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家庭理财咨询服务协议书范文
甲方：___________________
乙方：___________________
日期：___________________
说明：本合同资料适用于约定双方经过谈判、协商而共同承认、共同遵守的责任与
义务，同时阐述确定的时间内达成约定的承诺结果。文档可直接下载或修改，使用
时请详细阅读内容。
甲方：_________
乙方: __________
公司地址：__________
公司xxxxx _________
xxx : _________
经甲方双方平等协商，现就家庭理财咨询服务的有关事宜达成以下协议：
一、甲乙双方根据平等互利的原则，乙方负责为甲方及其家庭提供私人理财咨询服务。
二、甲方的权利和义务
1.甲方有权要求乙方为其设计制作符合甲方职业、生存阶段、资产和收入
状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财计划书）。并根据甲方和市场的变化，指导甲方及时调整投资理财规划。
2.甲方有权要求乙方根据家庭理财计划书的要求，特别约定乙方定期通过
电子邮件、xxx、电话、短信、信函等形式，提供甲方已经涉入市场的投资资讯
（如股票、基金、外汇、黄金、邮票、金银纪念币、流通纪念金届币等的市场运行情况、政策变化以及某一投资品种的最新价格等）。
3.参加乙方举办的家庭投资理财系列讲座。
4.可登录公司wang站http :// （wang络实名：wan。，享受家庭理财有关问题的咨询与服务（请输入密码进入）。
5.可通过提前预约，与公司资深理财顾问面对面讨论家庭投资理财问题。
6.甲方应按期缴纳会员费。甲方加入家庭理财俱乐部首年会员费为
，会员费按年度一次性收取。从入会第2年起，按每月
元交纳会费，会费按年度一次性收取。收费时间为第1个年度交费的对应日。
7 .免费赠送价值的私人理财图书一套，包括：。
8.甲乙双方签订本协议，甲方始成为乙方家庭理财俱乐部的会员，甲方有权享有本合同规定的各项权利。
三、乙方的权利和义务
1 .乙方有义务在收到甲方完备的家庭背景资料后10个工作日内，为甲方量身定做符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财计划书）初稿。经甲方反馈意见后5个工作日内，乙方将修正稿再次发给甲方，直至甲方认可。
2.乙方根据甲方约定，定期通过电子邮件、wang站、电话短信、xxx、信函等形式，为甲方提供已经涉入市场的投资资讯。
3.甲方登录wan挞行家庭理财咨询，乙方应在2个工作日内（节
假日顺延），通过wangT以回复。
4.乙方有义务不定期为甲方提供第二条第3款、第5款和第6款的服务。
5.乙方有义务为甲方提供具体的投资建议。
6.乙方有义务为甲方保守机密。
7.乙方有根据本合同规定，收取会员费（即家庭理财咨询费）的权利。一个年度终结，若甲方不再交纳会费，乙方将终止对其的后续服务。
四、本合同未尽事宜，甲乙双方协商解决，若协商不成，甲乙双方任何一方可到中裁机构申请仲裁或到乙方所在地人民法院提起诉讼。
五、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。本合同经甲方签字，乙方盖章、乙方代表签字后生效，具有法律效力。
甲方（签字）：
代表（签字）：
￥日
签订地点： _________ 乙方（盖章）：
￥日
签订地点：__________
编号：_____________劳务用工合同 甲方：________________________________________________ 乙方：___________________________ 签订日期：_______年______月______日
甲方： 乙方： 雇主(以下简称甲方)与受雇职工(以下简称乙方) 根据《中华人民共和国劳动法》和《北京市个体工商户、私营企业雇工劳动管理暂行办法》，甲乙双方以平等协商同意，自愿签订本合同，共同遵守本合同所列条款。 第一条本合同期限自____年____月____日开始，至____年____月____日终止，其中试用期____天。 第二条乙方同意在甲方从事工作。 第三条甲方对乙方的劳动质量和数量要求是 第四条甲方每月日以货币形式支付乙方工资，工资不低不____元，其中试用期间工资为____元。 第五条甲方安排乙方每日工作时间不超过8小时，每周不超过40小时，甲方保证乙方至少休息一日，因工作需要延长工作时间的，经乙方同意延长工作时间每日不得超过3小时，每月不得超过36小时。 第六条甲方安排乙方加班加点的，甲应依法支付加玫加点工资，按以下标准支付工资; 1、在日法定标准工作时间以外延长工作时间的，按照乙方小时工资标准的150%支付工资;2、在休息日工作，按照乙方日或小时工资标准的200%支付工资; 3、在法定休假节日工作的，应另外支付乙方日或小时工资标准300%的工资。 第七条甲乙双方应按国家和北京市社会保险的有关规定缴纳社会保险费。 第八条甲方执行国家有关劳动保护的法规、规章，为乙方提供劳动安全和卫生设施。根据从事工种的需要，发给乙方劳动保护用品和配置生产、工作必需的劳动工具。 第九条甲方负责为乙方办理人身意外伤害保险。保险期限由甲方按照双方签订的劳动合同
编号：_____________咨询服务合同 甲方：________________________________________________ 乙方：___________________________ 签订日期：_______年______月______日
甲方（委托方）： 法定代表人： 地址： 联系方式： 乙方（受托方）： 法定代表人： 地址： 联系方式： 上述各方经平等自愿协商，签订本合同以共同遵守。 第1条定义和解释 本合同中下列词汇和表述应符合下列含义，合同另有约定的除外： 1.1 咨询服务：是指乙方委派专业人员配合甲方开展咨询、辅导工作所提供的相关服务。 1.2 项目成果：指乙方依据本合同应向甲方提供的交付物，具体内容列于本合同第3 条。 第2条委任乙方 2.1 甲方在此指定乙方作为向其提供项目服务的公司，双方应遵循本合同项下所有条款的约定，以实现相关服务的提供。 2.2 乙方为本项目成立一个项目团队，配备资深的、经验丰富的及符合进行此项服务的人员，负责确保按合同要求完成项目成果的交付，此期间其行为视同乙方行为。
2.3 本合同服务时间自乙方按甲方指定的要求首次向其提供服务之日起， 到年月日止。如乙方未能在服务期内完成服务任务的，可由双方协商适当延长服务期限直至该项目结束，任务完成。项目服务的具体实施时间以双方协商为准。 2.4 乙方派遣人员须服从甲方的工作安排，积极参与被分派的各项工作，并在充分了解标准、甲方客户运作及现有文件流程的基础上，作为项目组的一员协助甲方开展工作。若甲方发现乙方派遣人员不能满足甲方要求，甲方可联络乙方作人员调整。 2.5 乙方参与本项目的人员一经甲方认定，则乙方不得随意更换，除非征得甲方同意。 2.6 乙方应秉承及时、努力和专业的工作作风，遵照相关的行业准则并达到双方事先确认的对服务质量的要求，并且乙方无论是通过内部质量控制程序还是其他相关方法都应该实现服务的有效性。 第3条服务内容、形式、交付及相关要求 3.1 服务内 容：。 3.2 工作进度要求：。 3.3 项目成果要求及标准：。 3.4 项目成果验收标准：。 第4条费用和付款 4.1 服务收费标准及服务费用 4.1.1 服务收费标准：。
X X先生《家庭理财规划书》 目录 第一部分：家庭理财基本原则 第二部分：家庭理财保险篇 第三部分：家庭保险理财目标及理财建议
天众卓越理财团队 理财顾问xx：133333333 理财顾问xx：133333333 日期:2011-12-8 第一部分：家庭理财基本原则 理财理论中有个1、2、3、4理财的法则，主要是讲通过家庭年收入的合理配置达到理财目的。我在这介绍下。 1、双十原则 家庭10%的收入投资保险，保障家庭未来10年的收入。如健康医疗险、意外险、失业保险、养老保险等。 2、20%的收入投资于流动资产。如：银行存款、货币市场基金等。强调的是流动性，对收益要求不高。 3、30%的收入投资于固定收益产品，低收益低风险。 共同特点：投资期限一年以上，收益比较高，安全无风险 固定收益产品：国债、高等级的企业债、有银行担保的信托产品等其它保本保收益产品 4、40%的收入投资于高收益产品，大部分财富的来源。 高收益产品：基金、股票、外汇、期货、邮票、艺术品投资、房产、黄金投资等。这部分是理财收益的来源。高收益将面临高风险，要获得高的回报，通过自己努力学习可以达到，或者直接找可以相信的理财顾问帮你搭理也是一种办法，但这种办法要注意风险控制。 提示：结合您家庭的资产负债及现金流量状况，以及市场状况，将根据实际进行适当调整。 第二部分：家庭理财保险篇 面对市场上琳琅满目的保险产品，如何根据自身状况来合理搭配这些险种？理财师给您支招怎样为自己和家人量身定制合适的保险规划。人生需要七张保单：
第一张：意外险保单---减轻灾难带来的损失 日常生活中风险无处不在，交通事故每天都在我们身边上演。 意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残废给付。买一份意外险是对生命的保障。更体现了对自己和家人的关爱，及对家庭的责任的体现。 意外险的附加险种也是必要的选择。因意外发生的医疗赔偿，包括门诊、挂号费全都可以获得赔付。小病的住院、手术费用，也可以附加住院与手术补偿来实现。目前，平安人寿拥有多个意外险险种。例如，“智胜人生计划”每年只交6000元钱，就能获得四个方面的高额保障。 第二张：重疾医疗保单---为健康增添一份保障 人一生罹患重大疾病的概率高达72%，而25至45岁发生的概率更是高达78%。伴随着医疗水平的不断提高，重大疾病的治愈率大幅提高，但有钱治疗是前提。 如果发生重大疾病（女性30种，男性28种），医院一旦确诊，保险公司将一次性赔偿，这笔钱是自由支配的，无需发票。 第三张：养老保险---缓解老龄社会的压力 目前，我省居民的养老方式主要由家庭养老、社会养老和理财养老组成。据统计，目前我省社会基本养老保险发放的目标替代率(养老金与退休前收入之比)不超过58%，养老所需的医疗、护理等额外支出不能保障。建议：从30岁开始，在资金允许的情况下，可以考虑买一份养老保险。 养老资金首先要保证安全，投资股市或者房产来养老，风险显然难以预测。而养老保险兼具保障与理财功能，可以抵御一部分通货膨胀的影响。养老保险买得越早，获得优惠越大。购买养老保险之前，要算清楚以后每月能拿到多少钱，能拿到多少岁或者多少年。 第四张：人寿保单----为财富提供保障 我们早已经不在拒绝花明天的钱来消费。贷款买房、买车，都市里的“负翁”越来越多，背着贷款日子过得有滋有味，也有压力：万一自己除了问题，谁来还那几十万甚至更多的银行贷款？ 没有人担得起这个风险，因此要把风险转移出去。保单可以为个人及家庭提供财富保障。当然，这个阶段，纺线和车险是必不可少的。 第五、六张：子女教育及意外保单---创造有保障的未来 从孩子出生之日起，为教育准备一笔资金就已经是当务之急。教育费用越来越昂贵，读个大学要以数万计。更不必说对孩子爱好的培养。 儿童意外险是孩子的另一张必备保单。儿童更爱动，更好奇，比成人更容易受到意外伤害。 第七张：避税保单合理利用规则为财富保值 如果你不希望自己辛辛苦苦挣下的财产在身后被未来开征的遗产税侵蚀，如果你希望将自己的财产能确保给到制定的人，如果你不想由于某些财务问题而影响到家庭。现在就可以
( 协议范本 ) 甲方：_____________________________ 乙方：_____________________________ 日期：__________年______月______日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 家庭理财协议书模板(协议样 本) The agreement concluded by the parties after reaching a consensus through equal consultation stipulates the mutual obligations and the rights they should enjoy.
家庭理财协议书模板(协议样本) 甲方：_________ 乙方：_________ 公司地址：_____ 公司电话：_____ 传真：_________ 经甲方双方平等协商，现就家庭理财咨询服务的有关事宜达成以下协议： 一、甲乙双方根据平等互利的原则，由乙方负责为甲方及其家庭提供私人理财咨询服务。 二、甲方的权利和义务 1.甲方有权要求乙方为其设计制作符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型(即家庭投资理财计划书)。并根据甲方和市场的变化，指导甲方及时调整投资理财
规划。 2.甲方有权要求乙方根据家庭理财计划书的要求，特别约定乙方定期通过电子邮件、传真、电话、短信、信函等形式，提供甲方已经涉入市场的投资资讯(如股票、基金、外汇、黄金、邮票、金银纪念币、流通纪念金属币等的市场运行情况、政策变化以及某一投资品种的最新价格等)。 3.参加乙方举办的家庭投资理财系列讲座。 4.可登录公司网站http：//www._________(网络实名：_________网)，享受家庭理财有关问题的咨询与服务(请输入密码进入)。 5.可通过提前预约，与公司资深理财顾问面对面讨论家庭投资理财问题。 6.甲方应按期缴纳会员费。甲方加入家庭理财俱乐部首年会员费为_________元，会员费按年度一次性收取。从入会第2年起，按每月_________元交纳会费，会费按年度一次性收取。收费时间为第1个年度交费的对应日。
最新 用工协议书范本【三篇】 。【导语】用工合同范本是指用人单位在编制定员外与从事临时性工作的工人订立的劳动合同范本。下面是编者收集整理的用工协议书范本【三篇】，希望对您有所帮助！ 【篇一】 甲方代表人（雇用单位）：温州市华派铸钢有限公司地址： 乙方代表人（受雇职工）：性别:文化程度：出生日期： 居民身份号码：家庭住址： 根据甲乙双方在平等自愿、协商一致的基础上签订本协议书。 第一条：协议期限_____ 年____月____日至 _______ 年____月_____ 日为乙方在甲方的劳动 协议期限，同时也是甲方对乙方实行的用工协议期限。 第二条：工作内容 1）甲方根据自身生产经营状况，结合乙方的技能特长，为乙方安排适合的工作岗位，并口头或书面出具详细的工作和职责范围。 2）根据企业不断地生产及发展需要，经双方协商同意，甲方可根据生产需要随时调换乙方的工种和岗位。 第三条：劳动条件 1）甲方必须为乙方提供必要的生产劳动资料、劳动安全设施和劳动卫生条件。 2）乙方必须严格遵守安全操作规程和各项劳动安全卫生规章制度。 第四条：工作时间和休假 1）甲方在特殊发展期间，甲乙双方可协商实行特定的工作日和休息日。 2）在国家法定节日期间，甲方应按规定安排乙方休假。 3）乙方因特殊原因需要请假的，需提前三天向甲方申请，待甲方批准同意后方可休假。第五条：劳动报酬 1）甲方根据本单位的生产经营特点和经济效益，自主确定工资水平和分配方式。甲方安排乙方严格实行定额按件计酬工资制，多劳多得，不劳不得的原则。 2）乙方按甲方规定完成生产任务，甲方至少每月支付乙方一次工资报酬，如遇特殊情况可延期发放工资，但最多不能超过三个月。 3）甲方保证乙方至少一年中有^一个月的工作时间，如少于^一个月，停歇期间每月支付乙方生活费200元，乙方在一年中必须为甲方工作至少一年，如无故少于一年，要承担给甲方所造成的损失。 4）依法解除或终止劳动用工协议时，甲方应在解除终止协议时一次性付清乙方工资。 第六条：劳动纪律 1）乙方应严格遵守国家的各项法律法规，遵守甲方依法规定的规章制度；严格遵守劳动安全、生产工艺、操作规程和工作规范；爱护甲方的财产，遵守职业道德；服从甲方管理。积极参加甲方组织的培训，提高思想觉悟和职业技能。 2）乙方若违反厂规厂纪和劳动纪律，甲方可依据本单位规章制度，甲方有权依法给予行政和经济处罚及给予纪律处分，直至解除本合同。 第七条：职业培训
咨询服务协议书 甲方（委托人）：AA有限公司 乙方（代理人）：BB有限公司 甲方为充分利用自贸区政策和资源，进一步开拓业务，拟在自贸区内新设教育投资有限公司（外商投资企业再投资）。 为妥善、及时、合法的办理上述两家公司设立相关手续，甲方特委托乙方提供上述公司设立相关的服务。双方本着平等自愿的原则，经友好协商，一致达成如下条款： 一、服务内容及要求 1、乙方负责提供区内和区外新设公司相关的以下服务： 1)提供相关法律文件范本及文书制作要求； 2)提供自贸区相关政策的咨询服务； 3)向主管工商行政管理部门提出申请并取得新设公司的名称预核准件； 4)如有必要，向主管商务部门发起备案（审批）流程，并取得备案（批准） 证书； 5)向主管工商行政管理部门提交申请材料并取得新设公司的营业执照； 6)向其他相关部门申请该企业以下证照的出具及手续的办理：（以下任务 排列不分时间先后） a.刻章 b.组织机构代码证 c.外汇登记证， d.税务登记证 e.海关登记证，包括：电子口岸 f.商检登记证 g.企业对外贸易经营者备案；
2、甲方如需乙方提供注册地址或物业资源，由双方另行签订协议确定。 二、甲方的责任 1、提供相关的法律文件及必要信息，并对其真实性和合法性负责。 2、对于中国法律、法规、规章和规范性文件所要求并应由甲方履行之行为， 根据乙方提示，须及时实施。 3、向乙方支付本协议第四条所约定的咨询服务费。 4、承担本协议第一条之事务所涉的各项政府费用及双方约定的其他费用。 5、为乙方执行本协议项下的事务提供必要便利。 三、乙方的责任 1、负责提供申办的法律文件和参考资料，并按照要求填写或协助甲方填写 相应文件和表格。 2、负责向甲方解释本协议所涉的中国法律、法规、规章和规范性文件。 3、保证执行行为的合法性，对因违法行为给甲方造成的损失承担赔偿责任。 4、接受甲方监督，根据甲方要求，报告受托事务执行情况。 5、遇有影响受托事务执行之情况，应及时报告甲方。 四、咨询项目所涉费用及付款办法 1、本协议项下所涉费用如下表所示: 2、付款时间： 上述咨询代理费（不含政府费用）共计人民币XXXXX元。甲方应于取得签订本协议后10个工作日内，向乙方支付该咨询代理费。 上述预付政府规费由甲方取得签订本协议后10日内与咨询费同时支付给乙方。项目办理完成后，根据乙方提供的实际费用凭据结算，多退少补。
毕业论文 我家的理财规划书 论文作者： 温怡欣 指导教师： 张文超 专 业： 投资与理财 系 （院）： 经济贸易系 答辩日期： 年 月 日
目录 摘要 (2) 绪论 (2) 第一部分家庭情况 (2) 1、家庭成员基本情况 (2) 2、家庭财务基本情况 (3) （1）每月收支情况 (3) （2）当前家庭资产负债情况 (3) （3）目前家庭理财产品及保险的购买情况 (3) 第二部分家庭财务分析诊断 (4) 1、家庭各项财务指标分析 (4) （1）资产负债率 (4) （2）净资产偿付比率 (4) （3）月结余比率 (5) （4）流动性比率 (5) 2、家庭应急准备金分析 (5) 3、家庭实物资产分析 (5) 4、家庭负债分析 (5) 5、家庭保障分析 (6) 6、家庭养老金分析 (6) 7、家庭金融投资分析 (6) 8、教育资金分析 (6) 第三部分理财规划结果分析 (6) 1、家庭金融投资规划 (7) 2、负债规划 (7) 3、家庭教育金规划 (7) 4、家庭养老金规划 (8) 5、家庭保障规划 (8) 6、家庭应急准备金的规划 (8) 结束语 (8) 参考文献 (9) 致谢 (9)
我家的理财规划书 摘要: 在学习投资理财以前我从来不知道这是一个什么概念，也不知道理财规划居然在我们的生活中具有举足轻重的作用，当然更不知道如何来做理财规划。但是自从我学习了这个专业，了解了相关的只是以后才知道，我们学习这个专业不仅仅是要帮助他人规划资金财产，更是要帮助自己做理财规划，使自己以及家人的资金财产的到合理的利用，来抵御通货膨胀的日益严重所给我们带来的财产损失。俗话说的好“你不理财，财不理你”，我们一定要理好财，从而保证我们的生活质量。因此，我根据自己的家庭财务状况做了一份理财规划书。 关键词：家庭、财务分析、理财规划 绪论 家庭理财规划是理财规划中的一个重要环节，有着十分重要的意义，现如今我国的经济得到了飞速发展，但是和西方发达国家来比仍然存在着一定的差距，在国外理财这个概念早已家喻户晓，甚至每个家庭都雇有专门的理财规划师，然而在我们中国理财这个东西却并不被人们所重视，目前城市人群已经对此有了一定的认识，有些人也在此方面作了一些规划，但是对于农村人口来说还是有些遥不可及，人们这方面的思想意识还比较淡泊，仅仅把理财作为一个概念，而并没有真正意义的的付诸于实践，而我作为一个学习理财专业的农村人来讲，就应该更好的把它带到农村，让更多人了解并运用它，那么我的第一步就是从我自己的家庭做起，为自己的家庭设计好一份合理而且实用的理财规划书，做好自己家的财务规划，更好的运用学过的知识帮助自己的家人，因此以下我做了一份关于我家的理财规划书，希望对我家今后的经济问题能够有一定的帮助。 第一部分家庭情况 1、家庭成员基本情况： 表1-1 家庭成员情况介绍 家庭成员年龄职业健康状况
甲方： 乙方： 性别：生日：年月日 身份证号码：文化程度： 户籍所在地：现在住址： 联系电话座机：联系电话手机： 根据《中华人民共和国劳动法》和有关劳动政策法规，甲乙双方在平等自愿、协商一致的基础上签订本劳动合同。 一、合同期限 第一条合同期限年月日至年月日为乙方在甲方的劳动合同期限，同事也是甲方对乙方实行的合同期限。 第二条合同生效日期年月日，其中试用期从年 月日起至年月日。 二、生产、工作任务 第三条乙方同意根据甲方工作需要，担任岗位（工种）工作。乙方按照甲方规定及要求，按时完成规定的工作任务，达到规定的质量、数量标准。第四条根据甲方业务拓展等需要，经双方协商同意，甲方方可随时调换乙方的工种和岗位。 三、劳动纪律 第五条甲方根据《劳动法》和有关规定，制定本公司各项具体规章制度。 第六条乙方应遵守国家法律、法规和甲方依法制定的各项规章制度；严格遵守劳动安全卫生，操作规程和工作规范；爱护甲方财产，遵守职业道德；服从甲方
的管理和教育。 第七条乙方违反劳动纪律，甲方可依据国家法律、法规和本公司相关规章制度，给予纪律处分、经济处分，直至解除劳动合同。 四、劳动保护盒劳动条件 第八条甲方应根据国家的有关生产安全、劳动保护、卫生保健等规定为乙方提供必要的生产、工作条件和劳动保护措施等。具体内容如下： （一）提供必要的劳动场所和设备。 （二）发放规定的劳动保护用品。 五、工作时间和休息休假 第九条根据行业和特点，由甲乙双方协商具体的工作日和休息日。 六、劳动报酬 第十条乙方应认真学习业务知识，积极工作，努力完成甲方分配的生产、工作任务。 第十一条甲方与乙方自行协商劳动报酬：元/年 七、职业培训 第十二条甲方负责对乙方进行职业培训，培训费由甲方单方或协商共同承担。第十三条乙方从事普通和技术工种的，上岗前均须经过教育和培训。 第十四条在本合同期限内，若甲方出资培训（包括带薪学习），乙方提出解除劳动合同，经甲方同意，乙方应当按照未满合同的服务年限，在离开前一次性向甲方付清补偿培训费。 八、处罚与奖励 第十五条乙方劳动工资过程中，提出对甲方发展有利的合理化建议，甲方可视
家庭理财计划书三篇 篇一：家庭的理财规划书 一、家庭财产状况诊断 （一）客户基本情况 客户姓名：XX，40岁，全职太太； 家庭成员：方先生，45岁，小型外贸公司合伙人，每月平均工资10000元，年终奖3万元； 女儿11岁 家庭财产情况：自用房产350000元，出租房产500000元，活期存款50000元，定期存款200000元，美元存款25000美元，股票投资80000元，基金投资110000元 月生活开支：3000元 保险情况：XX，10万元寿险、10万元意外险 方先生，无保险 女儿，5万元综合险 （二）客户分析 XX家庭正处于家庭成长期。这一时期家庭支出固定，但随着子女年龄的增大，子女教育负担费用会增加；对房子、车子的需求会增加，贷款需求也会有所增加；同时，这一时期还是家庭保险需求的高峰期。 （三）家庭财务诊断
1、家庭目前无负债，资产状况良好。 自用资产比率＝350000/162750000＝21.51％ 流动资产比率＝437500/162750000＝26.88％ 投资资产比率＝840000/162750000＝51.6％ 2、资产结构不合理。 就XX的家庭资产状况而言，股票、基金投资仅占可生息资产的14.87％（190000/1277500＝14.87％），显然资产配置并不合理，有待改善。 3、家庭风险意识有偏差。 在一个家庭中，最需要有保障的是家庭的经济支柱。方先生是家庭的主要经济来源，但从资料来看，方先生并没有任何保险，这对于一个家庭来说是非常危险的。 4、风险偏好程度较低。 目前家庭没有任何负债；固定资产投资比重较大，占可生息资产的39.14％。 二、理财目标 （一）换房：将现在居住的35万元的房屋卖掉，换一套60万元左右的大房（二）买车：购车及上牌等费用共计20万元左右 （三）问题：XX是否需要重新出来工作？ 三、基本参数假设 投资报酬率：10％，退休期间5％ 收入增长率：5％ 通货膨胀率：5％
Both parties jointly acknowledge and abide by their responsibilities and obligations and reach an agreed result. 甲方：___________________ 乙方：___________________ 时间：___________________ 家庭理财咨询服务协议书
编号：FS-DY-20617 家庭理财咨询服务协议书 甲方：_____ 乙方：_____ 公司地址：_____ 公司电话：_____ 传真：_____ 经甲方双方平等协商，现就家庭理财咨询服务的有关事宜达成以下协议： 一、甲乙双方根据平等互利的原则，由乙方负责为甲方及其家庭提供私人理财咨询服务。 二、甲方的权利和义务 1．甲方有权要求乙方为其设计制作符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财计划书）。并根据甲方和市场的变化，指导甲方及时调整投资理财规划。
2．甲方有权要求乙方根据家庭理财计划书的要求，特别约定乙方定期通过电子邮件、传真、电话、短信、信函等形式，提供甲方已经涉入市场的投资资讯（如股票、基金、外汇、黄金、邮票、金银纪念币、流通纪念金属币等的市场运行情况、政策变化以及某一投资品种的最新价格等）。 3．参加乙方举办的家庭投资理财系列讲座。 4．可登录公司网站http://www._____（网络实名：_____网），享受家庭理财有关问题的咨询与服务（请输入密码进入）。 5．可通过提前预约，与公司资深理财顾问面对面讨论家庭投资理财问题。 6．甲方应按期缴纳会员费。甲方加入家庭理财俱乐部首年会员费为_____元，会员费按年度一次性收取。从入会第2年起，按每月_____元交纳会费，会费按年度一次性收取。收费时间为第1个年度交费的对应日。 7．免费赠送价值_____元的私人理财图书一套，包括：_____。 8．甲乙双方签订本协议，甲方始成为乙方家庭理财俱乐
编号：_____________咨询顾问服务协议 甲方：________________________________________________ 乙方：___________________________ 签订日期：_______年______月______日
甲方（委托方）： 法定代表人： 乙方（受托方）： 法定代表人： 甲方委托乙方提供有关国家、市、区产业政策辅导、企业发展咨询顾问辅导以及国家部委、省以及市的部委（包括企业所在区科技部门）等政府相关部门扶持资金项目的申报咨询顾问服务。根据《中华人民共和国合同法》以及其他有关法律的规定，甲乙双方经过友好协商，在真实、合法、充分表达各自意愿的基础上，双方达成以下一致意见，并签订本协议，以资甲乙双方共同遵守。 一、委托事宜 1、甲方委托乙方进行政策咨询顾问服务。 2、甲方委托乙方针对国家部委、省以及市部委（包括企业所在区科技部门）等部门扶持资金项目的申报给予咨询顾问服务工作。 二、甲方的权利和义务 1、甲方有权随时向乙方了解有关政策、法规； 2、甲方有权随时了解进行相关政府扶持资金项目的进展情况； 3、甲方负责指定专人配合乙方项目团队开展工作；
4、甲方须提供齐备的申报相关政府扶持资金项目所需的原始材料，包括但不限于会计报表、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、纳税说明等各种材料，甲方对以上材料的合法性、真实性、有效性负责，乙方对其不承担任何责任。 三、乙方权利和义务 1、乙方须随时提供有关产业政策咨询服务； 2、乙方协助甲方审核、整理和组织申报相关政府资助所需要的各种材料，同时乙方有权要求甲方提供开展委托事宜所需要的必备材料和相关数据； 3、乙方负责甲方申报政府扶持资金事宜的组织和申报工作，包括前期的材料搜集、申报过程的咨询、后期的审批手续以及协助完成项目验收事宜的资源支持； 4、乙方保证在合作过程中获得的甲方商业秘密仅用于与委托相关的用途或目的，不得将任何相关的商业秘密用于上述工作范围以外的其他用途；否则由此给甲方造成损失的，乙方应承担由此产生的一切损失； 5、乙方自行负担开展政府扶持资金申报事宜所发生的办公费用及其他费用；如甲方没有获得相关政府部门资助款项，则乙方不得收取甲方任何费用； 6、乙方应尽一切努力，高效、经济、合法的按照国家法律履行咨询服务工作，乙方在该项目的运作过程中应当始终维护甲方的合法利益，乙方在过程中不得有违法行为，否则由此给甲方带来任何损失的应承担相应损失。 四、甲乙双方共同的义务 1、乙方该项目的执行人员不得在履行与本协议有关的服务中为私利而向甲方索取佣金、回扣或类似款项等。 2、甲乙双方应对直接或间接从对方获得的资料、谈话记录等信息承担保密义务。
“准妈妈” 家庭理财计划书 汇丰银行香港广场支行 卓越理财中心 杨映霞王若菡钱姣
目录 家庭情况剖析 一、基本情况 二、资产负债情况 三、家庭收支情况 四、家庭保障情况 五、小结 家庭理财目标 一、分阶段投资回报目标 二、理财风险承受目标 家庭理财规划 一、理财基本假设 二、理财目标实现 三、计划实行前瞻
家庭情况剖析 一、基本情况 从您提供的家庭情况信息来看，您与您先生现在正处于风华正茂的年龄。您是一家大型国企的职员，工作与每月收入均十分稳定可靠。您先生也有不错的稳定月收入。明年年初，您的家庭就要加入一个新的成员。这个即将降生的小宝宝，是您的家庭新阶段的开始，也必然会使您的家庭更加美满幸福。 根据上面的基本分析，您的家庭现在正处于家庭发展阶段中，从新婚期到育儿期的过渡时期。 在不同的家庭发展阶段，财富累积，资产分配，投资关注与理财目标都有相当大的不同。在您之前的阶段中，家庭主要是处于财富累积的阶段。在这一阶段，您与您的先生已经积累了一定的经济基础。我们留意到，您的家庭已经拥有自有房产，贷款余额所剩不多。上海这两年房价飞速上涨，您与您先生在这方面十分有前瞻性。另一方面，您的也有相应的现金存款储备，安全性十分良好。 为了迎接即将到来的宝宝，家庭发展进入新的阶段。在这一阶段，新成员的加入，必然伴随着支出的增加。不过您与您先生的事业也在发展阶段，在可以预见的未来，家庭收入也会不断提高。 明天美好的生活，确实需要从今天就开始计划。 下面我们将对您的家庭财务及支出等各方面的状况做一个详细全面地分析，并在此基础上提出合理可行的理财计划。希望能够帮助您的家庭在将来提高生活质量。
个人委托理财协议书 1、委托投资理财协议书 甲方（受托人）：乙方（委托人）： 丙方（担保人）： 甲乙丙三方在充分信任的基础上，本着平等互利的原则，经过友好协商，自愿达成如下合同： 一、委托事项：乙方出资人民币元委托甲方投资理财，以求获得较好利益。 二、甲方的权限范围 甲方对乙方的投资资金使用只能作为甲乙双方协定的项目（抵押借款），不得将资金挪作它用或从事违法活动，以确保资金使用安全。 三、委托事项具体要求 （一）委托方式： 在委托期内，甲方按乙方投资金额月收益2%支付乙方固定利息。委托期限到期后三个工作日内，甲方返还乙方投资款，双方也可续签投资理财协议。 （二）乙方委托投资期限为壹年，期间乙方如需提前撤资，需提前15日向甲方提出，甲方予以返还全部本金及到期实际收益，否则乙方承担违约责任。 四、双方的权利和义务 （一）甲方的权利和义务： 1、受乙方委托，甲方有权对乙方的投资资金自主操作和管理，但应高度负责，定期向乙方通报资金使用状况，确保乙方的资金安全获利。 2、在合同期限内，甲方有责任和义务对乙方的帐户资金、交易记录等资料保密，不得对其他人泄漏。 3、甲方应按期支付乙方投资利息。
（二）乙方的权利和义务： 1、乙方须向甲方提供基本资料，包括真实姓名、身份证号码、家庭住址、银行户名、帐号、电话号码、电子邮箱等资料。 2、对甲方的操作有监督权和建议权，应甲方要求乙方有义务配合甲方的操作。 3、乙方对甲方所提供的投资理财平台负有保守秘密的义务，未经甲方同意，乙方不得擅自将投资报告书、交易记录、研发资料等向第三方提供或泄漏。 五、合同的变更和终止 1、对本合同中的约定如需要修改或有未尽事宜，需要经过双方协商同意后以书面形加以修改或签订补充协议。 2、如因乙方原因导致合同终止或解除，甲方有权依据本合同追究乙方违约责任。 3、在执行本合同过程中，对发生的任何争执，首先应通过友好协商解决。如协商不成，任何一方均可以向甲方所在地的法院提起诉讼 六、丙方对甲方的行为承担连带担保责任，如甲方不能按时返还乙方投资款，丙方须承担赔偿责任，并于合同到期日之后的7个工作日内将所欠本息一次性支付给乙方。 七、其它 1、本合同一式三份，三方各执一份，具有同等法律效力。 2、本合同自三方代表签字生效。 甲方： 乙方： 丙方： 日期： 年月日 2、个人委托理财协议书 甲方：乙方：
劳动用工协议书范本 ____________(甲方)招(聘)用_____________(乙方)为职工，双方根据《中华人民共和国劳动法》等法律、法规，在平等自愿、协商一致的基础上，订立本合同，建立劳动关系（重事机动车辆注册、转移、变更等业务），并共同遵守履行。 一、合同期限 从______年______月______日起到______年______月______日止；合同期限为______年______个月； (二)双方同意本合同有效期的前________个月为试用期。 二、工作内容 乙方的工作任务或职责：_____________________________________________；乙方必须按时完成甲方正常安排的工作任务。 三、劳动报酬 (一)乙方试用期间的工资标准为：_____________元／月。 (二)试用期满后，甲方根据本单位的工资制度，确定乙方的岗位工资标准为______元／月；如乙方的工作岗位调整，按新岗位所对应的工资标准执行。 (三)甲方每月定期以货币形式支付乙方工资；甲方的工资发放日为每月_______日。 (四)甲方安排乙方加班加点，应按《劳动法》第四十四条规定支付乙方工资。 四、社会保险和福利待遇 (一)社会保险 1.甲、乙双方按照国家和省、市有关社会保险的规定参加社会保险，缴纳社会保险金； 2.乙方患职业病或因工负伤，治疗期间或医疗终结后的工伤保险待遇按国家和省、市工伤保险规定执行； 3.乙方患病或非因工负伤，其医疗待遇和停工治疗期间的病假工资和疾病救济费按本市医疗保险规定和甲方的规定执行； 4.乙方因工或非因工死亡的丧葬补助费、供养亲属抚恤费、救济费、一次性抚恤金、一次性优抚金、生活补贴、供养亲属死亡补助费等，按国家和本市有关规定由社会保险机构和甲方分别计发。 (二)福利待遇 甲方应为乙方提供以下福利待遇______________________________________。 五、劳动保护和劳动条件 (一)工作时间
合同编号：YT-FS-8375-14 咨询服务协议书范本(完 整版) Clarify Each Clause Under The Cooperation Framework, And Formulate It According To The Agreement Reached By The Parties Through Consensus, Which Is Legally Binding On The Parties. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity
咨询服务协议书范本(完整版) 备注：该合同书文本主要阐明合作框架下每个条款，并根据当事人一致协商达成协议，同时也明确各方的权利和义务，对当事人具有法律约束力而制定。文档可根据实际情况进行修改和使用。 甲方： 乙方： 甲乙双方经过友好协商，就乙方接受甲方委托，为甲方提供企业阶段性咨询服务，达成以下协议，并共同遵守执行： 第一条、双方合作内容 由乙方为甲方提供关于对接两家第三方公司合作相关性事务(创高设计/三六八科技)旨在帮助甲方提供专业性建议与审核双方公司产品质量和结果。帮助甲方在规定期限内完成与双方公司的协议重要内容(品牌设计/商城建设)。在该服务全面展开前，乙方作为甲方顾问，甲方应最大限度配合乙方。以便甲方全面、系统的了解合作的现状，进而确认本次服务项目的范畴和实施计划。
第二条甲方责任 1、根据各项目计划和乙方要求，甲方应协助乙方开展各项工作，包括但不限于及时、全面、客观、合法地提供乙方为实施各项目所必需的有关文件、资料、信息;如实陈述全部相关事实;保证所提供的文件、资料或其他相关陈述等的真实、准确、完整、合法、客观。 2、对乙方提供的有关建议和方案，甲方应及时反馈意见或做出决策。甲方须在乙方提出报告之日起七个工作日内给予答复。逾期不予答复，则视为接受乙方方案。 3、为乙方顺利完成各项咨询工作，甲方应提供相关的后勤支持。 第三条乙方责任 1、在各项目实施过程中，乙方应尽足够的勤勉和谨慎，为甲方提供准确、全面、充分的咨询意见和建议。乙方保证向甲方提供的报告及实施方案具有合法性、有效性和可操作性，并保证承诺实施的项目在甲
张先生的家庭理财规划书理财不仅仅体现了一个人的生活态度，在很大程度也帮助我们快乐的享受人生。制定合理的家庭理财规划可以用来帮助我们明确家庭财务状况、家庭目标及需求，使我们更好地对家庭的各种投资与理财事务进行科学决策，提高家庭生活质量。 我为张先生这个家庭量身定做的理财规划书详细分析了他的家庭情况、财务信息和理财需求。在此基础上，我结合其生活和职业特点，进行了消费和现金规划、投资和风险管理规划、购房规划、教育规划和养老规划，并对规划的可行性进行预测和跟踪，以便今后根据其家庭情况的变化进行适时的调整。 一、客户家庭基本情况介绍 （一）家庭背景概述 张先生已结婚5年，现在是邯郸市某公司的业务主管，月收入3000元，年底奖金5000元，张太太在邯郸市某中学任音乐教师，月收入1800元，现已怀孕2个月。夫妇两人目前每个月的基本生活开销在1800元左右，几乎把张太太一人的工作收入给“吃空”了。但好在两人结婚以来还有一些积累，目前有定期存款2万元，基金及股票现市值8万元，另有现金1万元。据了解，张先生夫妻双方父母身体健康，无需供养，家庭负担较轻松。张先生家庭在邯郸无房产，现居单位公房。 张先生介绍，其家庭目前支出主要为日常消费和年度旅游支出，一年下来结余资金不多。张先生目前一直在做基金，也购买了一些股票，但其所了解的投资方面的知识并不多，在过去的一年里，由于金融危机的影响，中国股市持续下滑，张先生投资的股票和基金损失惨重，而且因为忙于工作，张先生对未来的生活和消费以及投资也未制定明确的目标和规划。 张先生的家庭属于典型的工薪收入家庭。现在，张先生夫妇即将迎接宝宝的降临，高兴之余，张太太开始担忧：“股票现在被深套，将来又要抚养孩子会增加很多花销。他们准备买房的计划不知是否能够实现？”张先生也为此有些茫然，于是我根据张先生家庭的具体情况为其量身定做了一套家庭理财规划书，希望可以帮助他解决家庭资产的分配及投资方面的问题，使其早日达到家庭理财目标。 （二）家庭理财目标
YOUR LOGO 家庭理财咨询服务协议书(协议模 板) The agreement concluded by both parties after friendly negotiation, which stipulates the obligations and rights that must be performed between each other.
专业协议书系列，下载即可用 家庭理财咨询服务协议书(协议模板) 说明：本协议内容的主要作用是甲乙双方经友好协商后订立的协议,规定了相互之间的必须履行的义务和应当享有的权利，如果您有需要可以下载修改或直接打印。 家庭理财咨询服务协议书 甲方：_________ 乙方：_________ 公司地址：_________ 公司电话：_________ 传真：_________经甲方双方平等协商，现就家庭理财咨询服务的有关事宜达成以下协议： 一、甲乙双方根据平等互利的原则，由乙方负责为甲方及其家庭提供私人理财咨询服务。 二、甲方的权利和义务 1．甲方有权要求乙方为其设计制作符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财计划书）。并根据甲方和市场的变化，指导甲方及时调整投资理财规划。 2．甲方有权要求乙方根据家庭理财计划书的要求，特别约定乙方定期通过电子邮件、传真、电话、短信、信函等形式，提供甲方已经涉入市场的投资资讯（如股票、基金、外汇、黄金、邮票、
金银纪念币、流通纪念金属币等的市场运行情况、政策变化以及某一投资品种的最新价格等）。 3．参加乙方举办的家庭投资理财系列讲座。 4．可登录公司网站http：//www._________（网络实名：_________网），享受家庭理财有关问题的咨询与服务（请输入密码进入）。5．可通过提前预约，与公司资深理财顾问面对面讨论家庭投资 理财问题。 6．甲方应按期缴纳会员费。甲方加入家庭理财俱乐部首年会员 费为_________元，会员费按年度一次性收取。从入会第2年起，按每月_________元交纳会费，会费按年度一次性收取。收费时 间为第1个年度交费的对应日。 7．免费赠送价值_________元的私人理财图书一套，包括： _________。 8．甲乙双方签订本协议，甲方始成为乙方家庭理财俱乐部的会员，甲方有权享有本合同规定的各项权利。 三、乙方的权利和义务 1．乙方有义务在收到甲方完备的家庭背景资料后10个工作日内，为甲方量身定做符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财计划书）初稿。经甲方反馈意见后5个工作日内，乙方将修正稿再次发给甲方，直至甲方认可。 2．乙方根据甲方约定，定期通过电子邮件、网站、电话短信、
基本情况 从您提供的情况来看，您是一名外资企业的工程师，月收入属于中等水平，虽然不是太高，但是您正处于事业蓬勃发展的阶段，收入应该会逐步上升。您的妻子是一名医生，工作比较稳定，福利待遇应该也不错，但未来收入方面可能不会太多的提高。 您的孩子三个月后即将出生，从您提供的情况看，您每月的结余不算太多。孩子出生后家庭支出会进一步提高，而且将来还要为孩子的健康、教育不断投入。想必如何降低孩子成长费用不足的风险是您比较关注的问题。 您的家庭正处在稳定发展阶段。之前您和妻子已经通过辛勤工作，积累了一定的经济基础，家庭正处于财富积累阶段。您已经拥有了一套住房和一定的储蓄，而且您负债比较少，所以可以考虑进行一定的投资。 生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你。在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，顺应潮流，积极投资，科学理财，才会拥有美好的明天。 面我们将对您的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。此基础上，从您和妻子的养老，孩子成长费用和投资方面提出一套可供参考的理财建议，希望能为您的家庭未来提高生活质量带来帮助。 家庭财务报表分析 对家庭财务现状进行剖析是家庭理财规划的起点。如果没有健康的财务现 状，则一切美好的未来都无从谈起。根据您的家庭财务报表，我们为您绘制了相关比例结构饼图，并做出了各项结构图的分析，具体如下 表1: 家庭资产负债
资产项目金额负债项目金额定期存款4万元房贷10万元股票和基金0 元保险10万元自住房产50万元 家庭净资产54万元 图1:家庭资产结构图r ■ V 16% 1旳 78%. 1）家庭资产结构分析 您的家庭资产结构比较简单，流动性资产（定期存款）占6%这意味着即使发生一些意外情况家庭也能凭借流动性资产维持一定时间的开支。但是这样的资产结构显得比较保守，我们认为您可以适当转移一部分流动性资产做一些投资。 表2:家庭月度收支状况表（不考虑年度收支项目） 家庭收入项目金额家庭支出项目金额 工资6000元日常生活支出2500元 保姆工资支出600元 房贷支出1500元
编号：QJ-HT-0134 劳动用工协议书范本(官方 版) Both parties to the contract shall perform their obligations in accordance with the contract or the law within the contract period. 甲方：_____________________ 乙方：_____________________ 日期：_____________________ --- 专业协议范本系列下载即可用---
劳动用工协议书范本(官方版) 说明：该协议书适用于甲乙双方为明确各自的权利和义务，经友好协商双方同意签署协议，在协议期限内按照协议约定或者依照法律规定履行义务，可下载收藏或打印使用（使用时请先阅读条款是否适用）。 劳动用工协议书范本一 甲方(用人单位)： 乙方： 根据《中华人民共和国劳动合同法》及相关法律、法规的规定，甲乙双方遵循合法、公平、平等自愿，协商一致，诚实信用的原则，订立本劳动合同(以下简称合同)，共同遵守。 一、合同期限和工作内容： 第一条：本合同期限为年，自年月日起至年月日止。试用期从年月日至年月日止。 第二条：乙方应按照甲方的规章制度，按时完成规定的岗位工作任务，达到规定的质量标准。 二、工作时间
第三条：甲方根据乙方工作岗位需要，实行标准工时制，即每日工作时间为小时。 第四条：中午点至点，下午点至点。劳动用工合同书第五条：甲方为乙方提供政治思想、职业道德、业务技术、劳动安全卫生及有关规章制度的教育和培训。 三、劳动报酬 第六条：乙方完成合同及规章制度的岗位责任工作任务后，甲方每月支付给乙方基本工资元，正式上岗后每月天休，全勤奖元，工龄奖每年元。 四、规章制度 第七条：迟到、脱岗分钟以上，以论处，员工迟到一次扣除元。月累计次，按扣除处理，一次扣除三天并扣除。连续旷工或月累计次以上甲方给予开除处理;开除处理的员工，不给予退还。 第八条：以上条款内容甲乙双方在签署本合同前，均应事先仔细阅读，并仔细了解本合同内容。本合同一式两份，甲乙双方各执一份，双方签字后即可生效。 甲方：