分阶段完成发展计划
第二阶段为扩张期，完成 理财经理 50 人建制，预计 销售额每个月 10000 万元， 年度销售额增长率 30% ， 完成1500-3000万元/每月的 年度销售额预计达到 150000万元的阶段目标 增加消费、旅游、汽车类 金融贷款端产品（添加资 产端供应）；增加流量导 入端口开放，持续新增客 户渠道端口对接
资金托管流程：
网络支付端口：
用户需在托管银行开设理财专用账户
多个支付公司可以选择
核心竞争力：线上营销 用户导入
1 2 3 4 5 6 7 应用市场首发 应用市场更新导量 应用市场ASO优化 应用市场专题 运营商渠道 出货商渠道 各榜单推广 各大应用市场获得首发推荐，并配合活动 提升激活量。 要求APP每月更新，并有主导活动。在应 用市场中获得更新推送。 应用市场搜索、展示、榜单、体验优化， 评价管理等。 发起、加入应用市场专题活动。 通过运营商的平台，如运营商出货机内置 APP。 非官方手机出货渠道的预装。 通过刷量在各渠道排行榜上占据头位，获 得流量。 通过MIFI,花生WIFI等流量渠道，安装应用 赠送流量的合作方式。
阶段总目标（前期的第一批
销售团队22人（12人，其他 金融机构10人）
公司组织架构、技 术平台、业务模式、 合作机构通路搭建 完成中国电信入股
$
完成财富管理、消费 贷款、股权投资 3 大 业务板块搭建 引进战略投资机构
业务规划：金融/运营/产品/技术
阶段1： 牌照申请、工商注册、资本金准备、支付借入、APP/PC端上线、系统测试、产品引进、完善各类制度等 品牌宣传、渠道合作、客户导入、市场推广、优化流程和合规风控系统等 阶段2： 销售环节为重，数据为核心（新增客户、资产、资产投向数据；月活用户等） 销售团队22个人，其中12人来自、10人来自其他金融机构，原资深理财师管理资产为60亿以上，个人月 销量为1.5亿至2亿。每人管理客户数在500个。 客户转换率：团队销量1500-3000万/月 阶段3： 发展包括在内的理财经理50人，预计销售额每个月10000万元，年度销售额增长率20%，年度销售额预计 达到150000万元（估值预计在10-15亿） 12个月后，5-6亿资产存量估值预计到5亿人民币之后引入战略投资机构；作为品牌背书、拓展资金积累和 下一步的扩张 基础建设完成，公司架构稳定；持续推动品牌建设和资产端建设，持续扩张和吸收新的客户渠道和资源。 阶段4： 20个月后，客户存量20亿以上 平台估值20亿或以上 考虑整体被并购或继续增资发展至100亿规模
4 Part
筹备需求
互金平台搭建，保险 类产品销售牌照
法律、合规
法律法规和行业规范 (熟悉互联网金融法律方面)
运营目标
做大估值寻求并购、独立 上市或股东自用
PC APP技术架构搭建
平台运营准备
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19理。 完成各大应用市场产品的开发及上架工作。 平台软件著作权申请 安卓市场注册与提交审核 苹果市场注册与提交审核 安卓、苹果市场的上架工作 用户账户的安全保险 上线活动原型设计 上线活动美术资源开发 上线活动程序开发 软件产品测试 待运营报告申请加入上海信息网络安全管理协会 申请加入中国互联网金融管理协会 申请加入上海信息服务业行业11
流量赠予 众包推广
同业宣传 积分墙推广
通过众包的活动方式激活用户参与。
在同业线上流量节点，利用文章，报道保 持热度。如网贷之家。 通过积分墙配合核心热点起量。
12
跨应用导量
在其他非同业应用见做导流广告。（如游 戏、体育类内置广告）
同行业对比
4
竞争优势
人力、客户资源、营销优势分析
3大核心运营优势
人才、客户、营销
人才：销售端有整体建制团队，后续引进可保持持续性； 运营和技术端有银票网核心成员，运营总监1.5年将银票网估值做 到15亿； 客户资源：自带管理70亿客户存量，有持续新增客户来源 营销：背靠中国电信的网络流量资源，多样化的营销渠道 例：IPTV、天翼手机预装APP
3 Part
发展计划
3 Part
发展计划
分阶段完成发展计划
1. 引进中国电信战略入股 2. 完成1亿/月 、年度15亿销售额 3. 完善票据、券商夹层、央企应收账款等产品线 4. 达成10亿元人民币估值并引入战略风险投资
平台销售、成本、利润测算
本平台30-90天的产品客户收益为5-6%，90-180天的产品收益率7%，180-360天的产品收益7.5-8%，产品安全程度高，抗 风险能力强，盈利空间大，本平台核心服务高净值客户群体，注重安全，具备资产配置能力，第二年可以结合保险和股权类 产品做资产配置，利润提高扭亏为盈。传统的互金平台缺乏自身特色，收益已经高达12-13%，客户已经无心做资产匹配，大 多数客户为羊毛党，降低收益就走，忠诚度低，平台为了迎合客户只能提高收益，最终选择资产风险高，加大了风险。
互联网金融资产交易平台商业计划书
保险 股权 固收 基金
ontents
• 项目简述 • 业务模式 • 竞争分析 5页 6页 9页
• 运营成本分析 10页
• 业务规划：金融 / 运营 / 产品 / 技术 11页 • 核心团队组成 19页 • 融资方案 24页 理财
第三方
项目描述：
建立强大的金融资产交易平台及配套的购物商城 建立在互联网上进行操作的金融资产交易平台，前期以央企的应收账款为主，信托，资管等产品为主，后
期进行资产配置，加入转为高净值客户的配置的股权类投资，保险类产品。
金
融
资
产
互
联
网
交
易
平
台
提供产品
联合设计在 线金融产品
售后
提供评价
机构白名单
在线咨询认证
财管用户
查询 比对 转让
财富规划
理财师
提供基础资产
在线购买
积分赚取 转让
ABS产品
提供产品
资产交易平台
增值服务
积分商城
积分购买
运营模式 金融牌照、银行托管和网络支付端口的准备
中国电信运营商线上流量导入
1 2 台式电脑和手机游览器中的弹窗广告。 手机应用商城内的推广页和高排名
3
4 5 6 7 8
IPTV中的广告页展示
在电信手机中预装应用 电信预装应用运行中的插入广告 电信WIFI的登陆广告 用户在游览器中搜索的关键字后获得需要关 键字的手机号 电信运营中心的积分兑换活动
8 9