-------------商业银行经营管理--------
11
----------------------------------
第三阶段（1994-2002）
1、1994年，我国成立了三家政策性银行：国家 开发银行、进出口银行和农业发展银行
2、1995年3月8日，《中国人民银行法》颁布； 同年还颁布了《 商业银行法》
6
7
家
家
金
汽
融
车
租
金
赁
融
公
公
司
司
8
中国银行业改革的历史
第一阶段（1949-1978）：银行业处于大一统时期 第二阶段（1979-1993）：专业银行组建，形成二元银行体
系 第三阶段（1994-2002）：三家政策性银行成立
第四阶段（2003年-）：商业银行改革
-------------商业银行经营管理--------
制，允许外资银行对所有客户提供人民币服务；取消对外资银行在
华经营的非审慎性限制。
-------------商业银行经营管理--------
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建行上市 2004年1月6日，国务院正式宣布已经将450亿美元的外汇储备 注资中国银行和中国建设银行。
-------------商业银行经营管理--------
21
------------------------------司向工行注资150亿 美元。
❖ 2006年4月28日，工行分别与高盛集团、安 联集团和美国运通公司顺利完成资金交割， 三家境外战略投资者总计投资约38亿美元投 资购买工行241.85亿股新发行股份，股权比 例总计为8.89%。
第二部分 《商业银行经营管理》教学课时分配表
章序 1
内容 商业银行导论
金融专 业课时 8
非金融 专业课时 6
2
商业银行的资本管理
6
5
3
商业银行负债业务的经营管理
8
6
4
商业银行现金资产管理
4
3
5
商业银行贷款资产的经营管理
8
6
6
商业银行证券投资业务经营管理
4
3
7
商业银行其他业务的经营管理
4
3
8
商业银行表外业务的经营管理
❖ 第五章 商业银行贷款资产的管理
❖ 第六章 商业银行证券投资业务的经营管理
❖ 第七章 商业银行其他业务的经营管理
❖ 第八章 商业银行表外业务的经营管理
❖ 第九章 商业银行估计业务的经营管理
❖ 第十章 商业银行的客户经理制度
❖ 第十一章 商业银行资产负债管理的理论实践
❖ 第十二章 商业银行的风险管理
美国银行和新加坡淡马锡控股（私人）有限公司的全资子公司 亚洲金融控股私人有限公司分别持有建行9%和5.1%的股份。
2005年10月27日，在香港交易所挂牌上市，四大国有银行首家上市
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19
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4
3
9
商业银行国际业务的经营管理
0
0
10
商业银行的客户经理制度
4
3
11
商业银行资产负债管理理论与实践
6
4
12
商业银行的风险管理
4
3
13
商业银行的内部控制与管理
4
3
14
商业银行的财务分析与业绩评价
4
3
机动
4
4
合计
72
54
由于金融专业和非金融专业均开设《国际金融概论》课程因此第十章内容由学生自学。
-------------商业银行经营管理--------
5
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第三部分 教学内容
-------------商业银行经营管理--------
6
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-------------商业银行经营管理--------
7
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务与经营为主要研究对象，以“中华人民共和国商业银行法”、“贷款通则”
和“巴塞尔协议”等法规和国际惯例为依据，吸收当代发达国家商业银行经
营管理和经验，从理论和实际的结合上全面讲述商业银行的资本负债业务、
资产业务、中间业务、国际业务、表外业务和业务创新等各种业务的操作规
程和资产负债管理及风险管理的经营策略。该课程具有理论性、政策性、实
9
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第一阶段（1949-1978）
一元银行体系：没有中央银行和商业银行的区分
人民银行：既承担中央银行的部分功能，同时承 担商业银行的功能
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20
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交行上市
❖ 2004年6月23日，汇丰银行作为唯一的海外 投资者，以总价约82亿元收购20%股权。
❖ 2005年6月23日，交通银行在香港联交所挂 牌交易。内地银行香港上市第一股。
中国银行业的对外开放
第一阶段（1980-1993）：引进外汇资金和改善对外资企业的金融服
务
第二阶段（1994-2001）：外资银行在中国迅速成长
第三阶段（2002-2006）：中国银行业发生了巨大变化
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15
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用性和操作性强的特点。
本课程以西方经济学、货币银行学的一般原理作为理论基础，与《国际金
融概论》、《中央银行概论》、《银行会计》、《证券投资原理》、《国际
结算》、《经济法》、《财政与税收》等课程密切相关。
通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论和主要业务的实际
操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操
作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。
为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、专题
讲座和录像等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系
我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理
解。
本大纲以金融专业为对象而撰写的，其他专业可按各自的教学要求和课程
中国银行业对外开放大事记
1、1980年，日本输出入银行在北京设立第一家外资银行代表处。
2、1981年，南洋商业银行在深圳设立改革开放以来第一家外 资银行营业性机构。
3、1994年，颁布全面规范外资银行的第一部法规《中华人民共 和国外资金融机构管理条例》，规定了外资银行在华经营的市场 准入条件和监管标准。
3、1999年，成立了四家金融资产管理公司
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12
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第四阶段（2003-）
1、2003年以后，国有商业银行的改革成了整个金融改革的核 心
国有独资商业银行→国家控股的股份制现代商业银行
13、2005年12月，在汕头、宁波、哈尔滨、长春、兰州、银川、南 宁七个城市向外资银行开放人民币业务。
14、2006年11月，颁布《中华人民共和国外资银行管理条例》
15、2006年11月，颁布《中华人民共和国外资银行管理条例实施 细则》
16、2006年12月，取消外资银行经营人民币业务的地域和客户限
4、1996年，允许外资银行在上海浦东试点经营人民币业务，服务 对象限于外资企业和境外居民。
5、1998年，批准深圳为第二个允许外资银行经营人民币业务的 试点城市。
-------------商业银行经营管理--------
16
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6、2001年12月，中国加入世界贸易组织，取消外资银行办理外 汇业务的地域和客户限制，允许外资银行经营对中国企业和中国 居民的外汇业务；在上海、深圳、天津和大连四个城市向外资银 行开放人民币业务。
我国银行业体系构成
3
5
家
家
政
大
策 性 银
型 商 业 银
行
行
13 家 股 份 制 商 业 银 行
11 4 家 城 市 商 业 银 行
168 77 家 农 村 信 用 社
4 家 金 融 资 产 管 理 公 司
54 家 信 托 投 资 公 司
65 家 企 业 集 团 财 务 公 司
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第二阶段（1979-1993）
1、1979年1月，农业银行成立，为了配合农村的家庭联产承包责任制改革
2、1979年3月，中国银行正式从人民银行分离出来，成立外汇专业银行
3、1979年8月，建设银行从财政部部分分离出来，1983年5月正式成为专业银行
4、1983年下半年，设立工商银行，将人民银行的工商业、居民储蓄职能分 离 5、1984年1月1日，人民银行才真正开始行使央行职能，进入二元化银行体系时 代