关于金融后台服务区的考察调研报告
根据《中共北京市委北京市人民政府关于促进首都金融
业发展的意见》的相关精神，为做好海淀区稻香湖金融服务
区、科技金融功能区和前台金融市场的发展建设工作，我委
于2008年6月11日至15日组织相关部门赴上海张江金融
后台服务区和苏州工业园区进行了考察和调研。通过此次考
察和调研，学习体会了兄弟园区发展建设金融后台服务区的
宝贵经验，开阔了金融后台服务区的建设思路。并且，通过
考察后进一步讨论和总结，针对金融服务业在海淀的发展提
出相关建议，供领导参考。
一、上海张江金融后台服务区的发展
2003年3月，上海在浦东张江高科技园区成立了国内首
家银行卡产业基地－上海市银行卡产业园。2005年7月，它
被上海市政府授牌为“上海市金融信息服务产业基地”，是
以金融信息服务和金融业务流程外包（BPO）为核心，以技
术密集型和资本密集型的金融技术服务为支持的高科技金
融信息服务区。经过5年多的开发建设和招商引资，共吸引
了中国银联、人民银行、中国银行和平安保险等十几家金融
机构的后台服务中心，成为上海，乃至整个南方的金融后台
服务区。
通过对张江园区和入住项目的考察，以及同园区和项目
建设者的交流，我们发现，张江之所以能快速发展成为上海
金融后台服务区，主要有以下几个优势：
1、地理位置优越，交通条件十分便利。园区距市中心
20公里；距浦东机场约15分钟车程；距外高桥港约25公里；
距上海火车站约25公里。地铁交通也正在建设之中。
2、基础设施相对完善。规划配置了220KV和35KV便电
站共四座，保证了金融后台业双路供电的基本要求。基地内
规划电话局一座，引入中国电信、中国移动、联通及张江新
网等，给入住企业提供了多种电信服务选择。
3、生活配套服务设施相对成熟。基地周边有两所中学和
高校，曙光医院、张家浜住宅区和周边餐饮娱乐设施为园区
企业提供了基本生活保障。 4、土地条件成熟。在“6.30”大限之前，园区开发公司
已经把土地办理到自己名下。企业进入后，再通过在建工程
转让的方式把项目直接转让给企业。省去了中间的土地“招
拍挂”环节，缩短了建设周期，降低了土地成本。
5、服务好，软件建设跟的上。适时成立了园区发展事务
协调委员会，邀请入住企业共同管理园区。对企业的要求及
时掌握，对出现的问题及时解决。
二、苏州工业园区的发展
苏州工业园区于1994年5月正式启动，是中国和新加坡
两国政府间的重要合作项目。目前，开发区规划面积80平
方公里，07年，实现地区生产总值836亿元，地方一般性预
算收入76.3亿元。经过十几年的发展，苏州工业园区正在
经历由外资的生产加工基地向自主科技创新产业转行的阶
段。园区的招商向科技项目、服务项目和税收型项目倾斜；
招商重点向技术含量高、带动能力强和竞争优势突出的旗舰
型项目转移；招商领域向软件、生物、纳米和业务流程外包
服务（BPO）等新兴产业拓展。
曾是制造业高地的苏州工业园区，区内丰厚的制造业跨
国公司资源为BPO的发展创造了优越的市场条件，这些公司
的BPO业务集中在研发设计外包、物流外包、人力资源外包
及金融财务外包等方面。从增加区域产值税收角度出发，高
端金融BPO产业可以形成较大的产值和税收。
三、本次调研还先后考察了人行后台服务中心、农行后
台服务中心和中国金融期货交易所。
1、人行后台服务中心位于上海市银行卡产业园区内，总
建筑面积5万平方米左右，目前正在施工建设中。该项目建成后将成为人民银行全国性的数据中心和结算中心。
2、农行后台服务中心位于上海外高桥保税区，建筑面积
12万平方米，总造价20多亿元，由著名法国建筑设计事务
所设计，整个中心采用围合式设计，内廷由一个很大的人工
湖构成，环境宜人。该中心于07年底投入使用，是农业银
行南方的后台服务中心，主要功能是业务管理、数据运行和业务培训。
3、中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，
注册资本5亿元人民币。交易所位于上海浦东新区的浦项大
厦，主要依靠互联网络运营，没有传统的交易大厅。目前，
还处于前期的模拟交易阶段，主要产品为沪深300股指期货。
金融期货交易对于深化中国金融市场改革，完善金融市场体
系，发挥金融市场功能，具有重要的战略意义。
四、金融前台－上海陆家嘴金融贸易区的发展
上海陆家嘴金融贸易区位于浦东新区中心，规划面积28
平方公里，重点发展金融贸易和商业。一期规划开发面积6.8
平方公里，已完成开发面积5.5平方公里。已有450多幢风
格各异的现代化大厦在建或建成。目前已引进中外资金融机
构143家。上海证券、期货、产权、房地产、人才、钻石等
7个国家级要素市场以及西门子、阿尔卡特、汤臣等一批跨
国公司地区总部和宝钢、华源等国内大集团总部集聚陆家嘴
金融贸易区。
在城市功能布局上，陆家嘴金融贸易区首批开发的6.8
平方公里区域分为三个重点区域：金融中心区、竹园商贸区
和花木行政文化区。
为保证金融贸易区开发建设达到世界先进水平，聘请了
世界著名规划设计专家与上海规划专家合作设计了总体规划、交通规划和城市规划。其中经上海市政府批准的陆家嘴
金融中心区的规划方案，集中了中、英、法、日、意等国规
划大师的智慧，体现了当代规划设计的先进水平。根据规划，
按功能布局，区内划分为若干重点开发小区：金融中心区、
竹园商贸区、行政文化中心、龙阳居住区……等。合理的功
能布局，既突出了金融贸易的功能开发重点，又充分考虑了
建设现代化都市的需要。
五、关于金融功能区建设的几点建议
（一）提升发展理念，加强队伍建设，尽快培养一批发
展金融服务产业所需的专业型人才
专业型人才培养和队伍建设是提升开发理念的关键所
在，苏州新区政府为此与新加坡政府共同建立了人才合作培
养机制，从而很大的提升了当地政府和政府企业的建设、服
务、管理理念和能力。
金融服务区建设目前尚处于起步阶段，我区政府和园区
建设单位均缺少相关的专业人才，现有队伍专业能力和知识
也亟需提高、补充和更新。据此，建议采取请进来、走出去
的方式，以发展理念、制度建设和管理能力的提高为重点，
向金融服务业先进的发达国家学习，尽快在相关政府部门和
园区建设单位中，培养起一批发展金融产业所需的专业型人
才，确保服务区建设的高端、高效和高标准。
（二）以国有大型金融后台服务企业为产业链核心，逐步发展与之相配套的金融BPO上下游产业。
金融后台服务是金融服务业与网络通信产业融合形成的
高技术服务行业，网络通信产业在环保园具有一定的发展优
势，恰好可以为国有大型金融后台服务企业提供强大的技术
和服务支持，从而有效的发挥海淀园的产业比较优势。
从增加区域产值税收角度出发，虽然国有大型金融后台
服务企业通常不具备形成高额产值税收的条件，但是BPO产
业尤其是高端金融BPO产业却可以形成大量产值税收。
据此，建议将高端金融BPO产业（而非低端ITO产业）
列为稻香湖金融后台服务区重点发展内容之一，视同高端金
融BPO企业为金融后台服务企业，令其享受相关优惠政策，
对其间的重点企业给予特殊扶持，尽快形成本区域在高端金
融BPO产业方面的发展优势。使之在金融后台服务产业集聚
发展的基础上，通过进一步发展产业链上下游产业形成更大
的聚合力，同时实现提高产业园区单位用地产值税收，降低
单位产值能耗的目标。
（三）贯彻规划先行、市政先行的园区建设理念，统筹
解决三个园区的区域市政基础设施建设。
1、经本次调研，上海金融后台服务区自建设初期，就由
政府投资实施具备了双220千伏变电站回路的电力基础设施
条件，这同我市加快首都金融后台服务支持体系建设意见和
金融后台服务企业需求是非常符合的。 但当前三个园区均不具备真双回路供电的条件，且该工
程的实施均超出三个园区开发红线范围，属于区域性市政基
础设施建设，因此需要以政府投资的方式统筹解决亟需的电
力基础设施建设问题。
2、经本次调研，由于投资规模过大，上海金融后台服务
区城市主干路和城市次干路均以政府投资的方式进行建设，
建议以政府投资的方式进行园区城市主、次干路建设，切实
解决园区土地一级开发资金紧张的局面，有效提高园区城市
基础设施建设进度。
（四）通过政府支持、园区协助，以更为灵活的方式迅
速推进配套服务体系建设。
1、金融后台服务企业除了具有较大的购地自建需求外，
仍有一部分企业需要直接购置或租赁研发办公用房解决办
公空间需求。因此，园区除通过预留产业发展用地的方式满
足金融后台企业进驻需求外，还应在政府的指导和支持下，
以园区开发建设单位为主体，依照金融后台企业需求（主要
是高标准的楼面荷载和电力供应量）建设研发办公用房。此
外，政府应鼓励后台企业直接选择租购现成的研发办公用
房，以此缩短后台企业进驻投产周期，加快产业集聚速度。
2、经本次调研，上海金融后台服务区当前同样存在青年
公寓、学校、医院等配套设施严重不足的情况，也是进驻企
业集中反映的主要问题。因此，建议参照上海的经验，以更为灵活的政策在园区及周边集中推进配套服务设施的建设，
为进驻企业创造更好的投资、办公和生活条件。
赴上海苏州金融后台服务区考察小组
二〇〇八年六月