C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担

D.固定收益理财计划是投资者获取的收益固定,风险由客户和银行共同承担的一种理财计划
[第 12 题](多选题)关于我国私人投资房地产的策略，下列说法正确的是（ ）。

A.密切关注国家相关政策变化

B.密切关注国内其他相关投资及资金市场状况
客户经理给我做的风险测评却显示的是‘风险偏好型投资者’。”

[第 1 小题](单选题)不同类型的银行理财产品赎回条款各异，一般而言，投资者投资下列哪种类型的
理财计划可以自由赎回？（ ）
o
A.新股申购类理财产品
o
B.贷款类银行信托理财产品
o
C.货币型理财产品
o
D.债券型理财产品
[第 2 小题](单选题)某投资者在 8 月 18 日购买了 100 万元银行的一款货币型理财产品，8 月 21 日将 其卖出，8 月 18 日的 7 日年化收益率为 2.75%，8 月 19 日的 7 日年化收益率为 2.5%，8 月 20 日

A.集体补助

B.中央财政

C.个人缴费

D.地方财政
[第 9 题](单选题)购房的税费不包括以下哪个（ ）。

A.房屋产权登记费

B.契税

C.所得税

D.印花税
[第 10 题](单选题)以下属于信用中介的是（ ）。

A.债券

B.借款合同

C.证券交易所

D.股票
[第 11 题](单选题)活期储蓄的结息日是每季度末月的（ ）。
基本分析是定量分析，主要是进行长线投资分析，侧重于对政治、经济、社会经营等因素的分析

C.技术分析是定性分析，主要是进行长线投资分析，侧重于对政治、经济、社会等因素的分析；
基本分析是定量分析，主要是进行短线投资分析，侧重于对行情、量价、公司经营等因素的分析

D.基本分析是定性分析，主要是进行长线投资分析，侧重于对政治、经济、社会等因素的分析；
技术分析是定量分析，主要是进行短线投资分析，侧重于对行情、量价、公司经营等因素的分析
[第 20 题](多选题)信用卡区别于借记卡的特点有（ ）。

A.存款计利息

B.免息期

C.先存款后消费

D.可以透支
[第 1 题](分析题)王先生今年 45 岁，夫妻二人每月都有近 1.6 万元的工资收入，家里有套 140 平米的房子，计 划今年装修一次，家庭现有存款 60 万元。儿子明年将要去离家不太远的外地上大学，夫妻二人商量想把家 庭每月剩余的一万元存起来准备买车，方便他们常去学校看望儿子，同时，前段日子在朋友的介绍下办理
[第 17 题](单选题)招商银行推出的“一卡通”是我国个人理财业务发展的（ ）阶段的产品。

A.形成

B.萌芽

C.成熟

D.发展
[第 18 题](单选题)老农保主要是建立农民的账户，新农保在支付结构上的设计包括（ ）和个人账户的养老
金两部分？

A.企业年金

B.基础养老金

C.商业性年金保险


C.必须做好我国宏观经济、社会因素的分析

D.牢固树立房地产市场存在周期性规律的理念
[第 13 题](多选题)本书中介绍的储蓄规划策略有( )。

A.增加储蓄本金，开源节流

B.规划好存取时间

C.选择合适的存储方式

D.采用合理的存款组合
[第 14 题](多选题)投资商业养老保险应注意的哪些关键词？（ ）

A.个人独资企业的个人投资者以企业资金为本人购买的住房

B.个人因从事彩票代销业务而取得的所得

C.出租汽车经营单位对出租车驾驶员采取单车承包或承租方式运营，出租车驾驶员从事客货营运
取得的所得

D.个人存款利息所得所得
[第 2 题](多选题)关于房地产投资的收益，说法正确的是（ ）。

A.避税收益是指由于提取房地产折旧而降低纳税基数，给投资者带来的收益，是房地产投资的直

A.8.68%

B.21%

C.10%

D.17.36%
[第 5 题](单选题)合伙企业的投资者李某以企业资金为其本人购买汽车和住房，该财产购置支出应按（ ）
计征个人所得税。

A.个体工商户的生产经营所得

B.利息股息红利所得

C.承包转包所得

D.工资薪金所得
[第 6 题](单选题)子女教育理财规划的最基本原则是( )。
[第 16 题](单选题)个人理财的基本流程包括以下几个步骤：Ⅰ. 了解风险偏好；Ⅱ. 制定理财计划；Ⅲ. 确
定理财目标；Ⅳ. 检查财务状况；Ⅴ. 执行理财计划；Ⅵ. 评估和调整理财计划。正确的次序应为（ ）。

A.Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ

B.Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ

C.Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

D.Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ

A.高收益

B.足额

C.稳健安全

D.及时
[第 7 题](单选题)银行个人理财业务与居民储蓄业务的共同点是（ ）。

A.为客户服务

B.风险承担方式

C.资金运用方式

D.业务性质
[第 8 题](单选题)“新农保” 采取个人缴费.集体补助和政府补贴相结合，其中（ ）将对地方进行补助，并
且会直接补贴到农民头上。

C.莫迪利阿尼和布伦伯格

D.侯百纳
[第 15 题](单选题)对于个人教育理财，盲目投资是一大忌，以下说法正确的是( )。

A.不能盲目投资，但是要做到全面覆盖和宁滥毋缺

B.不能盲目投资，因此放弃任何高风险的投资形式

C.不能盲目投资，要精打细算

D.不能盲目投资，要详细制定子女教育计划并严格实施

B.12762

C.12500

D.13100
[第 3 题](单选题)人口密度和家庭结构属于影响房地产价格的什么因素（ ）。

A.自然因素

B.政治因素

C.社会因素

D.区域因素
[第 4 题](单选题)假定某投资者购买了某种理财产品，该产品的当前价格是 82.64 元人民币，2 年后获得
100 元，则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（ ）。

C.非保本浮动收益理财计划

D.固定收益理财计划
[第 11 题](多选题)下列有关保证收益型理财计划,描述正确的有（ ）。

A.在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有

B.最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同
约定分配

A.18 日

B.21 日

C.19 日

D.20 日
[第 12 题](单选题)以下有关期货的说法错误的是（ ）。

A.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结

B.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约

C.期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法
[第 1 题](单选题)证券投资基金反映的关系是投资者和基金管理人之间的一种（ ）。

A.所有权与经营权关系

B.权利义务关系

C.委托代理关系

D.债权债务关系
[第 2 题](单选题)将人民币 10000 元存入银行，若银行存款利率为 5%，5 年后取出，复利模式下的本利和
是多少( )。

A.11500
了一张中国银行的信用卡。王先生计划重新做一次理财规划。

[第 1 小题](单选题)如果使存款所获利息最大，则王先生一家该选择何种储蓄方法（ ）。
o
A.阶梯储蓄法
o
B.四分储蓄法
o
C.十二张存单法
o
D.驴打滚储蓄法
[第 2 小题](单选题)如果王先生选择用个人汽车消费贷款来购买一辆 25 万元的汽车，他的贷款金额

C.保险投资

D.基金投资
[第 19 题](多选题)下面对股票分析表述不正确的是( )

A.基本分析是定性分析，主要是进行短线投资分析，侧重于对行情、量价、公司等因素的分析；
技术分析是定量分析，主要是进行长线投资分析，侧重于对政治、经济、社会经营等因素的分析

B.技术分析是定性分析，主要是进行短线投资分析，侧重于对行情、量价、公司等因素的分析；C.没有时间与费用弹性

D.子女的资质及其所花费的费用难以事先掌握
[第 4 题](多选题) 下列属于个人理财目标的有（ ）。

A.防范风险和储备未来的养老所需

B.增加收入和实现财富最大化

C.减少不必要的支出

D.为孩子准备教育金
[第 5 题](多选题)教育由（ ）等组成。

A.高等教育

B.基础教育
最多为（ ）。
o
A.20 万元
o
B.18 万元
o
C.25 万元
o
D.22 万元
[第 3 小题](多选题)王先生上述存款方式其实是两种存款的组合，他们是（ ）。
o
A.整存零取
o
B.整存整取
o
C.存本取息
o