小额贷款公司筹建申报材料参考文本：关于申请筹建XX小额贷款公司的材料（参照样本）（注：公司名称须与当地工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》完全一致，下同）筹建申请人：XX小额贷款公司筹建工作小组年月日申报材料目录一、关于筹建ХХ小额贷款公司的请示二、组建ХХ小额贷款公司的可行性研究报告三、ХХ小额贷款公司筹建工作方案。

四、《企业名称预先核准通知书》五、股东大会同意出资设立小额贷款公司以及成立筹建工作小组的决议，附出资协议书、股东名录、筹建工作小组成员名录及联系方式六、股东大会通过的公司章程(草案)七、各出资人出具的自觉遵守公司章程、参与管理并承担风险、入股资金来源合法的承诺书八、出资人情况证明材料九、律师中介机构出具的股东之间关联情况的法律意见书十、小额贷款公司不进行非法集资、吸收公众存款的承诺书十一、拟任董事、监事、高级管理人员申报材料十二、拟设公司主要管理制度十三、地方政府出具的承担风险防范和处置责任的承诺书十四、地方政府主管部门出具的申报材料初审意见十五、申请人联系方式申报材料一：关于筹建ХХ公司的请示吉林省金融工作办公室：按照《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》与《吉林省小额贷款公司组建审批工作指引》的要求，XX公司（个人、社会组织）拟作为主发起人。

与XXX 等X人共同出资设立小额贷款公司。

拟设立机构名称：住所：组织形式：拟注册资本：妥否,请予批复。

主发起人：联系电话(手机)：联系人：联系电话(手机)：地址：邮政编码：筹建申请人：单位（公章）个人（本人签字、手印）年月日(注：筹建申请人为公司主发起人。

主发起人为企业法人的，印盖企业公章。

)申报材料二：组建ХХ公司的可行性研究报告（提纲）内容至少应包括：一、拟设地经济金融发展情况。

（不必描述该地区人文、自然环境）二、组建的可行性和必要性。

（一）拟设机构的市场定位（应拟定主要目标客户、定价原则等并分析可行性）（二）设立后所能提供的服务（应拟定公司主要信贷产品，并分析拟定理由）（三）与拟设立地区现有小额贷款公司的比较优势1.对拟设立地区现有小额贷款公司的分析；2.对本公司优势、劣势、机会、风险等的分析。

三、拟设机构未来业务发展计划。

（一）业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。

（二）未来3年财务预测(包括资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等)。

其中，财务预测应包括最好和最差两种情况，应能够证明公司在最差情况发生时的生存能力。

四、拟设机构风险防范与处置办法。

在该部分中，公司应充分分析经营过程中可能遇到的各种危机，描述应对危机的具体办法，并证明其可行。

年月日申报材料三：ХХ公司筹建工作方案内容至少应包括：一、筹建工作的组织。

经授权的筹建工作小组人员名单、联系方式。

二、拟设公司治理架构。

部门设置和从业人员配置，内控体系；主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况介绍。

三、筹建主要任务与工作措施。

四、筹建工作步骤和时间安排。

各项筹建工作步骤应有条不紊，并充分论证3个月之内完成开业准备工作的可行性。

时间安排应有连贯性、合理性和紧凑性。

年月日申报材料四：《公司名称预先核准通知书》(当地工商行政管理部门出具)工商预核名的日期应不早于申请材料递交日之前3个月。

申报材料五：关于出资设立XX公司及组建筹建工作小组的决议X年X月X日，公司主发起人XXX召集XXX等出资人召开股东大会，会议地点：XXXXX。

经全体股东研究决定：一、同意共同出资设立XX公司，并签定股东出资协议书。

同意由XXX任组长，XXX、XXX、……为成员。

二、组成公司筹备工作小组，并授权筹建工作小组代表全体股东，履行公司组建工作职责，处置相关工作事宜。

附件：1.XX公司股东出资协议书；2.公司股东名录；3.筹建工作小组成员名录。

全体股东本人签字及手印：(出资人为企业法人的，印盖企业公章)年月日XX公司股东出资协议书经全体出资人协商一致同意，共同出资设立XX公司。

(股东为企业法人的，印盖企业公章)XX公司股东名录XX公司筹建工作小组成员名录申报材料六：XX公司章程(草案)(X年X月X日公司股东大会通过)内容要求：除符合《中华人民共和国公司法》要求外，还要符合《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》的规定。

要把《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》、《吉林省小额贷款公司监督管理细则》相应部分条款写入公司章程。

公司章程要求详细具体、合法有效，同时要在公司章程中，写明法定代表人及其在公司中的职务。

法定代表人由董事长、执行董事或者经理担任。

全体股东本人签字及手印：(出资人为企业法人的，印盖企业公章)申报材料七：各出资人出具的自觉遵守公司章程、参与管理并承担风险、入股资金来源合法的承诺书。

示例一：承诺书(自然人股东)本人自愿出资入股XX公司，并郑重承诺：一、本人自愿出资XX万元，入股设立XX公司。

本人现有资产XXX万元，入股资金系……所得，资金来源为本人合法收入。

其中，XX年至XX年从事XXX工作收入，年XX万元；XX年至XX年从事XXX工作，年收入XX万元……二、作为股东，保证按时足额交纳出资额；三、自觉遵守《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》和《吉林省小额贷款公司监督管理细则》等法律法规的规定，自觉遵守公司章程的各项规定；四、本人自愿出资、自担风险，不进行任何形式的对内、对外集资或吸收公众存款，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股；五、本人因申请设立该公司提交的所有材料均真实、完整。

以上承诺如有虚假，本人自愿承担相关法律责任承诺人：本人签字及手印年月日示例二：承诺书(企业法人股东)本公司经股东大会(董事会)同意，自愿出资入股XX公司，并郑重承诺：一、本公司自愿出资XX万元，入股设立XX公司。

本公司现有净资产XX万元，入股资金系经营……所得，资金来源为本公司合法收入。

其中，XX年至XX年经营XXX收入XXX 万元，XX年至XX年经营XXX收入XXX万元……二、作为股东，保证按时足额交纳出资额；三、自觉遵守《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》和《吉林省小额贷款公司监督管理细则》等法律法规的规定，自觉遵守公司章程的各项规定；四、本公司自愿出资、自担风险，不进行任何形式的对内、对外集资或吸收公众存款，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股；五、本公司因申请设立XX公司所提供的材料真实、完整。

以上承诺如有虚假，自愿承担相关法律责任承诺人：公司公章及法人私章公司法定代表人签字按手印年月日申报材料八：(各出资人情况证明材料。

)一、出资人为自然人的，提供以下材料：（一）身份证复印件（正反两面）；出资人应在本人身份证复印件上写明：该件为本人提供，供申报XX小额贷款公司使用。

并由本人签字，加盖手模。

（二）专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件；上报申请材料时，应一并提供原件以供查验。

（三）户口所在地公安派出所出具的无违法犯罪记录证明；该件应加盖派出所公章，并由经办民警签字及加盖手模。

（四）人民银行征信系统出具的出资人征信情况证明；（五）出资人资产证明；有固定工作单位的，须由单位出具收入证明；个体工商户或私营企业主，须提供税务部门出具的最近2年纳税情况证明，包括纳税总额和是否有偷漏税等应受处罚情况；（六）自然人为其他企业法定代表人的，另需提供：1．该企业经过工商年检营业执照复印件；2．当地工商部门出具的依法合规经营证明；3．国税、地税登记证复印件；4．当地国税、地税部门出具的依法纳税证明。

以上材料，上报申请材料时，应一并提供原件以供查验。

二、出资人为企业法人的，提供以下材料：（一）企业法定代表人姓名，法人代码证复印件、贷款卡复印件；（二）经过工商年检营业执照复印件，当地工商部门出具的依法合规经营证明；（三）国税、地税登记证复印件，当地国税、地税部门出具的依法纳税证明；（四）人民银行征信系统出具的企业征信情况证明；（五）最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表；（六）经股东（代表）大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定。

申报材料九：律师中介机构出具的股东之间关联情况的法律意见书。

法律意见书应有至少2名中国注册律师的签章，包括本人签字和律师印章；还应有这2名律师所在律所的公章；并加盖骑缝章。

出具法律意见书的律所应为已经在吉林省司法厅备案的律师事务所，律师与律所的对应关系应符合登记机关备案情况。

申报材料十：小额贷款公司不进行非法集资、吸收公众存款的承诺书。

承诺书我公司按有关规定现申请开业。

并郑重做出以下承诺：一、自觉接受并积极配合主管部门和有关部门依法监督管理，接受社会监督。

二、坚持依法合规经营。

不超范围经营、不对外投资、不从事各种形式的非法集资活动，不吸收存款或变相吸收存款，不从事非法证券活动，不从事高利贷、洗钱及进行暴力催债等违法违规活动；保证入股资金为自有资金并来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股。

三、在今后的经营过程中，如出现违法、违规行为，愿意承担相应的法律责任和经济责任。

本公司最大股东XXX特别承诺：对因公司从事非法集资、吸收公众存款等违法违规活动所造成的风险和经济责任，以其全部资产承担连带责任。

承诺人：XX小额贷款公司(筹建工作小组印章、全体股东本人签字并手印)年月日申报材料十一：拟任董事、监事、高级管理人员申报材料：一、拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格表拟任董事（监事、高级管理人员）任职资格申请表二、拟任董事、监事、高级管理人员的身份证、专业技术职称证、执业资格证书、从业人员资格证书、国家认可的学历证、学位证的复印件，无犯罪证明，征信情况证明。

三、董事和高级管理人员承诺依法合规经营的承诺书。

承诺书本人郑重承诺：在担任XX公司董事（监事、总经理等高级管理人员）期间，遵守国家法律、法规，按照吉林省小额贷款公司试点管理的相关规定及公司章程，依法合规经营，自觉接受并积极配合监督管理。

绝不以任何形式进行集资活动或吸收公众存款，不放高利贷，对单一客户发放贷款最高金额不超过本小额贷款公司净资产的5%，对集团客户发放贷款最高金额不超过本小额贷款公司净资产10%。

在公司经营过程中，如出现违法违规行为，愿承担相应的法律责任和经济责任。

承诺人：本人签字及手印年月日申报材料十二：拟设公司主要管理制度，包括资金管理制度、贷款管理制度、财务会计管理制度、风险控制制度等。

申报材料十三：地方政府出具的承担风险防范和处置责任的承诺书人民政府文件（长白山保护开发区管理委员会文件）（文号）关于承担XX公司风险防范和处置责任的承诺报告省金融办：根据吉林省人民政府办公厅《吉林省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（吉政办函〔2008〕164号）的要求，我市（县市、长白山管委会）拟同意由XXX为主发起人，与XX等X个自然人及XX等X个企业为股东，申报设立XX公司，注册资本为XX万元，组织形式为XXX。