编号：

代发工资/批量代付业务协议书

（文本）

甲方：__________________________________________ （施工单位）

地址：__________________________________________

法定代表人：_______________________

乙方：中国工商银行__________________

地址：__________________________________________

负责人：______________________

中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高

质量的金融服务。在签订本协议书之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。

鉴于乙方作为金融机构具有提供本协议项下代理支付业务的能力和资格，甲方已经知悉

乙方该项服务是有偿、有合法依据、且独立而非附属于乙方其他服务或产品的业务，并认可其收费标准是合理的；甲方自愿选择申请办理此项业务。

甲、乙双方本着互惠互利的原则，根据相关业务规定，就甲方委托乙方代理支付业务达

成如下合作协议：

第一条业务定义

代发工资业务指我行接受单位委托，向其员工个人银行结算账户划转工资、养老金、社

保、奖金、财政统发、退休金、绩效、津（补）贴、公积金、年终奖等有关薪资的一项代理支付业务。

批量代付业务是指我行接受单位委托，向其个人客户银行结算账户划转包括但不限于补

偿款、报销、分红、返还款、集资款等非工资性质款项的一项代理支付业务。

第二条业务范围

经甲方申请乙方同意为甲方代理：□代发工资业务；□批量代付业务。（以下简称代理

支付业务）

第三条甲方责任

1. 甲方应在乙方预留签章，乙方凭预留签章为甲方办理代理支付业务。凡盖有甲方预留签章的资料，乙方均将其作为履行本协议相关义务的依据，甲方应对盖有甲方预留签章的资料的真实性、合法性以及准确性负责。因甲方保管签章不善造成的损失，由甲方承担。

2. 甲方应指定专人负责与乙方联系办理代理支付业务，并将所指定专人的身份证复印件

以及加盖预留签章证明指定专人身份的书面文件等，交乙方用于办理代理支付业务时核验。

甲方变更所指定专人，应当提前 _天以书面形式通知乙方。甲方所指定专人与乙方进行的代付资金数据文件、票据等资料的传送、交接等行为的法律后果，由甲方承担。

3. 甲方应使用乙方提供的数据文件制作工具和企业代理业务客户证书（U盾或IC卡，以

下简称证书），自行制作代理支付数据文件并对数据文件进行数字签名，不得委托乙方经办人员代为制作数据文件或进行数字签名。若甲方未按本条约定制作代理支付数据文件并进行数字签名，以及由于甲方原因，致使代理支付数据文件信息泄漏从而导致数据文件信息错误、资金损失或其他责任，由甲方承担。

甲方从乙方领取证书时，应确认并交回证书领取单，通知乙方解冻证书。甲方应妥善保管证书和证书密码。甲方证书在有效期内损毁、锁码、遗失或密码泄露、遗忘等，甲方应及时到乙方营业网点办理相应手续，相应手续办妥前产生的后果，由甲方承担。

4. 在代付资金日的_时前，甲方应按照乙方规定的代理支付数据文件格式，向乙方提供代理支付数据文件、加盖有甲方预留签章的数据汇总单（应包含代理支付时间、总金额和总笔数等信息）等业务所需资料。如甲方提供的代理支付数据文件格式不符合乙方要求，乙方有权拒绝为甲方代付资金。

5. 甲方应负责各类信息的建立和维护，并保证代理支付数据文件内容的真实性、完整性、准确性和合法性。因甲方提供的代理支付数据信息有误而造成的责任，由甲方承担。

6. 甲方在每次发放资金时，应保证将资金足额、及时交付乙方（纳入国库集中支付改革

的财政部门和预算单位应保证其委托代理支付零余额账户中相应科目下的额度充足）。甲方应在发放资金日的_____________ 时前将资金总额款项通过转账支票等方式转入乙方指定账户（账

号：_________ ，户名_________ ），乙方通过该账户为甲方代理支付资金。否则，因延误

发放造成的责任由甲方承担。

7. 甲方收到乙方返传的资金处理结果后，应及时核对资金处理明细，在____ 个工作日内将核对信息（对未发放成功的资金款项，若甲方选择再次代发，还应同时提供重新制作的

代理支付数据文件及数据汇总单等）反馈乙方。因甲方未及时反馈造成的责任，由甲方承担。

8. 甲方因发放资金需要，向乙方批量申请开立个人银行账户时，甲方应与乙方签订批量开户（卡）协议，并根据协议约定配合乙方办理批量开户（卡）。

9. 甲方变更发放资金日，应当提前 _天以书面形式通知乙方。

10. 甲方承诺遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）

的相关规定，凡委托乙方代付给个人的款项均须符合《办法》中第39条的规定；对每笔金

额超过5万元的款项，甲方须在付款用途栏或备注栏注明付款事由，并对付款事由的真实性、合法性负责。甲方不得利用乙方的代理支付业务从事洗钱等非法活动，否则由此引起的法律责任由甲方承担。

11. 甲方每次委托乙方代付资金，应向乙方支付的业务手续费的计算公式为：每次应支付手续费=每人每次收费标准x每次代发实际总人数。

经过甲乙双方友好协商，甲方同意按____________ 的标准，按次或按月向乙方支付手续费。

若选择按次支付，甲方每次在代付资金日的—时前支付手续费；若选择按月支付，甲方在每月—日（非工作日顺延）前支付手续费，当月支付上月手续费。

甲方同意按下列第 _种方式支付手续费：

（1）由甲方开出转账支票支付；

（2）甲方授权乙方，同意乙方从甲方指定的账户（账号：__________ ，户名：_________ : 开户行：___________ ）上自动扣除；

（3）其他。

第四条乙方责任

1. 乙方负责向甲方提供开办代理支付业务所需的数据文件文本格式，以及相应的数据文

件制作工具和证书，对甲方业务人员进行数据文件处理工具安装和使用的培训，并协助甲

方解决代理支付业务数据文件制作与数字签名过程中出现的问题。

2. 乙方根据甲方个人客户申请，按照人民银行个人结算账户或个人银行账户分类管理有

关账户管理规定为甲方个人客户开立个人银行结算账户，用于办理代理支付业务。

3. 乙方在每个工作日均可受理甲方的代理支付业务申请（特殊情况如主机故障除外）。

对甲方送来的数据文件，在与数据汇总单上的总金额和总笔数核对无误后，乙方应在接到

甲方代理支付数据文件及资金总额款项（应与甲方数据文件中资金总金额相符）的_时内

及时处理，确保代理支付款项及时入账，不得压单延误处理。因压单延误处理产生的责任，由乙方

承担，但甲方提供的材料不符合本协议约定或因甲方对材料进行修改等情形导致乙方未能按时入账

造成压单延误的除外。

4. 乙方在代理支付业务处理完后，应及时将资金处理结果（含成功、不成功明细）以数据文件形式返传给甲方。因返传延误产生的责任，由乙方承担，但因甲方原因导致返传延误的除外。

5. 对未发放成功的资金款项，乙方应根据甲方要求再次代发或退回甲方。如甲方对此类款项不做明确指示或指令不符合乙方业务规定的，乙方应将款项退回甲方。

6. 在甲方提供的数据准确无误的情况下，因乙方在数据处理过程中出现差错产生的责任，由乙方承担。

7. 甲方单位有权查询人（具体经办本单位此项业务的人员）查询本单位资金代发情况、个人查询本人资金户情况，乙方应按其制度规定提供查询服务，并解答相关的问题。

第五条增值税特别约定

本协议项下甲方向乙方支付的费用均为含税价格。

甲方要求乙方开具增值税发票的，应先在乙方办理客户信息登记，登记信息包括甲方全称、纳税人

识别号或社会信用代码、地址、电话、开户银行和账号。甲方应确保提供给乙方的相关信息真实、

准确和完整，并按照乙方要求提供相关证明资料，具体要求由乙方通过网点通知或网站公告等发

布。