★银行客户维护方案_共10篇范文一：XX银行中高端客户维护及营销方案XXXX银行XX支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力.个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争，按照XXXX银行总行《关于印发XXXX银行2011年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案:一、维护现有中高端客户，防止客户流失：（一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。

如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。

因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。

服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

（二）充分关注中高端客户的日常动态。

中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

（三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。

征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。

（四）经常组织中高端客户之间的座谈会。

每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。

这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。

二、中高端客户新增营销方案（一）做好数据库维护，为客户营销打下基础1.从我行存量客户细分入手，营业部、文家支行以及各分理处应健全优质客户信息档案，实行客户资源细化管理，根据客户不同的资产构成情况，对潜质客户进行区别化、分产品地进行营销，将此类客户尽力营销拓展达标，成为我行中高端客户。

2.大堂经理、柜台工作人员在日常工作中，如发现潜在优质客户，应及时做好记录，并向客户经理推荐；客户经理在收到优质客户推荐信息时，应及时跟进营销。

（二）做好市场研究，拓宽客户营销渠道1.各营业机构应了解自身周边客户分布情况，组织力量对高档社区开展有针对性的营销宣传活动。

2.重视对专业市场（园区）、商圈内的私营业主的营销。

3.做好公私联动营销，加强对有潜力的公司客户中高层管理人员和经济实力较强的普通员工的营销力度。

4.拓宽思路，积极争取合作渠道资源开展营销活动。

如保险公司、担保公司以及其他合作单位等。

（三）做好客户细分，有序推进客户营销1.针对目标客户，重点加强客户营销工作。

保持对目标客户的关注、跟踪，通过多种途径（存款、贷款、理财和保险等）吸引客户在我行办理业务，购买产品，达到我行中高端客户认定标准。

2.利用电话、上门拜访等形式，采取生日问候、节日问候、新产品推介等方法，增强与客户的情感沟通，提高客户的忠诚度，以便能进一步开展业务，推行产品。

（四）做好网点服务，营造愉悦的业务办理环境1.改善网点服务质量，抓好服务细节，如迎接礼仪、解答客户疑问等，创造良好的服务环境，全面提升客户在我行网点办理业务的服务体验。

2.为中高端客户提供差异化优质服务，优质大客户来行办理业务，客户经理可陪同办理，帮助他们解决办理业务过程中遇到的问题，并进一步沟通业务需求。

XXXX银行XXXX个人业务部二〇一一年九月二十六日范文二：2012-1-27-吴晓琳-光大银行客户维护方案光大银行对苏宁电器的客户关系维护方案光大银行客户关系维护方案文案名称光大银行对苏宁电器的客户关系维护方案监督部门受控状态编号考证部门执行部门一、客户关系维护的对象和目的（一）对象客户苏宁电器关系维护以现有客户为重点，同时也包括未来客户和潜在客户。

（二）目的客户苏宁电器关系维护的目的在于巩固同客户的关系，维护双方的合作利益，实现合作双方的双赢。

（三）客户构成分析客户苏宁电器构成分析的主要内容。

1.销售构成1.销售构成根据销售额等级分类，分析在公司总销售额中各类等级的客户所占的比重，并据此确定未来的营销重点。

苏宁近期目标：年均开店200家，瞄准全球市场，新十年苏宁是站在中国商业连锁第一,中国民营企业第二,中国企业前五十强的位置开始起跑,未来十年苏宁的目标是比肩全球一流企业,成为国际化的世界级企业,是一个新的目标和挑战.与过去二十年苏宁的两次创业不同,新十年不是新的创业,苏宁必须要在成就世界级大企业的进程中,预先规划出一条成功的发展路径.而苏宁电器连锁发展总部执行总裁蒋勇则公布了未来十年苏宁国内外连锁发展规划:规划至2020年,保持每年200家店以上的开店速度,实现全国一二级市场所有空白区域布局,并覆盖中国1785个要经营零售类，其中彩电、音像、碟机占比较大，为26.11%，但基本上是比较平均，主要都是家电、通迅类产品，未来也并没有往别的方向发展的趋势。

因而在对其进行信贷业务及相应的理财业务时，应注意信贷用途应该也是在这方面的。

3.地区构成分析通过分析企业总销售额中不同地区所占的比重，借以发现问题，提出对策，解决问题。

｜项目名称｜华东一区｜华东二区｜华北地区｜华南地区｜西南地区｜东北地区｜华中地区｜西北地区｜香港地区｜合计｜营业收入｜营业利润｜1744220.70｜｜1358178.10｜｜1170747.70｜｜1134950.00｜｜751324.10｜｜429856.20｜｜424551.30｜｜325217.40｜｜83700.20｜｜7422745.70｜｜毛利率｜占主营业务收入比例｜-｜-｜23.10｜-｜-｜17.99｜-｜-｜15.51｜-｜-｜15.03｜-｜-｜9.95｜-｜-｜5.69｜-｜-｜5.62｜-｜-｜4.31｜-｜-｜1.11｜-｜-｜98.31｜公司销售的实现近几年比较集中在华东华北地区，主要还是在于中国大陆，而在上面苏宁电器近期目标中我们可以看到苏宁现在正在区域性的扩张和市场的占领，就这方面来说，苏宁可能会面临流动性风险。

二、客户关系卡的制作和使用（一）客户关系卡的制作客户服务人员根据固定的格式编制客户关系卡片，卡片的内容包括客户姓名、（suning.电子信箱：stock@cnsunin.（二）客户关系卡的管理公司对客户关系卡实行区别化管理。

主要根据客户的重要程度划分为重要客户和一般客户，对于重点客户应该单独管理，制作重要客户的客户关系卡。

（三）客户关系卡的使用1.客户关系卡的应用须以准确性、有效性、时效性为原则。

2.公司营销人员根据客户关系卡的信息对客户进行定期回访、促销推广等。

（四）客户关系卡的更新公司关系卡应随着客户情况的变化，加以记录调整。

时常更新客户卡，保留有用客户信息。

三、客户关系维护工作开展的方式客户利用“看板管理”的方式，对客户进行管理。

看板管理内容表看板分类周看板看板内容记录本星期的重点工作事项，包括当天工作重点、第二天工作重点和本周工作重点记录本月整体的工作重点，包括月度总体工作安排和跨星期的工作事项安排看板制作部门客户服务部月看板客户服务部四、维护同客户良好关系的措施（一）经常与客户通过电话、电子邮件以及面谈等方式进行沟通，以保持良好的关系。

（二）客户服务人员实行对特定客户访问和所有客户巡回访问相结合的回访制度，充分了解客户的需求。

（.）（三）客户关系维护的措施1.积极地将各种有利的情报提供给客户，包括最新的行业信息和政府信息等。

2.提供给客户企业新产品信息以及使用新产品的感受。

3.耐心地处理客户的异议，经常地帮助客户。

4.企业进行促销优惠活动时应及时通知客户。

5.邀请重要客户参加公司举办的优秀客户服务人员奖励会，并根据情况请客户颁奖。

6.每年召开一次客户服务会议，邀请代表客户参观本企业，增强客户对本企业的了解。

7.国家法定假日期间向客户表达节日的祝福并赠送带有公司特点的小礼品。

五、客户关系评估客户服务人员定期对客户关系进行评估，填写《客户关系评估表》《客户关系，评估表》的格式如下表所示。

客户关系评估表客户名称：分析指标指标权重指标得分客户等级编号：得分依据备注合计最终得分评估结果建议□改进关系□维持关系□终止关系六、客户评估结果的使用（一）客户评估完成后，由客户服务部人员对客户评估结果进行汇总并进行复印后，送营销总监、市场营销部经理以及相关部门进行审阅。

（二）各相关部门根据客户评估的结果提出反馈意见，市场营销部根据客户评估结果拟定客户关系改进措施。

编制日期修改标记审核日期修改处数批准日期修改日期范文三：私人银行客户群体特征及维护方案私人银行客户群体特征及维护方案□吴立芳季春芳摘要：围绕打造“最大最强个人银行”的远大目标，各级行都将私人银行客户维护拓展作为工作的重中之重，产品与服务也更为丰富。

但从总体来看，农业银行的私人银行业务依然处于起步阶段，客户似乎对“咖啡香一点、沙发软一点、笑容甜一点”等初级维护并不领情。

本文试图通过对农行无锡太湖支行私人客户群体研究分类，针对不同群体特征，寻求合适的维护方案。

一、从客户结构探寻其群体特征2011年年初，农业银行无锡太湖支行私人银行客户72户，全部金融总资产5.85亿元，平均金融资产812.5万元。

至5月末，该行私人银行客户150户，金融总资产15.12亿元，平均金融资产1008万元（其中因购买理财产品达到私人银行标准的客户44户、合计购买理财产品3.08亿元）。

根据分析，年初的72户中，到5月底保留了39户、金融资产3.25亿元；流失了33户、金融资产2.6亿元，实际新增私人银行客户78户、新增金融资产9.27亿元。

从资产数额分布结构来看：资产在500～600万元的客户20户，600～700万元的16户，700～800万元的11户，800～900万元的8户，900～1000万元的9户，1000万元以上的8户。