小额贷款公司信贷治理系统操作手册北京金名创业二零一一目录系统概要 (9)一、运行环境要求 (9)二、页面概述： (11)三﹑系统登录： (11)操作手册 (15)一、系统维护 (15)（一）机构治理 (15)（二）用户治理 (16)（三）利率维护 (22)（四）口令更改 (23)（五）工作台维护 (24)（六）客户维护 (25)1、客户注册维护 (25)2、客户权限转移 (27)3、客户合并 (29)4、客户托管移交 (29)（七）系统参数维护 (32)二、客户治理 (33)（一）客户注册 (33)（二）企业客户 (37)1、证件治理 (37)2、差不多信息 (49)3、业务差不多情况 (52)4、财务报表 (52)5、企业关联 (55)6、业务差不多情况 (70)7、企业关联 (72)（三）个人客户 (72)1、个人差不多信息治理 (72)2、个人要紧资产信息治理 (75)3、个人要紧负债信息治理 (76)4、个人工作经历信息治理 (78)5、个人教育经历信息治理 (80)6、个人配偶信息治理 (81)7、居住情况信息治理 (83)8、个人社保信息治理 (85)9、个人保险信息治理 (86)10、个人关联 (88)11、机构借款 (90)12、业务差不多情况 (92)（四）客户大事记 (94)（五）客户关系树 (95)三、信贷业务 (96)（一）业务申请 (96)（二）业务审批 (97)（三）业务修改 (116)（四）审批状态查询 (119)（五）贷款总账 (120)（六）贷款预警监控 (121)（七）删除业务信息 (122)（八）删除借据 (124)（九）利率调整（无还款打算表/有还款打算表） (125)四、风险治理 (125)（一）五级分类 (126)（二）贷后治理 (127)五、业务查询 (129)业务审批查询 (129)六、工作流维护 (130)流程监控 (130)七、贷款归还 (132)（一）差不多生成还款打算表，按流程还款。
(133)1、还款启动 (133)2、还款审批 (135)3、最终确认还款 (135)（二）生成还款打算表，会计直接确认还款 (136)（三）未生成还款打算的，会计进行还款 (138)（四）、收取罚息金额 (140)八、财务治理 (140)（一）财务处理 (141)1、凭证录入 (141)2、凭证审核 (142)3、凭证记账 (143)4、凭证查询 (144)5、期末结账 (145)6、反结账 (145)7、资产负债表试算 (145)8、明细帐 (146)（二）财务报表 (147)1、资产负债表 (147)2、损益表 (147)3、现金流量表 (148)4、总帐表 (150)5、贷款明细帐 (150)（三）财务系统维护 (151)1、科目维护 (151)2、会计期间维护 (152)3、期初账务数据维护 (153)4、现金流量初始数据 (154)5、启用财务系统 (155)6、会计科目升级 (155)（一）现金日记账 (157)（二）银行日记账 (158)（三）现金盘点与对账 (159)（四）银行存款对账 (159)十、信贷报表 (159)（一）统计分析 (160)1、五级分类分析 (160)2、机构贷款余额查询分析 (161)3、个人贷款 (162)4、机构贷款余额(本期) (163)（二）基础报表 (163)（三）统计报表 (165)1、人民币贷款固定利率水平表（能够设定贷款时刻段进行查询） (165)2、行业五级分类统计表 (165)（四）金融办报表 (165)1、资金来源录入 (165)2、机构情况录入 (167)3、公司机构情况表公司 (167)4、资金来源情况表 (167)5、要紧经营指标月报表 (167)6、公司贷款业务状况表 (168)系统概要一、运行环境要求服务器配置：硬件配置：品牌台式机或服务器，2G内存或以上软件配置：JBOSS4.0, JDK1.4,SQLSERVER2000客户端配置：硬件配置：一般PC机(128M内存以上),分辨率在1024*768以上软件配置：windows2000 专业版或以上，office 2000，Internet Explorer 6.0 该信贷系统采纳B/S架构，客户端可通过Internet Explorer扫瞄器直接访问信贷系统服务器。
进入信贷系统，首先要输入事先设定好的操作员代码和口令。
主界面要紧分为两部分：1）树形功能菜单2）要紧内容提示左侧显示的为树形功能菜单，包括客户治理、信贷业务、风险治理、资产治理、交流园地、系统维护、信贷报表、工作流等菜单。
每一个菜单下都有多级嵌套的子菜单能够进行选择。
右面工作栏依照操作员不同权限分为若干个工作台，要紧为：1）贷款审批工作2）最近公告3）利息收入监控4）贷款逾期监控5）贷款发放监控6）贷款到期监控7）信用评级审批工作8）五级分类审批工作9）贷后治理审批工作10）业务调整审批工作。
建立工作台步骤：进入“系统维护”——＞“工作台维护”——＞“我的工作台”，选定工作台名称，点击“保存”按钮，然后点击“退出”按钮即可完成。
审批工作栏内显示需要审批的信贷业务；最近公告工作栏内显示近期下发的通知和有关注意事项；利息收入监控工作栏显示客户经理所治理客户未按时付息明细；贷款逾期监控工作栏显示客户经理所治理客户逾期明细；贷款到期监控工作栏内显示近期内到期的贷款、贴现和承兑汇票；贷款发放监控工作栏显示近期发放的贷款、票据业务；信用评级审批工作栏显示需要审批处理的客户信用评级工作；五级分类审批工作栏显示需要审批处理的客户五级分类工作；贷后治理审批工作栏显示需要审批处理的客户五级分类工作。
以上工作台操作员能够点击各工作栏右下角的蓝色提示进入工作画面。
二、页面概述：1．页面中，带* 的选项为必填选项，其他选项能够依照情况由操作员选择是否填写（原则上要求全部填写），以便于系统依照相关字段进行统计。
2．假如输入的是日期类型数据，则方式为“20050101”，假如输入的数据有误，则在页面的下方会出现红色或蓝色的提示信息。
3．由于有些页面选项太多，因此系统页面提供了“全屏录入”的功能，以方便数据的录入。
4．大部分页面采纳左边区域为客户列表，右上区域为查询客户区，右中区域为功能区。
5．操作顺序为选双击客户列表中的一个客户，再进行数据的录入。
录入数据时，按Enter键可进入到下一个数据录入区。
6．该系统假如10分钟内不进行操作，系统将自动关闭该用户数据库，自动弹出登录窗口，用户要重新进行重新登陆。
三﹑系统登录：服务器启动后，在地址栏输入（或选择）相应的地址，即可打开以下页面，输入系统治理员分配的登录名和密码进行登录。
登录失败，出现以下页面，请重新输入登录后和密码进行登录或联系系统治理员。
登录成功后，即进入到主界面。
左边区域显示的是功能菜单，右边区域分成若干工作栏（贷款和票据审批工作、贷款发放监控、贷款到期前监控、贷款逾期监控、利息收入监控、最近公告）。
左边区域的功能菜单依照操作员角色和权限的不同，每个操作员看到的菜单不一样。
主界面如下图：操作手册一、系统维护进入系统治理员角色，登陆方式：用户名：admin密码：admin主菜单中的“系统维护”选项（一）机构治理单击左边的“小额贷款公司”，右边表格点击下方的“新增”选项。
点击后，在那个地点我们能够对公司内部机构信息进行维护。
通常情况下，我们假如没有专门要求，只修改一下机构名称就能够了。
比如公司名称为：通辽市旺华小额贷款有限公司，点击修改后，我们在机构名称后面，就能够进行维护了。
维护好后，点击“保存”假如需要修改内容，同样是进入“机构治理”，点击左面的公司名称，右边表格出现相对应的公司内容信息后，点击选择下面的“修改”，进行修改，完后点击“保存”完成。
（二）用户治理那个界面是新增系统角色，设定角色信息和角色权限的。
假如我们要修改差不多建立好的角色信息以及权限，同样也是在那个地点修改。
点击“用户治理”，进入后，左边是公司的名称，单击公司名称后，假如往常我们在那个公司名下建立过角色，右边上方则会出现一个角色列表，假如没有建立过，那么只会有系统治理员（admin）这一个角色。
角色一共分三大类：信贷员，信贷主管，会计。
每类都能够建立多名，但最差不多的是会计一个公司必须至少是两个，因为要牵扯到凭证的审核和记账。
比如我们要新增加一个角色，首先点击选中左边的公司名称，然后点击右面表格最下方的“新增”。
点击“新增”后，这是我们能够填写表格中的“中文名称”以及“证件号码”。
注意身份证件号要正确，不然是无法通过效验的，填好后点击下方的“证件检验”。
“证件检验”后，我们这时能够填写表格中的信息以及角色的权限了。
那个地点注意的，先不要着急填写角色信息，我们要先对角色的权限进行设定。
点击图片中的“工作角色”，会跳出一个窗口，选择好此角色相对应的角色权限。
完成后，自动退出，表格的工作角色下方就会出现刚才所选择的角色权限了，假如需要接着给此角色增加权限，我们能够接着点击“工作角色”接着添加。
但有一点要注意，一个角色下面不能同时有信贷员，信贷主管，会计，出纳等多个权限，需要建立多个角色，分不给予权限。
在那个地点我们讲的是会计角色是能够同时有会计，出纳，报表等多个角色的。
那个地点分一下就明白了，信贷员确实是“信贷员-小贷”角色信贷主管确实是“信贷业务主管-小贷”角色会计需要两名，所给的角色是：“会计-小贷”“出纳-小贷”“报表-小贷”表格中上面没提到的其他选项，我们不要去选择。
设定好角色的工作角色后，我们开始填写角色的信息。
比如：登录名，登录密码：注意密码默认是：111111那个地点需要特不注意的是，客户权限那个选项，一定要注意，那个地点信贷员是选择“客户权限”。
除了信贷员，其他信贷主管和会计，出纳统一差不多上“机构权限”。
因此一定要留意。
然后确实是下面的发证机关，日期，地址，把带“*”的都填好后，点击最下方的“保存”完成。
假如我们要修改差不多建立好的角色，看右边上方的表格，鼠标双击选中该角色，下方表格中就会体现出该角色的信息，点击最下方的修改，就能够进行了。
但人名和身份证件号是不能修改的。
（三）利率维护进入“利率维护”，里面有“贷款利率维护”选项。
在那个地点，我们能够依照国家的相关规定，在系统中，进行利率维护操作。
我们能够点击最下方的“新增”。
点击后，我们在表格中，我们能够依照国家的相关规定，填写相关信息。
有一点要注意，保存好数据后，我们必须退出系统，关闭服务器，然后重启服务器，系统才能生效。
（四）口令更改“口令更改”要紧作用是为当前此角色，进行登录密码的修改。
修改完后点击保存。
（五）工作台维护“工作台维护”点击进入后，有“我的工作台”，那个地点要紧是方便操作人员在日常工作中，更加方便，更加直观的了解当前的业务信息，同时也起到“监控”“提醒”的重要作用。