当前位置:文档之家› 寿险改革工作总结及未来工作计划

寿险改革工作总结及未来工作计划

流程
•独 特 技 能 •信 息 系 统
管理程序
•业 绩 的 测 量 •人 材 的 培 养
和发展
•计 划
激发员工积极性的措施
•有 结 构 的 系 统 过 程 •积 极 主 动 的 沟 通
•紧 盯 业 绩 的 改 善 •树 立 改 革 的 典 范
寿险改革涉及的方面
2
整体回顾
寿险改革的几个主要阶段及工作内容
案并进行试行

• 为试点和推广准备 • 对一些重大改革内容
人员
细化方案并试行
• 总部及大部分机构
• 大部分改革内容开 始全国推广
• 个别重大改革的方 案的确定
• 在组织架构,管控体 系,以及流程等方面 的改造建议
• 对外部环境恶化的迅 速来临预测不足,对 短期绩效改善重视不 够
• KPI、个险活动管 • KPI、个险活动管理, • 个险活动管理的大面积
理,两核流程改造 两核流程改造试点成 推广,两核流程的全面
和两核审计等内容 功
推广启动,客服改革的
的可操作方案
• 上海和南京的个、团 试点推广
专业化经营试点
• 个、团专业化经营模式
• LBS远端操作和业务 的方案确定
员收费试点
• 业务员收费的扩大试点
• 华东区域运作试点 • 团险止血措施
• 团险长期发展战略
• 全系统费用控制方案
• 在个、团专业化经 • 在部分内容上与总部
营和三级机构管控 相关部门配合欠紧密
方面没有及时形成
具体方案
• 团险的方案没有抓
住核心问题
3
寿险改革的主要指导思想和具体体现
指导思想
• 开源节流 提高效益
• 建立优势 永续经营
主要体现 • 经营思想的转变
• 经97
31/1/98
1/6/98
诊断及形成初步建议
细化方案及准备试点 试点及部分推广
31/7/98 全面推广
• 工作地点 • 工作内容 • 主要结果
• 存在问题
• 总部及部分机构访谈
• 了解现状以确定关键 问题
• 针对关键问题提出初 步建议
• 广州
• 华东区域、上海、南 京、大连
• 产生具体的改革方 • 试点推广部分改革内
• 从总部领导班子到机构的个险业 务主管的各个层级,建立一套综 合全面反映经营状况的KPI
• 华东区域管理模式 试点
• 个险销售活动管理
• 两核流程改造
• 在区域建立小而精的功能,代表 总部对二级机构进行管理和支援 ,含企划两核审计及培训督导职 能
• 从营业区经理到业务员的各层级 ,建立一套包含销售管理和队伍 建设各项主要内容的管理工具和 制度
费试点
• 个险客服流程规范化
• 团险短期止血措施
• 团险长期发展战略 制定
• 通过网络由省级中心直接处理三 级机构业务内勤中等关键步骤
• 由业务员对本人客户的续期收费 负责(催促自动转帐或对无法转帐 件上门收取),孤儿单仍由专职收 费员收续期
• 电话咨询、申诉、保全等流程上 建立规范,建立区域柜面和中心 柜台
• 考核淘汰不合格的业务员、关闭 规模太小的机构,以及适当压缩 代理业务
• 明确团险的使命和抱负,目标客 户群,价值定位,产品、渠道和 区域策略,并产生具体行动计划
• 降低三级机构内勤成本,降低风 险,提高质量
• 简化渠道管理以减少交叉冲突, 鼓励业务员注重服务,降低收费 成本
• 提高服务质量
• 年内降低团险费用数千万元,下 半年费差无亏损,明年开始赢余
具体改革内容
• 在宣导上强调利润导向 • 协助机构合并区、部,取消支公司
层级以降低费用 • 建议和协助实施团险止血措施
• 协助财务部制定费用控制方案
• 实行个、团专业化经营以便落实利 润责任
• 用KPI体系强化经营责任 • 在近期内建立以利润为导向的报酬
体系
• 推行个险活动管理以提高人均保费 • 改造两核流程以提高时效及降低人
寿险改革工作总结及未来工作计划
集团发展改革中心
概述
寿险改革工作项目从1997年5月开始,经历了初步诊断、细化方案、试点推 广、及部分内容的全面推广等阶段。在集团和寿险公司的指导和支持下,主 要的改革内容达到了预期的效果,大部分的改革方案已基本成熟,已经进入 或即将进入全国推广的阶段。为了保证这些改革措施真正得到切实的落实, 并对平安寿险的经营绩效产生显著的推动作用,集团和寿险公司各层领导必 须高度重视改革工作,充分认识其实施的难度,以坚强的毅力和韧性,以明 确的责任落实为手段,在未来的一到二年时间之内完成改革推广工作。
¶ 寿险改革的整体回顾 ¶ 主要改革内容描述、进度及后续工作 ¶ 完成改革的责任落实
1
企 业 内 部 改 革 的 主 要 方面
战略性抱负
•提 出 高 的 抱 负 •制 定 方 向
领导能力和价值定位
•绩 效 文 化 •建 立 改 革 的 平 台
架构
•理 顺 组 织
架构
•清 晰 责 权
技能
•核 心 业 务
员要求 • 推行两核审计以加强风险控制 • 试行LBS远端操作以降低风险和减
少三级机构成本
• 试行业务员收费以降低费用
效果预期
• 南京市上百万余元一年,北 京 至少数百万元一年
• 年内六千到八千万,明年费 差不出现亏损
• 目标为全系统费用控制率从 117%低于100%
• 显著增加人均保费 • 新契约流程改造导致时效提
• 新契约流程改造建立流水线作业 的正常流程和分开的问题件处理 单元,理陪流程改造建立以服务 为导向的规范流程
意义 • 明确个、团系列的利润责任并层
层落实,以加强经营责任及整体 管控,建立核心文化和技能
• 用量化的形式明确经营责任,作 为各个层级分析问题、计划工作 、汇报和指导,以及考核的主要 工具,以提高绩效
高一倍以上或人员需求减一 半左右 • 如全国联网可节省三级机构 安装小型机硬件和大量内勤 人员 • 可大大减少专职收费员需求
4
主要改革内容
主要改革内容及意义
主要改革 • 个、团专业化经营
管理构架
• 关键业绩管理指标 系统
具体内容 • 在总部明确协理对利润的责任,
在二级机构建立条块结合管理, 二级个、团系列垂直管理三级对 应业务
• 加强总部对区域的管理和支援, 在区域内分享最佳典范经验,互 相支援
• 使每一个个体的各项活动有连贯 性和系统性,提高效率,使层级 间的管理有序高效,最终产生绩 效改善
• 提高时效,降低成本,提高服务 质量
5
主要改革内容及意义(续)
主要改革
具体内容
意义
• LBS 远端作业试点 • 个险业务员收续期保
相关主题