小贷公司风险管理部工作总结篇一：小额贷款公司风险控制部年终总结风险控制部年终工作总结XX年是公司发展“壮大期”，风险控制部以《****小额贷款公司管理办法（试行）》为指导方针，紧紧围绕公司工作重点，以增效为中心，强化监督、防范风险。

今年以来主要从以下几个方面开展工作。

一、以合规操作为准绳，加强规范管理。

审查每笔贷款业务是否符合区域规定，期限、利率是否超越范围；努力对贷款流程的规范，信贷档案的齐全，贷款三查制度的执行等方面进行细节化、格式化；提出贷款风险隐患，跟进风险防范措施落实情况。

每季对现有贷款余额客户进行五级分类标准进行考核。

二、专项检查，发掘潜在隐患，排查风险点。

根据上级监管部门和公司领导工作安排，今年风险部分别于四月份、十月份、十二月份对贷款档案及操作流程进行了专项检查活动，严格、深入地对贷款申请、受理、审核、办理及贷后管理和材料收集等方面做了调查，对发现问题的，提出整改意见。

通过几次检查活动，信贷业务规范化对比上年有了很大的加强。

三、积极应对，顺利通过上级监管部门检查。

今年金融办分别于四月份和十二月份对公司内部管理、信贷资产、财务状况等方面进行专项检查，风险部根据公司领导要求及时准备，认真对待，对所有信贷资产风险点、风险人进行关注、排查，有问题的迅速解决，处理到位，自身无法解决的及时向公司领导汇报协助解决。

顺利的通过了上级监管部门的现场和非现场检查。

四、参加洽谈会，增加公司市场知名度。

为参加今年6月10日在广晟广场召开的“政银担融资合作洽谈会”，风险部根据公司领导的工作安排，积极参与会展的前期准备工作：现场协调与兄弟企业友力担保公司的展位排列，与广告公司商讨布景方案，准备会展的各种宣传资料和用具。

会展期间，与业务部一道坚守岗位，向各方客户宣传讲解公司的经营宗旨、业务品种，散发宣传单张。

经过全体员工上下努力，洽谈会取得圆满成功，为增加公司市场知名度起到了很好的促进作用。

五、以信贷报表为晴雨表，为分析贷款业务提供服务。

信贷报表数据作为全面反映公司资金营运状况的“晴雨表”，真实准确及全面为公司股东和领导决策提供依据。

XX 年风险部按时准确上报金融办的贷款情况月度统计表和市人行统计系统及信贷系统等各类固定统计信贷报表，并根据上级监管单位和公司领导要求及时完成了临时报表的统计上报工作。

每月按照业务经营发展状况，适时撰写信贷经营分析报告。

六、工作中存在的问题：风险控制部人员少，工作较多而杂，尽管日常做了大量的管理和指导工作，但与公司标准还存在一些差距和问题：一是平常忙于日常事务较多，深入客户调查较少；二是风险控制能力还不能适应管理和业务发展的需要；三是信贷合规意识不强，有待提高，信贷人员规范意识和风险防控意识比较淡薄，在工作中伴随着操作风险；四是信贷档案存在收集不全现象，管理不规范，利率、期限计算不够严谨；五是执行力不强，有章不循现象时有发生。

七、XX年工作计划。

1、XX年是公司发展“平稳期”，风险控制部将针对XX 年工作存在问题及时制定相应措施。

加大贷款五级分类后续管理，规范贷款操作流程。

2、开展客户信用评级，规范客户授信。

依据现有制度评级办法，结合公司实际，制定内部信用评级指标体系；会同业务部对现有客户进行有效的信用评级；在评级的基础上进行规范授信管理。

努力提高对客户整体风险的识别能力，实现以客户为中心的经营管理，全面提高信贷管理水平。

风险控制部XX年1月12日篇二：小贷公司风险部门工作职责****小额贷款公司风险部门工作职责风控评审部风险管理部是全公司业务及行政风险的综合管理部门，承担风险规避及风险管理战略的拟定、风险管理政策及基本制度的制定、风险计量工具开发和运行、资产质量控制计划、全面风险报告、信贷业务授权、非信贷资产风险管理、操作风险管理、内部管理、风险文化建设、安全经营的推进等。

承担牵头制定全公司风险管理政策、制度和流程，风险日常管理等工作，在从事风险管理工作中应保持独立性和客观性，坚持以事实为依据，不受人为因素的干扰，同时，不断提高业务水平，努力使风险管理和评审工作准确无误。

（一）负责组织拟订本部门职责范围内全公司的中长期规划目标和年度工作计划；（二）负责牵头组织相关部门研究拟订综合经营计划相关指标；（三）拟定风险管理策略和程序，提交高级管理层和董事会审查批准后负责具体执行；（四）识别、衡量和监测企业经营风险，向公司高级管理层和董事会提交分析报告；（五）负责牵头拟订全公司贷款量控制计划，非信贷资产质量控制计划方案；（六）负责本部门业务运行的具体组织协调和管理，以及与相关部门的沟通协调与反馈工作；（七）负责协调公司信用、市场、操作等各项风险数据的收集、分析，撰写公司综合风险报告；（八）监测相关业务部门对风险管理流程的遵守情况；（九）识别、评估新业务中所包含的经营风险，审核相应的操作和风险管理程序；（十）对业务部门提交的项目立项报告进行审核，出具审核意见，并负责邀约项目评审会成员对立项报告进行评审；（十一）参与尽职调查方案的审核，就项目可能存在的风险点对业务部门作重点提醒；（十二）对业务部门提交的尽职调查报告进行审核，将存在重大遗漏、缺陷的尽职调查报告，退回业务部门，并要求业务部门补充完善。

对通过风控评审部审核的尽职调查报告，风控评审部出具审核意见，连同尽职调查报告一并提交公司项目评审会审议、评定，并就项目风险问题进行说明，接受询问；（十三）负责监事长专题会议安排、日常协调、会议议定事项督办等工作；（十四）负责定期召集相关业务部门就有关业务、内部管理风险状况进行会商；（十五）指导业务部门落实风控措施，主要是反担保措施；（十六）牵头组织项目检查，出具检查报告，建立预警机制，制定风险应急预案；（十七）承担全公司风险管理的专题研究分析、综合监测报告、风险项目维护、风险信息披露等研究和报告工作；（十八）负责牵头组织本部门成本预算的编制；（十九）展期、逾期项目的风险管理；（二十）代偿、追偿项目的风险管理；（二十一）债务催收项目的风险管理；（二十二）其他与风险管理有关的工作；（二十三）合同文本及其他法律文书的拟定；（二十四）合同文本及其他法律文书的审查与修订；（二十五）公司日常法律事务咨询；（二十六）公司及系内员工风险知识培训；（二十七）公司及系内员工法律知识培训；（二十八）公司法律顾问联络与工作协助；（二十九）公司日常法律事务（包括代偿、追偿、催收、诉讼等事项）；（三十）其他与法律事务相关的工作；部门工作流程及标准第一节风控评审部项目风控流程、标准及责任人相关工具及表格1、立项报告审核意见书2、立项评审会纪要3、尽调方案审核意见书4、尽调报告审核意见书5、尽调报告评审会纪要6、反担保措施指导意见7、项目检查报告第二节风控评审部工作流程细则一、立项报告审核1、接收资本运营部门（信贷部门）提交的项目立项申请报告；2、对资本运营部（信贷部门）自接收项目信息至出具项目立项申请报告期间工作程序的规范性进行审核；3、对项目方（融资方）提交资料的真伪、资料是否齐全进行审核；4、对项目的合规性即是否符合国家法律、政策进行审核；5、对资料不全的项目要求资本运营部（信贷部门）联系项目方（融资方）补充资料；6、对项目立项申请报告内容进行审核，并主要从以下三个方面对项目进行初步风险分析：1）法律风险：企业是否依法成立，是否正常存续，是否依法经营，抵（质）押物是否权属清晰、无法律瑕疵；2）信用风险：主要是依据企业提供的财务报表对各项财务指标进行分析，了解企业的履约能力；3）市场风险：主要是对企业进行行业、产品的市场分析。

7、对否决的项目，风控部提出否决的理由，并以书面形式通知资本运营部（信贷部门），作为资本运营部（信贷部门）回复融资方的依据；8、对通过审核的项目，风控部出具审核意见书，连同项目立项申请报告一并提交项目评审会审议。

篇三：XX年小贷公司风险经理个人工作总结XX年度个人工作总结我从XX年5月16日正式到XX小额贷款公司报到，主要工作是接受公司风险总监授权、从事本公司的贷款风险控制，同时也兼做办公室部分工作，开业以来，在公司董事会、公司总经理的正确领导下，在团队同事的配合下，我完成了本年工作任务。

现将本人工作情况做如下汇报。

一、业务未动，制度先行，配合做好公司开业准备。

从报到的第一天起，根据公司领导的工作安排，本人首先开始着手公司的开业筹备工作，主要是相关制度的制订和公司基本设施的完善。

我参考了其他小贷公司的相关制度，并根据我原来从事信贷工作的经验，制订优化了相关公司制度和流程，特别是信贷操作制度，共起草修订了包括《常州市武进区XX农村小额贷款股份有限公司贷款管理制度》、《常州市武进区XX农村小额贷款股份有限公司贷款风险分类细则》等十九项制度，同时对公司的基本设施进行完善，包括各项上墙制度、岗位职责、产品宣传手册等等，配合公司领导为公司开业做好准备工作。

二、转变观念，认真学习，尽快适应全新工作岗位。

虽然本人在银行从事信贷工作多年，也从事过银行的风险审核岗位工作，但是由于客户群的不同，银行的信贷风险审核与小额贷款公司的信贷风险审核还是有着明显的区别，对于客户的判断，不能采取原来银行那种主要看报表和资料的相对比较呆板的审核模式，必须通过实地勘查和多方了解，看清客户的风险本质，做出具有可操作性的的风险控制方案。

要做到这些，说着容易，要做到其实很难。

在刚开始操作阶段，既怕流失客户，又怕产生风险，内心感到很纠结，充满着矛盾，领导对我的工作方式也产生了一些看法。

为了尽快改变这种状态，我在上查找了大量的小贷公司相关制度进行学习，并自己购买了《小额贷款公司风险管理与业务操作实务》、《信用担保实务案例》进行充电，还在公司领导的带领下去其他小额公司学习交流业务。

通过上述的学习和交流，我对小额公司的风险管理有了明确的认识，在业务过程中受益明显，尽快地适应了新的工作岗位，完成了角色的转换。

三、仔细审核，规范操作，强化贷款各种风险控制。

至12月31日，共参与发放XXX笔贷款，放款总额XXXX 万元，贷款余额XXXXX万元，目前这些贷款无逾期、无欠息现象产生。

我个人一直认为，并不是所有事前发现存在瑕疵的贷款都会在放贷后真的产生风险，但是所有真正产生风险的贷款一定是事先就有明显瑕疵的，所以贷款的事前控制很重要。

在贷款发放过程中，我基本上全程参与客户经理的现场调查工作，通过对客户购销合同、出库单以及财务报表上相关数据的调查核实，摸清客户真实的生产经营状况，防范经营风险；从侧面多方了解客户品质，防范道德风险；对客户从事的行业以及国家相关政策进行分析，防范政策风险；在严格审查借款人的前提下，对担保单位认真考察，并坚持双人面签、贷款分级审批制度，防范操作风险。

对于个人认为不符合贷款准入条件的或者有疑惑的，我坚持提出自己的观点和意见，作为总经理以及贷审会的决策参考。