《个人金融信息保护》培训课纲
【课程背景】
近年来，随着银行业产品和服务的多样化、个人化，围绕着个人金融信息安全等各类纠纷和案件不断攀升，维护金融消费者信息安全问题日渐突出。

【授课时长】
本课程课时为一天或半天，内容可调整增减。

【课程收益】
张绪才老师多年从事金融领域法律实务，通过办案实践及与金融、司法部门调研交流，对金融机构日常业务中与金融消费者权益之间主要的法律风险点，以案例的形式展现出来，举一反三、融汇贯通，让学员增强风险意识，并掌握法律实务知识和技能，提高业务能力水平，防范风险损失。

【授课对象】
商业银行高中级管理人员、消保专员、各部门负责人等。

【课程特色】
1、独特的专业优势：法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

2、独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例、不讲术语讲白话，理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程大纲】
一、个人金融信息的概念
二、个人金融信息保护范围
1、个人身份信息
2、个人财产信息
3、个人账户信息
4、个人信用信息
5、个人金融交易信息
6、衍生信息
7、在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息。

案例分析：
三、个人金融信息泄露的危害
案例分析：
四、个人金融信息保护的意义
五、个人金融信息保护法律规定
1、《商业银行法》
2、《中华人民共和国反洗钱法》
3、《刑法》修正案七
4、《征信业管理条例》
5、其他规范性文件
六、金融监管部门保护措施
1、中国人民银行《关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(银发[2011]17号)
2、中国人民银行《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》(银发(2012)80号)
七、金融机构保护措施
1、采取物理隔离、防火墙等措施加强技术防范，杜绝外部非法入侵系统窃取个人金融信息；
2、建立内控制度，对可能出现的个人金融信息泄露的环节进行排查；
3、形成相互监督和制约的管理机制，切实防范信息泄漏事件的发生；
4、履行客户身份识别义务，依法使用、保存和销毁客户原始凭证资料；
5、规范查询本人、代理查询他人金融信息的程序，审核客户有效身份证件或有关法律文书；
6、建立员工行为准则，加强员工培训教育，与涉密岗位人员签订书面保密承诺书。

案例分析：
八、个人确保信息安全注意事项
1、切勿把自己的身份证件、银行卡等转借他人使用。

2、在日常生活中切勿向他人透露个人金融信息、财产状况等基本信息，也不要随意在网络上留下个人金融信息。

3、尽量亲自办理金融业务，切勿委托不熟悉的人或中介代办，谨防个人信息被盗。

4、提供个人身份证件复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途。

5、不要随意丢弃刷卡签购单、取款凭条、信用卡对账单等。

6、不要轻信来历不明的电话号码、手机短信和邮件。

案例分析：
注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据需求作适当调整。