国际结算的传统方式
汇付 托收 信用证
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预备知识
代理行的概念
Correspondent Bank; Corresponding Agreement; 控制文件：
Test Key; Specimen of Authorized Signatures; Schedule of Terms and Conditions;
是否放弃利息 是否给与利息奖惩 是否准许分期付款
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托收方式的应用和风险
托收的特点
一手交钱一手交货 商业信用非银行信用
托收的风险
信用风险 货物风险
托收统一规则(Uniform Rules for Collection)，URC522 托收方式下的融资
出口托收押汇(Collection Bill Purchased) 进口托收押汇 信托收据T/R (Trust Receipt)
形式：
双方有帐户关系 双方无账户关系
代理行网
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资金偿付类型
账户行直接入账 共同账户行转账 账户行的共同账户行转账汇付链1.DOC
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清算
票据清算所与清算银行 几大清算系统
日本的清算系统 东京票据清算所(Tokyo Cleaning) 银行同业清算系统(Inter-Bank Cleaning Systerm) 英国的“交换银行自动收付系统”(CHAPS) Cleaning House Automated Payment System 国际性银行资金清算机构(SWIFT) Society for Worldwide Inter-bank Financial Telecommunication
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跟单托收
托收中的单据
金融单据---汇票 商业单据---运输单据、保险单据、商业发票等
交单条件
付款交单 D/P (Documents against payment)
即期付款交单 D/P at sight 远期付款交单 D/P at ...days after sight
承兑交单 D/A (Documents against acceptance)
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案例分析
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托收中的法律关系
委托代理关系
出口商与托收行之间：以托收申请书为凭 托收行与代收行之间：以托收指示书为凭
债权债务关系 代收行与付款人之间无契约关系
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托收申请书的主要内容
代收行的选定 交单条件的选择 是否委托“需要时代理”及代理权限范围 拒付时的处理办法
是否需要作成拒付证书 如何处理货物
付款时间的附加规定
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结算方式之一---汇付 结算方式之一---汇付
汇付的当事人
汇款人、收款人、汇 出行、汇入行
汇头寸偿付行介入 支票付款行介入
票汇汇付链2.DOC
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汇付方式的特点和应用
特点
以银行为中间媒介 以商业信用为基础 买卖双方的资金和风 险负担悬殊 手续简单费用低廉
应用与风险防范
预付货款 货到付款
售定 寄售
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案例分析
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结算方式之二---托收 结算方式之二---托收
基本当事人
委托人(Principal) 托收行(Remitting Bank) 代收行(Collecting Bank) 付款人(Payer)托收链1.DOC
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可能的其它当事人
提示行(Presenting Bank) 需要时的代理(Prencipal’s representative in case of need)