成功堵截电话诈骗案件的案例
一、案例情况
一名持银行卡的中年男子到营业厅咨询一笔汇款金额达8万多元的业务。

经该名客户介绍，他在本月先后接到由两个不同号码打来的电话，提示其购买了商品房要退税给他，但是在退税之前，需要先付一笔手续费过去，手续费要8万余元，于是该名客户便按照电话提示在营业厅的自助ATM机器上进行操作，在操作过程中当他输入了金额后，突然对该笔业务产生了疑问，于是进入营业厅找到柜员进行业务咨询。

该名客户由于此前分别接到过由两个不同电话号码打来的电话，也进行过一定的电话号码的查询，故相信了该电话。

该网点业务经理凭着多年来的工作经验和电话诈骗案例的特征，初步判断此为一起电话诈骗事件。

询问其汇款用途、金额、收款人姓名、账号后，经过资料的查询和拨打电话号码进行核实后，然后拿着网点的防电话诈骗特征安全提示给客户看，并耐心地对客户进行情况分析和解释，告知其犯罪分子利用某些软件，更改电话号码和号码归属地，并利用客户贪图便宜的心里进行诈骗，天下不会掉馅饼的，不能相信一些有提示中奖或一些提示莫名收到多少钱的短信。

此时，客户才恍然大悟，对自己刚刚的所作所为表示既害怕，又感到幸运，同时对银行工作人员认真负责的工作态度表示万分感激。

二、案例分析
这是一起典型的电话诈骗案例，而且该类客户由于对电话诈骗事件接触得少，了解不深，对陌生涉及金额的电话没有足够的警惕。

幸好在该网点人员的帮助和耐心的解释下，该笔电话诈骗才得以成功阻止，营业厅从经办柜员到网点经理都能细心的观察客户的情况，并对客户的情况进行了解和分析，事后耐心的告知客户有关电话诈骗的知识，阻止了该起电话诈骗的发生，该网点认真负责的工作态度得到了客户的高度评价。

三、案例启示
（一）电话诈骗案件的案例层出不穷，各个诈骗集团的诈骗方式也
是花样百出，针对该类受到电话诈骗的客户，网点经办人员在办理业务时应多询问和提醒下客户，及时发现客户的问题，识别破绽，以避免该类案件的发生。

（二）网点员工，从大堂引导员、保安、柜员、大堂值班经理、网点经理应对此类案件保持足够的警惕，另外通过网点柜台、视频学习、宣传片等多种方式进行宣传，切实提高员工安全防范意识，让每个员工都能对此类可疑事件保持警惕。

（三）大力抓好安全教育宣传工作，客户之所以上当受骗最主要原因是不了解诈骗事件，所以平时在为客户办理业务时，要像营销产品一样对客户进行一定的营销和宣传，让客户了解一定的诈骗知识，以保证客户能够自己预防此类诈骗事件的发生。