中国金融业监管架构及主要职能 - SAFE
国家外汇管理局
中国人民银行的组成部分，负责监督和指导各种外汇市场行为； 设计、推行符合国际惯例的国际收支统计体系，分析研究外汇收支和国际
收支状况； 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外
汇市场；分析和预测外汇市场的供需形势，向中国人民银行提供制订汇率 政策的建议和依据。 监督管理外汇市场, 向人民银行提供汇率政策的建议和依据； 监督经常项目的汇兑行为；规范境内外外汇帐户管理； 监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付； 按规定经营管理国家外汇储备； 起草外汇行政管理规章，依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况、处 罚违法违规行为。
予以公布； 对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予
查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结； 对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销。
中国金融业监管架构及主要职能 - PBOC
中国人民银行
依法制定和执行货币政策； 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场； 确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、
定期的监测和测试。 培训: 通过定期与同事交流，举办合规培训等方式，在银行内部
养合规文化。 咨询: 为银行其他部门的同事提供合规方面的咨询建议。 沟通: 主动、全面、深入地与各监管机构保持良好沟通，负责统
来自监管机构的询问、调研及现场检查。（互动）
合规工作的依据
1. 中国金融业监管架构及主要职能 2. 常见的中国银行业法律和法规 3. 银行的内部行为准则概要 4. 美国金融法律概要
ห้องสมุดไป่ตู้
董事会关联 交易委员会
董事会内部 审计委员会
董事会 董事长
首席合规官
董事会风险 管理委员会
资本市场及企业 银行合规部
个人银行部
合规事务部
董事会层 总行层
各分行合规经理 分行层
合规概述 – 合规部门的职责
识别：要有识别合规风险及操作风险的意识。 监测: 全面理解银行的运作和产品以及这些产品的记账结构，进
April 2009 Version Strictly Private and Confidential
银行合规管理
主讲人：韩津 花旗银行（中国）有限公司北京分行 合
部 2010年05月29日
违规案例
深刻的教训：
1995年，一家超过200年历史的老牌银行，其在新加坡的期货交易员违规炒作日经期
货造成13亿美元亏损，事发后该银行被竞争对手收购。
理和经营国家外汇储备和黄金储备； 发行人民币，管理人民币流通； 经理国库； 会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行； 制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测 组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资
监测职责； 管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。
国家外汇管理局（SAFE - State Administration of Foreign Exchange） 网站： 负责国家外汇管理
中国金融业监管架构及主要职能 - CBRC
中国银行业监督管理委员会
制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则； 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围； 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处 负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规
情况下大量购买欧洲股指期货，造成49亿欧元（约71亿美元）损失。该银行已在欧洲股 市停牌，并需要寻求55亿欧元的资产注入，以挺过难关。 2008年7月其所在国银行委员 会开出400万欧元罚单。
2008年，中国银行业监督管理委员会对被企业挪用信贷资金的８家内地银行开出罚单
严查银行信贷资金违规进入股市和房地产业。两家涉案企业共违规挪用银行贷款超过 44.6亿元，用于证券市场和房地产等方面的投资。除罚款外，部分涉案银行还被暂停贷 款业务半年。
中国证券监督管理委员会（CSRC - China Securities Regulatory Commissio 网站： 负责监督和指导中国证券和期货市场
中国保险业监督管理委员会（CIRC - China Insurance Regulatory Commissi 网站： 负责监督保险业的各项工作
2005年，一家享誉世界的国际性金融集团，因违反美国反洗钱法及美国制裁某些国家
的相关措施，被美国监管机构处以重罚。
2006年，曾经是全球最大的独立期货经纪商，其前CEO在公司IPO时隐瞒过亿美元的
债务，这笔债务是由该公司借给这位CEO控制的另外一家公司。事发后该公司被迫清盘
2008年，一家被誉为世界上最大的衍生交易市场领导者，其一名交易员在未经授权的
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合规概述 – 合规风险
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准 则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁 或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
--- 巴塞尔银行监管委员会
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处 罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
中国金融业监管架构及主要职能
一行三会一局
中国人民银行（PBOC - People’s Bank of China） 网站： 中国的中央银行
中国银行业监督管理委员会（CBRC - China Banking Regulatory Commissio 网站： 银行业监督管理机构
---《商业银行合规风险管理指引》
合规概述 – 合规的重要性
合规管理是银行战略实施和持续发展的一个基础管理过程。
—— 中国银监会主席刘明 在2007年银行业合规年会上的书面讲
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
—— 中国银监会《商业银行合规风险管理指引》第六
合规概述 – 合规部门的组织结构