福建省基金从业：公司与客户之间问题说明试题本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共20 小题，每小题 2 分，共40分。
）1、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。
A .《证券法》B. 《公司法》C. 《证券投资基金法》D. 《证券投资基金销售管理办法》2、下列属于我国基金交易费用的有__。
A .印花税B. 开户费C. 过户费D. 经手费3、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。
A .有效识别投资者身份B. 向投资者提供《投资人权益须知》C. 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D. 了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求4、按证券发行主体的不同，有价证券可分为__。
A .政府证券B. 金融证券C. 政府机构证券D. 公司证券A :金额申购、份额赎回B:份额申购、份额赎回C:份额申购、金额赎回D:金额申购、金额赎回6、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收_________A:印花税B:企业所得税C:营业税D:个人所得税7、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。
A. 10 天B. 10个工作日C ．20 天D．20 个工作日8、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A .有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B. 制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D. 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施9、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。
A. 份额限制不同B. 交易场所不同C. 投资对象不同D. 激励约束机制与投资策略不同10、可转换债券在转换前后体现的分别是__。
A .债权债务关系，所有权关系B. 债权债务关系，债权债务关系C. 所有权关系，所有权关系D. 所有权关系，债权债务关系11、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A .股票B. 基金C. 短期国债D. 高等级公司债券12、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A .股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B .中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货C. 股票价格指数期货属于衍生类金融产品D. 股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的13、中国证监会发布的__ ，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。
A:《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》B:《基金管理公司内部控制指导意见》C:《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》D:《基金管理公司公平交易制度指导意见》14、初次购买封闭式基金的价格为__元。
A．1B．0.99C．0.999D．1.0115、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A．3 B．5 C．6 D．1016、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。
A．1B．2C．3D．417、增发新股的资金清算属于___A:交易所交易资金清算B:全国银行间债券市场交易资金清算C:场外资金清算D:场内资金清算18、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
这体现了基金市场营销的______A:服务性B:专业性C:持续性D:适用性19、基金利润主要包括__。
A •禾I」息收入B •投资收益C. 公允价值变动损益D. 其他收入20、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。
A •建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B. 严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C. 将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D. 在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共20小题，每小题 3 分，共60 分。
）1、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净禾润为0.5 元，每股净资产 3 元，其市盈率和市净率分别为____A: 30;5B: 5;30C: 7.5;5D: 7.5;302、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按______ 分配给基金份额持有人。
A :基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例B:实际持有的基金资产绝对数额C:实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费D:实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款3、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。
A •服务性B. 专业性C. 持续性D. 广泛性4、股票型基金依据投资市场的不同，可分为__。
A .全球股票型基金B. 国内股票型基金C. 地区股票型基金D. 国外股票型基金5、关于QD U的申购、赎回原则以下说法错误的是。
A .金额申购原则B. 份额赎回原则C. 未知价原则D. 价格优先原则6、在我国，货币市场基金的赎回资金一般在（）日从基金的银行存款账户划出A. T+1 B. T+2 C. T+3 D. T+47、下列不属于证券服务机构的是__。
A .证券交易所B •证券投资咨询公司C •证券信用评级机构D.会计师事务所8、___ 是基金托管人尽责的善后阶段。
A :签署基金合同阶段B:基金募集阶段C:基金运作阶段D:基金终止阶段9、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。
A •针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B. 在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理C. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化D. 对监管对象给予公正的待遇10、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。
A .基金B. 股票C. 债券D. 衍生品11、通常，处于__的投资人多属于保守型。
A .家庭形成期B. 家庭成长期C. 家庭成熟期D. 家庭衰老期12、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。
A .时间优先原则B. 客户优先原则C. 价格优先原则D. 数量优先原则13、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。
A. 1990年7月B. 1990年12月C. 1991年7 月D. 1991年12月14、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。
A. ETFB. 货币基金C. LOFD. 封闭式基金15、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于A .基金的强制信息披露制度B. 基金从业人员较高的专业水平C. 基金管理人员较高的道德水准D. 基金管理人设立了内部流程控制16、__ 基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象A :成长型基金B:收入型基金C:平衡型基金D:混合型基金17、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A．3 B．5 C．6 D．1018、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作_____A :刻制基金业务用章、财务用章B:开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C :在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D:托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜19、下面关于非上市证券的说法不正确的是____A:非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券B:不允许在证券交易所内交易C:不允许自由交易D:可以在其他证券交易市场交易20、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括____A :借贷资金市场利率水平B:筹资者的资信C:债券期限长短D:资金使用方向。