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篇一：xx银行关于开展防范和处置非法集资工作落实情况报告
xx银行关于开展防范和处置非法集资工作落实情况
报告
xx银监分局：
为维护社会金融秩序，加强员工及群众防范非法集资意识，保护消费者合法权益，我行自接《云南银监局进一步做好防范和处置非法集资工作的实施方案》（云银监办发【20XX】33号）全行上下高度重视，充分认识做好防范和处置非法集资工作的重要意义，在行领导统筹安排下，我行成立了工作小组，并进行了相关自查及宣传等工作，现将工作落实情况汇报如下：
一、成立工作小组
组长：xx
副组长：xx
组员：xxx、xxx、xxx
二、加强内部管理
根据《关于下一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发【20XX】57号）、《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发【20XX】97号）、《中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》（银监办发【20XX】53号）等文件
的要求，我行对现有业务进行了全面风险排查。
我行制定有《xx银行反洗钱管理办法》《xx银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《xx银行大额交易和可
疑交易报告管理办法》《xx银行反洗钱报告管理办法》《xx银行反洗钱工作考核办法》《xx银行反洗钱管理办法实施细则》《xx银行反洗钱协查工作制度》《xx银行个人客户
身份识别和身份信息资料管理规定》等内控制度，对反洗钱工作有较为完善的规定，全行员工针对自身岗位职责认真履职，无异常行为，无异常账户交易。
认真落实轮岗制度；对账频率为每月对账，经办人员与对账人员相分离；业务授权人员与经办人员相分离。
三、加大公众宣传力度及员工培训力度
截止至报告之日，我行本年内开展反洗钱户外宣传2次，厅堂内常年摆放反洗钱宣传折页，常年开展反洗钱柜台宣传。
组织员工反洗钱培训2次。
1、厅堂宣传：大堂经理、柜员负责厅堂宣传工作，把办理业务与反洗钱宣传活动有机结合起来，充分发挥网点反洗钱宣传宣传作用。
网点电子显示屏上滚动播放打击电信诈骗，打击网络赌博的相关口号，厅堂内张贴海报，并摆放宣传折页。
2、户外宣传：以反洗钱为主题，结合我行营销工作，在人流量较多的地方摆设宣传点，发放宣传折页，向群众宣传反洗钱的危害、特征、防范措施等。
3、内部培训：针对非法集资等反洗钱内容，我行多次组织了专题讲座，全体员工均参加了培训，培训具体对员工讲解了非法集资、
电信诈骗及网络赌博的定义、社会危害、发展形势作案手段、防范措施并分享了近年来相关案例。
四、加强资金及员工异常行为监测
我行建有反洗钱工作平台，该系统每日对大额及可疑交易进行数据自动抓取，能对涉嫌非法集资可疑资金进行监测预警，并指定专人对系统抓取数据进行核实筛查并报送。
如有非法集资等可疑交易，我行反洗钱工作人员将及时录入、复核上报，提供至地方防范和处置非法集资工作领导小组办公室。
我行制定有《xx银行员工异常行为管理办法》，并按照
该制度严格执行。
五、涉案账户查冻扣
根据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发【20XX】53号）、《人民法院银行业金融机构网络执行查控工作规范》等文件要求，我行制定有《xx银行存款账户查询、冻结、扣划操作规程》，并严格执行制度要求，积极配合相关部门依法开展的各项查冻扣工作。
六、工作责任制
为明确工作责任，健全考核奖惩制度，我行制定有《xx 银行反洗钱工作考核办法》，该制度对考核对象、考核方式、考核范围作了详细规定，明确了奖惩责任追究。
我行具体指定了防范和处置非法集资责任部门和联系人，具体如
下：
责任部门：xx部
分管负责人：xxx副行长180875633510875-5198752
联系人：xxxxxx部业务监督187885340810875-5198763防范和处置非法集资工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中，我们将一如既往的认真开展非法集资相关反洗钱工作，严格按照人民银行的要求，遵守相关法律法规，切实履行好自身义务。
制定全行学习计划，通过统一培训讲
解及个人自学自训等方式，分层次、有步骤地组织开展活动，进一步增强了员工对防范和处置非法集资重要性的认识，提高履行相关反洗钱职责和义务的能力。
继续开展对社会公众相关反洗钱知识的宣传，加深公众对非法集资了解程度，认识到非法集资的危害，增强公众对相关反洗钱的责任意识。
xx银行
篇二：打击非法集资情况汇报
xx市开展“打击和处置非法集资、防范
金融风险”专项检查整顿活动
工作情况汇报
为规范金融市场秩序、维护社会安定，根据我市打击和处置非法集资工作安排，我局高度重视，积极组织业务科室对我局主管的融资性担保公司、小额贷款公司开展了专项检查，深入调查摸底，分类化解风险。
现将工作情况总结汇报如下：
一、基本情况
1、小额贷款公司发展情况
目前，经省工信厅批准在我市注册登记的小额贷款公司共计xx家，注册资本xx亿元，从业人员xx人。
全市xx家小额贷款公司整体运作较好，能够自觉接受监管部门监督检查，积极为中小企业提供融资服务。
经审计部门审计全市小额贷款公司，账面不存在非法融资、吸收存款等现象。
截止
20XX年4月底，全市小额贷款公司累计为xx户中小企业、
个体工商户发放贷款xx笔，累计发放贷款xx亿元，其中为xx户中小企业发放贷款xx亿元；为xx户个体工商户及创业者发放贷款xx亿元。
取得了较好的经济、社会效益。
2、担保机构规范整顿情况
从去年7月全省开展担保机构规范整顿工作以来，我市
各级各部门迅速行动，深入推进，规范整顿工作取得了初步成效。
一是行业发展秩序得到维护。
通过清理清查，民间融资担保业务已全部消化完毕，风险得到有效化解和控制。
外地担保机构在我市违规设立的分支机构已全部撤销，违规宣传、广告等清理完毕，市场环境逐步净化。
二是经营行为趋于规范。
全市取得经营许可证的xx家担保机构注册资本
金共计xx万元，今年1-4月份，这x家公司累计为xx家中小企业办理贷款担保业务xx笔，在保责任余额xx万元，较好发挥了担保机构的杠杆作用，为缓解中小企业融资难起到了一定效果。
二、主要做法
1、加大宣传力度，净化市场。
为促进全市担保、小额
贷款行业健康发展，我局进一步加大了担保、小额贷款的相关政策法规的宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，向全社会发布小额贷款公司、担保机构的准入资格、经营范围等内容，明确监管措施，提示社会风险，增强
社会公众的法律意识和风险意识。
同时我们还要求各担保机构、小额贷款公司在营业场所醒目位置悬挂“八不准”业务经营准则，设立投诉举报电话，充分发挥和利用社会力量加强对小额公司及担保机构的监督约束。
2、开展风险排查，防范风险。
20XX年以来，我局多次组织各县（市、区）监管部门开展对担保机构和小额贷款公司各类风险排查活动，通过召开座谈会、深入企业实地调查、查阅银行对账单、业务合同、财务账簿、组织专项审计等形式，切实掌握担保机构、小额贷款公司的经营情况，争取对有苗头风险做到及时发现，尽快处理。
坚持属地管理原则，各县（市、区）根据本辖区实际情况，制定了担保、小额贷款风险防范处置预案，对发生突发事件时能够快速反应，密切协作，控制事态，化解风险。
3、强化行业监管，综合治理。
在日常工作中，我局着力加强对担保机构、小额贷款公司的行业监管。
一是实行省、市、县三级审核审批制，严把准入关口。
二是责成担保机构、小额贷款公司主要高管人员向社会做出合规经营公开承诺。
三是建立担保机构、小额贷款公司业务直报系统，每月上报业务、财务报表，及时掌握公司情况。
四是对小额贷款公司主要高管实行任职资格管理，考试合格方可取得高管资格。
五是不定期开展专项检查活动，重点检查公司银行对账单和业务手续，检查公司是否有违规资金运作。
六是实行行业年。