以选择资源型理财经理。

(一) 所有经理理财的入职必须经过至少两轮面试，必要时零售业务总部可以要求分公司增加面试次数以保证质量。

(二) 面试分为：初次面试（由团队经理负责）、二次面试（由部门负责人负责）。

(三) 面试结论合格，由总经理书面签署意见后， HR 发放offer 后进入人事和培训流程。

(四) 培训并考核合格，正式进入作业，培训不合格，公司有权淘汰。

二、工作职责(一) 助理理财经理1. 完成公司安排的各项培训课程且考试通关合格；2. 为客户提供基础的基金理财建议以及其它各种专业服务；3. 通过优质服务，与客户建立良好关系；4. 参加公司举办的各种活动；5. 宣传公司品牌及理念；6. 其他相关事宜。

(二) 理财经理、高级、资深、首席理财经理1. 通过不同的销售渠道开发新客户，完成每月的销售任务；2. 为客户提供基础的基金理财建议以及其它各种专业服务；3. 通过优质服务，与客户建立良好关系；4. 参加公司举办各种业务活动；5. 按时参加公司的培训并接受培训考核；6. 宣传公司品牌及理念；7. 其他相关事宜。

（三）团队经理1. 销售职责<同工作职责（二）；2. 组建团队，并帮助组员完成销售、服务、培训等目标；3. 发现、推荐、辅导训练新人；4. 检查并反馈顾问工作和学习的执行情况；5. 参与组织各种业务活动；6. 其他相关事宜。

(四) 部门主管1. 招聘并组建销售团队，构建各地财富管理中心;2. 发现新人，培养管理人才和顾问；3. 合理利用公司资源的并积极拓展市场，达成各项目标；4. 确保各地财富管理中心合法合规有序发展；5. 组织客户服务工作，提高客户满意度；6. 产品、营销、服务的创新；7. 其他公司委派的工作。

三、培训要求(一) 理财经理的培训安排分为制式培训和非制式培训。

理财经理入职、晋升相对应的培训称之为制式培训，其他的培训安排称之为非制式培训。

(二) 制式培训要求：理财经理须根据公司的要求，完成培训后方可正式确认入职和晋升。

1. 入职培训是入职首月须参加入职培训，通过培训并考核合格后方可正式开始进入作业期。

2. 晋升培训是对理财经理晋升高一级销售职级或管理职级的培训，完成培训并考核合格，作为晋升的前提条件。

(三) 非制式培训要求：包括日常早会的培训和公司或财富管理中心根据需要安排的产品和销售等培训。

(四) 公司针对优秀的理财经理和经理不定期提供外部培训的机会。

理财经理应该根据培训通知准时参加培训，有事需提前向培训部书面方式请假及补修。

对于有通关要求的培训，培训部将对通关或考试结果存档。

培训的出勤状况、通关、考试结果将会作为底薪调整的重要依据。

第四章、薪酬体系一、薪酬结构：二、理财经理的职级与考核：（一）基本工资：各层级理财经理的基本工资具体数额如下：(三)提成奖金1.理财经理序列，其基本工资为责任底薪，需完成季度最低指标40000元。

超额奖金以每一个自然季度为计算区间，计算公式为：考核指标=（产品销售金额×产品折算系数）-返佣金额-税金佣金=考核指标/21) 产品折算系数——阳光私募、公募基金专户、中国海外基金、私募股权、固定收益信托统一按具体费用折算。

(四) 团队提奖所有团队经理及以上级别，共同分享0.05-0.1系数的佣金提成。

具体解释权归财富管理中心主管。

(五) 其他1. 根据公司总体盈利状况，针对部分优秀理财经理发放特别年终奖励，具体办法参照公司相关奖励规定。

2. 根据业务发展需要，销售部门会制定各种不同的业务竞赛计划，凡是在计划中达成标准者，可以享有相应的奖励，但有违反规则的情况除外。

三、发放方式(一) 基本工资的发放：按月，一次性发放。

(二) 超额奖金的发放：超额奖金在下个自然季度按月平均发放。

(三) 团队提奖的发放：季度考核，下季度按月平均发。

(四) 扣减营销人员应该全面遵守公司相关制度，完成必要的工作量，以下行为将被扣除相应的底薪或奖金：第五章、定级与考核一、理财经理的职级与考核二、升级与降级(一) 助理理财经理降级与升级1. 考核周期：入职后到第四个月左右2. 如到第四个月仍未达到升级标准，财富管理中心主管特批，可延长一个月考察期3. 助理理财经理期间，达到业绩40000以上，可按规定发放销售提成。

(二) 理财经理降级与升级1.考核标准：按照自然季度考核，考核理论时期分别在1 月、4 月、7 月、10 月的第一个工作日，全部指标合格即为合格，否则为不合格。

2. 理财经理职级，连续2个考核季度未完成考核指标，淘汰处理。

(三)高级理财经理的升级（四）资深理财经理的升级第七章、日常管理一、例会管理例会设置二、活动量管理(一) 活动包括电话、见面和路演，团队经理对所辖团队经理（或团队）的活动进行监督，确保活动的质和量。

(二) 电话是活动的辅助手段，团队经理理财经理应严格按照管理和培训要求实践电话沟通，完成工作量。

(三) 见面是活动的核心手段，本地客户原则上要进行见面沟通，外地客户尽量见面。

3 个月以上顾问必须确保每月见面不少于 10 个且每周不少于 2个，新理财经理当月见面的参考指标为 6 个，见面后要第一时间按要求填写 CRM，团队经理负责数量的督促和质量的把控。

(四)团队经理就每周的活动管理情况，每周对总部汇报和对顾问进行沟通，最终确保每月数量和质量的达标。

三、费用报销管理(一) 报销种类1. 理财经理因拜访客户相关的出差（跨城市）涉及的相关差旅费。

2. 理财经理预先垫付的客户资料快递相关的快递费用。

3. 理财经理营销客户所产生的其他费用自理，不予报销。

（包括市内交通费、招待客户餐饮费，赠送客户礼品费用）(二) 报销频率1. 一般为月度报销，超过3个月以上的费用不予报销四、信息保密管理(一) 信息的所有权和保密性1. 不公开的信息包括：客户信息、相关产品的操作指引、规则、战略目标和产品项目；商业计划，商业进程和合作关系；从客户、供应商及合作者那里获取的需要保密的信息；管理系统；产品所有权的相关信息。