附件一：
合规审核申请表
申请部门
申请时间
年月 日
缓急程度
一般□ 件□
急
一、申请合规审核的内容、目的和要求
二、申请审核材料及背景资料清单（具体材料附 申请事项 后）
月日
申请单位 领导意见
承办人： 年
负责人： 日
年月
合规与风 险管理部 （合规审核意见书附后）
门 月日
审核意见
承办人： 年
月日
负责人： 年
标准合同文本管理操作流程
1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）标准合同
文本管理操作的流程及控制要点，旨在加强标准合同文本管 理，防范法律风险，维护本行合法权益。
2适用范围 本文件适用于本行权限范围内的标准合同文本的制定、修
改、使用及登记管理等活动。省联社规定统一使用的标准合同 文本不适用本文件规定。
审查
风险等级:中等风险
操作规范 :
控制措施:1）加强有关法律法
1）根据法律、法规、制度的 规、规章制度的学习；2）标
规定，开展审查工作，着重 准合同文本草稿提交审查
审查合同条款的合法性、有 前，参与前期调查研究，全
效性和完整性，双方承担的 面了解相关背景及风险环
义务与享受权利是否平衡匹 节；3）审查过程中，若遇到
无 3.3分类
无
4职责与权限
部门/岗位
职责与权限
行长
签署发布标准合同文本。
不相容职 责
风险管理 对标准合同文本进行审议。
委员会
合规与风 险管理部 门
1）对标准合同文本送审稿进行审核，并向 外聘律师咨询意见； 2）组织论证、征集意见； 3）出具合规审核意见书，并及时与申请部 门进行沟通； 4）对修改完善后的合同进行复审，出具复 审报告； 5）对现有的标准合同文本进行登记管理； 6）定期组织对标准合同文本的评价，并将 评价结果及时通报给业务主管部门。
3定义、缩写与分类 3.1定义
1）标准合同：是指在经办业务和事务时需重复、频繁使 用而预先拟定交易条件、确定合同格式条款，并于缔约时不容 对方当事人就确定的条款进行协商和修改的合同。
2）标准合同文本管理：是指根据有关的法律法规和规章 制度，对标准合同文本的制定、修改、使用及登记管理等进行 规范、监督的行为。 3.2缩写
环节名称 : 出具合规审核意 见书 适用部门 : 合规与风险管理部 门; 适用岗位 : 经理岗 ;合规审核 岗; 职责要求 : 出具合规审核意见 书 操作规范 : 1)合规审核岗根据咨询意见、 征集意见以及论证结果拿出 初步审核意见，经经理岗审 核同意后，出具《合规审核 意见书》（附件二）； 2)合规审核意见书表述要准 确、清楚，不得使用含义不 清、模棱两可的语句，避免 产生异议和误解。
修订完善标 主管领导
准合同文本
合规与 风险管 理部门
一年一 次跟踪 定期评价标准合同文本 评价； 的合法性、适用性、全 三年一 面性。 次全面 评价
进一步规范 主管领导 标准合同文
本管理
董事会或 内部审 是否规范使用标准合同 每年一
审计委员 持续改进
计部门 文本。
次
会
8附件
附件一：《合规审核申请表》 附件二：《合规审核意见书》 附件三：《标准合同文本登记簿》
职责要求 : 拟定标准合同文本 防范和化解措施、内容不符
送审稿
合内外部规定,造成损失风
操作规范 :
险。
1)各部门根据业务需求和管理 风险等级:中等风险
要求，拟定标准合同文本送 控制措施:1）加强有关法律法
审稿，并应填制《合规审核 规、规章制度的学习；2）形
申请表》（附件一）经部门 成送审稿之前应进行全面的
分管领导 意见
备注
附件二：
签章： 日
年月
合规审核意见书 合规审〔 〕 号
部（支行）: 你部（支行）提交的《 审核意见： 一、 二、
》已收悉，经审核后提出如下
审核人：
复审人：
年月日
附件三：
主管部 序号
门
标准合同文本登记簿
编号
合同名称
启用日 废止日
期
期
3）各部门和分支机构应正确使用相互配套的主合同与从 合同，并对合同进行编号，合同文本中对应或衔接条款应填写 完整、准确，使主从合同衔接紧密。
4）对于本行颁发使用的标准合同文本： a）如果需要修改根本不影响合同正常使用的个别文字， 标准合同使用单位向合规与风险管理部门口头报告并征得同意
后修改； b）如果使用单位与客户协商，需要对合同个别条款作临
环节名称 : 签署发布 适用部门 : 行长; 适用岗位 : 行长; 职责要求 : 签署发布 操作规范 : 标准合同文本经风 险管理委员会审议通过后， 由行长签署后发布施行。
6.4后 续管 理
环节名称 : 贯彻执行 适用部门 : 相关部门; 适用岗位 : 相关人员; 职责要求 : 贯彻执行标准合同 文本 操作规范 : 1）各业务主管部门负责对本 业务条线涉及到的标准合同 文本贯彻执行。 2）各部门和分支机构在业务 范围内必须使用本行规统一 规范的标准合同文本。
6.3发 布
环节名称 : 集体审议 适用部门 : 风险管理委员会; 适用岗位 : 委员会委员; 职责要求 : 对标准合同文本进 行集体审议 操作规范 : 1）风险管理委员会根据合规 复审报告及其他相关资料对 标准合同文本进行集体审 议。
2）委员会的召开，必须有全 体委员三分之二（含）以上 人员参加；审议事项必须经 过全体委员过半数表决同 意，方为通过。 3）会议内容和结论要有完整 记录，所有参加人员均在会 议记录簿上签名。 4）不通过的应说明原因退回 申请部门，审议通过的交行 长签署发布。
操作规范 : 申请部门对审核意 见无异议的，结合审核意见 对合同进行修改完善；存在 异议但经沟通后达成共识 的，按照沟通结论进行修 改；未达成共识的，应形成 文字说明材料，经负责人签 字确认后交合规与风险管理 部门进行复审。
环节名称 : 开展复审形成报 告 适用部门 : 合规与风险管理部 门; 适用岗位 : 经理岗 ;合规审核 岗; 职责要求 : 进行复审，形成复 审报告 操作规范 : 合规与风险管理部 门对申请单位提交的修改后 的合同及相关文字说明进行 复审，形成复审报告，经分 管行长审定后报风险管理委 员会进行审议。复审报告内 容包括：合规与风险管理部 门审核意见、合同修改情 况、存在的分岐等。
协助合规与风险管理部门对标准合同文本 外聘律师
进行专业审查。
各部门
1）拟定标准合同文本送审稿，提交合规与 风险管理部门进行审核； 2）负责对合同进行修订，并就审核意见及 时与合规与风险管理部门进行沟通；对审 核意见存在异议的出具书面说明材料； 3）对签署发布的标准合同文本贯彻执行； 4）对标准合同文本的使用进行指导和日常 监测。
告；d）其他有助于审查的文 控制部门:相关部门;
件等。
控制岗位:经理岗;
6.2组 织修 改
环节名称 : 审查
风险描述:
适用部门 : 合规与风险管理部 因为审查人员过错,导致标准
门;
合同文本潜在问题未能发现
适用岗位 : 合规审核岗 ;
或修改意见不符合相关内外
职责要求 : 对合同送审稿进行 部规定,造成本行损失风险。
时性修改与补充的，由合规与风险管理部门审定； c）如果由于当地法律、法规、政策的特殊规定，需要对
标准合同文本条款作变通修改的，由主管部门修改，报合规与 风险管理部门审定，其中涉及本行权益放弃、变更等条款以及 涉及限制本行权利的有关条款的修改，由标准合同主管部门修 改后，经合规与风险管理部门审核，报风险管理委员会审议， 行长签批后方可使用；
环节名称 : 反馈沟通 适用部门 : 合规与风险管理部 门; 适用岗位 : 合规审核岗 ; 职责要求 : 反馈审核意见，并 与申请部门进行沟通 操作规范 : 合规审核岗应及时 将审核意见反馈给申请部 门，并就审核意见内容与送 审部门进行交流沟通。
环节名称 : 修改完善 适用部门 : 相关部门; 适用岗位 : 相关人员; 职责要求 : 对合同进行修订完 善
5原则与基本规定 5.1原则
1）依法合规、维护本行合法权益原则。以本行名义使用 标准合同文本应切实维护本行合法权益，并按规定程序经有权 人签署,需要办理批准、登记或备案手续的，应依照法律和本 行规定办理相关手续。
2）归口管理原则。合规与风险管理部门对本行标准合同 文本负有审查、监督和登记管理职能，各部门对本条线业务管 理活动中涉及到的标准合同文本负有制定、修改、贯彻执行、 指导使用和监督检查等职能。 5.2基本规定
d）如果由于国家法律、法规、政策的变化，需要对标准 合同文本作永久性修改，由合规与风险管理部门组织相关部门 修改。
6流程描述与控制要求
阶段
6.1拟 稿
环节
风险点
环节名称 : 拟定合同送审稿 风险描述:
适用部门 : 相关部门;
送审稿制定过程中未充分进
适用岗位 : 经理岗;
行调查和研究,导致缺少风险
配，纠纷防范措施是否可靠 不确定法律或政策疑问，应
及与具体业务管理制度办法 向外聘律师进行咨询。
的相符性等； 2）若遇到重大不确定法律或 政策疑问，应向有关权威或 专业人士以及外聘律师征询 意见，作为出具审核意见的 参考。
控制部门:合规与风险管理部 门; 控制岗位:经理岗 ;合规审核岗 ;
环节名称 : 协助审查 适用部门 : 外部相关方; 适用岗位 : 外聘律师; 职责要求 : 协助合规与风险管 理部门对标准合同文本进行 审查 操作规范 : 外聘律师结合标准 合同文本修订或制定背景， 协助合规与风险管理部门对 标准合同文本进行法律合规 性审查，提出咨询意见。
经理签名后，报合规与风险 调查和研究；3）提交合规与
管理部门审查。
风险管Leabharlann Baidu部门进行审查时，
2)提交审查时应同时提交下列 应对本合同文本所涉及的风
相关材料：a）依据的法规、 险、新增或修订背景以及所
监管政策；b）有关业务规定 依据的相关法律法规和规章
应当具备的文件；c）必要的 制度进行充分说明。
情况说明或调（检）查报
环节名称 : 征求意见 适用部门 : 合规与风险管理部 门; 适用岗位 : 经理岗 ;合规审核 岗; 职责要求 : 广泛征求各部门、 分支机构意见 操作规范 : 1)将标准合同文本送审稿在全 辖范围内公布并广泛征求各 部门、分支机构的意见； 2)对涉及重大问题或者主要内 容存在较大争议的，应当组 织标准合同文本起草部门、 具体使用部门、外聘律师等 其他相关人员进行论证，听 取各方意见。
1）各部门、分支机构在标准合同文本使用过程中发现与 法律法规、规章制度相冲突或有其他不妥之处，应及时向主管 部门反馈。
2）标准合同签订时，对于合同没有规定或者规定不详尽 而需要特别说明的事项，可以在补充条款中加以规定，但不得 与标准合同文本相关条款内容相抵触；另行签订补充协议的应 在补充协议上单独加盖公章，并由双方法定代表人或授权代理 人签章。
环节名称 : 登记管理 适用部门 : 合规与风险管理部 门; 适用岗位 : 合规审核岗 ; 职责要求 : 对标准合同文本进 行登记管理 操作规范 : 合规与风险管理部 门负责对标准合同文本进行 统一登记管理；新增或修改 的标准合同文本应及时在 《标准合同文本登记簿》 （附件三）上登记备案。
环节名称 : 定期评价 适用部门 : 合规与风险管理部 门; 适用岗位 : 经理岗 ; 职责要求 : 定期组织标准合同 文本评价工作 操作规范 : 1）新增和修订后的标准合同 文本实行一年后，合规与风 险管理部门应组织相关部门 对标准合同文本进行评价， 并将评价结果及时通报给业 务主管部门； 2）合规与风险管理部门每三 年对现行的标准合同文本进
环节名称 : 日常监测 适用部门 : 相关部门; 适用岗位 : 全体员工;
职责要求 : 对标准合同文本进 行使用指导和日常监测 操作规范 : 各部门负责标准合 同文本的使用指导和日常监 测工作，发现标准合同文本 与有关法律法规、规章的规 定相冲突或有其他不妥之 处，及时向部门负责人提出 新增或修改意见。
行一次全面评价。
6.2组织修改 6.2组织修改 6.2组织修改 6.2组织修改 6.2组织修改 6.2组织修改 6.3发布 6.4后续管理 6.4后续管理 6.4后续管理
7检查监督
牵头检 查部门
检查内容
检查频 报告路 检查结果利
次
线
用
各部门
持续监测现行标准合同 文本的条款是否与法 不定期 律、法规等有关规定相 开展 一致。