银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要 空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构 信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚 构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、 监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案 件管理。（原制度纳入第一类案件统计）
银行保险机构从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等 职务犯罪案件，以及侵犯客户个人信息，已由公安、 司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照 业内案件管理。(原制度未将单纯商业贿赂类案件 纳入银行业金融机构案件统计范畴。)
相关主体其他职责
银行保险机构、银 保监会及其派出机 构应当按照要求对 案件准确分类，区 分不同类型案件开 展查处工作。
6.涉刑案件管理
① 案件定义、分类及信息报送
业内外案件的定义 重大案件认定标准 案件报告管理要求 案件撤销报告要求
①案件定义、分类及信息报送
业内案件
指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益， 已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
明确业内案件的定义，此类案件为已被立案查处
①案件定义、分类及信息报送
业外案件
客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电 话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银 行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其 控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络 新型违法犯罪案件，不作为业外案件报送。 （原制度纳入第三类案件统计）
定期召开案防工作会议 ，分析案防形势，总结 案防工作，查找案防问 题，提出案防措施总行挂点领导工作要求 总行部门、分支机构工作要求 员工要求
2.案防工作要求
严格实行案防工作责任制。坚持总行各部门、各分支机构“一把手” 负总责，分管领导具体抓，分支机构下设部门各司其职、各负其责， 全行员工共同参与的案件防控工作机制。
研究制定本机构案防工作 目标、计划和具体措施， 配合或组织开展各类案件 防范工作的监督检查、考 核评价工作；
制定员工合规及案防培训计划和重 点业务培训方案；
跟踪落实总行和监管部门提出 的案防工作要求；按季向总行 案防工作领导小组报告案防工 作开展情况。
在总行统一管理下，健全制度 体系建设、建立制度全流程管 理机制；
我行建立了涵盖董事会、监事会、高管层、各部门及各机构的案防管理架构，明确了总行法律与合 规部为案防牵头管理部门，明晰了各层级案防职责。
董事会职责
董事会应高度重视案防 风险管理，将案防工作 视作经营管理战略的重 要组成部分和全行的重 点工作进行规划、安排， 董事长是案件风险防范 的第一责任人。董事会 审计委员会根据董事会 授权，负责组织指导案 件防控工作。
分支机构 案防职责
建立健全监督检查机制，对本 机构各项制度的执行情况进行 检查；
建立健全责任追究机制，对各项 内外部检查发现问题建立整改台 账，监测跟踪整改情况，并对发 现存在问题实施责任追究；
落实涉刑案件管理工作要求，发生 案件或案件风险事件后，及时报告 并配合相关管理工作，落实对案件 及案件风险事件暴露的问题隐患的 整改措施；
总行各部门、各分支机构定期对员 工思想和行为进行分析排查，加强 对机构负责人及重要岗位、重要业 务、敏感环节人员的行为监督，关 注其生活圈、社交圈，及时掌握员 工八小时以外的异常行为表现，采 取措施防范案件发生。
六、涉刑案件管理
01
案件定义、分 类及信息报送
02
案件风险事 件定义及信
息报送
03
案件处置
对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，
3
涉案的总行直属机构应于报送突发事件信息后6小时内向 总行法律与合规部报送《案件确认报告》（审议稿）。总
行法律与合规部提请领导小组相关成员和总行主要领导审
核后，及时反馈涉案机构。案发机构与总行法律与合规部
应于报送突发事件信息后24小时内分别向属地监管部门报
银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、 信用卡诈骗案件，符合下列条件之一，应作 为业外案件报送：一是涉案金额等值一百万 元人民币以上的；二是涉及银行客户20人以 上，或者银行卡20张以上的；三是犯罪手法 新，性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事 件的。（原制度纳入第三类案件统计）
①案件定义、分类及信息报送 重大案件认定标准
2.组织实施、协调落实全行性案防工作决策和年度案 防工作计划；
3.收集、汇总案防情况，分析本行案防形势，确定案 防工作重点；
4.督促总行部门、各分支机构切实履行案防职责，维 护案防管理体系正常运行
5.跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；组织案防工 作评估和考核;
6.牵头全行案件风险排查工作，配合监管部门相关案防 检查及督导工作，牵头组织落实检查发现问题的整改；
银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯 罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在 直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案 查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。（原制 度纳入第二类案件统计）
银行保险机构及其从业人员利用本机构业务和服务
渠道，查询非本机构客户产调信息，央行征信信息 并泄露，已由公安、司法、监察等机关立案查处的 刑事犯罪案件，按照业内案件管理。
五.监督检查
01
02
03
总行各部门、各分支机构应按照监管 部门要求，充分运用“优先、定量、 突击”等排查方法，提升案件风险排 查质效。同时，认真分析总结内外部 检查发现的内控薄弱环节及案件风险 隐患，建立健全监督检查机制，加大 督促检查力度。
加强内控三道防线建设，是提高案 防水平、防范案件风险的有效途径 和有力保证。各业务经营机构和总 行业务管理部门为第一道防线，风 险合规部门为内控的第二道防线； 审计部门为内控第三道防线，三道 防线各自履职。
送经审定的《案件确认报告》。
①案件定义、分类及信息报送 案件报告管理要求
1
规划研究本业务领域的案件防范工作，制定本部门案防工作目标、计 划和具体措施；制定和完善本业务条线的内控制度及全流程管理机制；
2
落实涉刑案件管理工作要求，根据业务管理范围或统一调度，牵头组 织或配合对分支机构开展案件调查或案件风险事件核查及问责工作；
建立健全监督检查机制，对本条线或管理领域各项制度的执行情况 3 进行检查；对本部门案防挂点分支机构的案防及员工行为排查工作
三、制度及质量控制
制度要求（全流程覆盖） 案防评估（统一组织、分级实施） 制度后评价（审查合规有效性） 内控管理（岗位分离、制约有效）
技术防范（提高技防能力） 风险排查 绩效考核和激励约束 检举、抵制和堵截奖励
四.案防教育培训
案防教育培训体系
总行各部门、各分支机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内 容，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
04
监督管理
6.涉刑案件管理 主体单位职责
银行保险机构职责
银行保险机构承担案 件管理的主体责任， 应当建立与本机构资 产规模、业务复杂程 度和内控管理要求相 适应的案件管理体系， 制定本机构的案件管 理制度，并有效执行。
监管派出机构职责
按照属地监管原则， 负责本辖区案件管 理工作，并承担银 保监会授权或指定 的相关工作。
进行督导检查；
建立健全责任追究机制，配合完善我行问责制度设计本条线或管理领 4 域条款。根据本条线和本部门工作管理范围，对监督检查中发现存在
问题实施责任追究。
5 依托本条线培训管理体系，在总行合规及案防培训规划框架内，制 定本条线案防培训计划，并具体组织实施；
1.案防工作组织和职责
分支机构应成立“一把手”为组长的案件专项治理工作领导小组（即案防工作领小组），负责组织 领导本机构的案防工作。主要职责是：
案防教育培训内容
把案件防控、合规操作作为员工培训的重要内容，通过开展思想道德、职业操守、 廉洁自律、法律法规、监管条例、内控合规、案例防范与警示等教育培训，引导 员工树立正确的世界观、人生观、价值观、荣辱观，增强法律意识、合规意识、 自律意识，提高依法合规、遵章守法自觉性。
案防教育培训形式和方法
通过正面典型与反面教材相结合、思想疏导与解决问题相结合、专题讲 座与经常教育相结合、集体教育与个别感化相结合、激励争先与批评诫 勉相结合等多种方式。
监事会职责
监事会负责监督董事 会和高管层案件防控 工作职责履行情况， 听取案件防控工作情 况及重大案件信息的 报告。监事长是案件 防控工作监督的第一 责任人。
高级管理层职责
高级管理层负责有效 管理全行案件风险， 行长是案件防控制度 制定和执行的第一责 任人。高管层应明确 各部门及分支机构案 件防控工作的职责分 工，确保专人负责， 并研究制定年度案件 防控工作计划。
1.案防工作组织和职责
“案防工作领导小组”及合规部门职责
总行成立案件专项治理工作领导小组(下称“案防工作领导小组”)，由总行行长任组长，分管领导任副组长，各 部门主要负责人为成员，负责全行案防工作的具体组织领导。案防工作领导小组下设办公室，办公室设在法律与 合规部。主要职责是：
1.按照案防工作领导小组的要求，牵头制定案防工作目 标和措施，拟定本行案防管理政策和制度，建立相应的 案防管理制度的实施细则；
总行领导对分管部室和挂点分支机构的员工行为及风险排查等案防 工作进行督促和指导。每季度至少一次到挂点机构进行案防工作督 促、检查和指导，对挂点机构的案防形势和督导中发现的问题进行 分析，并督促整改。
总行各部室应结合本条线业务风险特征和案防要点完善案防具体工 作要求，落实责任人，细化本部门条线的案防工作组织和实施方案； 各案件风险排查牵头部门应坚持制度化、常态化、规范化排查工作； 督促各基层经营机构履行案防工作要求。
7.建立责任追究机制，履行积分管理部门职责；规划 和指导案防工作培训，监测员工案防合规培训率;
8.负责全行有关案件和案件风险事件信息的汇总、处理 和报告工作，负责对案件管理工作的指导、跟踪及评价 后续整改情况，并督促对相关责任人实施问责。