实训四
制订人身保险理财规划书
保险理财规划书范例
三、制订人身保险理财规划书训练
客户资料：
308保险基础与实务
（一）家庭顶梁柱的保障
43岁的金先生是家里的顶梁柱，儿子考上高中，妻子内退回家后做了全职家庭主妇，住在父母给予的房子中。

家庭年收入约20万元，家庭月开销5000元，家庭有现金3万，定期存款17.6万，基金及股票10万拥有一套已还完货款的住房。

由于金先生从事的是建筑工作，经常出入建筑工地风险较大，金先生希望能和太太拥有充足的养老与医疗保障，希望当自己一发生意外后，孩子能顺利完成学业同时为小孩2年后上大学准备学费，有可能的话，想10年内，为孩子买套价值100万左右的房子。

请为金先生选定保险规划。

（二）保险理财规划书
客户资料：
（一）单身贵族的保险规划
309
实训四制订人身保险理财规划书25岁的程小姐在某私营企业从事业务工作，每月税后收入5000元左右，公司除工资奖
金外每月还帮她缴纳“四金”。

工资每年可涨10%。

年终有2万元年终奖。

目前程小姐有
23万元左右的活期存款和2万元左右的股票。

程小姐目前在外租房，每月生活费需花费2000元，程小姐希望拿一部分钱来补充一些
养老金与医疗费。

请为程小姐制定保险计划
（二）保险理财规划书。