名词解释：1、外汇：把本币兑换成外币，用国际金融工具将兑换成的。

动态含义：外币资金转移到其他国家的交易过程。

静态含义：将以外币表示的，在国际之间进行资金转移所凭借的具有国际支付手段职能的金融工具。

本质：对外国商品、劳务、技术的要求权。

2、汇率：两国货币相互兑换的比率或用一种货币表示另一种货币的价格。

3、直接标价法：用若干单位的本币来表示一定单位外币的价格的标价方法。

（表达式：a、基本货币（外币）/计价货币（本币）=汇率b、基本货币（外币）1=计价货币xxx，特点：外币不动，本币动）4、间接标价法：用若干单位的外币表示一定单位本币的价格的标价方法。

（表达式：a、基本货币（本币）/计价货币（外币）=汇率b、基本货币（本币）1=计价货币xxx，特点：本币不动，外币动）5、美元标价法：用若干单位某货币来表示一定单位的美元的价格的标价法。

表达式：a、美元/其他货币=汇率b、美元1=某其他货币（外币）xxx6、基本汇率：本币与关键货币之间的汇率。

7、套算汇率或交叉汇率：用本币基本汇算与各货币的基本汇率套算而得到的本币与各国货币之间的汇率。

8、官方汇率：由官方（中央银行或财政部）规定的汇率。

9、市场汇率：由外汇市场上的外汇供求关系决定的汇率。

10、电汇汇率：银行用电信方式通过国外付款时，买卖外汇所用汇率11、信汇汇率：银行开具付款委托书，用信函的方式通知国外汇款时，买卖外汇所用的汇率。

12、票汇汇率：银行买卖各种外汇票据所用的汇率。

13、即期汇率：用外汇买卖双方于成交日后两个工作日办理交割的条件下买卖外汇所用的汇率。

14、远期汇率：外汇买卖双方于成交日后两个工作日后办理交割的条件下买卖外汇所用的汇率。

（1-12个月）15、固定汇率：只能在有限幅度波动的汇率。

（上下波动）16、浮动汇率：由外汇市场上的外汇供求关系决定的汇率。

17、买入汇率（买入价）：由报价金融机构买入外汇时所依据的汇率。

18、中间汇率（中间价）：买方汇率与卖方汇率的平均数。

19、卖出汇率（卖出价）：由报价金融机构卖出外汇时所依据的汇率。

20、现钞汇率：报价金融机构买卖外币现钞所用的汇率。

（外汇现钞买入汇率<外汇买入汇率，外汇现钞卖出汇率=外汇卖出汇率）21、名义汇率：在外汇市场上进行外汇交易所用的汇率。

22、实际汇率：在名义汇率的基础上剔除通货膨胀因素后的汇率。

23、有效汇率：本币与挑选的一组货币（一篮子货币）的汇率或汇率指数加权平均数。

24、黄金输送点：在金币本位制下，汇率变动引起黄金输出输入本国的汇率水平。

构成：铸币平价（决定汇率基础），运送相应黄金的费用。

25、国际收支：一国在一定时期对其他国家或地区由于贸易以及资本往来等经济交易而引起的资本收支。

反映的容：经济交易，并以货币形式记录。

主要容：在报告期所优先发生变更的这样的经济交易。

反映的是：居民与非居民之间的交易。

26、经济交易：经济价值从一个经济单位向另一个经济单位的转移。

27、国际收支平衡表：一国根据国际收支的容和围设置科目（或项目）按借贷记账法将本国在一定时期的国际经济交易进行分类汇总而编制出的分析报表。

28、职工报酬：居民与非居民之间相互支付的工资薪金和其他福利。

29、经常项目转移：居民与非居民之间的实际资源或金融资产的所有权发生了不涉及经济价值回报的变更的经济交易。

30、直接投资：一居民单位对非居民单位拥有永久性权益并且对该企业拥有全部或部分管理控制权的投资。

30、证券投资：以跨越国界的证券为投资对象的投资（股票，中、长期债券，货币市场工具）31、综合差额或国际收支总差额：经常项目和资本金额项目借贷差额。

32、结构性失调：一国经济结构不能适应世界市场的变化而引起的国际收支失衡。

33、货币性失调：一国货币因素变化不能适应世界市场的变化而引起的国际收支失衡。

34、投机性资本流动：利用利率差和预期汇率的变动牟利的资本流动。

35、升水：远期汇率大于即期汇率，其差额称为升水，反之，为贴水36、公开市场业务：一国中央银行在金融市场上买卖政府证券，以增加或减少货币流通量的一种货币政策工具。

37、外汇缓冲政策：一国利用外汇储备的变动抵消或缓解超额外汇需求或供给。

38、汇率政策：调整汇率，影响进出口贸易和资本流动，进而国际收支恢复平衡。

39、财政政策：调整财政收入，抑制或扩大支出，改变总需求和物价水平进而改善国际收支。

40、逆差国：从外国借款来满足逆差（国际市场，外国政府，国际金融机构借款）41、顺差国：贷放给国际市场和国际金融机构。

42、直接管制：政府对国际经济交易直接采用经济的行政的和法律的管制措施。

（金融管制，财政管制）43、国际储备：一国政府拥有的用于弥补国际收支逆差，稳定本币汇率应付国际支付需求的被各国普遍接受的一切资产。

44、国际储备管理：一国官方根据本国国情需要，对国际储备的规模适度化，结构最优化及运用高效化等方面进行的调节与控制。

基本原则：在保证支付的前提下，使持有储备所付出的代价尽可能小。

45、规模管理：通过一定的运营安排，在本国国际储备规模保持在适当的水平。

46、适度规模的界限，上限：该国经济发展最快时对储备的最大需求量（保险储备量或最大储备量）下限：保证该国最低限度进口贸易总量所要求的储备量（经济储备量或最低储备量）47、国际储备结构管理：合理安排各储备资产的构成比例。

48、外汇储备资产结构：现金、存款、证券等资产在外汇储备中占的比重。

49、国际货币体系：由国际间进行各种交易，支付所采用的一系列习惯做法，以及支配各国货币关系的规章制度和机构所组成的有机整体。

50、金块本位制：以黄金办理国际结算，而国只流通纸币的货币制度。

51、金汇兑本位制：在国只流通纸币，纸币只能兑换外汇，并以外汇兑换黄金的货币制度。

52、即期外汇交易：以成交日后两个工作日的任一天作为交割日的外汇交易。

53、远期外汇交易：外汇买卖双方签订合同，规定外汇买卖的币种金额，汇率和交割时间，在成交日后两个工作日后进行交割的外汇交易。

54、掉期外汇交易：外汇交易者在卖出/买入某日交割的某种货币的同时，买入/卖出在另一交割日的等额该种货币。

55、即期对远期掉期：一笔交易为即期外汇交易，另一笔为远期外汇交易。

56、远期对远期掉期：一笔交易为远期外汇交易，另一笔为远期外汇交易，但期限不同，57、外汇期货交易：投资者缴纳保证金和佣金后，在期货交易所的固定时间里的竞价方式买卖标准化外汇合约，并可在最后交易前且通过对冲解除合约或到期进行现货交割在合约生效后的每个营业日来与清算所结算因期货市价的变动而发生的现金损益的交易方式。

58、保证金：期货交易买卖双方向清算所缴纳的担保自己履行的资金。

59、初始保证金：交易者在开立账户进行交易时缴纳的保证金。

60、追加保证金：在保证金金额下降后需要补足的保证金。

61、维持保证金：期货公司需要其客户保持在保证金账户最低保证金金额。

（交易保证金的75%）62、外汇期权交易：期权买方在支付期权费后，有权在协定期，从协定汇率和市场汇率中选择一种对自己有利的汇率进行外汇交易，在买方按协定汇率买进（或卖出）某外汇资产时，期权卖方有义务卖出（或买进）该外汇资产，这样的外汇交易称为外汇期权交易。

63、欧式期权：期权买方只能在到期日这一天的某一时刻前宣布是否按协定汇率交易。

64、美式期权：期权买方可以在到期日前的任何时间，宣布是否按协定汇率交易。

65、看涨期权（买进期权）：期权买方在规定的期限里可以按协定汇率买进某外汇资产。

66、看跌期权（卖出期权）：期权买方在规定的期限里可以按协定汇率卖出某外汇资产。

67、履约价格（协定价格）：契约中规定交易双方未来行使期权时的实际交割价格。

68、到期日：期权买方有权履行的最后一天。

69、权利金（期权费或保险费）：由买方支付给卖方，以取得履约选择权的费用。

70、买进套期保值：在期货市场上即期买进货币期货合约，将来再做对冲以消除将来在现货市场上货币价格上涨造成的损失。

71、卖出套期保值：在期货市场上即期卖出外汇期货合约，将来再做对冲以消除将来现货价下跌给现货造成的损失。

72、外汇倾销：降低本币汇率，提高外汇汇率，借此降低出口商品价格，提高国际竞争力扩大出口，同时，借此抑制进口，从而改善贸易收支差额。

73、外汇市场：由外汇供求者和中介机构所构成的外汇交易的场所/网络。

74、国外汇市场：主要由本国居民参加的进行本币与外币兑换的外汇市场。

75、国际外汇市场：各国居民都可以参加的进行多种货币兑换的外汇市场。

76、外汇银行：经过外汇市场所在地货币当局批准可以经营外汇业务的金融机构。

77、外汇经纪人：介绍外汇买卖双方成交的中间人。

78、一般经纪人：既帮买卖双方成交的经纪人。

79、跑街经纪人（掮客）：专门帮买卖双方成交的经纪人。

80、外汇概述：不同货币之间按照一定的汇率进行兑换的行为。

简答：1、外汇特征：a、外汇是以外币表示的金融资产b、外汇必须具有可兑换性c、外汇必须能在国外得到物质偿付（能买到物资，技术，劳务），并能被其他国家接受。

2、国际结算方式：a、汇款（电汇：用电子方式，信汇：开具付款委托书，信函方式，票汇：开具票据）b、托收c、信用汇3、金本位制下的汇率决定因素：a、铸币平价b、外汇供求状况c、黄金输送点4、纸币制度下的汇率决定因素：a、布雷顿森林制度下的汇率决定因素（两国货币金平价之比；外汇供求状况；人为规定的汇率波动界限；以人为干预市场和法定升贬值稳定汇率）b、黄金非货币化后制度下的汇率决定因素（纸币的购买力平价，外汇供求状况）5、影响汇率变动的主要因素：a、国际收支（影响供求，进而影响汇率）b、通货膨胀（影响货币代表的价值量和外汇供求关系，进而影响汇率）c、利率d、预期心理与投机e、外汇储备充足与否（非储备货币国家有用）f、财政政策g、政府干预h、一国经济实办i、政治事件6、外汇倾销产生预期效应的制约因素：a、受外汇倾销时效制约b、要求的条件是否具备c、受商品输入国和国际竞争对手的制约（税收手段，贸易手段，货币手段）d、受进出口商品需求弹性大小的制约（进出口弹性>1,本币汇率下降，改善差额）7、记账原则：a、用借贷记账法记账b、记账采用市场价格和容围一致c、记账单位和折算率的选择采用单一制（交易当日的汇单）d、权责发生制（交易的记录时间以所有权转移为标准）e、记录居民国际经济交易原则。

8、资本项目：a、资本转移（固定资产的所有权转移；同固定资产的收买或放弃相联系的或以其为条件；债权人不索取任何回报而取消债务）b、非生产资产的收买或放弃c、非金融资产的收买或放弃。

9、直接投资形式：a、在国外创办新企业b、购买国外某企业股票达到一定比例>=10% C、以在国外所得到利润率投资。

10、国际储备特征：a、官方持有性b、自由兑换性c、充分流动性d、普遍接受性e、在价值稳定性11、国际储备构成：a、黄金储备b、外汇储备c、在国际货币基金当中的储备头寸。