北京弦银国际投资顾问有限公司诉被告胡国强委托合同纠纷案
北京弦银国际投资顾问有限公司诉被告胡国强委托合同纠纷案
阅读： 391 发布时间： 2009 - 05 - 11
【要点提示】
未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务，故未经批准的受托人与委托人订立的证券类委托理财合同原则上应为无效，对受托人因此而获得的非法收入，法院可予以收缴。
【案例索引】
一审：慈溪市人民法院（2007）慈民二初字第1212号（2008年1月11日）【案情】
原告（反诉被告）北京弦银国际投资顾问有限公司，住所北京市东城区方家胡同46号3250房间，经营地点北京市朝阳门外大街16号中国人寿大厦1809号。
法定代表人候典名，经理。
被告胡国强（反诉原告），男，1968年11月26日出生，汉族，系慈溪市捷慈进
出口有限公司经理，住所慈溪市横河镇宜青桥村河东岸。
慈溪市人民法院经审理查明：原告为注册资本3万元的有限责任公司，经营范围为投资顾问、技术推广服务、企业形象策划、公关服务和组织文化艺术交流。被告经朋友推荐阅读了“侯健”所著的投资书籍，并由此知道了原告的联系方式。2007年7月1日，原、被告订立《弦银国际资产委托管理合作协议》，约定：被告委托原告管理资产3000000元，原告对被告股票账户内的资产进行操作，被告不得私自操作，协议期限一年；协议签订后三日内，原告向被告收取45000元作为预收的资产管理费，协议到期后，原告在三个工作日内退还，如被告违反协议条款，则原告将不退还该资产管理费；总资产浮动亏损超过本金30％时，被告有权提前结束合同，退还资产管理费；对于投资收益，被告分配总收益的70％，原告提取总收益的30％，投资收益达到30％时，原告有权提前进行收益结算分配。协议订立后，被告将开立于北京市民生证券公司的股
票账户交与原告管理，并于2007年7月4日汇给原告45000元资产管理费。2007年8月1日，被告未经原告同意修改了股票账户的密码、自行交易并陆续划走了全部资金。故原告诉至法院，请求确认资产管理合作协议已经解除，要求被告支付30％的投资收益。
原告诉称，2007年7月1日，原、被告双方订立《弦银国际资产委托管理合作协议》，约定由被告委托原告管理资产3000000元，资产管理费为45000元。原告对被告账户内的资产进行管理，被告不得私自操作，如被告私自操作账户，则原告不退还资产管理费。协议期限一年，期满原告在三个工作日退还受委托管理的资产。被告委托原告管理资产获得的总收益利润，被告分配总收益的70％，原告提取总收益的30％，合作期内当资产的投资收益达到30％时，原告有权提前进行收益结算分配。协议订立后，原告实际管理的资产为2637000元。至2007年7月31日，资产总值增至2908000元，盈利271000元。2007年8月1日，被
告未经原告同意修改了账户密码、私自交易并陆续划走了全部资金。2007年9月初，原告发函催告被告履行协议，但被告未履行。2007年9月16日，原告通知被告解除资产管理合作协议，并敦促其支付资产管理收益，被告未予支付，致成纠纷。综上，原告认为，原、被告之间订立的资产委托管理合作协议合法有效，被告私自操作帐号资金并划走资金的行为已构成根本违约，原告有权解除资产管理合作协议。被告委托原告管理资产获得的总收益利润271 000元应依约结算，原告可享有30％即81300元。故请求法院：一、确认解除《弦银国际资产委托管理合作协议》有效；二、判决被告支付委托资产收益81300元；三、本案诉讼费由被告负担。第一次庭审中，原告变更第二项诉讼请求为要求被告支付委托资产收益80129.17元。
被告答辩并反诉称，2007年7月1日，原、被告双方订立《弦银国际资产委托管理合作协议》，约定被告委托原告管理资产3000000元，由原告对被告在民生证券公司
北京营业部开立的股票账户进行股票投资操作。被告已于2007年7月4日将协议约定的资产管理费45000元汇入原告的账户。被告认为，根据《中华人民共和国证券法》等法律、法规的相关规定，只有经申请批准的证券公司才可开办客户资产管理业务；原告作为咨询机构，如需从事证券服务业务，须经依法批准，即使被批准可从事证券服务业务，代理委托人从事证券投资和与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失也为《中华人民共和国证券法》明令禁止。因此，被告与原告签订的《资产委托管理合作协议》属无效合同，原告应当向被告返回因无效合同取得的“资产管理费”45000元。故请求法院：一、确认被告与原告签订的《弦银国际资产委托管理合作协议》无效；
二、判令原告立即向被告返回45000元；三、反诉诉讼费用由原告承担。
原告针对被告的反诉答辩称：原告收到被告支付的45000元管理费系事实，但涉案合同没有违反国家的强制性法律法规，依法有效；如果双方的行为违法，合同被判定无
效，那么本案所涉及的45000元管理费应是非法收入，代理行为产生的资产增值部分也是非法收入，应予收缴，故被告的反诉请求应予驳回。
【审判】
慈溪市人民法院认为：从本案资产管理合作协议的内容来看，是原告接受被告的委托管理被告的资产，并在资产增值时收取一定比例的报酬，故该协议的性质应为委托合同。由于该协议的委托事项较为特殊，涉及对委托人股票账户的管理，所以应当遵守《中华人民共和国证券法》关于证券从业资格的相关规定。根据该法第一百二十二条之规定，“未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务”。且从该法第一百二十五条的规定理解，上述“证券业务”应包括证券资产管理业务，即本案原告接受被告委托所从事的业务。既然从事证券资产管理业务须经相关机构的批准，则原告未经批准从事此项业务就构成了超越自身经营范围的行为，根据《最高人民法院关于适用<中华人民共和国合同法>若干问
题的解释（一）》第十条，“当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。”证券业务涉及金融秩序的稳定和安全，属于须经批准的国家限制经营的业务，故原告未经批准与被告签订的资产管理合作协议因违反关于证券从业资格的强制性规定而无效，由此，原告弦银公司基于合同约定，要求被告胡国强支付委托资产收益的诉讼请求依法不予支持。根据《中华人民共和国民法通则》第一百三十四条第三款的规定，法院审理民事案件可以收缴非法所得，《关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见》第一百六十三条第一款又规定：在诉讼中发现与本案有关的违法行为需要给予制裁时，法院可收缴非法所得。据此，发现需制裁的违法行为时法院可收缴由此产生的非法所得，此处的“违法行为”应理解为刑事、行政或民事法律明令禁止且规定了相应罚则的行为。在本案中，原告作为营利性企业，其未经批准从事证券资产管理业务
的行为违反了《中华人民共和国证券法》的强制性规定，不但其与被告签订的合同因此无效，而且根据该法第一百九十七条之规定，应受到没收、罚款等行政处罚。故原告的行为属于应受制裁的违法行为，其获得的45000元资产管理费属于非法所得，本院即可收缴该非法所得，也可建议相关机构进行处理。故依法不能返还给被告胡国强，被告胡国强的反诉请求也不予支持。另一方面，对自然人委托他人管理自身资产的行为，刑事和行政法律并无禁止性规定，民事法律禁止的则是双方恶意串通损害国家、集体及第三人的利益的行为。本案被告的委托行为不违反法律的禁止性规定，在主观上也不具有损害他人的恶意，故不具有可制裁性，其所获得的资产收益也不构成非法所得，法院不予收缴。据此，根据《中华人民共和国证券法》第一百二十二条、第一百二十五条第六款、《中华人民共和国合同法》第五十二条第五款、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国合同法>若干问题的解释（一）》第十条之规定，判决如下：
一、原告（反诉被告）北京弦银国际投资顾问有限公司与被告（反诉原告）胡国强签订的《弦银国际资产委托管理合作协议》无效；
二、驳回原告（反诉被告）北京弦银国际投资顾问有限公司的诉讼请求；
三、驳回被告（反诉原告）胡国强的其他反诉请求。
一审宣判后，双方当事人均未上诉，一审判决已经发生法律效力。
【评析】
一、金融类理财合同的形式和性质
一般所称的金融类理财合同是指一方将自己的资金、证券等金融类资产根据合同约定交由另一方管理，由另一方在资本市场上进行股票、债券等金融产品的投资活动，经济媒体所谓的私募基金亦是金融类理财活动的一种。所以，金融类理财合同并非单一的合同类型，目前的金融类理财活动主要有以下几种形式及相对应的性质：
第一种是专户资产管理，即操盘人只掌握客户的交易密码，直接在客户的证券帐户
里操作，达到约定收益后分成。这种形式以客户的名义进行投资，理财方与客户之间形成委托代理关系，比如证券公司的定向资产管理业务，以及本案中原、被告之间的委托炒股行为。由于金融市场不同于以实物为标的物的传统市场，不加规范的专户资产管理会带来两方面的危害后果，一方面体现在受托人可以利用多个交易帐户操纵某一个或某几个股票的价格，却不被监管部门所发现；另一方面，在投资损失由委托人自负，受托人行为又难以监督情况下，容易发生受托人侵害委托人利益的情况，比如不公平地对待各个帐户，或者进行违法的利益输送。
第二种是直接将资金打入个人或公司的帐户进行集中操作，这种理财形式的性质应根据具体情况加以考虑，它有可能是合法的公司、普通合伙或有限合同性质，也有可能演变为合法形式掩盖下的非法集资行为。尤其是在相关理财合同包含保底条款甚至最低回报条款的情况下，其实质与借贷无异，一旦被推广就变成了一种取银行而代之的融资活动，在目前中国金融国家控制的背
景下，此类理财合同应为无效。
第三种是由信托公司作为受托人发行“信托私募基金”，聘请具有操盘经验的基金经理或者委托其他金融咨询类机构作为基金管理人进行操作。此时，信托公司与客户形成的是信托关系，目前所谓的阳光私募基金多采用这种操作形式，其主要的法律依据是《信托法》、《信托公司管理办法》以及《信托公司集合资金信托计划管理办法》，只是在目前中国金融体制分业经营、分业管理的背景下，信托私募基金的批准机构是银监会而非证监会。
二、金融类委托理财合同的效力
金融性法律具有不同于传统民商事法律的价值取向，“保护投资者利益，维护金融秩序”是其立法宗旨，所以，法院在审理金融类理财合同时，不但要以民法通则、合同法等民商事基本法律作为审判依据，而且要从金融性法律中寻找相应条款，作为认定相关合同效力的依据。但由于我国证券法、信托法、证券投资基金法等仅对金融、证券以及基金管理机构的委托理财业务予以规
制，而且相关主管部门多以特定对象确定监管范围，导致资产管理（投资咨询）公司、一般公司乃至事业单位等无金融从业资格机构的理财行为处于无规可寻的灰色地带。法院不能以法无规定为由拒绝裁判，只能考量立法目的，并通过各种法律解释方法的运用达成判决结果。此处拟对涉及本案的第一种委托理财形式作一详细分析。
根据证券法第一百二十二条的规定，“未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务”。据此，证券业务应属于须经批准的国家限制经营的业务。又根据《最高人民法院关于适用<中华人民共和国合同法>若干问题的解释（一）》第十条，“当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。”故根据目前的法律，无资质机构的受托理财合同因违反证券从业资格的强制性规定而无效。那么，是否一切无资质机构的受托理财合同都是无效的呢？正确适用证券法第一百二十二
条的关键在于理解“经营证券业务”的含义。
（一）何谓“经营”？
“经营”在《现代汉语词典》中有两种释义，一是筹划并管理（企业等）；二是泛指计划和组织。“经营”证券业务显然应取前一种释义，并且这种“经营”应具有法律上的商事性质。我国虽然推行民商合一，但从学理上看，证券法是典型的商法，具有不同于一般民法的价值取向，所以，它对从业资格等的限制针对的仅仅是行为主体的商事活动，否则，强行法必将过多得介入民事生活，违背私法自治的理念。
那么，行为的商事性质应当如何判断？第一，从行为目的来看，营利性是商事活动最本质的特点，所以，以营利为目的的行为才具有商事性质。第二，从行为主体来看，营利性企业作为典型的商主体，其受托理财行为应推定为具有商事性质的经营行为；自然人之间的委托理财多是基于亲戚朋友之间的身份信赖关系而产生，有别于营利性企业的经营行为，即使有营利的目的，也过于分散，尚不致对金融市场产生不良影响，故
当事人的意思自治应受到尊重，其签订的委托理财合同原则上应为有效。第三，从行为方式来看，商事经营具有持续性、反复性、计划性、公开性等特征，即企业或个人在一段特定期间内持续不断地、同一反复地、有计划地并相对公开地从事某项营利活动。偶然一次或几次的营利行为不具有商事性质,比如个人、企业偶尔出卖自用废旧物品的行为；不公开的营利行为也不具有商事性质，比如在封闭的亲友圈内的受托理财活动。而作为自然人受托理财行为效力的例外，若查实其有在特定时期内共同或分别接受社会上不特定多人委托从事受托理财业务，特别是进行集合性受托投资管理业务情形的，应认为该行为具有商事性质，且与其身份和资质不符，故应认定合同无效。
综上，在判断行为的商事性质时，首先可根据行为主体区别对待，营利性企业为商事，自然人为民事；然后辅之以行为方式作为例外，自然人的行为符合持续性、公开性等要素的亦构成商事经营。但由于公开性并非确定的概念，现实中存在着自然人对范围
广泛的亲友，甚至亲友之亲友的受托理财行为，对此类行为的性质应如何认定？对此只能考量个案的具体情况加以判断，如受托范围、受托数额、结识途径，尤其是行为的社会危害性。但无论如何，站在尊重当事人意思的立场，法官对于边界模糊的行为应尽量肯定其效力。
（二）何谓“证券业务”？
由于法律并未明确规定证券业务的内涵，所以法官只能运用文义解释、体系解释等方法界定其范围。证券法第一百二十五条规定了证券公司经批准后可以经营的六项主要业务，[①]从业务主体以及业务内容来看，这六项显然都属于证券业务的范围。其中，与委托理财有关的是第六项证券资产管理业务，而该业务又包括:①为单一客户办理的定向资产管理业务；②为多个客户办理的集合资产管理业务；③为客户办理特定目的的专项资产管理业务。[②]定向资产管理业务必须通过客户自身的账户为其提供管理服务，故双方形成委托代理关系；集合资产管理业务则通过专门账户为客户提供管理
服务，专门账户的名称一般为“证券公司－托管银行－集合资产管理计划名称”，故双方形成信托关系。本案所涉合同即为第一种证券资产管理形式，属于证券业务。
除了以证券公司为主体的证券业务之外，基金管理公司的基金管理业务和特定客户资产管理业务[③]也属于证券业务的范围。而银行的打新股产品和信托公司的集合资金信托业务虽然从内容上看也属于证券业务，但在分业管理的背景下，银行和信托公司的设立及其业务均由银监会批准，将之纳入证券业务就会出现银监会批准本无权管理的业务的矛盾，故法院不宜将之纳入证券业务的范围。
此外，因委托理财交易通过电子系统进行，交易对方并不特定，所以，即使委托人与受托人之间的委托理财合同被认定无效，也不宜机械地适用合同法条文，不能因此否定证券、期货交易行为的效力及其结果。
三、无资质机构受托理财合同无效的法律后果
（一）对理财所得的处理——严格界定
非法所得
古罗马法谚有云：任何人不得因自己之不法行为而获得利益。我国法律则直接赋予了法院对违法行为的民事制裁权力，即法院在诉讼中发现与本案有关的违法行为需要给予制裁时，可予以训诫、责令具结悔过、收缴进行非法活动的财物和非法所得，或者依照法律规定处以罚款、拘留。民事制裁不同于民事责任，是具有公法性质的惩治处罚措施，故法院在适用时应慎重把握相关法律规定，避免制裁措施的滥用。
民事制裁的前提是存在违法行为，违法行为则是具有责任能力的人实施的违反法律法规的、有过错的、且具有社会危害性的行为，故违法行为的构成包括责任能力、违法性、过错和社会危害性这四个要件。须要注意的是，违法行为分为刑事违法行为、行政违法行为和民事违法行为，对于刑事违法行为应移交检察机关进行处理，故违法性要件中不包括违反刑事法律的情形。那么，对于行政违法行为是否也应移交行政机关处理呢？笔者认为需根据具体情况而定：对于
法院有条件处理的案件，若移交行政机关重新审查后再行处理，无疑是对公力资源的浪费，而且行政机关的介入若涉及拘留措施，还可能导致诉讼的中止，产生不便，故此类案件可由法院直接处理，以提高效率、方便诉讼；对于法院难以处理的案件，比如存在本案之外的其他违法事实可能需要一并处罚的，或者违法情节复杂有待行政机关进一步查实的，则将制裁部分移交行政机关处理。
在本案中，被告作为营利性企业，明知或应知证券法对证券从业资格的强制性规定，却未经批准受托理财，不但其与原告签订的受托理财合同无效，而且该行为扰乱证券市场秩序，属于应受制裁的违法行为，其获得的4.5万元资产管理费属于非法所得，法院依法予以收缴。根据证券法第一百九十七条的规定，对非法经营证券业务的行为除应没收违法所得外，还应处以罚款，但鉴于被告在本案之外可能还存在其他违法行为须待查实后一并罚款，故法院建议证监会对此进行处理。另一方面，对自然人委托他人
管理资产的行为，行政和民事法律并无禁止性规定，更无相关罚则，本案原告的委托行为在主观上也没有损害他人的恶意，不具有可制裁性，故其所获得的资产收益不构成非法所得，法院不应收缴。
（二）对理财亏损的处理——正确适用缔约过失责任
金融类委托理财纠纷更多地出现在投资发生亏损的情况，按照一般的民法原理，合同无效将发生财产返还或损害赔偿的后果，那么，在委托理财合同因受托人无资质或其他属于法律、行政法规规定的无效情形而无效的场合，具体的无效后果又是如何？对此，有两种不同的意见：
（1）受托人应将全部委托资产本金返还于委托人，并支付中国人民银行同期定期存款利息；
（2）适用缔约过失责任，按双方的过错程度各自承担相应的投资损失。
笔者认为，后者比较可取。在投资亏损的场合，能够返回的财产本就不足以弥补本金，故合同无效必然发生损害赔偿的后果，
编号：______________ 证券投资顾问服务协议 甲方：_______________________________ 乙方：_______________________________ 签订日期：_______ 年______ 月______ 日 甲方（投资者）：个人投资者/ 机构投资者 法定代表人（机构投资者）：
证件号码（身份证号码/ 营业执照号码）： 授权代理人（机构投资者）：代理人证件号码（身份证件号码）：乙方：公司法定代表人法定代表人： 住所： 电话： 传真： 邮编： 联系电话： 为了规范甲乙双方开展证券投资顾问业务，明确甲乙双方在开展投资顾问业务中的权利义务关系，甲乙双方友好协商，依据《证券法》、《证券、期货投资顾问管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》及其他有关法律、法规的规定，甲乙双方在平等自愿、相互合作、诚实信用的基础上，经充分协商就乙方为甲方有偿/ 无偿提供证券投资顾问服务相关事宜达成本协议，以供双方共同遵守。 第一章声明与承诺 第一条甲方声明与承诺 1、甲方系机构/ 个人投资者，需要证券投资咨询机构的专业咨询和指导。 2、甲方具有合法的主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制其参与证券投资顾问业务的情形。 3、甲方自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件以及乙方制定的相关业务规则的规定。 4、甲方承诺向乙方提供身份证明材料、联系方式、财务状况、投资经验、投资需求、投资偏好、收入状况等其他相关材料真实、完整、准确、合法。 5、甲方承诺根据自己的判断作出投资决策并自行承担投资风险与损失，对于甲方的盈亏乙方不承担任何责任。甲方知晓并充分了解乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失，甲方保证不与乙方约定分享投资收益或者分担投资损失。 6、已详细阅读本协议及其附件《证券投资顾问业务风险揭示书》的所有条款及内容，听取了乙方对证券投资顾问业务规则和本协议内容的充分说明，准确理解本协议及《证券投资顾问业务风险揭示书》的确切含义，清楚认识并愿意自行承担证券投资顾问业务的全部风险。 第二条乙方声明与承诺 1、乙方承诺具有中国证券监督管理委员会批准的从事证券投资顾问服务的专业 业务资格，在证券投资咨询方面具有专业优势。 2、乙方承诺为甲方指定的证券投资顾问已与乙方签订劳动合同，具有证券投资咨询执业资格并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。 3、乙方仅就深沪证券交易所上市交易的A、B股股票及基金及债券等证券及相关产品等
委托投资合同示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月
委托投资合同示范文本 使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 本委托投资协议于_________年_________月_________日 由以下双方在_________签署： _________（以下简称“甲方”） 身份证号：_________ 联系地址：_________ _________（以下简称“乙方”） 身份证号：_________ 联系地址：_________ 鉴于： 1．_________是一家根据中国法律合法组建并存续的有 限责任公司，其股东之一_________； 2．乙方为_________现任总经理，且乙方知晓_________
有意将其持有的_________的_________的股权（以下简称“目标股权”）转让给乙方；及 3．甲方有意通过乙方受让并持有目标股权。 因此，经友好协商，双方兹达成一致如下： 第一条委托投资金额 1．1 自本协议生效之日起三日内，甲方应将 _________元人民币（以下简称“委托投资金额”）汇入乙方指定帐号，作为甲方委托乙方投资_________的资金。委托投资金额的提供应以银行汇款凭证为证据。 1．2 上述第1．1条规定的委托投资金额的提供不应被视为赠与或任何类似性质的行为。 1．3 乙方承诺，上述委托投资金额将仅用于受让目标股权的资金使用。 第二条股权持有 2．1 _________的股权变更完成之后，甲方有权通过
北京化工大学机电工程学院 就二级学科博士点“机械设计及理论”拟被取消与主管校领导的对话会议 2016年4月19日下午2:30，主教楼216 参加人员：陈标华：北京化工大学副校长，研究生院院长 曹兵：北京化工大学研究生院常务副院长 靳慧：北京化工大学研究生院副院长（注：网上查了一下，北化小小研究生院竟然有7个院长副院长） 机电工程学院高院士，王院长及教师代表 会议大致可分为四个阶段：（由于对话时间较长，考虑到篇幅有限，经过部分删减，内容忠实原记录） 1.陈标华副校长介绍此次学科调整的背景，决策程序和结果 2.校院双方就决定出台过程的合理性展开辩论 3.双方就学科发展现状的责任展开辩论 4.会议最终不了了之 第一部分：介绍此次学科调整的背景，决策程序和结果 陈标华: 今天会议机电学院的老师都可以来，没有限制，来多少，算多少，今天开一个沟通交流会，主要学位委员会对学校学科调整的工作进行沟通，今天会议由三部分组成，第一部分由研究生院把整个学科调整过程和来龙去脉跟各位老师做一个沟通和交流，把为什么这么做的流程介绍下，看看我们在流程上有没有什么问题，第二部分就是来的老师提提意见，第三点根据大家提的意见，我逐条的毫不隐讳地将学校的意见和大家沟通，如果我们能达成共识，更好，达不成也没关系，大家可以继续探讨，好吧？ （开场平实） 靳慧：首先感谢领导和老师来开这个沟通交流会，现在简单将整个过程和大家汇报下，正在调整的是根据北京市和教育部去年发布的文件，关于学校在新增的博士点和发展的需要，而教育部不批准增加新的博士点，学校从学科发展和现在学科的情况，需要进行一个动态调整，现在也是根据教育部当时发布的文件，各个学校根据各自的情况，如果新增一个，就需要撤销一个，根据这个情况，就学校需要新增博士点的申报情况。 （奇怪教育部什么都管还管得这么细） 陈标华：去年12月份文件下来后，学校学位委员会就要不要做这件事情，经过讨论，学位委员会一致同意启动这个事情，你们的（奎升）院长和杨为民（老师）当时也在； 学位委员会就要不要进行学科的调整，经过学位委员会讨论，有纪要的。 靳慧：根据学位委员发的文件，我们学科办根据这个文件进行调整的工作，这个工作分两部分，新增的和撤销的，新增的部分我们向全校发过一个通知，需要申报，新增申报的，原来没有博士点的要申博士点的有四个学科，这四个学科有经管学院、生命学院、
顾问协议 甲方：法定代表人： 住址： 乙方：身份证号码： 住址： 鉴于： 1. 甲方现有投资资需求，特委托乙方担任其顾问。 2. 乙方具有为甲方提供所需服务的能力，并同意接受甲方的委托，为甲方提供投资顾问服务。 经友好协商，双方就甲方委托乙方为其提供投资顾问服务事宜达成如下条款，以资共同遵照执行： 第一条委托事项 甲方委托乙方为其投资顾问，具体事项为： 第二条委托期限 委托期限为自本协议生效之日起个月；即自 2018 年月1 日至 2018 年月 31 日。 第三条排他性 在委托期间，甲方不应就本协议项下的投资顾问服务事项委托其他任何第三方；乙方在委托期间为甲方的独家顾问。 第四条甲方的责任和义务 1、向乙方提供真实、准确、完整的文件资料； 2、配合乙方工作，并为乙方提供必要的便利条件； 第五条乙方的责任与义务 1、应甲方的要求参加甲方组织的有关会议、提供有关文件资料、书面或口头意见；乙方应不定期地向甲方沟通、报告顾问事项的进展情况； 2、乙方应遵守职业道德，协助甲方解决在投资过程中遇到的一系列难题，充分提示甲方在投资事宜过程中可能出现的风险，不得隐瞒方真实情况。 3、乙方向甲方提供的分析意见、咨询、策划、建议等服务应当充分考虑甲
方的利益并符合国家法律、法规、政策的规定。 第六条费用及支付 1、甲方向乙方支付的顾问费用金额为人民币元 2、支付方式为按月支付，每月15日向乙方支付顾问费。 3、乙方的银行账户信息如下： 户名： 开户银行： 银行账号： 第七条保密 1、甲乙双方对本协议的内容及在服务过程中知悉的商业秘密应予以保密。未经对方事先同意，不得向任何第三方提供或披露本协议及获得的材料、书面报告等相关信息与文件。 2、上述保密约定在本协议期限届满或被撤销或解除之后对双方仍具有约束力。 第八条违约责任 任何一方同意并承诺，对于因其违反本协议约定而使对方遭受的或与之有关的所有损失，其将向对方做出赔偿，使之免受损害。 第九条法律适用和争议解决 1、本协议受中华人民共和国法律管辖与解释。 2、凡因本协议所发生的或与之相关的任何争议，应首先由双方友好协商解决。若协商解决不了的，任何一方均可将争议向甲方所在地人民法院起诉。 第十一条生效及其他 1、本协议未尽事宜经双方协商一致后，双方可另行签订补充协议或以确认函形式予以确定，所签补充协议和确认函与本协议不一致的，以所签补充协议和确认函为准。 2、本协议一式贰份，双方各执贰份，具有同等法律效力。 3、本协议自甲乙双方法定代表人或者授权代表签字或盖章并加盖各自公章之日起生效。 （以下无正文）
合同编号：YT-FS-6845-19 委托投资协议书范本(完 整版) Clarify Each Clause Under The Cooperation Framework, And Formulate It According To The Agreement Reached By The Parties Through Consensus, Which Is Legally Binding On The Parties. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity
委托投资协议书范本(完整版) 备注：该合同书文本主要阐明合作框架下每个条款，并根据当事人一致协商达成协议，同时也明确各方的权利和义务，对当事人具有法律约束力而制定。文档可根据实际情况进行修改和使用。 甲方姓名(名称)：_____ 身份证号码(营业执照编号)：_____ 法定代表人：_____ 机构户开户代办人姓名：_____ 机构户开户代办人身份证号码：_____ 资金帐号：_____ 上海A股帐号：_____ 上海B股帐号：_____ 深圳A股帐号：_____ 深圳B股帐号：_____ 联系电话：_____ 传呼：_____ 地址：_____ 邮编：_____ 乙方：_____
地址：_____ 邮编：_____ 联系电话：_____ 传真：_____ 依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、《网上证券委托暂行管理办法》、证券交易所交易规则和其他有关法律法规、规章制度，甲乙双方就甲方在乙方进行网上证券委托事宜达成如下协议：第一条双方共同遵守国家法律、法规以及证券主管机关制定的有关规定、条例。 第二条网上证券委托是指甲方在乙方固定的经营场地之外，利用计算机通过登录互联网，通过使用乙方提供的交易系统下达证券委托指令，买卖上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌的证券，获得成交回报信息;甲方还可以通过该系统查询本人的资金及股票余额、明细，修改本人的通讯密码及交易密码，并可以获得上海、深圳证券交易所的实时股票行情等公开信息及乙方提供的相关参考信息。
(第1 题图) (第2 题图) (第4题图) 北京化工大学 攻读硕士学位研究生入学考试 物理综合样题（满分150分） 一、填空题（每小题5分，共70分） 1. 如图所示，在电荷体密度为ρ的均匀带电球体中，存在一个球形空腔，如果将带电体球心O 指向球形空腔球心O '的矢量用a 表示，则球形空腔中任意点的电场强度为__________。 2. 如图半径为R 1的导体球，带电量为q ，球外有一个内外半径分别为R 2和R 3的同心导体球壳，球壳上带有电量Q ，则导体球的电势为__________，球壳的电势为__________。 3. 有一长为20cm ，直径为1cm 的螺线管，它上面均匀绕有1000匝线圈，通以10A 的电流，现将它放入B = 0.2T 的均匀磁场中，则螺线管受到的最大作用力为__________，螺线管受到的最大力矩值为__________。 4. 半径为R 的带电薄圆盘的电荷面密度为σ , 并以角速度 ω绕通过盘心垂直于盘面的轴转动 ，则圆盘中心的磁感强度为__________。 5. 如图所示，一长直导线通有电流I =0.5A,在与其相距d =5.0cm 处，放有一长为l =4.0cm,宽为b=2.0cm 的矩形线圈，线圈共1000匝，以速度v =3.0m/s 沿垂直
于长导线方向向右运动，则线圈中的动生电动势的大小为__________。 6. 置于空气中的半径为R的孤立导体球的电容大小为__________。 7. 有两个大小不相同的金属球，大球直径是小球的两倍，大球带电，小球不带电，两者相距很远。今用细长导线将两者相连，在忽略导线的影响下，则大球与小球的带电之比为____________。 8. 一平板电容器，充电后与电源保持联结，然后使两极间充满相对介电常量为ε的电介质，这时两极板上的电荷是原来的__________倍，电场能量是原来的r __________倍。 9. 写出由随时间变化的磁场激发电场的数学表达式：__________________________。 10. 迈克耳孙干涉仪的可动反光镜移动了0.310mm，干涉条纹移动了1250条，则所用单色光的波长为__________。 11. 把直径为D的细丝夹在两块平玻璃砖的一边，形成尖劈形空气层（见本题图下半部分），在钠黄光（波长为589.3 nm）的垂直照射下形成如本题图上半部分所示的干涉条纹，则D=___________。 12. 在单缝夫琅禾费衍射实验中波长为λ的单色光垂直入射到单缝上．对应于衍射角为30°的方向上，若单缝处波面可分成3个半波带，则缝宽度a等于____________。 13. 一束自然光入射到一由四块偏振片组成的偏振片组上，每片偏振片的透振方向相对于前面一片均沿顺时针方向转过30°角，则入射光中有__________% 的光强会透过这组偏振片（忽略偏振片对光的吸收）。 14. 真空中波长为λ的单色光，在折射率为n的均匀透明介质中，从A点沿某一 路径传播到B点.A、B 两点光振动相位差?φ=3π，则A、B两点路径的长度为__________。 二、计算题（每小题20分，共80分） 15. 波长为λ的平面单色光以?角斜入射到缝间距为d的双缝上，若双缝到屏的距离为) D>>，如图示，试求：（1）各级明纹的位置；（2）条纹的间距；（3） (d S缝处放置一厚度为多少的折射率为n的若使零级明纹移至屏幕O点处，则应在 2 透明介质薄片。
编号：投资顾问协议 甲方： 乙方： 签订日期：年月日 第1 页共7 页
甲方（聘任方）： 住所地： 法定代表人： 乙方（受聘方）： 住所地： 法定代表人： 鉴于：甲方因经营需要获取相关投资信息，以促进投资业务的拓展，乙方在投资咨询 服务和投资项目信息获取上有丰富的背景资源。 故甲方有意委托乙方担任其投资顾问，负责提供投资顾问服务并物色符合要求的投资 标的。双方本着自愿、平等、互惠互利、诚实信用的原则，经友好协商订立签订本协 议。协议内容如下： 第一条委托事项 甲方委托乙方提供投资顾问服务。包括但不限于如下服务： 1.1 提供投资建议，投资参考、理财规划建议等。 1.2 为甲方介绍投资项目信息、寻找合适的投资标的。 1.3 投资方案的设计。 1.4 推荐并协调会计师事务所、律师事务所等相关中介机构开展工作。 1.5 应甲方要求，为甲方提供有关政策、法律法规咨询。 1.6 安排商务谈判并促成甲方与有关方面以借款、投资等合法方式签订具有法律效力的融资协议书或其他类似法律文件。 1.7 其他：。 第2 页共7 页
第二条投资要求 投资方资金收益在年利率%-年利率%之间，具体由借贷双方商议，以甲方与融资 方最终签署的融资借款合同约定为准。 第三条委托期限 3.1 委托期限共，自年月日至年月日。若委托期限届满， 乙方提供的投资机会的某一交易仍在进行中，则本协议自动顺延直至该交易完成。 3.2 委托期限内没有完成投资目标或者仍需要投资顾问服务的，双方另行签订协议或以 书面形式将本协议委托期限延长。 第四条甲方的责任和义务 4.1 保证资金来源合法。 4.2 配合乙方工作，及时向乙方提供必要的基础资料和协助。 4.3 应对乙方推荐项目或合作方的建议及时做出回应，并配合乙方与融资方谈判、签约， 4.4 4.5 未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议的内容和履行本协议过程中所获取的目 标融资方的信息（属于公共领域的信息除外）向本协议相关人员之外的任何第三方泄 露或非因履行本协议而使用。 4.6 根据本协议约定及时向乙方支付投资顾问费用和报酬。 第五条乙方的责任与义务 5.1 乙方在履行本合同的过程中，应本着诚信、专业、高效的职业精神尽力完成甲方的 委托事项。 第3 页共7 页
委托投资协议 甲方（委托人）： 身份证号： 乙方（受托人）： 身份证号： 根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》及相关法律法规，甲、乙双方本着相互信任的原则，经协商一致，现就委托投资事宜，自愿达成如下协议，以资双方秉诚履行。 一、委托事项 甲方将其向XX公司投入的投资款人民币元，该投资款占XX公司%的股权比例。现甲方将该投资款全部委托给乙方管理，以乙方名义持有其该股份并代为行使相应投资权利。 二、委托事项交付 甲方投资款全部到位后，由乙方向甲方出具收据。该收据是双方对本协议项下委托事项交付的确认依据。 三、委托期限 上述委托期限为年，自年月日起到年月日止。委托期限届满后，甲方未以书面形式撤消委托的，本协议委托事项自动延续。 四、投资权益 甲方享有本协议项下委托事项的收益权、剩余财产分配权、增资优先认购权等全部财产权利，包括但不限于分红所得及其他收益，以及公司解散或者清算完毕后剩余财产分配所得等投资权益。乙方代为收取投资收益后，需及时向甲方进行移交。 五、投资风险 乙方基于本协议之委托而行使相应股份权利所产生的经营风险、股权损失和其他法律后果均由甲方承担。 六、委托事项告知 乙方需对本协议项下委托事项的处理情况，包括但不限于对该股权的运作和保值增值情况、股东会决议情况、重大诉讼仲裁情况、公司担保事项及公司财务状况，向乙方通告并针求乙方意见。 七、转委托
乙方将本协议项下委托事项转委托他人处理或者行使权利的，需事先经过甲方书面同意。 八、担保事项 乙方就公司对外担保事项代为行使表决权时，需事先经过甲方书面同意。 乙方不得将委托事项所涉股权进行质押或者对外提供其他形式的担保。 九、乙方责任 乙方不对甲方的委托财产承担保值增值责任，但是乙方在处理委托事项过程中，对因恶意或者重大过失行为造成的损失，需承担赔偿责任。 十、委托报酬 甲、乙双方此项委托关系为免费委托，即乙方不就此委托事项向甲方收取任何报酬或者劳务费用。 十一、争议解决 双方因本协议所产生的任何纠纷，应友好协商解决，如协商不成，双方均有权提起诉讼。 十二、生效及其他 本协议由双方签字后即生效。本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。 甲方：乙方： 协议签订日期：年月日
北化考研复试班-北京化工大学机械工程专硕考研复试经验分享北京化工大学创办于1958年，原名北京化工学院，是新中国为“培养尖端科学技术所需求的高级化工人才”而创建的一所高水平大学。作为教育部直属的全国重点大学，国家“211工程”和“‘985’优势学科创新平台”重点建设院校，国家“一流学科”建设高校，北京化工大学肩负着高层次创新人才培养和基础性、前瞻性科学研究以及原创性高新技术开发的使命。 北京化工大学经过60年的建设，已经发展成为理科基础坚实，工科实力雄厚，管理学、经济学、法学、文学、教育学、哲学、医学等学科富有特色的多科性重点大学，形成了从本科生教育到硕士研究生、博士研究生、博士后流动站以及留学生教育等多层次人才培养格局。目前，学校共设有15个学院，在校全日制本科生15575人，研究生6789人(其中博士974人)，函授、夜大等继续教育学生3350人，学历留学生353人。 启道考研复试班根据历年辅导经验，编辑整理以下关于考研复试相关内容，希望能对广大复试学子有所帮助，提前预祝大家复试金榜题名！ 专业介绍 机械工程硕士是工程硕士下属的一个研究领域，全称Master Of Mechanical Engineering。主要培养掌握现代机械设计基础理论和方法、现代制造技术、现代控制理论等一系列机械设备设计和具备机械生产设备使用维修能力的人才。机械工程硕士的研究领域与材料工程硕士、动力工程硕士、电气工程硕士、电子与通信工程硕士、控制工程硕士、软件工程硕士、工业设计工程硕士的研究领域有着密不可分的联系。 复试科目与人数 ①101思想政治理论 ②204英语二 ③302数学二 ④830材料力学 全日制与非全日制各招生人数82、40人 复试时间地点 (1) 复试专业课笔试时间：3 月 30 日晚 18:00，地点待定(报到时通知)。 (2) 复试面试时间：3 月 31 日，地点待定(报到时通知)。
广东国际信托投资公司破产案来源：作者：发布时间：1970-01-01 申请人：广东国际信托投资公司。住所地：广东省广州市环市东路。 法定代表人：麦智南，该公司总经理。 1999 年1 月11 日，广东国际信托投资公司（以下简称广东国投公司）以严重资不抵债、无法偿付到期巨额债务为由，向广东省高级人民法院申请破产。 广东省高级人民法院经审理查明：广东国投公司原名为广东省信托投资公司，1980 年7 月经广东省人民政府批准在广州市工商行政管理局注册成立，系全民所有制企业法人。1983 年经中国人民银行批准为非银行金融机构并享有外汇经营权;1984 年3 月经广东省工商行政管理局注册登记更改名称为广东国际信托投资公司，注册资金为12 亿元。1992 年以来，广东国投公司由于经营管理混乱，存在大量高息揽存、帐外经营、乱拆借资金、乱投资等违规经营活动，导致不能支付到期巨额境内外债务，严重资不抵债。1998 年10 月6 日，中国人民银行决定关闭广东国投公司，并组织关闭清算组对其进行关闭清算。关闭清算期间广东国投公司的金融业务和相关的债权债务由中国银行托管，广东国投公司属下的证券交易营业部由广东证券有限责任公司托管，其业务经营活动照常进行。自1998 年10 月6 日至1999 年1 月6 日为期三个月的关闭清算查明，广东国投公司的总资产为214.71 亿元，负债361.65 亿元，总资产负债率168.23%，资不抵债146.94
亿元。1999 年1 月11 日，中国银行发布《关于清偿原省国投自然人债权的公告》，鉴于广东国投公司已严重资不抵债、无力偿还巨额债务，对自然人债权的清偿，只支付本金，不支付利息; 中国银行清偿广东国投公司自然人债权后，中国银行广东省分行代广东省财政厅依法申报债权，以普通债权人的身份按破产清偿顺序受偿。 广东省高级人民法院认为：《中华人民共和国企业破产法（试行）》（以下简称企业破产法）第三条第一项规定：“企业因经营管理不善造成严重亏损，不能清偿到期债务的，依照本法规定宣告破产。”第八条规定：“债务人经其上级主管部门同意后，可以申请宣告破产。”广东国投公司管理极度混乱，严重资不抵债，不能清偿境内外巨额到期债务，符合法律规定的破产条件，于1999 年1 月16 日裁定： 一、广东国投公司破产还债。二、指定清算组接管广东国投公司。裁定宣布后，广东国投公司的破产清算工作依法按以下步骤进行： 一、债权的申报、审核和确认 1999 年1 月16 日，广东省高级人民法院分别在《人民日报》、《人民法院报》刊登受理广东国投公司破产申请公告，要求债权人自公告之日起3 个月内申报债权，逾期未申报的，视为自动放弃。对广东国投公司的其他民事执行程序依法中止执行，申请执行人可凭生效的法律文书申报债权，对广东国投公司的其他民事诉讼程序也依法终结或中止。公告期限内，共计320 家债权人申报了债权，
编号：_____________ 基金投资顾问协议 甲方：___________________________ 乙方：___________________________ 丙方：___________________________ 签订日期：_____ 年_____ 月_____ 日甲方（委托人）：
法定代表人（机构）/身份证（个人）： 乙方（投资顾问）： 法定代表人： 丙方（基金管理人）： 法定代表人： 甲乙丙三方经过友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》和《中华人民共和 国合同法》及有关行政法规、主管部门有关规章制度的规定，就甲方聘请乙方作基金投资顾问，为甲方投资于丙方设立的__________________ ”和丙方运作管理该基金事宜提供顾问，于_______________ 达成以下协议，并承诺共同遵守： 第一条合作事项 甲方聘请乙方作投资顾问，乙方为甲方和丙方提供投资咨询服务，协助甲方和丙方处理投资事务，包括并不限于： 1、为甲方的基金投资事宜提供咨询和建议； 2、为甲方推荐投资产品； 3、应甲方要求，讲授投资知识，解答甲方有关投资问题。 4、应丙方要求，为丙方提供基金投资顾问服务。 第二条协议期限 本协议有效期限与甲方和丙方签订的基金合同的有效期限一致，暂定为_____ 年, 自_____ 年______ 月 _____ 日起至______ 年_____ 月_____ 日止，但以基金实际 运作期间为准。协议有效期内，任何一方不得单方面终止协议。 第三条服务费及支付
1、经协商，服务费为人民币（大写）_________________ （￥_____ 元）。 2、甲方应于本合同签订之日起____ 日内，向乙方支付。支付方式 为：______________ 。 第四条甲方和丙方的责任 1、甲方和丙方应当全面客观和及时地向乙方提供与投资事务有关的各种情况、文件、资料； 2、甲方和丙方应当对乙方所提供的服务提出明确、合理的要求； 3、甲方应当按时、足额向乙方交纳服务费； 4、甲方和丙方有责任对委托事项作出独立的判断、决策，甲方根据乙方提供的意见、建议、方案所作出的决定而导致的损失，非因乙方失职行为造成的，由甲方自行承担。 第五条乙方的责任 1、乙方应当保证具备基金投资顾问资格并勤勉、尽责地完成甲方、丙方委托乙方的所有咨询顾问工作； 2、乙方应当在取得甲方、丙方提供的文件资料后，及时完成委托事项，并应甲方、丙方要求通报工作进程； 3、乙方对其获知的甲方、丙方商业秘密负有保密责任，非由法律规定或者甲方、丙方同意，不得向任何和第三方披露； 4、乙方应根据甲方、丙方的要求与相关方进行接洽、磋商、谈判，并且进行全方位分析、论证，撰写、修改、审查或签署相关文件。 第六条违约责任三方应全面、实际履行本协议，任何一方不履行或不完全履行本协议，均应承担违约责任。违约方应对因其违约行为给守约方造成的直接经济损失承
合同编号： 委托投资协议书 甲方： 乙方： 签订日期： 签订地点：
委托方(甲方)：身份证号: 联系电话： 受托方（乙方）：注册登记号码： 业务联系人：联系电话： 联系地址： 介绍人（丙方）：，为乙方的□股东□员工（请在□打√）； 为甲方的□亲属□朋友（请在□打√）。 甲方现有闲置资金人民币：万元整（小写：￥元），预做投资，基于对受托方（即乙方）业务的了解及信任，特委托该公司代甲方管理该项资金。 一. 委托投资金额:万元整（小写：￥元） 二. 甲方入资时间：年月日 三. 委托资金用途：主要用于800万以内投资业务。 四. 委托投资期限：年月；自年月日至年月日止。 五. 投资收益：年投资收益率% 三个月投资收益共计：元整（小写：￥元）； 六. 咨询服务费及担保费： 1咨询服务费为每月委托额度的，即￥元整，本次委托投资活动免除咨询服务费。 2担保费为委托额度的，即￥元整，本次委托投资活动免除以上担保费。 七．投资本金及投资收益支付时间： 乙方于年月日支付甲方： 投资本金：万元整（小写：￥元）
三个月投资收益共计：元整（小写：￥元）； 八．担保范围、期限及方式： 担保范围：甲方本金及利息。 担保期限：本合同生效之日起至本委托投资事宜完结之日止。 担保方式：乙方以现有股东股本金承担风险，保证甲方投资本金及投资收益安全。 九．甲方权利和义务： 1.甲方有权通过知道所有投资款项的具体用途和运营情况。 2.甲方有权要求乙方保证委托资金用于约定使用范围内，并保证委托投资本金及投资收益安全。 3.甲方可在委托期限内转让投资产品，须交纳投资额度 %的手续费。 4.甲方应承担在此投资过程中所产生的一切税、费。 5.甲方若提前支取委托投资金额，须放弃收益，并承担相当于投资本金 的违约金。 6.甲方可根据需要，按照公司贷款政策，以投资产品为债权抵押办理贷款，须支付相应的贷款利息。 十．乙方权利和义务： 1乙方保证委托资金用于约定使用范围内，并保证委托投资本金及投资收益安全及按时支付甲方投资本金和投资收益。 2乙方保证选项真实可靠、合法经营。 十一.延期约定： 经甲乙双方协商约定，甲方同意在本合同到期后，乙方可根据经营需要无需 日支付给甲方投资本金及延期投资收益。
硕士研究生《分析化学》复试大纲 第一章误差与数据处理 1-1 误差及其表示方法 1-2 有效数字及计算规则 1-3 提高分析结果准确度的方法 第二章酸碱滴定法 2-1 酸碱质子理论 2-2 缓冲溶液 2-3 酸碱滴定法的基本原理 2-4 酸碱平衡中有关浓度的计算 2-5 酸碱滴定法的应用 第三章络和滴定法 3-1 络和物在溶液中的离解平衡 3-2 副反应系数和条件稳定常数 3-3 提高络和滴定选择性的途径 3-4 络和滴定方式及其应用 第四章氧化还原滴定法 4-1 氧化还原平衡 4-2 氧化还原反应的速度 4-3 高锰酸钾法 4-4 碘量法 第五章分析化学中常用的分离方法 5-1 溶剂萃取分离法 5-2 沉淀分离法 5-3 挥发和蒸馏分离法 第六章电位分析法 6-1 电位分析法的基本原理 6-2 参比电极和指示电极 6-3 直接电位法和电位滴定法 第七章气相色谱法 7-1 气相色谱法基本理论 7-2 气相色谱固定相及检测器 7-3 气相色谱定性及定量分析方法
第八章可见分光光度法 8-1 光辐射的选择原则 8-2 光的吸收定律 8-3 吸光度测量条件的选择 8-4 分光光度法的应用 主要参考用书1．《分析化学》，武汉大学主编，高等教育出版社. 2．《仪器分析》，董慧茹主编，化学工业出版社.
北京化工大学硕士研究生入学考试 《无机化学部分》考试大纲 一、参考书目 《无机化学》，大连理工大学无机化学教研室编，高等教育出版社 2001年6月第4版 二、考试内容 第一章原子结构与元素周期律 1. 微观粒子的波粒二象性 波的微粒性、微粒的波动性、测不准原理 2. 量子力学原子模型 波函数和薛定谔方程、波函数和电子云图形、四个量子数 3. 多电子原子核外电子的分布 基态原子中电子分布原理、多电子原子轨道的能级、鲍林近似能级图、基态原子中电子的分布、简单基态阳离子的电子分布、元素周期表与核外电子分布关系、原子参数与原子性质的周期性 考试要求： 1.了解核外电子运动的特征； 2.掌握波函数与原子轨道、几率密度与电子云的概念； 3.熟悉原子轨道及电子云的角度分布图； 4.掌握四个量子数的量子化条件及其物理意义； 5.掌握多电子原子轨道近似能级图和核外电子排布原理，能正确书写常见元素核外电子排布 及价电子构型； 6.掌握原子结构和元素周期表的关系，原子结构和元素性质的关系。 第二章化学键与分子结构 1. 化学键的定义、类型及键参数 2. 离子键 离子键理论、离子的特征、离子键强度的度量 3. 共价键 价键理论、共价键的类型、键型过渡 4. 分子的几何构型 杂化轨道理论、价层电子对互斥理论、分子轨道理论 5. 金属键 金属晶格、金属键理论 6. 分子间作用力和氢键 分子的极性和变形性、分子间作用力、氢键、离子极化 7. 晶体的内部结构 晶体的基本概念、四种晶体类型的简介 考试要求： 1.掌握离子键理论，了解决定离子化合物性质的因素及离子化合物的特征； 2.掌握共价键理论，了解σ键、π键、配位共价键的形成和特点； 3.掌握杂化轨道理论并能解释一般的分子结构； 4.掌握价层电子对互斥理论，并能用其解释主族元素AB n型分子或离子的构型； 5.理解分子间力、氢键的产生及特点以及它们对物质物理性质的影响； 6.理解离子极化概念、离子极化规律和附加极化作用以及它们对物质结构和性质的影响； 7.了解四种晶体结构类型及特征 第三章配位化合物 1. 配位化合物的定义和组成
国际金融法案例 (一)国际金融机构贷款 案例：石家庄市城市交通建设项目获世行贷款案 [案情介绍] 2001年3月27日，石家庄城市交通项目贷款，获得世界银行执行董事会的批准，该项目是世界银行在华北地区投放贷款建设的首个城市交通项目，也是石家庄市首次独立与世界银行进行合作的项目，同时也是石家庄市迄今为止利用外资金额最大的项目。城市交通项目总投资为22．39亿元人民币，其中利用世行贷款1亿美元。这一项目旨在通过完善石家庄市二环路以内地区的城市路网结构，加强自行车和行人系统的建设，采取相关道路交通管理、改善城市公交服务状况、提高市区道路的完好率等综合交通治理措施，实现提高城市交通系统运行效率的基本目标。该项目分5年实施，从2001年开始，预计2006年6月30日竣工。 [问题] 世界银行的贷款有什么特点? (二)政府贷款 案例：北京市环保局利用法国政府贷款扩建北京市空气质量自动监测系统项目* [案情介绍] 在与法国开展环境保护技术和环境管理交流的基础上，北京市环境保护局于1997年提出利用法国政府贷款扩建北京市空气质量自动监测系统项目的立项建议书，并经北京市计委批复正式立项。1998年市计委批复同意该项目的可行性研究报告，具体内容为：建设16个空气质量自动监测子站，改造数据采集系统，改造质量保证实验室等。项目总投资4160万元，其中利用法国政府贷款2000万法国法郎(约332万美元)，折合人民币约2756万元，配套人民币1500万元。该项目已于2001年底基本完成，经过半年的试运行后已进入全面连续运行，监测数据已开始用于环境管理。 [问题] 什么是政府贷款?政府贷款有什么特点?
投资咨询服务合同范本 投资咨询是请教、询问、商议投资方面的信息，签订投资咨询服务合同需要注意什么呢?以下是我整理的投资咨询服务合同， 投资咨询服务合同范文篇一 一、会员信息 会员姓名：________________ 会员类别：________________ 会期：____________________ 咨询费：__________________ 会员编号：________________ 客服人员：________________ 二、立合同书人 _________(以下简称甲方) __________投资公司(以下简称乙方) 三、服务条款 兹因甲方就证券投资，委托乙方提供投资咨询顾问服务事项，经双方同意签定合同约定条款如下： 第一条咨询服务的范围及方式 (一)乙方提供甲方有关证券投资研究分析或建议服务。 (二)就本合同规定的咨询内容应以下列方式提供有关的研究分析意见或建议： 1.以甲乙双方另行约定的方式定期或不定期提供有关的研究分析意见或报告(约定方式含电话、手机短信、传真、e-mail)。 2.于营业时间内接受甲方机动性咨询。 第二条咨询合约期间付费方式 (一)会员制 1.短信会员_____/季?送_____个月 2.金卡会员_____/季?送_____个月
3.贵宾会员_____/季?送_____个月 若因大盘背景不佳，乙方操作保守。乙方向甲方承诺在服务期内至少为甲方创造四倍于其所交付相应级别会员会费的盈利，否则将免费延期，直至达成此项承诺为止。? 合同资费共计人民币￥_____元整，甲方应于签订本合同同时，以现金或汇款方式支付给乙方。 (二)提成制 乙方向甲方收取每笔盈利部分的____%做为该笔操作咨询费用，若甲方严格按照乙方所指导的操作产生亏损，将由下笔操作盈利部分补足亏损后再行提成。 第三条乙方及其从业人应本着善良管理人之责任处理受托事务，除应遵守主管机关发布的相关法律、法规外，并应确定遵守下列事项： (一)不得收受甲方资金，代理从事证券投资行为。 (二)除法令另有规定或甲方另有指示外，乙方对因委托关系而得知甲方的财产状况及其他个人情况，应保守秘密，不得向外界透露。 第四条甲方在签订合同前已详细阅读本合同书的内容，并了解及同意以下事项： (一)甲方是基于独立的判断，自行决定证券投资。 (二)甲方的证券投资行为，是甲方与证券发行公司、基金管理公司或证券经纪商间的关系。乙方仅是提供证券投资的研究分析意见或建议，不代理甲方决定或处理投资事务。 (三)因不可抗力造成信息传送中断与错误，乙方不负此责任。 (四)甲方不得将乙方所提供的研究分析意见或建议泄露予任何第三人或与第三人共享。 (五)甲方投资证券所产生的利益及风险悉由甲方自行享有与负担。 第五条合同有效期 本合同按照_____执行，有效时间自_____年_____月_____日起至_____年_____月____日止。共计_____个月。 第六条合同经双方共同协商，因法律政策法规原因产生的变动，应对书
委托投资协议书 甲方： 法定地址： 法定代表人： 帐号 电话 乙方： 法定地址： 法定代表人： 帐号： 电话： 鉴于： 1、甲方需要对中国境内公司所拥有的项目(“项目”)进行投资; 2、乙方愿意协助甲方运作相关投资事宜，甲方愿意委托乙方代理运作相关投资事宜。 双方经过友好协商，就代理投资相关事宜达成如下协议，以兹共同信守： 一、合作事宜及方式 1. 甲乙双方同意，甲方将委托乙方对于中国境内公司(“目标公司”)奥动项目进行资金投资，投资金额最高为港币280万元(大写：港币贰佰捌拾万元之内)。 2. 甲方在本协议签定后日之内将资金以合理方式提供给乙方。乙方将在资金到帐后天内合理将资金汇入甲方提供公司帐号。 3. 甲方要求(或同意)对公司的奥运项目中的投资由乙方以融资租赁的形式对其进行投资，具体事宜由双方另行协商签订补充协议。 4. 鉴于乙方在代理甲方委托行为期间必然发生相关费用，甲方同意一次性支付乙方费用人民币万元作为补偿，该款项应于时支付给乙方，除非乙方严重违约，否则甲方无权要求返还已经支付的款项。若该款项不足以补偿乙方在代理期间的支出，乙方有权要求甲方增加该款项，但应当提供相关支出证明。
二、投资收益及风险分配 1. 甲方享有对于投资目标公司奥动项目所产生的全部收益的权利。项应的，对于投资目标公司奥动项目的所有投资风险及相关经营风险均应由实际出资人即甲方最终承担。 2. 双方同意，乙方不参与目标公司对奥动项目的经营管理、收益分配，甲方应履行或行使作为实际投资人的权利及对于投资产生的相关义务，需由乙方承担的作为外商投资者应履行的一切义务均由甲方最终实际承担。 3. 双方同意，乙方不参有限公司对奥动项目的具体经营管理、运作，但有权代甲方了解公司项目的实际经营情况。 三、承诺和保证 1. 甲方是依照法律依法注册并在境内合法存续有限责任公司，甲方保证具有签署本合同的合法主体资格，为此，乙方有权为达到本协议目的要求甲方提供必要的外国投资者应提供的相关文件资料，甲方应予以积极配合。 2. 甲方保证对于其投资的目标公司合法设立并存续的公司，无违约经营项目。若由于甲方或目标公司的原因，在乙方代理投资期间给乙方造成任何经济损失或名誉、信誉上的任何损失时，应由甲方承担赔偿责任。 3. 甲方委托乙方出资时，乙方应保证实际到达乙方银行账户的资金安全，一旦资金到账，应在合理期限内及时汇入甲方指定的资金账户。 四、保密 本协议由甲乙双方共同商议并订立，关于本协议的内容及相关事宜甲乙双方均不得以任何方式泄露给第三方。 五、违约 甲乙双方任何一方违反本合同，将承担因其行为而产生的一切不良后果的责任。 六、争议解决 凡因执行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会并按照该会的仲裁程序和规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方都有约束力。 七、其它 1. 本协议未尽事宜，由双方另行协商，并签署书面文件。 2. 甲乙双方确认的传真、电子邮件均为本协议的有效组成部分。 3. 经甲乙双方协商同意并签署书面文件，本协议可以变更或解除。
项目融资案例 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 项目融资案例 案例一: 项目背景:广东省沙角火力发电厂1984年签署合资协议，1986年完成中小企业融资安排并动工兴建，1988年投入使用。总装机容量70万千瓦，总投资为42亿港币。被认为是中国最早的一个有限追索的项目中小企业融资案例，也是事实上在中国第一次使用BOT中小企业融资概念兴建的基础设施项目。 项目中小企业融资结构: 投资结构:采用中外合作经营方式兴建。合资中方为深圳特区电力开发公司(A 方)，合资外方是一家在香港注册专门为该项目成立的公司-- 合和电力(中国)有限公司(B方)。合作期10年。合作期间，B方负责安排提供项目全部的外汇资金，组织注目建设，并且负责经营电厂10年(合作期)。作为回报，B方获得在扣除项目经营成本、煤炭成本和支付给A方的管理费后百分之百的项目收益。合作期满时，B方将深圳沙角B电厂的资产所有权和控制权无偿转让给A方，退出该项目。 中小企业融资模式:深圳沙角B电厂的资金结构包括股本资金、从属性贷款和项目贷款三种形式: 股本资金:
股本资金/股东从属性贷款(3.0亿港币) 3850万美元 人民币延期贷款(5334万人民币) 1670万美元 债务资金: A方的人民币贷款(从属性项目贷款) 9240万美元(2.95亿人民币) 固定利率日元出口信贷(4.96兆亿日元) 26140万美元 日本进出口银行: 欧洲日元贷款(105.61亿日元) 5560万美元 欧洲贷款(5.86亿港币) 7500万美元 资金总计 53960万美元 根据合作协议安排，在深圳沙角B电厂项目中，除以上人民币资金之外的全部外汇资金安排由B方负责，项目合资B方--合和电力(中国)有限公司利用项目合资A方提供的信用保证，为项目安排了一个有限追索的项目中小企业融资结构。 中小企业融资模式中的信用保证结构: (1)A方的电力购买协议。这是一个具有“提货与付款”性质的协议，规定A方在项目生产期间按照实现规定的价格从项目中购买一个确定的最低数量的发电量，从而排除了项目的主要市场风险。 (2)A方的煤炭供应协议。这是一个具有“供货或付款”性质的合同，规定A方负责按照一个固定的价格提供项目发电所需要的全部煤炭，这个安排实际上排除了项目的能源价格及供应风险以及大部分的生产成本超支风险。 (3)广东省国际信托投资公司为A方的电力购买协议和煤炭供应协议所提供的担保。 (4)广东省政府为上述三项安排素出具的支持信;虽然支持信并不具备法律的约束力，但可作为一种意向性担保，在项目中小企业融资安排中具有相当的份量。