构建保险代理人网络化展业、培训、服务智能系统平台方案建议书(或)目录第一章前言 (2)第二章中国保险在线系统总体设计方案 (3)2.1 需求分析 (3)2.2 网站赢利点 (3)2.3 系统设计目标 (3)2.4 系统设计原则 (4)2.5 系统模块示意图 (5)第三章 "保宝"软件系统功能说明 (6)3.1 代理人展业平台系统 (6)3.2 保险在线培训系统 (9)3.3 保险客户管理系统 (9)3.4 保险电子邮局系统 (9)第四章网站系统功能说明 (10)4.1 保险代理人搜索引擎 (10)4.2 保险代理人展业中心 (9)4.3 保险代理人新闻中心 (9)4.4 注册会员服务中心 (10)4.5 代理人网上电子邮局 (10)第五章系统平台报价方案 (10)第六章系统软硬件平台 (10)第七章系统服务支持方案 (11)第一章前言很多保险业内人士都承认：衡量一个保险市场是不是成熟，不是看保险代理人有多少，而是看保险代理人专业化素质有多高。

保险代理人的专业化素质直接影想到客户服务的需求。

客户的认识度及售后服务有了很好的保障，那么投保的人就多了，这个市场整体上也就做大了。

中国保险代理人多，但是保险专业化素质在目前相对比较低下。

中国有几十万保险代理人，在这样庞大的队伍中，有专业化水准，懂得用科学的管理模式来加强自己的展业运作的代理人还占不到5％。

而是一些传统模式的陌拜、拉关系等营销手段却占了绝大部分。

这样导致了相当一部分客户不愿意买保险的原因，是觉得保险概念模糊，认为买保险就象买商品百货一样，对于自己没有多大的必要性，还有一些客户是碍于情面，对于亲戚和朋友向自己推销保险，只好无奈的买下来，但是对保险的作用性却一无所知。

在这样的情况下，如果要把保险的市场做大做活，就必须得提高保险代理人的整体素质，让客户轻松买保险，懂得保险的真正含义。

现在中国保险代理人都是在给保险公司卖力，但没有人给客户卖力，在这种情况下客户利益就得不到保障。

而与我们正好相反，在国外，弱势群体是保险公司。

国外的投保人一般不通过保险代理人投保，而是通过网络化手段寻找聘用保险经纪顾问。

在国外，几乎每个家庭都有自己的私人律师、家庭医生和家庭保险经纪师。

保险经纪人拿客户的钱，从客户的利益出发选择保险，投保人的利益自然得到了保障。

随着中国保险市场的规范和成熟，相信越来越多的保险代理人的素质和水准会有长足的进步。

从事保险事业的人只有既具备专业化的知识和经验，又兼具良好的职业道德和爱心，保险才会兴旺发达。

综合以上这些情况，我们有必要在网络上建立一个既符合中国现状、又可以采纳国外的保险施实经验的保险代理人管理平台。

在这个平台上，从保险代理人的培训、展业、服务作手，开展保险代理人自己的展业平台（在网络上成立保险个人经纪顾问）。

保险代理人只需通过注册和审核以后，就可以在我们开发的软件系统里实现和我们保险讲师在线交流培训、制作精美的计划书呈送客户、和客户交流网上签单、下载保险公司各类资料及培训书籍、网上报名模拟考试取得代理人资格、建立自己的保险网站树立保险代理人的形象，在线受理客户的委托成立保险个人经纪顾问，建立自己的保险专用电子信箱等系列服务。

这些服务不但能大大提高代理人的专业水准，而且已经彻底的改变了保险代理人传统展业模式，步入一个科技、智能、高效的展业新形象。

给自己和客户带来前所未有的方便。

第二章中国保险在线平台组建和总体设计2．1需求说明建设中国保险在线管理平台意义非常远大，不但可以改变现在保险代理人展业的模式，而且在今后的运作过程中，中国保险在线网站将成为中国唯一以保险代理人服务的龙头网站标志，而软件则成为中国保险代理人展业的必备工具。

它让保险代理人拥有自己的办公平台，在平台上进行展业、培训、交流、管理等方面的运作。

从而真正意义上实现保险e化销售。

一个网站的在运营中壮大起来，成为众所周知的原因在于网站的第一次创新。

阿里巴巴是第一家以btob（商家对商家）的模式建立起来的全球商贸网站，所以才有今天非凡的成绩。

而中国保险在线将以第一家ctoc(个人对个人)专业化以中国保险代理人服务的展业门户网站，打造中国保险代理人的新形象、新模式。

我们面对几十万的保险代理人客户的需求，这样的平台不久将会在保险界产生深远的意义。

2．2 网站赢利点网站运营初期，我们以软件模式推广网站。

软件分为试用期和收费期，只有收费的会员才会享受软件和网站联营的全套服务功能。

我们联合全国各大保险协会、学会、保险公司、保险中介公司、海外公司成为代理销售商。

最有效的方法能得到保监委的认同，让保险代理人系统平台成为全国保险代理人网络服务展业中心。

这样推广下来，如果有近5％的保险代理人用我们的软件，每位会员每年收取费用1000元服务费用（包含自助建站、邮件、域名等），每年差不多有100多万的收入，如果注册会员累年递增，赢利将十分可观。

2．3 系统总体实现目标为中国保险代理人建设一流的网上保险展业服务平台，营造中国保险业在网络平台上新的一次飞跃。

实现保险培训、营销、展业、需求综合性的保险代理人网络信息服务平台的新概念。

从保险代理人的需求入手，网络化进行保险有效培训，再展开营销渠道，构建代理人自己的展业网络平台。

为中国保险代理人提供强有力网络化办公平台支撑；实现目前在中国真正意义的网络保险一体化展业模式，而成为在电子商务保险网络又一脱颖而出的专业化保险代理人门户网站。

所以建设中国保险在线的意义是非常深远的，它将是未来保险界一个新的营销概念，成为潜力加赢利的保险网站。

2.4系统设计原则◆安全性由于保险在线管理平台面向众多用户，提供用户分权限的登录系统，主体为非会员和会员两种，在会员中又分为个人和公司的区分。

所以确保系统的安全、方便、实用是系统设计的首要原则。

◆先进性本网站采用全动态页面设计，不同于以往的静态页面；现在的门户网站，如：网易、搜狐、雅虎等皆采用动态页面技术，实现开放式的前台系统和封闭性的后台系统。

◆个性化一个网站要达到吸引浏览者的效果，那么就一定需要其自身的个性化的东西，包括网站信息是否具有足够的吸引力、网站自身构架是否有独到之处等。

本站系统采用网站与软件的结合体系统，将以更好的效果为广大用户服务。

◆美观性美观也是吸引信息接受者的一个重要方面，如果网站本身的信息及构架有足够的吸引力，但是在美工方面丧失创意，也将影响到网站的点击率。

◆实用性网站建设的目的就是为单位创造效益，所以网站一定要成为公司的一种有效的营销及管理手段，也就是网站对公司一定是有用的，实现真正赢利的网站。

◆管理及维护的方便性由于采用动态页面设计的技术，管理员只要控制网站的后台管理，便能轻易按照自己的意愿管理前台的信息，方便了网站的维护及管理。

◆软件开发技术“保宝”保险行销管理软件采用最先进的DELPHI开发语言和sql数据库。

采用模拟向导技术，无须培训，易于上手操作。

2．5 系统模块示意图第三章：”保宝”保险行销管理软件功能说明“保宝”行销软件是结合web结构，采用先进的网络技术开发的新款保险行销软件，此软件功能强大，操作简单方便。

3.1、代理人展业平台系统保险代理人展业平台结合保险”TOP”网站，智能化生成属于代理人自己的专业化保险网站。

无须任何技术水平，只要懂得打字，五分钟内就会生成精美的保险展业平台。

有此平台就可以在网络上进行展业，发布增员信息、个人服务介绍、个人基本情况介绍、成立网上保险经纪人、自己的保险方案展示、自己的成功案例及销售经验展示、客户在线投保等一体化多功能保险专业网站。

拥有这种六合一的智能化平台功能，不但避免了大量的时间和金钱投入，而且可以树立自己的保险代理人品牌服务形象。

建立保险代理人展业系统，不但拥有自己的个性化保险专业网站，还可以打造自己的专业水准，与全国保险代理人建立合作互助，培训交流等多项智能化功能。

保险代理人展业系统拥有以下强大功能：∙建立平台栏目任意设置平台栏目名称，选择栏目的系统功能。

如：个人简介、保险产品、个人荣誉、培训交流、在线投保、保险评估等等多项系统。

设置栏目类型，文字栏目和图文栏目拥有不同的显示方式，以及打开方式等，使平台结构更丰富多彩可开设二级目录，自由调整栏目排列顺序∙平台内容管理分栏目自由添加、删除、修改文字内容信息和图片信息可方便地移动内容所在的栏目可答复保险客户的疑难提问可上传各类图片及保险资料∙网页模版近20种风格的网页设计模版任意更换，适合不同保险代理人的需要（在系统升级过程中不断增加）∙系统平台首页排版本系统独创的功能，可设定首页不同的排版方式。

可将平台内容以标题或缩图的方式推荐到首页，使首页内容更丰富可调用word编辑器模式，更好的展业平台个性化内容∙链接管理自由增减图片(LOGO)链接和文字链接，可以和其他保险相关网站交换链接∙其他功能广告管理：可插入广告条图片和链接（468*60 BANNER广告）平台标志：可插入保险代理人公司的标志、商标图片首页形象图片：可在首页插入代表保险代理人形象的大幅图片插入代码：如统计代码、在线咨询等javascript代码计数器管理：可设定计数器的初始数值∙关于网址和域名智能化提供平台系统的二级域名：如：*** 的模式注：***代表申请域名帐号也可为平台配上国际或国内顶级域名(如www.***.com等)，成为您永久性的网站申请国际(国内)顶级域名需另付费∙关于网站空间每一个保险代理展业平台系统免费提供50M的网站服务器空间，足够存放保险代理人资料和大量图片∙操作方便，免费试用，经济实惠只要会打字，就可以自己维护展业平台，建立保险代理人联盟会员，与全国保险代理人、组训、讲师交流。

操作方便，适用性强。

在保险代理人付款申请前，可以免费享受试用该系统的全部功能30天！在保险代理人掌握了使用方法，建立了自己的系统平台后再付款，对他们来说更有保障！关于售后服务１、提供电话咨询服务，您可以随时通过电话获得使用培训２、在各协会代理商处获得免费培训和辅导３、享有新的模版和升级关于试用一、申请保险自助展来平台后，可免费试用一个月二、试用期满后，必须通过管理区的“预览网站”按钮才能看到你的网站。

三、正式付款申请后，打开申请的二级域名即可打开系统平台：四、代理人的管理帐户和资料免费保存３个月，３个月中任何时间付费可立即正式开通五、试用期间同样享受电话咨询培训服务使用说明保险代理人只须在在网站（）申请免费帐号，便可以下载”保宝”保险行销软件，进行本地机安装运行。

建立自己的保险展业平台，管理保险客户，在线与同行业人员交流。

3.2、保险在线培训系统这个模块能够实现保险代理人网络化在线培训，采用高科技手段，真正实现跨区域保险网络培训。

实现在线授课、在线经验交流。

聘用全国各大知名度保险讲师定期在软件、网站上进行网络化在线培训。