保险资产理财
出险核定、风控
05
06
结算、理赔
保险公司的关键成功因素
市场洞察和产品开发能力 强大的市场能力是一个保险公司赖以生存的基础。 目前全球保险业正在从以保单为核心业务经营模式转向以客户为核心的经营 模式，客户的需求是保险公司经营创新和产品创新的源头，独到的、具有敏 锐市场的洞察力和新险种开发能力能够帮助保险公司发现和抓住市场机会。 风险管理和核保技术 风险管理是保险公司经营成功重要保证。 在风险管理中，核保是关键因素，可靠的核保流程和管理帮助公司建立快速、 便捷的理赔通道，这要求公司在制度、流程人才等方面的综合实力来保证。 对监管的动态应变能力 “监管——调整”构成了保险企业动态经营的过程，优秀的保险公司通过对 自身经营成果的快速判断，进行分析和应变，确保经营战略及时调整。
自营
券商自营由券商自有资 金进行交易，基本不外
招，无须了解
理财
同基金基本类似，此处 不表
券商其他业务
基金
募集对象 公募基金
私募基金
基金分类
运营形态 开放式基金
封闭式基金
基金投向 证券基金 产业基金 风险创投基金
公私募基金区别
公募基金
私募基金
1000元起购
真实可靠
100万起购
开放式，可任意申购赎回
三是风险管理、战略投资、产融结合等 , 这 是其引伸型、深层次的业务 , 在这里投资银行是 企业的合伙人、命运共同体。
投行主要业务范围
证券（股票和债券）承销 兼并收购 财务风险管理
资产管理
董事总经理（MD) 执行董事(ED） 董事（D） 副总裁（VP） 经理（M） 分析师（AN）
投行职需要至少三年，此后两个级别的 晋升需要两年以上， VP或者D晋升至ED 需要三年，而由ED升至MD则要参照业务 能力和业绩贡献度等综合指标，这个过程 可能需要5~10年甚至更长的时间。
真实职位和招聘意向
非开放式，到期赎回
可对大众进行宣传
不可对大众进行宣传
牌照难度大、运作规范
准入门槛低，杂七杂八
收益波动小、风险系数小
收益波动大，风险系数大
基金公司流程
基金销售
投资收益 投资退出
01
02
03
04
05
基金确立 投资方向
投资 风控管理
基金清算
基金确立
基金各阶段所需要的人才
基金经理、项目经理、产品经理、分析&研究人员等
24
保险测算
保险各阶段所需要的人才
精算师、行业分析师、风险评估师等
保险开发
产品经理等
保险销售
市场、渠道、销售类人才等
保险理财
投资经理类、研究&分析人才等
出险、风控、 理赔
风控经理、反欺诈类、核算、精算等岗位
互联网金融
互联网金融分类
支付类 支付宝、财付通、汇付
平台类 余额宝、天天基金、好买
基金、东方财富
务；不动产贷款业务；个人
消费信贷业务；买、卖方信
贷；
其他业务
04
其它投资、咨询和代客理财
业务等
商业银行分支架构
总行
分行
分行
分行
分行
一 级 支 行
一
一
级
级
支
支
行
行
一
一
级
级
支
支
行
行
一
一
级
级
支
支
行
行
一 级 支 行
二二 级级 支支 行行
二 二二 二 级 级级 级 支 支支 支 行 行行 行
二 二二 二 级 级级 级 支 支支 支 行 行行 行
工具类 融360、芝麻信用、雪球
借贷类 P2P、各类金融贷
支付类产品
移动支付和第三方支付体现了互联网对金融支付的影响，以支付宝 （阿里）、财付通和微信支付（腾讯）、汇付天下为代表。 第三方支付平台提供一系列的应用接口程序，将多种银行卡支付方 式整合到一个界面上，负责交易结算中与银行的对接，使买、卖双 方的交易结算更快捷方便。 国内市场已经被巨头抢占，新兴的支付公司着力发展海外市场。
2018 金融行业知识培训
上海艺猎企业管理咨询有限公司
目录
A 银行 C 基金 E 互联网金融
证券 B 保险 D 其他 F
银行
商业银行业务构成
存款业务
01
各种储蓄存款业务
中间业务
03
结算业务 ，信托业务 ，租
赁业务 ，代理融通业务 ，
咨询业务 ，银行卡业务 ，
汇兑、承兑
贷款业务
02
票据贴现业务；工商贷款业
二 二二 二 级 级级 级 支 支支 支 行 行行 行
二二 级级 支支 行行
各支行架构
行长
副行长
行助
零售经理
个人金融 个人贷款 理财销售
公司经理
存款 贷款 工资卡业务等
其他
柜面、会计 清算 其他中后台
银行职级关系对照表
总行
局级
处级
行长 各业务部负责人 业务部门经理
科级
分行
行长
各业务部负责人 业务部门经理
募集
1
3
管理
投资
2
4
退出
营业部 营业部 营业部 营业部
1
总经理
2
交易风控
3
市场开发
4
分析师
经纪业务
券商经纪业务也是券商重要的核心业务，也 就是大家最常见的到证券公司开户买卖股票、 基金、债权等各类有价证券的场所。证券公 司在其中收取交易手续费用。
该类型职位相对较少，一般营业部总经理级 别会用到猎头协助。
基金销售
销售总监、城市经理、渠道经理、融资经理等
基金投资运作
投资经理类、分析&研究人员、风控类职位、净值计算等
基金退出
投资经理类、项目经理等
基金清算
财会类、清算师
保险
人寿保险
保险的主要分类
财产保险
保险全流程（人寿、财产都适用）
测算风险发生概率 市场既定利率
01
02
开发保险产品
保险产品销售
03
04
一级支行
行长
各业务部负责人
二级支行
行长
注：各级别副行长和行助都属于管理序列。位
证券
券商主要业务构成
经纪业务
股票买卖收取佣金
集合及定向理财
券商发行的理财产品
投行业务
股票及债权的上市、发行、增 发等。券商核心业务
03 02
04
01 05
券商自营
券商根据自有资金定向投资
基金管理
各类其他交易市场行为
投资银行业务的运作方式
投资银行业务 运作方式
引申型和深层次业务 创新性和核心型业务
本源性业务
投资银行的角色按其所从事的业务可以划分为以下 三个层次 :
一是一级市场的证券发行业务 , 这是其本源 性、 传统型的业务 , 在这里投资银行的角色是证 券承销商；
二是企业的兼并收购、资产重组、资产证券化 等 , 这是创新性、核心型业务 , 在这里投资银行 是金融工程师、资本运营专家；
这套旨在对投资银行从业人员进行系 统管理的洋系统嫁接于中国投行后，伴随 近两年国内投行业务的蓬勃发展和从业人 员人数的激增，洋职级带来的问题日益凸 显。投行每年级别晋升的惯例导致高职级 含金量骤降，MD和ED越来越多。5年前， 一家合资券商的MD可能不到20个，如今 人数可能翻了几番。
投行工作内容