商票贴现业务操作协议书（通用）

甲方（调资方）：

乙方（商票持票方）：

为了支持乙方获得所需的项目资金同时也能保障甲方的合法权益，甲乙双方经充分协商，就乙方所持有的商业承兑汇票贴现之事宜达成以下一致：

一、基本信息

1、商票金额：万元（￥00,000,000.00）

2、出票人：

3、承兑人：

4、付款人：

5、收款人：

6、保证银行：ⅩⅩⅩⅩ银行ⅩⅩ分（支）行（以下简称保证行）

7、贴现率： 100%

8、贴现时间： 1-3 年（承兑到期日前以新开等额之票再次贴现款承兑先

前所开之票）

9、贴现利息：按贴现时贴现银行公布的贴现利息为准

10、居间费用：按贴现金额计，首次％，每次换票％。

二、要求

1、乙方所持商票真实有效，符合出票企业在授信银行所购商票的条件

（即原行原票），网查或面核都可证实。

2、乙方所持商票的保证方式为

A、保证行在需贴现的商票票面上载明①保证人：ⅩⅩⅩⅩ 银行

ⅩⅩⅩ 分（支）行②被保证人的名称、③签署“保证我行到期承兑付款” ，并在保证行的字面部分加盖该行的行政公章（见附件一）；

B、① 开具版本经贴现行认可的《国内贸易付款保函》为需贴现

的商票进行到期承兑的保证（见附件二）。

C、使用贴现银行要求签订的回购合同（央行标准合同）或保证合

同。

3、乙方所持商票在出保银行有授信。

4、出保银行的保证有直接授权或是经过上级银行转授权。

三、操作程序

1、乙方按甲方指定的贴现银行的要求提供相关材料，由甲方递交贴现银行。在得到贴现银行确认可贴现的通知后，甲乙方签订本协议。

2、本协议签订后，乙方向甲方交付核行费用 30 万元，在甲方应收的居间费用中扣除。

3、甲方收到核行费用后即会同贴现银行工作人员前往乙方指定地点协助

乙方完善商票贴现必备的手续等工作，同时对保证行的保证事项进行核对。

4、手续完备及核对完成，乙方在甲方指定的贴现行开立一般帐户，贴现行经查询认可即将贴现款划入该一般帐户；甲方按约定收取居间费。

5、汇票到期，企业应根据贴现行的要求进行换票或者提前再次贴现承兑

先前已贴票款。

四、违约责任

1、在乙方已按本协议书内容履行而甲方未能将乙方所持商票贴现的，属于甲方违约，甲方应按已收取的核行费用金额的双倍赔偿给乙方。

2、在甲方已按本协议书内容履行而乙方中途产生变化不能继续履行本协议的，甲方已收取的定金不退；如因此给甲方造成损失的，甲方保留追究乙方责任的权利。

五、其他事项

六、本协议一式贰份，甲、乙方各执一份，经双方签章后生效。本协议有

效期内，凡遇协议中未尽事宜，双方协商达成一致后另订条款对本协议

进行修改或补充，修改或补充的条款其法律效力与原协议等同。

七、双方之间如发生纠纷，应共同协商，本着有利于事业发展的原则予以解决。如协商不成，可以诉诸法院。

八、其他约定：在本协议原件签订前，由双方互相签章的传真件其法律效力与原件等同。

甲方（签章）：乙方（签章）：

2014年月日