次， 仲裁 形式 比较 简 便 ， 开庭时间 、 开庭 地 点 都 可 以协商 确 定 ，这样 就可 以极 大 地方 便 当事人
就 近解决 金 融 纠纷 ，当事 人 也可 以 自主决定 采 取 开庭审 理抑或 书 面审理 的 开庭方 式 。再 次 ， 在
［ 收 稿 日期 ］ ２ ０ １ ３ －１ ０ －１ ５
常常 涉及 复杂 的法 律 和 相关 专业 知 识 ， 所以， 各 仲裁 机构 大都 具 有分 专 业 的仲 裁员 名 册 。供 当
事 人选 定 仲裁 员 。 而 仲裁员 一 般都 是 各行 各业 的专 家 ，从 而能 够保 证 仲裁 的专业 权威 性 。例 如 ，目前 中 国国际经 济 贸 易 仲裁 委员 会 国 际经 济金 融 仲裁 中心 、 上 海金 融 仲裁 院 、 广 州 仲裁 委 员会 等都 设 有专 门 的金 融 仲裁 员 名册 。仲裁 员 大 多是来 自金融 、 贸易 、 经 济 以及 法律 等领 域 的 专家 ， 以保 证仲裁 的专 业性 。 三是灵 活性 。仲裁 的灵 活性较 大 ， 在 程序 上 远不 像诉 讼 那样 严格 。首 先 ， 与诉 讼 相 比 ， 金 融
２ ０ １ ３年第 ６ 期 总第 １ ６ ２期
中国农业 银行 武 汉培 训学 院学报
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展。 各 种形 式 金融 纠纷 也越 来越 多 。作 为一 种快 捷、 专业 、 灵 活 的解 决 纠 纷 方 式 ， 仲裁 为 越 来 越 多 的 国家 在解 决 金 融 纠纷 中所 采 纳 。成 为 除诉 讼 外 解 决 纠纷 外 的 另一 条 有效 的解决 金 融 纠 纷 的途 径 。我 国加 入 Ｗ Ｔ ｏ后 。 金融 业正 在逐 步 对 外开 放 。我 国实 现 金 融市 场 的完 全 市场 化 和 逐 步 国际 化 的进 程 正 在加 快 。伴 随而来 的各 种 金 融 纠纷 也将 会逐 渐 增多 。因此 。 研 究 仲裁 在解 决 金融 纠 纷 中的运 用 问题 。探 索 和构 建金 融 市 场 低成本、 高 效 率 的解 决 金融 纠 纷 的机 制 。 以 防范 可 能 的金 融 风 险 。是 摆在 我们 面前 的 一项 新 课
题。
但 更有其 自身独特 的特 点 。 是 自愿性 。当事 人 之间 的金融 纠纷 ， 是否
一
将 其 提交 仲裁 、 交 与谁 仲裁 、 仲 裁庭 的组 成 人员 如 何产 生 、 仲 裁适 用何 种 程 序规 则 ， 都是 在 当事 人 自愿 的基 础 上 ， 由当事 人 协 商 确 定 ， 所 以， 仲 裁 能充 分体 现 当事 人 意思 自治原则 。 ・ 二 是专业 性 。由于仲 裁 的对象 是金融 纠纷 。
金 融仲裁 的特点 仲 裁 是指 纠纷 当 事人 在 自愿 基础 上 达 成 协 议。 将 纠纷 提 交 非 司法 机构 的第 三者 审 理 。 第 三
一
、
者就 纠 纷 居 中评 判 是 非 。并作 出对 争议 各 方 均 有 约束 力 的裁 决 的一 种解 决 纠 纷 的制 度 、方 法 或方 式 。’ 而金 融 纠纷 主要 是 金 融机 构 之 间 、 金 融机 构 与 其他 法 人 和 自然 人 之 间在货 币 、 资本 、 黄金 、保 险 市 场 中进 行 上述 金融 交 易 过程 中产 生 的纠 纷 。： 与 其他 各 种 商事 纠 纷相 比较 ， 金 融 纠纷 具 有 主 体 特定 、争议 领 域 特定 以及产 生 原
试论金融仲裁和金融风险的防范
王施分 行 ， 湖北 恩 施 ４ ４ ５ ０ ０ ０ ）
［ 摘 要 ］ 金 融市场 作 为 国 民经 济 的 睛雨表 ， 随 着其 自身不 断 市场 化 与 国际化 ， 各 种形 式 的纠
纷也 会逐 渐 增 多。在 商事 领域 ， 仲裁 因其 快捷 、 专 业、 灵 活 等特性 ， 被越 来越 多 的国家采 纳 ， 成为 解决 各 种 金 融纠纷 的一条 有效 途径 。在 我 国 ， 经 过 多年 发展 ， 以证 券仲 裁 为主 的金 融体 制 已经逐 渐 形成 。 金 融仲裁 对 于 快速 解决金 融 纠纷 、 防范金 融风 险也 有 重要 的价 值 。
仲裁 没有 级 别管 辖 和地 域 管辖 ，金融 机 构 和其 他 当事人 可 以 自主协 商 安 排程 序 事项 。如 自主 选 择信 任 的仲裁 员 、 自由决定 仲 裁机 构 与 仲裁
地 、 自主决 定 申请 证 据保 全 和财 产保 全 等 。其
因复杂 等 鲜 明的特 点 。金融 仲 裁 同诉 讼 和行 政 方 式处 理 纠 纷 相 比较 ， 虽 然有 许 多 共性 的方 面 。
［ 关键 词 ］ 金融； 纠纷 ； 仲裁； 金 融风 险
［ 中 图分 类号 ］Ｆ ８ ３ ２ ． ５ ［ 文献 标识 码 ］Ａ
［ 文章编 号 ］ １ ０ ０ ４ － ４ ８ １ ７ （ ２ ０ １ ３ ） ０ ６ — ０ ０ ４ １ － ０ ３
随 着 经 济 全 球 化 和 金 融 市 场 国 际 化 的 发
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送 达环节 上 ， 根 据世 界 通行 的做 法 ， 仲裁 规 则一 般 都会 规定 ， 仲裁送 达 在 出现 困难 时 ． 不一 定必
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须 以公 告方 式 送达 ．仲 裁机 构 只要 证 明对 当事 人 有关 地址 做 过 “ 投递 企 图” 即可 。这 能最 大 限 度 满足银 行催 收 工作 的需要 四是保 密 性 。 仲裁 一般 以不公 开 审理 为 原 则 ，同时 各 国 的仲裁 法 律 和规 则 都规 定 了仲 裁 员及 仲裁秘 书人 员 的保 密 义务 ， 所 以， 当事 人 的 商业 秘密 不 会 因 仲裁 活动 而 泄露 ．这一 点在 处 理金 融纠纷 中显 得尤 为 重要 五是 裁 决结 果 的强 制 性 。 由于 仲裁 实行 一 裁终 局 制 。 不 像 诉讼 那 样 实行 多 审制 ． 有 利 于 当 事人 之 间纠纷 的迅 速解 决 。仲裁 裁决 作 出后 ． 当 事 人 就 同一 纠纷 再 申请 仲裁 或 者 向法 院起 诉 ． 仲裁机构 或 者法 院不 予受 理 。一般 而言 ， 仲裁 裁 决书 自作 出之 日起 就发 生 法律 效 力 ．当事 人 应 当履 行裁 决 ， 一 方 当事 人 不履 行 的 ， 另一方 当事 人可 以向有关 法 院 申请 强 制 执行 ，受 申请 的法 院应 当执行 。 此外 ． 在 仲 裁 裁决 的 承认 与 执行 方 面 ， 目前 国际社 会签 订 确 《 承认 和执 行 外 国仲裁 裁 决 的