资金明细表
P18
2.资金监控平台——监控手段
流动资金流量、存量 分析
业务功能
资金流动分析 资金综合分析 资金结构分析 预警分析
客户价值
结构、变动分 布
收、付款——登日记 账——银行对账—— 生成报表，完整、高 效、快捷的完成企业 出纳全部业务；付款 还可直通银企结算！
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9.应付票据业务
业务功能
应付票据登记 应付票据转付 应付票据退票 应付票据兑付
客户价值
应付票据备查簿管理。 实时查看应付票据的不同 状态。 协同处理集团内票据融资 业务。
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P30
10.票据预警业务
业务功能 预警条件 票据预警明细表
可为客户提供单笔或周期累计支付金额 的控制，满足客户对成员单位支付金额 的控制管理 。
灵活设置控制方式
客户价值
控制集团企业内部资金支 付，更加有效的管理企业资 金账户。
最大单笔支付限额 日内累计支付限额 周期内累计支付限额 查询累计支付额度情况
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网络结算 实时监控
资金管理 中心
结算管理 投资管理 票据管理 资金计划 银企对帐 决策分析
融资管理 利息管理 或有负债 会计核算 银企直联 自定义报表
全面满足客户集团管控需求，满足各种现金管理模式应用
身份认证/安全认证
业务受理 业务处理 智能分析
内部网银服务
成员单位
结算、信贷、票据、计划、核算、对帐、查询等
✓ 集团财资集中管控:在集团资金集中结算的基础上,增加费用报销 和工作流管理,实现费用报销的行政审批流程与预算、资金管控 的协同应用。
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P4
大企业跨行资金管理系统解决方案
分类
功能
基础功能 核心功能 专业功能
跨行银企直联平台 银企接口适配器 资金监控 出纳管理 资金结算 票据管理 投资管理 融资管理 或有负债 资金计划 费用报销 同业往来 客户管理
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三、资金结算解决方案应用场景
应用场景
集团资金集中管理已成为 趋势，越来越多的企业通过 在集团内部设立结算中心， 办理内部各成员单位现金收 付和往来结算业务。 大部分集团的结算中心兼 有内部银行的功能，办理集 团内部存贷业务，以降低资 金成本 。 目前，全球500强企业中 2/3以上拥有自己的财务公 司和资金结算中心。
面向大企业的解决方案
✓ 集团资金实时监控：通过银企直联平台将把集团所有成员企业 在各家银行的账户及交易信息集中起来，利于总部及时了解成 员企业的资金状况，并通过加工处理各类资金信息，为集团提 供详细的资金信息流,为集团的资金决策提供数据依据。
✓ 集团资金集中结算：适用于建立了结算中心、财务公司的集团 公司，采用类似于商业银行的模式进行管理，成员企业在资金 中心开立内部账户，所有的结算、信贷、 票据等与资金相关的 业务都由资金中心进行集中管理。通过建立与集团资金中心相 配套的账户关联关系，集中统一管理集团资金，包括统一成员 企业的收付结算、票据业务、对外融资等。
代发工资、代报销是指企业通过工商银 行向全国范围内企业员工发放工资和报 销各类费用的一项服务。
代发、报销网 络搞掂
客户价值
企业发放工资、日常报销 活动可以在网上完成，避免 了大量繁琐的现金手工收付 活动，直接转账更加安全、 省时。
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P14
5.批扣业务
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P23
3.收支两条线业务
业务功能
设置母账号 设置子账号 集团资金上划 集团资金下拨
客户价值 最大限度地集中控制和使用 公司的全部资金。 有力保证集团正常运转所需 资金的迅速到位，确保不会 出现资金链的断裂。
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3.账户信息查询
业务功能 交易明细查询 账户余额查询
客户价值
实时查询账户的交易明细 记录和余额，及时掌握资金 流动状况，对异常状况及时 做出反应。
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P13
交易明细查询 账户余额查询
4.企业财务室——代发工资和代报销
业务功能
代发工资 企业内报销
跨行银企直联 资金监控
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结算中心
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财资管理 财务公司
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大企业跨行资金管理系统框架
合作银行
已经实现与14家银行（共18个版本）银企直连…… 并且支持工行作为主办行、主账户
管理高效化，缴费更方便
发出批扣指令——向客户收款指令
查询批扣情况——查询一定时间范围内 的收款情况。
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P15
6.累计支付
支付可控！
业务功能
账户支付按需控制 查询累计支付额度
可按客户指令对账户余额进行保留，提 供账户支付控制服务 。
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P22
广显厂提交付款申请
收款方生成收款单
结算中心受理
2.外部结算业务
业务功能 付款方提起付款申请 结算中心受理对外付款
客户价值
结算中心对成员单位资金收 付的合法性、合理性、有效 性进行严格审核。 各成员单位的资金运作完全 置于集团的监督和控制之下。
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付款情况随时查 询
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2.下载银行收款信息
业务功能 接收收款信息 下载银行对账单
客户价值
足不出户获取银行到账信 息及下载对账单，方便企业 处理。
下载对账单
接收收款信息
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P12
客户价值 实现结算中心与成员单位 资金流、信息流的高效统一。 节约内部对账成本。 减少未达账项。
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P26
6.票据管理应用场景
应用场景
企业在采购和销售过程中， 需要使用票据这一支付结算 工具。 经常使用的票据包括支票、 汇票、本票等。 需要对票据进行全生命周 期管理。 集团各下属单位的票据统 一托管到银行或集团总部， 形成票据池。
业务功能 批扣个人业务 批扣企业业务
客户价值
适用对象
适用于对外提供公用事业服务的企业， 如煤气公司、自来水厂、邮政局、电信 局、社保中心、电力公司等。
有代收需求的企业（如保险公司），可 以取代传统的批量扣划业务。
有跨地区集中收取费用需求的企业。
主动扣款
通过银企直联个人批扣业 务接口，使企业收费跨地区， 结算自动化，操作无纸化，
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P27
7.支票业务
业务功能
支票登记 支票领用 支票报销 支票核销
客户价值
空白票据管理 支票全生命周期管理 方便的票据套打功能，减 轻工作量，保证支票填开的 正确性。
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P16
二、资金监控解决方案应用场景
应用场景
•集团多元化、跨地区发展 使资金的分布和活动状态 趋于分散与复杂，往往导 致集团家底不清楚，决策 信息不完整、不准确、不 及时，无法为集团决策提 供有力的数据支撑！因此 大型集团需要建立资金管 控平台，实现对集团资金 存量、流量、流向的集中 管理与监控。
监控平台
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银企互联中间件
一级账户 二级账户
工行
招行 A公司 B公司 A公司
建行 B公司 。。。。
客户
Sap/oracle Eas/ K/3
Nc/u8
工行
主办行 主账户 主导地位
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大企业跨行资金管理系统登陆界面
业务创新 携手共赢
—中国工商银行“大企业跨行资金管理系统” 产品培训
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培训内容安排
产品介绍
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工商银行与金蝶的合作声明
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细分目标市场
ERP
•ERP的广泛应用要求企业与 银行形成“对接”，能够一 条龙处理业务；
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多银行接口支持
如何快速处理 资金业务， 全盘掌握资 金信息
1.在线支付及查询
业务功能 付款信息提交银企平台 查询付款成功与否的状态
付款指令提交银企
客户价值 足不出户在网上完成日常 转账支付业务，为企业提供 高效、便捷、安全的结算服 务，加速资金运动，保障资 金安全。
客户价值
实时统计即将到期的收款 票据或付款票据。