退税账户托管借款合同范本
借款人：______________________________
抵押人同意在抵押权人处开立存款帐户，并不可撤销地授权抵押权人对与本抵押贷款有关的本息和一切费用可照付帐户。
企业法人营业执照号码：________________
法定代表人：__________________________
住所：________________________________
开户金融机构及账号：__________________
联系方式：____________________________
贷款人：中国银行____________________行
法定代表人或负责人：__________________
住所：________________________________
联系方式：____________________________
借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放短期人民币资金贷款事宜达成一致意见，特订立本合同。
第一条金额
本合同项下借款总额为(大写)________________，(小写)________________。
第二条期限
借款期限为________个月，自双方约定的提款日起算，至双方约定的最后一个还款日为止。如果双方约定的提款时间为特定的期间，上述“提款日”系指提款期的起始日。
第三条用途
本合同项下的借款用途如下：
(一)____________________;
(二)____________________;
(三)____________________。
未经贷款人书面同意，借款人不得改变借款用途。
第四条利率与计息
借款利率为年率________________%。合同有效期内合同利率不变。
利息从借款人实际提款日起算，按实际提款额和用款天数计算，计算基数为一年360天。
借款人按下列第________________种方式付息：
(一)借款人每季支付利息一次，每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日为付息日。
(二)借款人每月支付利息一次，每月20日为付息日。
如贷款本金的最后一次偿还日不在付息日，则借款人需在贷款本金的最后一次偿还日付清全部应付利息。
(三)借款人每月支付利息一次，以贷款发放日的对应日为付息日。
第五条提款条件
借款人未满足下列条件的，贷款人有权拒绝借款人的提款申请：
(一)提前________________天提出书面提款申请及有关的借款用途证明文件;
(二)本借款合同及相关附件已正式生效;
(三)本合同第九条所规定的出口退税账户托管程序已经完成，《出口退税账户协议》已经生效;
(四)本合同第十条所规定的担保合同或担保协议已经生效;
(五)借款人已按贷款人要求开立用于提款、付息、付费及还款的账户;
(六)借款人已向贷款人提交董事会或其他有权部门同意签订和履行本协议的决议书和授权书;
(七)借款人已向贷款人提交有权签署本合同及与本合同有关的文件和单据的人员名单及上述人员的签字样本;
(八)未出现第十一条所规定的违约事件;
(九)法律规定及双方约定的其他提款条件已经满足。
第六条提款时间
借款人应按下列第________________种时间提款：
(一)借款人应于________年______月______日一次性提款。
(二)借款人应在________年______月______日起________天内按本合同约定数额提清
所有款项。
超过上述时间未提用的部分，贷款人有权拒绝放款。贷款人同意放款的，有权就迟延
提取部分按日__________的比例收取承担费;贷款人拒绝放款的部分，贷款人有权按
________________的比例收取承担费。
第七条提款手续
每次提款前借款人应按贷款人要求提交提款申请书，并办理其他提款手续。
第二条贷款方应在符合国家信贷政策、计划的前提下，按期、按额向借款方提供贷款。否则，应按违约数额和延期天数付给借款方违约金。违约金数额的计算，与逾期贷款的加
息同。
第八条还款
借款人必须严格按如下还款计划归还本合同项下贷款：
还款次数还款日期还款金额还款次数还款日期还款金额
借款人如需就上述还款计划的任何部分作调整，必须在相应贷款到期15日前提出书
面申请。除另有约定外，还款计划的任何变更须经贷款人书面确认。
借款人与贷款人之间存在多笔已到期借款合同的，贷款人有权决定借款人每笔还款所
履行的合同顺序。
借款人可以提前还款，但应提前________________日通知贷款人。贷款人有权按提前
还款部分的应收利息的________________ 的比例计收补偿费。提前还款的金额首先用来
偿还最后到期的贷款，按照倒序还款。经贷款人同意提前还款的部分，借款人不得要求再
次提用。
第九条出口退税账户托管
由借款人将其经国家税务部门确认的惟一的出口退税专用账户委托给贷款人管理，以
借款人的出口退税应收款作为还款保证，并由双方另行签订《出口退税账户托管协议》，
编号为________________。
第十条担保
乙方保证按《用款计划表》及时供应资金。如因乙方责任未按期提供贷款则乙方须向
甲方支付____‰的违约金。
此外，本合同项下的全部债务还同时采用如下第________________种方式担保：
(一)由________提供连带责任还款保证，并另行签订《保证合同》，编号为
________________。
(二)由________提供抵押担保，并另行签订《抵押合同》，编号为________________。
(三)由________提供质押担保，并另行签订《质押合同》，编号为________________。
如保证人财务状况恶化或因其他原因导致偿债能力明显下降，或抵押物、质物贬值、
毁损、灭失，致使担保能力明显减弱或丧失时，贷款人有权要求借款人更换保证人或提供
新的抵押物、质物以及担保本合同项下债务。
乙方每季度从委托贷款利息收入中扣除委托贷款手续费后,将剩余款项直接转入甲方
指定账户(户名,账号),因借款人账户余额不足等原因导致乙方委托贷款手续费不能足额收
取的,乙方有权从甲方任一账户扣划相应款项,亦有权向甲方直接收取。
第十一条声明与承诺
借款人声明如下：
(一)借款人依法注册并合法存在。
(二)借款人已获得签署本合同所需要的授权。
(三)借款人向贷款人提供的所有文件、资料、报表和凭证等是准确、真实、完整和有
效的。
(四)借款人未隐瞒任何已发生或正在发生的、有可能影响对其履约能力判断的下列情况：
第四条借款方保证按期偿还贷款本息。如需延期，借款方必须在贷款到期前提出书
面申请，经贷款方审查同意，签订延期还款协议。借款方不申请延期或双方未签订延期还
款协议的，从逾期之日起，贷款方按规定加收______%的利息，并可随时从借款方存款账
户中直接扣收逾期贷款本息。
1.与借款人或其主要领导人有牵连的重大违纪、违法或被索赔事件;
2.借款人在其他合同项下的违约事件;
3.借款人承担的债务、或有债务或向第三人提供的抵押、质押担保;
4.未了结的诉讼、仲裁案件;