集团合同管理办法

第一章总则

第一条为规范合同管理工作，避免因合同管理不当造成的损失，最大限度规避法律风险，预防和减少合同纠纷，保障公司合法权益，特制定本办法。

第二条集团各职能部门及下属各机构与其他法人、非法人组织、个人之间签订的各类合同、协议、备忘录及其他需要规范的合同性文件，以及集团内部各单位之间签订的所有合同、协议均适用本办法。

劳动合同按照中华人民共和国劳动合同法的相关规定，由集团人力资源部制定相关制度进行管理。

第三条合同管理实行分级管理和归口管理相结合的原则，并实行承办人负责制度、审核会签制度和合同备案制度。

第四条合同分级管理是指各级机构就其日常经营中的合同独立管理，并对上级机构负责。

合同归口管理是指与合同相关的事务按照合同的不同类别及管理事项的不同内容分别归口管理：

（一）业务类合同的合同审核、用印审核由集团审批中心制定具体管理规定，并按相关管理规定管理。

业务类合同系指经集团审批中心审批同意，或经集团审批中心授权的下属机构风险管理部审批同意的担保、融资租赁、保理、信贷等常规业务项目的合同。

（二）非业务类合同的合同审核、用印审核由集团法务部或机构

法务负责。

1、集团各职能部门经办项目的合同审核、用印审核由集团法务部负责；

2、已配备法务人员（包括机构专职法务人员和机构风险管理部法务人员）下属机构非业务类合同的合同审核、用印审核由机构法务负责；

3、未配备法务人员下属机构非业务类合同的合同审核、用印审核由集团法务部负责。

（三）涉及支付内容合同（包括我方作为收款人和我方作为付款人的合同）的支付内容审核由集团财务部或下属机构财务部负责。

（四）合同履行过程中的逾期清收由集团资产管理部或下属机构资产管理部负责。

（五）合同的用印管理、归档管理、查阅管理由集团综合管理部或机构综合管理部负责。

第五条集团各部门和下属各机构应建立健全合同管理制度，认真落实合同管理工作。

第二章合同管理机构

第六条公司的合同管理实行综合管理部门、专业职能部门、承办履行部门管理相结合的原则。

第七条集团综合管理部及下属各机构综合管理部是合同综合管理部门，其主要职责是：

（一）牵头组织公司合同管理制度的制定和实施；

（二）对合同管理工作进行指导、监督，组织公司相关部门对公司各部门及下属各机构合同管理情况进行检查；

（三）负责合同的用印审核管理；

（四）负责合同的归档管理；

（五）负责合同的查阅管理。

第八条集团法务部及各下属机构法务部是合同法律事务管理

部门，其主要职责是：

（一）负责拟定公司合同管理制度；

（二）参与重大项目的可行性论证、项目方案设计、项目谈判，负责合同文本的起草；

（三）拟订公司合同范本，并推行使用；

（四）审核公司对外签订的各类非业务类合同及特殊情况下需法务部审核的业务类合同；

（五）负责非业务类合同用印审批流程中的法务审核；

（六）处理或配合外聘律师处理各类非业务类合同纠纷；

（七）协助合同执行部门和集团资产管理部处理业务类合同纠纷；

（八）对合同管理的相关人员进行法律知识培训。

第九条集团审批中心负责制定集团范围内项目风险审核、合同文本审核、用印审核、放款审核的相关管理规定并监督各机构执行，并负责集团审批中心直接审批项目的合同文本审核、用印审核、放款审核，其主要职责是：

（一）配合业务部门对常规业务项目的实施方案、交易结构进行

法律论证，出具法律意见；

（二）负责集团审批中心审批项目的合同文本审核；

（三）负责集团审批中心审批项目的用印审核；

（四）负责集团审批中心审批项目的放款审核；

（五）负责研究及管理集团各机构项目放款制度及流程设置。

第十条集团资产管理部门负责逾期履行合同不良资产的清收，其主要职责是：

（一）对各机构的逾期项目进行梳理、研究、统计汇总，监督跟进不良项目；

（二）与逾期项目对方当事人进行接洽，敦促合同对方当事人履行合同；

（三）对逾期项目对方当事人的资产状况进行实地考察调查，制定清收方案，落实清收措施；

（四）与法院、工商行政管理部门、房地产交易中心等相关部门进行联系沟通，查阅相关信息，了解逾期项目对方当事人的资产状况及目前经营状况，为项目清收做准备；

（五）督促项目执行部门对逾期项目提起诉讼，或直接代表公司对逾期项目提起诉讼；

（六）如逾期项目委托外聘律师代理，决定外聘律师的选聘，负责外聘律师风险代理合同的审核。

第十一条集团财务部及下属机构财务部作为专业职能管理部门参与合同管理，从财务专业角度对合同进行专业审核和履行监督。

其主要职责为：

（一）对具有支付内容的合同（包括我方作为收款人的合同和我方作为付款人的合同）中的支付、结算条款的约定是否明确、具体、合法，是否符合公司财务制度，是否具备可操作性进行审核；

（二）负责组织按照公司相关管理规定需履行招标程序的合同项目的招标、评标；

（三）负责具有支付内容合同用印审批流程中的财务审核；

（四）配合业务部门按照合同约定履行支付义务。

第十二条机构风险管理部负责集团审批中心授权审批项目的风险审核、合同文本审核、用印审核、放款审核及保后、租后、贷后管理。对未单独配备法务人员的机构，机构风险管理部法务人员同时负责机构法务工作。其主要职责是：

（一）参与业务项目可行性论证、项目方案设计，配合业务部门对业务项目的实施方案、交易结构进行法律论证，出具法律意见；

（二）负责授权审批项目合同文本及机构各类非业务类合同文本的审核；

（三）负责授权审批项目合同及机构各类非业务类合同的用印审核；

（四）负责业务操作流程及相关规章制度的制定；

（五）配合合同执行部门进行保后、租后、贷后管理；

（六）协助项目责任人对逾期项目进行催收；

（七）负责或配合集团资产管理部对逾期项目提起诉讼；