第三章
国际结算中的票据
第一节 票据的含义
票据的性质和功能
票据的基本特征 票据的功能
一、票据的含义(BILLS) 票据的含义(BILLS)
广义的票据概念泛指一切有价证券和各种凭证， 广义的票据概念泛指一切有价证券和各种凭证， 包括汇票、支票、本票、股票、仓单、提单、 包括汇票、支票、本票、股票、仓单、提单、 债券等等。 债券等等。 国际结算中的票据是指狭义的票据，包括汇票、 国际结算中的票据是指狭义的票据，包括汇票、 支票和本票。 支票和本票。 狭义票据的定义：票据是由债务人按期无条件 狭义票据的定义： 支付一定金额， 支付一定金额，并且可以流通转让的有价证券
即证券在一旦设立以后， 即证券在一旦设立以后，其证券权 无因证券的含义： 利就和证券原因分离了，成为独立 利就和证券原因分离了， 的债权债务关系， 的债权债务关系，不再受先前票据 原因的影响。 原因的影响。
票据的基本特征（ 二、票据的基本特征（二）
）、票据是一种要式证券 票据是一种要式证券(requisite in form) （二）、票据是一种要式证券
准确理解狭义票据的含义
票据是出票人签发的，承诺自己或委托他人在见票时 票据是出票人签发的， 或指定日期向收款人或持票人无条件支付一定金额， 或指定日期向收款人或持票人无条件支付一定金额， 可以流通转让的一种有价证券。 可以流通转让的一种有价证券。
对该定义的理解： 对该定义的理解： 1）以支付一定金额为目的 2）无条件支付 3）可以流通转让 4）转让无需通知债务人 5）受让人可以获得完整的权利
（二）票据义务的种类 主票据义务：按照票面记载给付金钱， 主票据义务：按照票面记载给付金钱，由主债务人承担 副票据义务： 副票据义务：背书人被追索 辅助票据义务：参加承兑、保证 辅助票据义务：参加承兑、
要式性的含义： 指票据的形式要符合法律的规 要素要齐全， 定，要素要齐全，并符合法律 规定。 规定。
票据的存在不重视其原因，却非常强调其形式 票据的存在不重视其原因， 和内容。
票据的基本特征（ 二、票据的基本特征（三）
）、票据是一种流通证券 票据是一种流通证券(Negotiation) （三）、票据是一种流通证券 所谓流通，就是可以转让，具备转让的特点。 所谓流通，就是可以转让，具备转让的特点。 票据的本质除了支付外，就是流通。 票据的本质除了支付外，就是流通。 流通的特性具体表现在： 流通的特性具体表现在：
商品 现金 借贷或提供商品与劳务
法国B公司 法国 公司
美国D公司 美国 公司
现金 商品
法国C公司 法国 公司
案例中，法国B公司可以开立一张汇票，收款人是 案例中，法国 公司可以开立一张汇票， 公司可以开立一张汇票 法国C公司 受票人（付款人是美国A公司 汇票 公司， 公司） 法国 公司，受票人（付款人是美国 公司）.汇票 开立后， 将汇票交给 将汇票交给C，以此汇票解决B与 、 与 开立后，B将汇票交给 ，以此汇票解决 与A、A与 C之间的债权债务关系 将其对 的债权转让给 ， 之间的债权债务关系.B将其对 的债权转让给C， 之间的债权债务关系 将其对A的债权转让给 委托A对 直接支付来解决其对 直接支付来解决其对C该履行的债务 委托 对C直接支付来解决其对 该履行的债务 . 法国C公司收到汇票后，为了清偿其对美国D公司的 法国 公司收到汇票后，为了清偿其对美国 公司的 公司收到汇票后 债务，可以将以上汇票通过背书转让给D， 债务，可以将以上汇票通过背书转让给 ，由D去 去 向A提示汇票，要求A付款 这样一来，两笔国际间 提示汇票，要求 付款.这样一来， 提示汇票 付款 这样一来 的债权、债务关系通过一张汇票， 的债权、债务关系通过一张汇票，最终在美国得以 清偿，以票据的流通替代了现金的流通. 清偿，以票据的流通替代了现金的流通
EXCHANGE FOR USD10,000.00
JULY 13,2007 PARIS
AT THRITY DAYS AFTER SHIPMENT DATE (SHIPMENT DATE : JUL 10,2007) PAY TO THE ORDER OF C CO. THE SUM OF US DOLLARS TEN THOUSAND ONLY. DRAWN UNDER P/O NO.95E03LC001 DATED ON MAY 13,2007 TO:A COMPANY ,NEW YORK FOR B COMPANY,PARIS (SIGNED)
票据的基本特征（ 二、票据的基本特征（一)
）、票据是无因证券 票据是无因证券( （一）、票据是无因证券 non-causative nature)
票据上权利的产生，是有原因的。 票据上权利的产生，是有原因的。这 票据原因的定义：些原因是票据当事人的权利义务的基 所以也叫票据原因。 础，所以也叫票据原因。
票据的基本特征（ 二、票据的基本特征（四）
）、票据是一种可追索的证券 票据是一种可追索的证券(Recourse) （四）、票据是一种可追索的证券 可追索性的含义： 可追索性的含义： 指票据的付款人或承兑人如果对合格票 据拒绝承兑或付款， 据拒绝承兑或付款，正当持票人为维护 其权利， 其权利，有权通过法定程序向所有债务 人起诉，追索，要求得到票据权利。 人起诉，追索，要求得到票据权利。
第二节 票据权利与票据义务
票据权利 票据义务 票据抗辩
一、票据权利
（一）票据权利的含义
票据权利是指依票据而行使的，以取得票据金额为直接目的的权利。 票据权利是指依票据而行使的，以取得票据金额为直接目的的权利。 具体体现在票据上的金钱给付请求权包括付款请求权和追索权两种。 具体体现在票据上的金钱给付请求权包括付款请求权和追索权两种。
三、票据的功能
汇兑功能 –原始功能 支付功能 – 背书,转让 背书, 信用和融资功能 –现代核心功能
票据汇兑流程图
货物 交易商A 交易商 交易商B 交易商
2
1
3 4
兑换商C4 交易商A 交易商 3 1 2 兑换商C 兑换商 兑换商D 兑换商 4 交易商B 交易商 交易商E 交易商
1、持票人可经交付或背书后交付将票据转让他人，不 持票人可经交付或背书后交付将票据转让他人， 必通知原债务人 2、票据的受让人接受票据即获得票据上的全部权利。如票 票据的受让人接受票据即获得票据上的全部权利。 据出现拒付等问题， 据出现拒付等问题，受让人有权以自己的名义提出诉讼 3、善意且付过对价的票据受让人不因前手票据权利的瑕 疵而影响其权利
转让债权 C
假定B是通过汇票来转让债权，B对A供货后开立一张 以A为付款人，C为收款的汇票.C成为该汇票的善意的 付过对价的持票人，即正当持票人. 当C持汇票向A提示付款时，A不能以B提供的商品质 量问题为由拒绝付款. 一般来说，A有两种办法处理此类问题： A 方法一、拒付，C遭拒付后按法定要求出具拒绝证书 向B进行追索 方法二、A支付C款项后，对B提请诉讼，要求B赔偿 其损失. 实践中，A往往选择拒付.
案例二
假定B向 销售价值 美元的伪劣商品， 将其 销售价值1W美元的伪劣商品 将其1W美元的 假定 向A销售价值 美元的伪劣商品，B将其 美元的 债权转让给C，因为C向 供应同价值的商品生产的零部件 供应同价值的商品生产的零部件. 债权转让给 ，因为 向B供应同价值的商品生产的零部件
销售商品，价值1W美元 B A
债权人可以行使二次请求权，即追索 债权人可以行使二次请求权，
期待性—即追索权是在付款请求权未能实现时， 4、期待性 即追索权是在付款请求权未能实现时，才能享有的 无因性—权利人享有票据权利只以持有票据为必要， 5、无因性 权利人享有票据权利只以持有票据为必要，与权利
人取得票据的原因无关
（三）票据权利的种类
票据的基本特征（ 二、票据的基本特征（五）
（五)、票据是设权证券 、票据是设权证券(right to be paid)
所谓设权是指票据一经设立并交付出去， 所谓设权是指票据一经设立并交付出去，票据的权 利和义务就随之确定了 。 票据发行的目的不在于证明已经存在的权利和义 而是设定票据的权利义务。 务，而是设定票据的权利义务。 票据发行的另一目的为支付，这就是证券的含义。 票据发行的另一目的为支付，这就是证券的含义。
（三）票据权利的取得和行使
票据权利的取得： 票据权利的取得： （1）原始取得—一般通过出票行为取得 原始取得— （2）续受（受让）取得---一般通过背书转让和交付转让取得 续受（受让）取得--票据权利的行使---票据权利的行使----提示 ----提示 （1）提示承兑 （2）提示付款
二、票据义务
票据的基本特征（ 二、票据的基本特征（六）
（六） 票据为文义证券
票据行为的内容完全以票据上文字记载为准, 票据行为的内容完全以票据上文字记载为准, 只要持票人合法善意地取得票据, 只要持票人合法善意地取得票据,向付款人提 示后, 示后,付款人就得按票据上记载的内容无条件 的向持票人付款， 的向持票人付款，而不能以票据以外存在民事 关系为由来对抗票据权利的行使. 关系为由来对抗票据权利的行使.
（一） 票据义务的含义和特征 含义：票据债务人按照票据上所记载文义支付票 含义： 据金额及其他金额的义务。 据金额及其他金额的义务。 特点：给付金钱 特点： （1）单向性：单独承担无条件支付票款的义务 单向性： （2）连带性：凡签名者均为债务人。 连带性：凡签名者均为债务人。 （3）双重性：给付金钱和担保 双重性：
各国对票据的具体定义
1、在“票据”的总称下规定汇票、支票、 票据”的总称下规定汇票、支票、
本票。 本票。 票据只包括汇票与本票，不包括支票。 2、票据只包括汇票与本票，不包括支票。 德国票据法、日内瓦统一票据法等规定， 如：德国票据法、日内瓦统一票据法等规定， 汇票和本票是票据， 汇票和本票是票据，支票是与之并列的另一 种有价证券，单独立法。 种有价证券，单独立法。 英国和美国的票据法规定， 3、英国和美国的票据法规定，票据即指汇 票和本票，支票包括在汇票之中。 票和本票，支票包括在汇票之中。