当前位置:文档之家› 担保公司财务监管三方协议范本

担保公司财务监管三方协议范本

财务监管三方协议

甲方(保证人):

地址:

联系人:电话:

乙方(担保申请人):

地址:

联系人:电话:

丙方(监管人):

地址:电话:

身份证号码:

乙方因补充流动资金需要,向_____(银行)申请___期流动资金贷款(银行承兑汇票)授信人民币大写____万元(小写:____万元),并委托甲方为上述授信提供担保。甲方在乙方提供甲方认可的各种反担保措施的前提下,同意为乙方就上述银行授信提供担保。丙方同意接受乙方聘任和甲方指定,对乙方及反担保方的财务状况及其他反担保事项进行监管。现就财务监管事项协议如下:

一、乙方自愿接受甲方对其财务状况等进行监管,乙方同意丙方具体行使对乙方财务状况等的监管职能。监管期限为甲方为乙方担保生效之日起至担保责任解除之日止。

二、乙方必须配合甲方或丙方随时对乙方的生产经营情况、财务状况及反担保资产进行实地检查。

三、监管员(丙方)人选由甲方提名,乙方聘任。。乙方同意为丙方每月承担人民币____(小写:____元)的监管费。具体支付方式为:甲方与融资银行签订保证合同前,乙方将将一年监管费足额转账至甲方指定账号(担保期限未超过一年的,一次性足额支付:超过一年的,按年支付),甲方在收到丙方《财务监管员工作底稿》,经验收合格后于次月12日前支付给丙方。支付期限自甲方为乙方担保生效之日起至担保责任解除之日止。

四、乙方应建立、健全监管现场的安全保卫制度,确保监管人员的人身安全,丙方在履行监管职责时发生人身伤亡的,乙方负赔偿责任。

五、丙方的工作时间参照乙方管理人员的工作时间执行,但不受乙方考勤的制约。

六、乙方须履行如下职责:

(一)每月8日前向丙方提供下列文件资料(加盖单位公章):

1、上月财务报表;

2、上月纳税申报表或报税证明复印件;

3、上月银行对账单复印件;

4、主要供销合同及其执行情况;

5、存货明细表;

6、产品或商品销售明细表;

7、应收账款明细表;

8、应付账款明细表;

9、其他应付款明细表;

10、反担保资产变动明细表;

11、其他认为必要提供的资料。

并保证所提供资料的真实性、准确性、完整性。

(二)甲、乙两方经协商同意的,提请丙方审核其大额资金使用。

(三)无条件地接受、配合丙方(或甲方)监管、核实、调查、了解乙方及反担保方生产经营、财务及反担保资产变动情况,包括但不限于:

1、接受、配合丙方(或甲方)不定期查阅乙方或反担保方的会计凭证、会计账簿、会计报表及其他财务资料;

2、配合丙方(或甲方)不定期查询乙方及反担保方的信用记录、民间负债情况;

3、接受、配合丙方(或甲方)不定期检查乙方及反担保方的原材料供应及产品销售情况、合同的签订及履行情况;

4、接受、配合丙方(或甲方)不定期检查反担保资产的变动情况;

5、接受、配合丙方(或甲方)不定期检查乙方及反担保方的生产经营场所;

6、若甲方认为必要,接受丙方(或甲方)对乙方及反担保方财务印鉴的监控。

(四)乙方如发生承包、租赁、托管、资产重组、债务重组、股份制改造、联营、合并、兼并、分立、产权有偿转让、合资(或合作)、减资、或申请停业整顿、申请解散(或撤销)、申请破产、经营范围和

注册资金发生变更、股权变动等经营方式、自身体制或法律地位发生变化等情形,以及其他足以影响甲方权益实现的行动时,须至少提前30日通知丙方,并经甲方书面同意,否则在担保责任解除之前不得进行上述行为。

(五)提供丙方开展工作必需的办公及生活便利。

(六)不得与丙方串通,损害甲方利益。

七、丙方须履行如下职责:

1、对乙方及反担保方的会计凭证、会计账簿、会计报表及其他财务资料进行检查和核实,每月依照《湖南省中小企业信用担保有限责任公司保后管理实施细则》的要求对财务情况进行财务监管;

2、每季查询乙方及反担保方的信用记录、民间负债情况;

3、对乙方及反担保方的原材料供应及产品销售情况进行检查和检查,每月向甲方项目经理A角报送乙、丙方签章确认的库存商品明细表、销售明细表;

4、每月对乙方及反担保方的生产经营场所检查一次;

5、每月对反担保资产核查一次,做好核查记录。发现反担保资产有毁损、灭失或其他影响担保质量的情况,立即向甲方项目经理A角和风险管理部经理报告。

6、对受保企业的购销合同履行、大额资产处置、经营范围或注册资本变动、股权变更、更换法定代表人、承包、租赁、托管、资产重组、债务重组、股份制改造、联营合并、合资、合作、申请停业整顿、申请解散(撤销)、申请破产、涉及诉讼或仲裁、对外融资、对外担保

等重大情况进行检查和核实。发现以上情况,立即向甲方项目经理A 角和风险管理部经理报告。

7、每月终了8日内接受或索取受保企业的财务报表(加盖单位公章),审核无误后交甲方项目经理A角。

8、根据甲方的指定,对受保企业的大额资金使用(单笔金额100万元以上)进行审核,及时掌握受保企业大额资金使用用途与资金动向。

9、接受甲方的指定,掌管乙方及反担保方的财务印鉴,对乙方及反担保方的财务收支进行监控。

10、及时填写《财务监管员工作底稿》,经甲方项目经理A角审核签字后,每月终了10日内报送甲方风险管理部。

11、维护甲方和被监管单位利益,对甲方负责,保守商业秘密,遵守被监管单位与甲方监管要求无冲突的规章制度。

12、遵守国家法律法规和金融政策,依照本协议履行工作职责,完成工作任务。

13、不得与乙方串通,损害甲方利益。

八、乙方的违约责任:

乙方违反本协议第六条,甲方有权采取如下措施:

1、要求乙方提前清偿甲方担保的债务;

2、、要求乙方向甲方支付担保金额10%的违约金并赔偿甲方相应的损失;

3、、缩减担保授信额度、缩减担保期限或停止为乙方提供担保。

相关主题