业务合同管理规程
1. 目的
为加强合同管理， 杜绝因合同效力瑕疵引起的纠纷，最大限度保证公司
的合法利益，根据 《中华人民共和国合同法 》以及集团相关规程、制度，
结合本公司的实际情况，制定本规程。
2. 适用范围
公司对外签订的各类业务合同、补充协议、文件等一律适用本规程。
3.合同的管理
公司风险管理部门 全面负责合同管理工作， 指导、 监督有关部门合 同
的订立、履行、管理等工作。
4.合同的起草
4.1本公司所起草、 订立的各式合同主要采用书面形式， 有关修改合同的
文书、 传真件等均为合同的组成部分。
4.2起草 合同，必须遵守国家的法律、 政策及有关规定， 贯彻诚实信用、
平等互利、 协商一致 的原则。
5.合同审批
5.1 我 公司 的合同 审核部 门为 风险管 理部。 合同签 订前， 对于 另一方 当事 人
提供的合 同文 本，应 由合规 专员对 合同条 款、 内容的 合法性 、严密 性、 可 行
性进行 初步 审核， 并提出 法律意 见供决 策部 门参考 ，再由 风险总 监和 总 经理
及公 司相 关领导 逐一审 核，公 司内部 审核 完毕后 再报集 团法律 事务 部 审批，
审 核通 过后方 可签订 合同。
5.2 上 述环 节当中 ，有任 何一 环节审 核不通 过，需 与合同 对方 当事人 进行 协
商，协商 一致 后对合 同的部 分条款 进行修 改、 补充。
6.合 同 的 审 核
6.1 经集 团法律 事务部 审批 通过的 合同， 在签订 时风险 管理 部合规 专员需 对
合同填写 的内 容及合 同版本 使用是 否正确 等进 行审核 ，审核 时需注 意以
下 事项：
6.1.1 开头部分，注意写明当事人的全称、有效地址、联系方式等详细信
息。
6.1.2 正文部分，注意写明合同必备条款及要素：如合同的价款、履行方式 、 履
行期限、双方权利义务、违约责任以及争议的解决办法等条款。
6.1.3 结 尾 部 分 ， 注 意确 认 对 方 签 字 并 使 用 合 格的 印 章（ 公 章 或 合 同 专 用
章 ）， 不得 使用财 务 章 、 业务章等不合格印章； 注意确认签约单位名称与
印章单位名称是否一致 等 。
6.1.4 若 合 同 主 体 为 自然 人 ， 则 需 在 有 权 人 签 字后 加 按手 印 ； 若 合 同 主 体
为 企 业 法人 、 个 体 工 商 户 等 ， 则 需有 权 人签 字 后 加 盖 公 章 。
6.2 合 规 专 员对 合 同 进 行 审 核 后 ， 并 提出法 律意见 供决策 部门参 考， 再
由 风险总监 和总 经理逐 一审核 并出具 审核意 见， 审核通 过后， 方可签 订合 同 。
7. 合 同的签 订
7.1 合 同的签订 原则 上由双 方当事 人当面 签订。 交通不 便、 较远地 区或
一 方当事人 不方 便当面 签署的 ，可采 取见证 或视 频签署 等方式 。
7.2 对外订立的合同， 严禁在空白文本上盖章并且原则上先由对方签字盖
章后我方才予以签字盖章， 合同内容严禁涂改， 如有涂改需经双方在涂改
处盖章方可确认涂改事宜。
7.3 单份合同文本达二页以上的，我公司须加盖骑缝章。
8. 合同的变更和解除
8.1 变更或解除合同必须依照合同的订立流程经风险管理部审核通过方可。
若合同需变更，变更后的合同按新签合同履行程序；若合同需解除，应有解除
合同的书面材料，按规定经审核 后 两者均应加盖合格的印章（公章或合同专用
章）加以确认。
8.2 担保公司各部门若收到对方要求变更或解除合同的通知时须报本部门
负责人进行确认，确认后需报风险管理部并由风险管理部出具相关处理办法。
9. 合同的管理
9.1 合同签订后，暂时由业务部门保管，待合同原件等相关资料齐全后，
将合同原件移交至风险管理部合规专员处，进行保管、归档。 待被担保债
务清偿完毕后，连同该项目的一级、二级档案资料一并进行项目档案整体归档，
详见《业务档案管理规程》。
9.2 对于当事人不能当面签署的合同，可由集团区域人员先将合同扫描件
发回审核，在合同签订后 10个工作日内寄回。未如期寄回的，直接责任人 员
在当月工资考核中扣 200元，部门经理扣 100元。
9.3 对于视频签署的合同，业务部门需妥善保存相关视频资料，待合同原
件寄回，由业务部门核对无误后连同视频资料一并交由风险管理部 员
保管。
合规专
9.4 在合同移交风险管理部归档前，因业务人员的故意或过失，造成合同
原件遗失的，由业务承办人员承担责任。业务承办人员应尽快与客户协商进 行
合同的补签。补签后的合同对双方当事人具有相同效力。
9.5 与合作金融机构等相关部门签订的协议等文书签订后，由业务部门将协
议等原件及其履行的相关资料移交风险管理部合规专员处进行管理、归档。
9.6 合同文本签订后，我公司至少留取一份合同原件，由风险管理部 合
规专员进行保管，各业务部门可以选择复印件或电子档留存。
9.7 生效后的合同在邮寄途中遗失的，业务部门协助联系邮寄公司，由邮
寄公司出具邮件遗失声明后再与客户协商尽快补签合同。
9.8 合同交由风险管理部后，由合规专员按年份和部门及编号等进行管理， 并
制作合同管理档案备案。
9.9 合规专员需制作电子合同管理报表或设立台账，按签订日期、业务部
门、合同编号等情况进行记录。
10. 合同的查阅
10.1 合同的查阅、借用、复印等必须进行登记。
10.2 借用合同原件，需由部门经理签字，并确保当日归还；当日不能归还 的，
需由部门经理申请总经理签字许可。
10.3 查阅、借用、复印等造成合同的毁损或遗失的，直接责任人员在当月 工
资考核中扣 200元，部门经理扣 100元；未及时汇报情况并给公司造成重
大损失的，追究使用人及其部门经理的法律责任。
11.附则
11.1本规程自签准下发之日起实施生效。
11.2本操作规程具体条款由风险管理部负责解释。
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