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信用社（银行）风险管理委员会工作规则
第一章 总 则
第一条 为进一步完善××县农村信用合作联社（以下简称联社）
法人治理结构，强化理事会对重大事项的审议决策职能，增强风险防
范意识，夯实风险控制基础，提高资产质量和管理水平，根据 《中
华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规和
联社章程的规定，特制定本规则。
第二条 建立并实施风险管理委员会工作规则，就是要建立正常
交易控制机制，树立以风险控制为前提的经营理念，坚持资产的安全
性、流动性与效益性的有机统一，建立一套风险预警、化解和控制机
制，实现联社的健康、高效、稳步发展。
第二章 工作职责
第三条 风险管理委员会为理事会下设的专门委员会，在理事会
的领导下，协助理事会工作，对理事会负责。主要负责审议联社大额
交易风险控制，对各项重大决策进行风险评估，对信贷资产、风险投
资等风险敏感度较高的项目实时监控，并及时、准确的报告理事会。
第四条 风险管理委员会根据理事会的授权开展工作，向理事会
报告工作，为理事会风险决策提供主要依据，其主要工作职责是：
㈠研究拟定大额交易管理办法和审批程序；
㈡审查、决定理事长对主任授权以外的大额贷款和重大投资项
目；
㈢对大客户的授信进行风险评估，防止授信失控；
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㈣审议年度风险管理目标计划，指导和监督风险管理目标计划的
实施和年度计划的重大调整；
㈤审议信贷和市场风险管理制度，评估信贷和市场风险管理制度
的效力，修订有关信贷风险、市场风险、利率风险等方面的重大政策
和管理规定；
㈥监督并检查联社风险管理工作，调查有可能出现风险的经营活
动；
㈦听取联社风险管理部门的情况汇报，并将汇报内容及相应评价
报告理事会；
㈧对内部稽核部门工作程序和工作效果进行评价，并提出完善风
险管理和内部控制的意见；
㈨理事会授权的其他风险决策事项。
第三章 议事规则
第五条 风险管理委员会一般通过委员会会议的形式开展活动。
第六条 风险管理委员会成员五至七人，设主任委员、副主任委
各一人。主任委员从联社理事中产生，可由理事长兼任，委员由理事
长提名，并经理事会通过。
监事长列席 风险管理委员会会议。
第七条 风险管理委员会每季度召开一次例会，由主任委员决定
（或副主任委员提议）可随时召开，会议时间及地点由主任委员确定。
第八条 风险管理委员会会议的参加人员为全体委员。根据需
要，可邀请联社理事、监事、有关部门负责人和外部专家列席会议。
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第九条 会议的议题和表决
㈠委员会会议议题由委员会提出，经理事会或理事长同意后确
定，并于会议召开前三日通知全体委员。
㈡委员会会议对每个议题的审议，应由主任委员、副主任委员直
接对该议案发表明确意见。
㈢委员会会议对审议的事项采取逐项表决制度，即议题审议完毕
后，开始表决，一项议题未表决完毕，不得表决下项议题。
㈣委员会会议对议案作出表决，需经半数以上委员（不含半数）
表决同意。对大额贷款和重大投资项目的表决，主任委员有“一票否
决权”。
㈤委员会会议表决方式为举手表决或口头表决。
第十条 会议纪录
㈠委员会会议应形成会议记录，由主任委员指定专人负责记录整
理，会议结束后，主任委员、副主任委员、委员和记录人应当在会议
记录上签名。委员会会议记录作为联社档案永久保存。
㈡委员会会议记录应包括以下内容：
⑴开会的日期、地点、和召集人姓名；
⑵出席会议成员的姓名以及其他列席会议人员的姓名；
⑶会议议程；
⑷与会人员的发言要点；
⑸每一决议事项的表决方式和结果
第十一条 风险管理委员会应于委员会会议结束后以书面形式
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向理事会提供完整的会议报告，内容包括会议的主要情况、委员会建
议和其他需报理事会讨论并决定的事项。
第四章 附 则
第十二条 本规则未尽事宜，按照国家有关法律、法规及联社章
程的规定执行。
第十三条 本规则自理事会通过之日起执行，其解释权、修改权
属联社理事会。