第一部分
合规为什么越来越重要？
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合规为什么越来越重要？
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合规
合规是指保险公司及其保险从业人员的保 险经营管理行为应当符合法律法规
管理
合规管理是保险公司通过建立合规管理机 制，制定和执行合规政策，开展合规审核
宣讲人：— 时间：20XX.XX
法律法规
监管规定
管理制度
诚实守信
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KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE
2020
目录
01 合规为什么越来越重要？ 02 我们身边有哪些合规风险？
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风险
保险公司及其保险从业人员因不合规的保 险经营管理行为引发法律责任
合规
合规风险监测、合规考核以及合规培训等 ，预防、识别、评估、报告
监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则、合规检查、合规风险监测、合规考核以 及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规为什么越来越重要？
执行力不强的表现
（一）对操作风险较大的C 类公司，针对公司存在的具 体问题，对其公司治理、内 控流程、人员管理、信息系 统等采取相应监管措施； （二）对战略风险较大的C 类公司，针对公司在战略制 定
第二部分
我们身边有哪些合规风险 ？compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge
保险公司
保险公司未经保险监督管 理机构批准变更公司或者 分支机构的营业场所73份 行政处罚涉及占处罚决定 书总数的4.9%
保险监督
该支公司的上述行为违反了 《保险法》第八十四条的规 定。依据《保险法》第一百 六十四条的规定当地银保监 局决定给予该支公司罚款2 万元的行政处罚。
我们身边有哪些合规风险？
责令停止
改正
停业
接受新业务
吊销业务 许可证
撤销任职资 格
警告或 罚款。
我们身边有哪些合规风险？
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● 虚列差旅费及燃油费等 ● 虚假客户信息,虚列会议费 ● 、虚列费用、虚假理赔 ● 虚假承保、虚假退保、虚挂保费
我们身边有哪些合规风险？
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擅自变更营业场所,擅自新增营业场所
保险公司支公司经批准的营业场所位于**市**路5号第4层 。随着业务的发展，该支公司想扩大营业场所，希望增租 物业第5层作为营业场所，但未得到同意。该支公司主要负 责人擅自决定将第5层装修后作为支公司培训室，并于*年* 月*日正式投入使用。
偿付能力充足率达标
偿付能力充足率不达标，或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风 险中某一类或几类风险严重的公司。
合规为什么越来越重要？
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（一）责令调整业务机构， 限制业务和资产增长速度， 限制增设分支机构，限制商 业广告； （二）限制业务范围，责令 转让保险业务或者责令办理 分出业务； （三）责令整理资产结构或 交易对手
KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE

合规知识培训
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03 ● 地市分公司184家次、县支公司104家次、营销 服务部26家次。
04 ● 其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身进入 保险业。
我们身边有哪些合规风险？
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行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得
责令
责令
加强合规教育
加强合规教育、提升合规意识；2.切实履行岗位职责；3.做好日常监督。
责任重大
保险公司及其工作人员利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益
对照履职清单
对照履职清单，查漏补缺；2.抓住少数关键。规定缴存保证金或者投保职业责任保险
KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE
我们身边有哪些合规风险？
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保险公司及其工作人员利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益，保险代理人利用业务便利为其他 机构或者个人牟取不正当利益，66份行政处罚涉及，占处罚决定书总数的4.4%。
虚列工资
虚构银保代理人员
虚列银保业务款项
聘任不具有任职资格的人员，57份行政处罚涉及,未持有执业证书的人员从事保险销售活动，51份 行政处罚涉及,利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构,临时负责人实际任期超过规定期限 未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险
我们身边有哪些合规风险？
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保险公司合规管理部 门和合规岗位
保险公司各部门和 各分支机构
管理
合规
保险公司内部审计部门 有效参与合规管理
三道
合规管 理框架
保险公司应当建立三道防 线的合规管理框架
防线
确保三道防线各司其 职协调配合
框架
合规为什么越来越重要？
● 2018年下发了1484份处 罚决定书，同比增长 53%。罚款金额2.4亿元 。撤销任职资格44人次 ，责令停止接受新业务 38家次
处罚金额
● 2018年罚款金额总计2.4 亿元，同比增长60%。及 其派出机构下发了1484 份处罚决定书，禁入保险 业1人次，责令停业整顿 1家次，吊销业务许可证 5家次。
合规知识培训
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宣讲人：— 时间：20XX.XX
法律法规
监管规定
管理制度
不要认为只要不往自己腰包里装就没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为 了业务发展违规也没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏；不要以为是行业的潜规 则就合法合规。
我们身边有哪些合规风险？
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欺骗投保人、被保险人或者受益人
合规为什么越来越重要？
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作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管 的地市，由原来的武汉 宜昌扩展到所有地市， 直接面对监管的县支， 从零增加到68家，其余 县支公司也存在被延伸 检查的风险。
2月13日，湖北银保监局 下发《关于开展保险业 监管有效调研的通知》 ，要求各监管分局充分 了解本地保险监管面临 的问题，研究加强保险 行为监管，提高监管有 效性的举措。
● 对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承 诺保证收益，通过微信、朋友圈传播误导性内容
● 对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，对投保人隐 瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政
● 保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支 机构的营业场所
我们身边有哪些合规风险？
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01
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
无论是以何种方式产生、无论是否形成资金沉淀、无论是以何种形态存在、无论最终是何种 用途，只要是脱离了国家法定账簿，没有多少之分，没有过去、现在之说，只要存在就认定 是小金库。
02
大家不要再有这样错误的认识
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我们身边有哪些合规风险？
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处罚件数
诚实守信
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KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE
2020
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保监 系统
36个省级监管局、18个地市监管分局，人员总数约3000人。36个省级监管局、306个地市监 管分局、1730个县监管办，人员总数约23000人。