典当行各项工作大纲（草拟）一、核心价值观：
典当行坚守原则：团结稳步发展盈利
对待客户的原则：诚信合作缜密双赢
对待员工的原则：精心用心学习开拓
二、典当行基本组织架构：
原则：实施执行董事领导下的总监负责制
体系：所有业务部门实行直接对典当行总监负责的管理模式结构框架（如图所示）
三、各部门人员编制以及工作重点：
1、执行董事：
人员：职务：董事
职责：主持典当行的全面工作
1）制定年度、季度财务、典当行各项工作计划的编制、审定和修改2）监督检查各项工作的执行和落实情况
3）参与重大项目的审定评议和决策，并签署重大意见书
4）组织召开并主持年度或季度的“董事会报告会”
5）其他工作
2、典当行总监：
人员：职务：总监
职责：负责典当行全面业务工作
1）编制、审定典当行年度、季度工作计划以及向董事会拟定完成典当业务的余额或利润额
2）监督检查各部门各项工作的完成情况以及执行情况
3）组织召开每周一工作例会，并布置本周工作内容或各岗位工作4）组织召开每周三审贷会议，审批审贷小组提出的各贷款单位或个人申请的贷款并签署贷款与否意见书
5）临时性召开重大贷款会议的审核审批（后附:会议纪要表格01）
3、审贷小组
人员：
职责：负责审议各项贷款的评议、审核、决策以及处置意见
1）对各部门申报的贷款进行细致分析并作出正确的预判，并形成文件（风控意见书）提交审贷会予以讨论并进行分析后决策
2）无论贷款与否，审贷小组会议均做出评审意见
（后附：贷款审议审批表02）
4、法务部
人员：职务：律师
职责：负责典当行法律业务工作
1）针对各种实际问题发布法律风险提示函，加强对项目风险的预防，避免和减少纠纷的发生
2）参与典当行部分项目调查工作，出据法律意见书或风险控制预案3）组织员工进行典当行业法律的普及，增强员工的法制观念
（法律意见书由法务部具体执行草拟）
5、业务部
人员：职务：经理
职责：业务开发、洽谈以及各类信息的搜集、客户维护等
1）负责企业及个人典当、抵押业务的接待和洽谈工作
2）做好企业及个人前期信用评价、资产调查以及风险预判，并作出书面文件（后附：贷款申请表03、资产调查处置预案表04）
3）负责市场拓展，市场调查、客户信息的搜集和汇总，在筛选出优质客户的同时做好维护优质客户资源工作
4）针对不同客户要制定不同的融资方案，并给客户设计制定一套切实可靠的融资方案（后附：融资方案意见书05）
6、风控部
人员：职务：经理
职责：负责典当行贷款审核以及风险控制
1)研究典当行业务风险的点和面，对每笔贷款可能出现的风险提出
自己的判断及提供补救措施的意见，力避担保过程中的潜在风险，及时为执行总监或董事会决策提供科学依据和处置意见
2)负责做好信贷客户的开发、调查及贷后管理，包括参与对当物的
鉴定、评估，调查报告的撰写以及合同的签署
3)对已经完成的业务的后期经营情况，包括项目的经营面、财务状
况、融资需求、行业特性、风险防范措施等动态信息也要进行独立调查
4)针对上述各项工作均作出“风险控制意见书”（后附风险控制意见
书贷前06-01、事后06-02）
7、事后处置部
人员：职务：经理
职责：负责典当行已形成风险的贷款的清收工作
1）全面掌握拖欠单位或个人的资料和信息，在法务、风控部门配合下进行资产处置清偿贷款
2）对于特殊或其他拖欠贷款的单位和个人，事后处置部直接接受执行总监的领导，对不良客户予以清收
典当行会议纪要
编号：
记录人员：结束时间：
贷款审议审批表
借款申请表
资产调查处置预案表
融资方案意见书一. 融资额核算。