北京大学2015年春季学期投资银行学在线作业
作业ID：13715
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1.
鼓励独立完成作业，严禁抄袭
从事投资银行工作需要具备的基本素质有哪些？（教材第1章第3节）
答：无论在哪一家投资银行工作，想要获得事业的成功，都必须具备以下素质。

第一，要学会自律，而且要有毅力。

资本市场并不总是朝着我们预想的方向发展。

这个时候，你必须保持乐观、自律、坚持完成余下工作。

第二，要对你从事的工作充满激情。

激情、守信和市场知识是成功的三大法宝。

一个基本的要求是对当前市场上发生的大事有所了解，投资银行就是要挑选具备这些知识的学生。

第三，具有个人技能以及沟通能力。

对于所有金融服务业的公司而言，沟通和团队精神都是不可或缺的品质。

具有成功潜质的人沉稳而充满自信，并且能够感染其他人。

强烈的求知欲是一个基本的要求。

第四，具有领导力和团队精神。

无论在什么情况下，只要有可能，团队里的每一位成员都要达成共识，并按照共识行事。

要在投资银行业获得职位，领导力很重要，领导力并不是说一定要超过周围的同事，而是说要想一个领导一样的思考问题——主动地从不同角度思考问题，为那些可能已经运作良好的流程和制度寻求改进的方法，乐意为客户或同事提供额外帮助。

第五，诚信是一切商业活动的基础，在投资银行业尤其如此。

无论对跟人而言，还是对职业生涯来说，信任是业务的核心。

一旦你成为团队中的一分子，大家对你的期望就是保持最高的道德水准，并保证所做的一切都符合公平原则。

企业只愿意雇用那些他们认为具有以上品质的人。

第六，要有被挑战的渴望。

华尔街就是靠着挑战而繁荣起来的，华尔街的人们一直在寻找新的、更好的业务模式。

你应当渴望挑战，向往那种能够让你的智力与激情到极致的工作。

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2.简述公司发行上市的程序。

（教材第2章第2节）
答：公司公开发行股票并上市一般要经历五个阶段：改制重组、上市辅导、上市申报、证监会核准、交易所安排上市。

一、改制重组。

企业改制重组的目的是要成立一个符合规定条件的股份有限公司，以该股份有限公司作为基础申请上市，这项工作通常应在改制企业的内部领导下，由专业中介机构组建的上市工作团队完成。

二、上市辅导。

上市辅导适用于首次公开发行股票并上市的发行人，要求保荐机构辅导工作完成后，能通过发行人所在地的中国证监会派出机构辅导验收。

三、上市申报。

企业和所聘请的中介机构，按照证监会的要求制作申请文件，保荐机构进行内核并负责向中国证监会尽职推荐，证监会收到申请文件后，在5个工作日内作出是否受理的决定。

四、证监会核准。

按照《公司法》的规定，股份有限公司要上市必须经过国务院或者国务院授权的证券管理部门批准，未经批准，不得上市。

五、交易所安排上市。

上市公司发行的股票在证券交易所交易，发行的股票不在证券交易所交易的不是上市股票。

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3.简述普通股和优先股的区别（教材第2章第1节）
答：普通股和优先股的区别主要有四个方面：
1、普通股股息不固定，优先股股息固定。

普通股和优先股的一个显著区别就是普通股的股息是不固定的。

它是随着公司在偿还债务、债息、优先股股息之后所剩余的利润大小而变化的。

而优先股的股息固定，它在发行时就约定了固定的股息率，无论公司的经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。

2、优先股股息分派和剩余资产分配在普通股之前。

当股份公司因破产或解散进行清算时，在对公司剩余财产的分配上，优先股股东也是排在债权人之后，普通股股东之前的。

因此，从风险角度看，优先股票的风险小于普通股。

3、普通股具有经营决策和投票权，优先股投票权有限。

只有在特殊情况下才是例外。

如公司因财务困难而拖欠优先股股息时，优先股股东就具有临时表决权。

4、普通股没有期限，优先股可由公司赎回。